Banque Nationale De Belgique Sa · EURONEXT:BNB
Banque Nationale De Belgique Sa — Shareholder Meeting (May 2025)
36 slides from Banque Nationale De Belgique Sa's shareholder meeting presentation, May 19, 2025
Slide 1: Comptes annuels Jaarrekening 2024
Comptes annuels Jaarrekening 2024 Assemblée générale – Algemene vergadering 19.05.2025 Tom Dechaene Directeur
Slide 2: BILAN BALANS
rab BanqueNationaleBank Ds wove BILAN BALANS
Slide 3: Bilan – Evolution
Bilan – Evolution 4 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 4: Bilan
Bilan (milliards d’euros) Réévaluation ( XAU, MTM EUR, Impact Strategic Asset Allocation & Repo’s Affectation du FX USD) <<< Swaps résultat 2023 Échéances TLTRO III Arrêt réinvestissements APP & Maturités > Réinvestissements PEPP 5 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en
Slide 5: Facteurs clés actif: titres
Facteurs clés actif: titres (millions d’euros) Fin des réinvestissements & adaptation négative valeur actuarielle Adaptation négative valeur actuarielle & réinvestissements < échéances 6 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunn
Slide 6: Vastrentende waardepapieren in eigen beheer, naar het land van de emittent
Vastrentende waardepapieren in eigen beheer, naar het land van de emittent (in € miljard) 7 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 7: Monetaire politiek: waardepapieren
Monetaire politiek: waardepapieren (in € miljoen) Balans NBB Werkelijke blootstelling 12 585 mio ECSP 1 655 mio 71 473 mio CSPP 10 582 mio Indirecte 0 mio PSPP-SUPRA 8 359 mio blootstelling: 13 829 mio 0 mio EPSP-SUPRA 5 832 mio SMP CBPP3 PSPP CSPP ECBP ECSP EPSP SMP CBPP3 PSPP CSPP ECBP ECSP EPSP P
Slide 8: Facteurs clés actif: autres
Facteurs clés actif: autres (millions d'euros) 9 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 9: Monetaire politiek: kredietverlening in euro
Monetaire politiek: kredietverlening in euro (in € miljoen) Balans NBB Werkelijke blootstelling LTRO +611 mio MRO +623 mio MLF MRO LTRO TLTRO MLF MRO LTRO TLTRO 2023 31/12/2023: 8 998 31/12/2023: 14 828 31/12/2024: 20 2024 31/12/2024: 1 256 10 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des co
Slide 10: Facteurs clés passif
Facteurs clés passif (millions d'euros) 11 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 11: COMPTE DE RÉSULTATS RESULTATENREKENING
COMPTE DE RÉSULTATS RESULTATENREKENING 12
Slide 12: Algemene structuur van het resultaat
Algemene structuur van het resultaat (in € miljoen) 13 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 13: Inflation dans la zone euro et aux États-Unis
Inflation dans la zone euro et aux États-Unis Taux d’inflation (%) 16 14 12 10 8 6 4 2 0 -2 -4 1989 2023 1971 1973 1975 1977 1979 1981 1983 1985 1987 1991 1993 1995 1997 1999 2001 2003 2005 2007 2009 2011 2013 2015 2017 2019 2021 2025 Zone euro Etats-Unis Sources: BRI, CE, BCE, Federal Reserve Bank
Slide 14: Attentes de taux dérivées des marchés financiers
Attentes de taux dérivées des marchés financiers Taux €STR et courbes forward (%) 5 4 3 2 1 0 -1 29/12/2021 29/12/2022 29/12/2023 29/12/2024 29/12/2025 29/12/2026 29/12/2027 29/12/2028 29/12/2029 29/12/2030 ESTR Fin 2021 Fin 2022 Fin 2023 Fin 2024 Fin mars 2025 15
Slide 15: Evolutie basisrentevoeten
Evolutie basisrentevoeten 16
Slide 16: 1. Produit net d’intérêt / (charge nette)
1. Produit net d’intérêt / (charge nette) (millions d'euros) Taux réinvestissement Non réinvestissement Maturités Taux Impact Strategic Taux Asset Allocation 2024 Emission BNB > Emission Eurosystème MI 2023: + VS MI 2022: - Taux Volume Impact Strategic Asset Allocation 2024 17 Les totaux peuvent ne
Slide 17: Actief: rentebaten en gemiddeld rendement
Actief: rentebaten (5 345 mio) en gemiddeld rendement (1,66%; 2023=1,46%) Gemiddeld Gemiddeld 31 12 2024 rendement volume 31 12 2023 (%) (in € miljoen) 0 616 292 25 -16 0 110 2 44 1 008 505 0 140 180 7 2 386 48 0 Inkomsten (in € miljoen) 18 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des compo
Slide 18: Passif: charges d’intérêt et taux moyen
Passif: charges d’intérêt (9 344 mio) et taux moyen (2,90%; 2023=2,66%) Volume moyen Rendement (en millions moyen (%) d’euros) 31 12 2024 31 12 2023 0 0 -8 499 0 -104 -188 -495 -33 -24 0 0 0 0 Charges (en millions d’euros) État 19 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en
Slide 19: Yield curve EUR - USD
Yield curve EUR - USD USD 31-12-2024 USD 31-12-2023 EUR 31-12-2024 EUR 31-12-2023 20
Slide 20: 2. Nettobaten uit financiële transacties en afwaarderingen
2. Nettobaten uit financiële transacties en afwaarderingen (in € miljoen) Verkoop om nieuw Liquidatie BISIPs plafond na te leven (statutaire portefeuille) EUR USD Gerealiseerde verliezen (-12) Gerealiseerde verliezen (-389) Potentiële minwaarde (-11) Potentiële minwaarde (-29) Gerealiseerde verlieze
Slide 21: 3. Nettoresultaat van pooling van monetaire inkomsten
3. Nettoresultaat van pooling van monetaire inkomsten - Pooling Intra-Eurosysteem items (TARGET) & EPSP-GOV & Pooling reserveverplichtingen >>>> - Pooling herfinanceringstransacties & pooling depositofaciliteit (in € miljoen) - Reallocatie Intra-Eurosysteem items & EPSP-GOV & depositofaciliteit en r
Slide 22: 5. Produits des actions et titres de participation
5. Produits des actions et titres de participation (millions d'euros) Dividende 2022/23 : 285 XDR par action Dividende 2023/24: 370 XDR par action dividende moyen: modifications des allocations suite au changement d’indice de référence & variabilité des dates de versement 23 Les totaux peuvent ne pa
Slide 23: 6. Autres produits
6. Autres produits (millions d'euros) Dépôts Nouvelle application → Nouveau système de facturation Remboursement préfinancement coûts de développement Tarifs 2023 >>> → Remboursements Banques & CRU = + 1,4 M€ Assurances = - 1,3 M€ Autres = + 0,7 M€ 24 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somm
Slide 24: 7. Personeelskosten 8. Beheerskosten 10. Productiekosten bankbiljetten
7. Personeelskosten 8. Beheerskosten 10. Productiekosten bankbiljetten (in € miljoen) 25 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 25: Evolutie vast VTE (einde jaar)
Evolutie vast VTE (einde jaar) 26
Slide 26: Impôt des sociétés
Impôt des sociétés 27 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 27: Conclusion-Conclusie
Conclusion-Conclusie ◆ Bilan en hausse: +16,5 % (+€ 46,9 milliards) ◇ Hausse du solde TARGET (+€ 76,0 milliards); ◇ Hausse des avoirs et créances en or (+€ 4,7 milliards). Compensées par: ◇ Échéances & remboursement anticipatif TLTRO III (-€ 8,9 milliards); ◇ Fin des réinvestissements pour l’APP (-€
Slide 28: AFFECTATION DU RÉSULTAT BESTEMMING VAN HET RESULTAAT
AFFECTATION DU RÉSULTAT BESTEMMING VAN HET RESULTAAT 29
Slide 29: Statutaire beleggingen: samenstelling van de portefeuille
Statutaire beleggingen: samenstelling van de portefeuille 30 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 30: Risques financiers et leur couverture
Risques financiers et leur couverture 31 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 31: Affectation du résultat : réserves vs buffer benchmarks phase par phase
Affectation du résultat : réserves vs buffer benchmarks phase par phase Phase 6 Niveau de réserves souhaité Phase 5 Niveau de réserves minimum Phase 1 Phase 4 Réserves = 0 Phase 2 Phase 3 Réserves Attention : ce schéma sert uniquement de support visuel et didactique pour la présentation. Il ne s’agi
Slide 32: Phase 2 : les réserves sont épuisées, les pertes sont reportées
Phase 2 : les réserves sont épuisées, les pertes sont reportées • Le cas échéant, une fois que les réserves sont entièrement épuisées, toutes les pertes sont reportées • Le premier dividende n’est pas payé • Le second dividende n’est pas payé Réserves 33
Slide 33: Affectation du résultat
Affectation du résultat 34 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 34: Dividend
Dividend Beschikbare reserve & reservefonds = 0 Beschikbare reserve < geschatte risico’s 35 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 35: Origine du revenu brut par action
Origine du revenu brut par action 36 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen .
Slide 36: Banque Nationale de Belgique
r)) BangueNationaleBank DE BELGIQUE VAN BELGIE Eurosystem
Banque Nationale de Belgique — Shareholder Meeting (May 2025) on 6ix