Mebuki Financial Group, Inc. · TSE:7167
Mebuki Financial — H1 FY2016 Earnings Presentation
15 slides from Mebuki Financial's earnings presentation
Slide 1: 平成28年度中間期 決算説明資料
平成28年度中間期 決算説明資料 株式会社めぶきフィナンシャルグループ （株式会社 常 陽 銀 行 分）
Slide 2: 目次
【 目 次 】 Ⅰ 平成２８年度中間期決算の概況 １．損益状況 単・連 ･･･････････ 1 ２．業務純益 単 ･･･････････ 3 ３．利鞘 単 ･･･････････ 3 ４．ＲＯＥ 連・単 ･･･････････ 3 ５．有価証券関係損益 単 ･･･････････ 4 ６．退職給付関連 単・連 ･･･････････ 4 ７．有価証券の評価損益 ･･･････････ 5 (1)有価証券の評価基準 (2)評価損益 単・連 ８．自己資本比率（国内基準） 連・単 ･･･････････ 6 Ⅱ 貸出金等の状況 １．リスク管理債権の状況 単・連 ･･･････････ 7 ２．貸
Slide 3: 損益状況【単体】
親 計 記 Ⅰ 平成２８年度中間期決算の概況 １．損益状況【単体】 （単位：百万円） 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 業 務 粗 利 益 57,500 1,918 55,582 ( 除 く 国 債 等 債 券 損 益 (5 勘 定 尻 )) 50,549 △3,646 54,196 国 内 業 務 粗 利 益 52,400 526 51,874 ( 除 く 国 債 等 債 券 損 益 (5 勘 定 尻 )) 47,945 △2,386 50,332 資 金 利 益 40,497 △2,013 42,510 役 務 取 引 等 利 益 7,688 289 7,399 特 定 取 引
Slide 4: 損益状況【連結】
親 計 記 【連結】 （連結損益計算書ベース） （単位：百万円） 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 連 結 粗 利 益 60,198 1,502 58,695 資 金 利 益 42,883 △2,654 45,537 役 務 取 引 等 利 益 9,964 244 9,719 特 定 取 引 利 益 723 △409 1,133 そ の 他 業 務 利 益 6,627 4,321 2,305 営 業 経 費 37,749 1,571 36,177 与 信 関 係 費 用 2,292 △929 3,221 貸 出 金 償 却 1,647 △1,100 2,748 個 別 貸 倒 引 当
Slide 5: 業務純益・利鞘・ROE
親 計 記 ２．業務純益【単体】 （単位：百万円） 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 (1) 業務純益(一般貸引繰入前) 22,443 1,952 20,490 職 員 一 人 当 た り ( 千 円 ) 6,516 565 5,951 (2) 業 務 純 益 23,434 2,959 20,474 職 員 一 人 当 た り ( 千 円 ) 6,804 857 5,946 （注）職員数は、臨時雇員、嘱託及び出向職員を除いた平均人員を使用しております。 ３．利鞘【単体】 （単位：％） 全 行 計 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 (1) 資金運用利回 (A) 1.06 △
Slide 6: 有価証券関係損益・退職給付関連
親 計 記 ５．有価証券関係損益【単体】 （単位：百万円） 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 国債等債券損益 6,951 5,564 1,386 売 却 益 7,361 5,243 2,118 償 還 益 48 23 24 売 却 損 457 △298 755 償 還 損 － － － 償 却 － － － 株式等関係損益 4,121 1,176 2,944 売 却 益 4,963 1,389 3,574 売 却 損 798 169 629 償 却 43 43 － ６．退職給付関連 【単体】 （単位：百万円） 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 退職給付費用 2,707 1,27
Slide 7: 有価証券の評価損益
親 計 記 ７．有価証券の評価損益 （１）有価証券の評価基準 売買目的有価証券 時価法（評価差額を損益処理） 満期保有目的債券 償却原価法 その他有価証券 時価法（評価差額を全部純資産直入） 子会社及び関連会社株式 原価法 （２）評価損益 【単体】 （単位：百万円） 平成28年9月末 平成28年3月末 平成27年9月末 評価損益 評価損益 評価損益 28年3月末比 27年9月末比 評価益 評価損 評価益 評価損 評価益 評価損 満期保有目的 544 76 261 547 2 468 481 12 283 296 12 債券 544 76 261 547 2 468 481 12 283 296
Slide 8: 自己資本比率（国内基準）
親 計 記 ８．自己資本比率（国内基準） 自己資本の構成に関する開示事項につきましては、当社ホームページ（http://www.mebuki-fg.co.jp/ shareholder/ir_library/results/）に掲載しております。 【連結】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 (1) 自己資本比率 (4)÷(5) 12.55% 0.55% △0.14% 12.00% 12.69% (2) コア資本に係る基礎項目の額 479,293 12,666 17,336 466,627 461,957 (3) コア資本に係る調整項目の
Slide 9: リスク管理債権の状況
計 Ⅱ 貸出金等の状況 １．リスク管理債権の状況 部分直接償却：実施しております。 未収利息不計上基準：自己査定の結果、破綻懸念先以下に区分した債務者に対する未収利息は、 全額を不計上としております。 【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 リ 破綻先債権額 1,335 122 447 1,213 888 ス ク 延滞債権額 76,504 △2,591 △5,338 79,095 81,842 管 ３カ月以上延滞債権額 1,653 932 394 720 1,259 理 貸出条件緩和債権額 24,415 △981 △3,042 25
Slide 10: 貸倒引当金の状況・引当率
計 ２．貸倒引当金の状況 【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 貸倒引当金 34,074 △1,641 △2,685 35,715 36,759 一般貸倒引当金 12,960 △990 △1,691 13,950 14,651 個別貸倒引当金 21,114 △651 △994 21,765 22,108 特定海外債権引当勘定 － － － － － 【連結】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 貸倒引当金合計 39,448 △1,210 △2,360 40,659 41,808
Slide 11: 金融再生法開示債権
計 ４．金融再生法開示債権 【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 7,089 1,057 1,459 6,032 5,630 危険債権 71,349 △3,540 △5,904 74,889 77,253 要管理債権 26,069 △48 △2,648 26,118 28,717 小 計 (A) 104,508 △2,531 △7,093 107,040 111,601 正常債権 5,874,993 22,537 166,052 5,852,455 5,708,940 合 計 (B) 5,979
Slide 12: 金融再生法開示債権の保全状況
計 ５．金融再生法開示債権の保全状況 【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 保全額 (B) 81,326 △2,229 △5,984 83,556 87,311 貸倒引当金 24,667 △924 △2,609 25,592 27,276 担保保証等 56,659 △1,305 △3,375 57,964 60,034 金融再生法開示債権残高 (A) 104,508 △2,531 △7,093 107,040 111,601 （単位：％） 保全率 (B)÷(A) 77.81 △0.25 △0.42 78.06 78.23 （参考）
Slide 13: 自己査定と金融再生法開示額及びリスク管理債権の状況
計 記 ６．自己査定と金融再生法開示額及びリスク管理債権の状況（単体） （単位：億円） 自己査定の 金融再生法に 分 類 リスク管理債権 引当額 保全率 債務者区分 基づく開示債権 非分類 Ⅱ分類 Ⅲ分類 Ⅳ分類 （貸出金） 破綻先 引当金、担保・保証 破綻先債権 13 破産更生債権 等による保全部分 全額引当 全額償却 13 およびこれら ・引当 に準ずる債権 70 23 47 － － 4 100.0% 実質破綻先 57 延滞債権 引当金、担保・保証 765 等による保全部分 破綻懸念先 危険債権 713 713 483 154 76 206 89.3% 3ヶ月以上延滞 保全 118 債権
Slide 14: 業種別貸出状況等
計 ７．業種別貸出状況等 （１）業種別貸出金【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 合 計 5,927,935 15,227 151,709 5,912,707 5,776,226 製 造 業 726,990 590 △9,766 726,400 736,757 農 業 、 林 業 16,440 328 714 16,112 15,725 漁 業 3,537 △305 △1,863 3,842 5,401 鉱業、採石業、砂利採取業 10,060 120 2,747 9,939 7,313 建 設 業 165,729 △6,565 7
Slide 15: 国別貸出状況等・預金、貸出金の残高
計 ８．国別貸出状況等 （１）特定海外債権残高【単体】 該当ありません。 （２）アジア向け貸出金【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 香港 1,960 △117 1,781 2,078 179 （うちリスク管理債権） － － － － － タイ 1,086 △372 △727 1,459 1,814 （うちリスク管理債権） － － － － － インドネシア 2,022 △232 822 2,254 1,199 （うちリスク管理債権） － － － － － インド 2,418 335 1,534 2,083 884 （うちリスク管理債権
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