Mebuki Financial Group, Inc. · TSE:7167
Mebuki Financial — H1 FY2016 Earnings Presentation
15 slides from Mebuki Financial's earnings presentation, 2016
Slide 1: 平成28年度中間期 決算説明資料
平成28年度中間期 決算説明資料 株式会社めぶきフィナンシャルグループ （旧株式会社足利ホールディングス）
Slide 2: 目次
評 【 目 次 】 Ⅰ 平成２８年度中間期決算の概況 １．損益状況 連・単 ･･･････････ 1 ２．業務純益 単 ･･･････････ 3 ３．利鞘 単 ･･･････････ 3 ４．ＲＯＥ 連・単 ･･･････････ 3 ５．有価証券関係損益 単 ･･･････････ 4 ６．退職給付関連 単・連 ･･･････････ 4 ７．有価証券の評価損益 ･･･････････ 5 (1)有価証券の評価基準 (2)評価損益 単・連 ８．自己資本比率（国内基準） 連・単 ･･･････････ 6 Ⅱ 貸出金等の状況 １．リスク管理債権の状況 単・連 ･･･････････ 7 ２
Slide 3: 損益状況【旧足利ホールディングス連結】
親 計 計 Ⅰ 平成２８年度中間期決算の概況 １．損益状況【旧足利ホールディングス連結】 （連結損益計算書ベース） （単位：百万円） 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 連 結 粗 利 益 43,418 △2,106 45,525 資 金 利 益 35,309 △1,193 36,503 役 務 取 引 等 利 益 7,110 △968 8,079 特 定 取 引 利 益 － － － そ の 他 業 務 利 益 998 55 943 営 業 経 費 27,258 △684 27,943 与 信 関 係 費 用 451 △1,917 2,368 貸 出 金 償 却 470 △11 482
Slide 4: 損益状況【単体】
親 計 計 【単体】 （単位：百万円） 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 業 務 粗 利 益 42,476 △1,981 44,458 ( 除 く 国 債 等 債 券 損 益 (5 勘 定 尻 )) 41,989 △1,768 43,757 国 内 業 務 粗 利 益 41,189 △2,154 43,343 ( 除 く 国 債 等 債 券 損 益 (5 勘 定 尻 )) 40,701 △1,940 42,642 資 金 利 益 33,859 △1,402 35,261 役 務 取 引 等 利 益 6,721 △674 7,396 特 定 取 引 等 利 益 － － － そ の 他
Slide 5: 業務純益・利鞘・ROE
親 計 計 ２．業務純益【単体】 （単位：百万円） 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 (1) 業務純益(一般貸引繰入前) 19,165 △1,601 20,766 職 員 一 人 当 た り (千 円 ) 6,581 △537 7,119 (2) 業務純益 20,404 △362 20,766 職 員 一 人 当 た り (千 円 ) 7,007 △112 7,119 （注）職員数は、臨時雇員、嘱託及び出向職員を除いた平均人員を使用しております。 ３．利鞘【単体】 （単位：％） 全 行 計 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 (1) 資金運用利回 (A) 1.22 △ 0.0
Slide 6: 有価証券関係損益・退職給付関連
計 計 ５．有価証券関係損益【単体】 （単位：百万円） 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 国債等債券損益 487 △213 700 売 却 益 769 32 736 償 還 益 － － － 売 却 損 281 281 0 償 還 損 － － － 償 却 － △36 36 株式等関係損益 2,442 △57 2,499 売 却 益 2,875 △610 3,486 売 却 損 419 △558 978 償 却 13 5 8 ６．退職給付関連 【単体】 （単位：百万円） 28年中間期 27年中間期 27年中間期比 退職給付費用 237 △336 574 勤務費用 1,009 101 90
Slide 7: 有価証券の評価損益
計 記 評 計 記 ７．有価証券の評価損益 （１）有価証券の評価基準 売買目的有価証券 時価法（評価差額を損益処理） 満期保有目的債券 償却原価法 その他有価証券 時価法（評価差額を全部純資産直入） 子会社及び関連会社株式 原価法 （２）評価損益 【単体】 （単位：百万円） 平成28年9月末 平成28年3月末 平成27年9月末 評価損益 評価損益 評価損益 28年3月末比 27年9月末比 評価益 評価損 評価益 評価損 評価益 評価損 満期保有目的 13,755 △ 84 3,656 13,767- 12 13,840- 13,840- -- 10,099- 10,099- - 債券 13,7
Slide 8: 自己資本比率（国内基準）
８．自己資本比率（国内基準） 自己資本の構成に関する開示事項につきましては、当社ホームページ（http://www.mebuki-fg.co.jp/ shareholder/ir_library/results/）に掲載しております。 【旧足利ホールディングス連結】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 (1) 自己資本比率 (4)÷(5) 8.88% 0.27% 0.21% 8.61% 8.67% (2) コア資本に係る基礎項目の額 352,493 10,505 14,259 341,988 338,234 (3) コア資本に係る調整項目
Slide 9: リスク管理債権の状況
計 計 Ⅱ 貸出金等の状況 １．リスク管理債権の状況 部分直接償却：実施しております。 未収利息不計上基準：自己査定の結果、破綻懸念先以下に区分した債務者に対する未収利息は、 全額を不計上としております。 【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 リ 破綻先債権額 2,143 526 571 1,616 1,571 ス ク 延滞債権額 68,984 △226 △6,348 69,210 75,333 管 ３カ月以上延滞債権額 － － △5 － 5 理 貸出条件緩和債権額 17,168 △3,172 △341 20,340 17,510
Slide 10: 貸倒引当金の状況・引当率
計 計 ２．貸倒引当金の状況 【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 貸倒引当金 32,834 △494 △3,276 33,328 36,111 一般貸倒引当金 16,755 △1,239 △171 17,994 16,926 個別貸倒引当金 16,079 744 △3,105 15,334 19,185 特定海外債権引当勘定 － － － － － 【旧足利ホールディングス連結】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 貸倒引当金合計 38,581 △2,097 △5,593 40
Slide 11: 金融再生法開示債権
計 E =E 計 = = ４．金融再生法開示債権 【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 6,085 1,109 738 4,975 5,346 危険債権 65,491 △661 △6,572 66,152 72,063 要管理債権 17,168 △3,172 △347 20,340 17,515 小 計 (A) 88,744 △2,724 △6,181 91,469 94,926 正常債権 4,257,404 △4,749 77,280 4,262,153 4,180,123 合 計 (B) 4
Slide 12: 金融再生法開示債権の保全状況
計 E =E 計 = = ５．金融再生法開示債権の保全状況 【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 保全額 (B) 68,199 △1,036 △6,785 69,236 74,985 貸倒引当金 19,332 440 △2,974 18,891 22,307 担保保証等 48,867 △1,477 △3,811 50,344 52,678 金融再生法開示債権残高 (A) 88,744 △2,724 △6,181 91,469 94,926 （単位：％） 保全率 (B)÷(A) 76.84 1.15 △2.15 75.69 78.9
Slide 13: 自己査定と金融再生法開示額及びリスク管理債権の状況
記 記 ６．自己査定と金融再生法開示額及びリスク管理債権の状況（単体） （単位：億円） 自己査定の 金融再生法に 分 類 リスク管理債権 引当額 保全率 債務者区分 基づく開示債権 非分類 Ⅱ分類 Ⅲ分類 Ⅳ分類 （貸出金） 破綻先 破綻先債権 21 破産更生債権 引当金、担保・保証 全額引当 全額償却 21 およびこれら 等による保全部分 ・引当 に準ずる債権 60 34 26 － － 19 100.0% 実質破綻先 39 延滞債権 引当金、担保・保証 689 等による保全部分 破綻懸念先 危険債権 654 654 319 203 130 141 80.0% 3ヶ月以上延滞 保全 109 信
Slide 14: 業種別貸出状況等
計 計 ７．業種別貸出状況等 （１）業種別貸出金【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 合 計 4,260,674 △13,763 56,112 4,274,437 4,204,562 製 造 業 494,759 △5,394 △9,049 500,153 503,808 農 業 、 林 業 10,636 △853 △356 11,489 10,992 漁 業 454 △60 △83 514 537 鉱業、採石業、砂利採取業 4,061 △1,413 △1,584 5,474 5,645 建 設 業 145,565 △4,194 3
Slide 15: 国別貸出状況等・預金、貸出金の残高
計 計 ８．国別貸出状況等 （１）特定海外債権残高【単体】 該当ありません。 （２）アジア向け貸出金【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3月末比 27年9月末比 中国 1,137 641 657 495 479 （うちリスク管理債権） － － － － － 合 計 1,137 641 657 495 479 （うちリスク管理債権） － － － － － （３）中南米主要諸国向け貸出金【単体】 該当ありません。 （４）ロシア向け貸出金【単体】 該当ありません。 ９．預金、貸出金の残高【単体】 （単位：百万円） 28年9月末 28年3月末 27年9月末 28年3
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