Sumitomo Mitsui Trust Group, Inc. · TSE:8309

Sumitomo Mitsui Trust — Investor Day (September 2025)

42 slides from Sumitomo Mitsui Trust's investor day presentation, Sep 9, 2025

  1. Slide 1: IR DAY 2025年9月9日

    三井住友トラストグループ IR DAY 2025年9月9日 <商号変更について＞ 当社は2024年10月1日に商号を「三井住友トラストグループ株式会社」に変更しました。 © 2025 © 2025 SUMITOMOMITSUI SUMITOMO MITSUITRUST TRUST GROUP, GROUP,INC. All rights INC. reserved. All rights reserved.

  2. Slide 2: 本日のアジェンダ

    本日のアジェンダ 1 はじめに ・・・・・・・・・ P． 3～ ２ 資金・資産・資本の好循環に向けた取り組み 法人事業 ・・・・・・・・・ P． 8 ～ 投資家事業 ・・・・・・・・・ P．19 ～ ・・・・・・・・・ P．32 ～ 個人事業 © 2025 SUMITOMO MITSUI TRUST GROUP, INC. All rights reserved. 2

  3. Slide 3: はじめに

    はじめに © 2025 SUMITOMO MITSUI TRUST GROUP, INC. All rights reserved. 3

  4. Slide 4: 課題認識 ～割安な株価～

    課題認識 ～割安な株価～ ◼ 主要な経営指標を前倒しで達成するも、株価は相対的に低いまま推移 ◼ 当グループのビジネスモデルが十分に理解されていないことも要因の１つ 株価推移 • 24年度の自己資本ROEは8％まで向上 現状分析 • PBRは着実に上昇も、他行比では劣後 • 依然としてPBRは1倍を下回っており、 課題 当社が考える企業価値と株価にギャップ 今後の • 資本効率性の向上と収益成長の両立を目指し、 効果的な経営資源配分を実施 方向性 • 資本コスト引き下げに資する取り組みの実行 今回の • 当グループビジネスモデルの理解促進 テーマ *: 2023年3月末＝100 © 2025

  5. Slide 5: 資金・資産・資本の好循環による成長

    資金・資産・資本の好循環による成長 ◼ 投資家と事業者の双方に直接アクセスし、資金・資産・資本の好循環を創出 ◼ 信託グループの多様な機能と幅広い接点を活かし、インベストメント・バリューチェーンの至る所で収益成長を図る 成長の果実 事業者 投資家 ディストリ 個人投資家 大企業・新興企業 ソーシング 商品組成 オリジネーション ビューション プライベートアセット 事例 国内総合型インフラファンド 海外 プライベートアセット 事例 フューチャートラスト 機関投資家 投資の拡大 市場の成長を取り込み 資産管理 証券代行 不動産 © 2025 SUMITOMO MITSUI TRUST GROUP,

  6. Slide 6: 本日お伝えしたいこと

    本日お伝えしたいこと 事業間シナジー シナジー プライマリーアクセス プライマリー 市場の拡大の取り込み 市場拡大 © 2025 SUMITOMO MITSUI TRUST GROUP, INC. All rights reserved. 6

  7. Slide 7: 資金・資産・資本の好循環に向けた取り組み

    資金・資産・資本の好循環に向けた取り組み *: 以降、資料中 「当社」は三井住友信託銀行 © 2025 SUMITOMO MITSUI TRUST GROUP, INC. All rights reserved. 7

  8. Slide 8: 法人事業

    法人事業 三井住友トラストグループ 執行役員 三井住友信託銀行 取締役常務執行役員 若尾 一輝 © 2025 SUMITOMO MITSUI TRUST GROUP, INC. All rights reserved. 8

  9. Slide 9: 法人事業の特徴・戦略

    法人事業の特徴・戦略 本日お話しするポイント 成長の果実 成長の果実 ◼ 優良な事業者との プライマリーアクセス 事業者 投資家 ◼ 効率的なB/S活用 大企業・ ソーシング ディストリ 個人投資家 新興企業 商品組成 オリジネーション ビューション ◼ 資本市場の拡大を 海外 機関投資家 取り込み 投資の拡大 © 2025 SUMITOMO MITSUI TRUST GROUP, INC. All rights reserved. 9

  10. Slide 10: 法人事業のビジネスモデル

    シナジー プライマリー 市場拡大 法人事業のビジネスモデル ◼ 顧客ニーズに対応する専門的なトータルソリューションを提供、取引先の成長を後押し ◼ 多様な経済主体・ステークホルダーとの接点を活かした結節点としてのビジネスを展開 顧客ニーズを包括的に把握 財務情報 非財務情報 企業価値の向上 エンゲージメント 情報提供 商品・サービス 当グループ 取引先企業 社会課題の解決 与信取引をベースとした長期の信頼関係 法人営業店部 豊富な外部提携 専門的かつ多彩なトータルソリューション メニュー ◼ 貸出 ◼ 年金 ◼ PB 法人向貸出残高 国内銀行5位* 企業年金受託残高 信託1位* ◼ マーケット

  11. Slide 11: 法人事業の収益成長

    シナジー プライマリー 市場拡大 法人事業の収益成長 ◼ 取引採算改善、プロダクト領域等へのシフト、証券代行等の財管取引拡大によるROE向上を実現 事業計数の推移 連結事業計数（億円） 与信スプレッド*2 証券代行*3（億円、万人） 2,927 2,900 1.34% 2,533 1.02% 488 456 1,813 1,730 0.86% 347 1,372 0.64% 4,500 4,241 0.47% 0.54% 3,212 21年度 24年度 25年度 *1 22/3末 24/3末 25/3末 21年度 2４年度 2５年度 （計画） （計画） 実質業務粗利益 実質業務純益 コーポレー

  12. Slide 12: ROE向上に向けた取り組み①～オン・オフ一体運営～

    シナジー プライマリー 市場拡大 ROE向上に向けた取り組み①～オン・オフ一体運営～ ◼ 利のある領域でのリスクテイク強化、相対からプロダクトへのシフト継続により、与信ポートフォリオの収益を拡大 ◼ 投資家勘定（オフ）を含めたオン・オフ一体での取引最大化、オリジネーション&ディストリビューションを推進 プロダクト比率 ソーシング 投資家展開 更なる ディストリ（オフ）のストック残高 投資家展開 ソーシング B/S残高+ディストリ（オフ）のストック残高 リバランス (兆円） 残高23.4 ディストリ強化 残高24.3* 残高22.7 30％ 41％ プロダクト 40％ 20 リスクテイク強化 7

  13. Slide 13: ROE向上に向けた取り組み②～ソーシング強化～

    シナジー プライマリー 市場拡大 ROE向上に向けた取り組み②～ソーシング強化～ ◼ 高採算アセットのソーシング強化により、ポートフォリオの良質化を推進。将来的な投資家展開とも接合 高採算アセットの確保 投資家アペタイト 販売チャネル・手法 の連携 の整備 法人顧客 法人事業 投資家事業 投資家・個人事業 顧客基盤 アセットソーシング 商品組成・運用 ディストリビューション 利のある領域（ソーシングの切り口の一例） 投資家 機関投資家 個人投資家  不動産・航空機・  イノベーション企業 船舶ファイナンス等 国内総合型インフラファンド Marine Money 約6割の投資案件が CVCフ

  14. Slide 14: ROE向上に向けた取り組み③～総合RAROC運営～

    シナジー プライマリー 市場拡大 ROE向上に向けた取り組み③～総合RAROC運営～ ◼ 営業現場での資本収益性指標として、「総合RAROC運営」を導入（2023年度） ◼ 総合取引収益性だけでなく、リスクアセット対比での採算性意識が現場にも浸透。着実に改善傾向 総合RAROC推移 総合 法人顧客 導入後着実に効果が発現 全社ROE 13.0% RAROC* ROE 11.9% 粗利（財管含） － 費用 － 信用コスト リスクアセット（与信等 + 政策保有株式） × 係数 9.7% 22年度 24年度 30年度 （ありたい姿） 改善に向けた主な取組み ◼ 投資家へのディストリ等による与信ポート

  15. Slide 15: グローバルビジネス

    シナジー プライマリー 市場拡大 グローバルビジネス ◼ 法人事業の収益ドライバーとして、米・欧を中心にプロダクト与信の取組推進を継続 ◼ 将来的な投資家展開を見据え、内外投資家ニーズにマッチしたオリジネーション力強化（取組領域拡大）を目指す 外貨建プロダクト与信の内訳 残高：5.4兆円(25/3末) 欧州拠点（B/S:約11B$） ディストリ伸長、インパクトエクイティ案件取組 北米ハイイールド ローン 5% 海外不動産NRL・ その他 11% REIT 12% 米州拠点（B/S:約24B$） トレードコモディティ Apollo連携拡大、資産運用ビジネス検討 ファイナンス 7% プロジェクト

  16. Slide 16: 証券代行の結節点ビジネス

    シナジー プライマリー 市場拡大 証券代行の結節点ビジネス ◼ 証券代行は、上場企業と株主・投資家との結節点として、影響力を発揮できるポジションであることが強み ◼ 高度な専門性を通じて、上場企業の持続的価値向上に加え、資本市場の健全な発展に貢献していく 個人株主とのエンゲージメント 個人株主 個人投資家の裾野拡大 ◼ 株主パスポート ２０２５年４月リリース 新ＮＩＳＡ・日本株高 参加企業 4,241 万人*１ （管理株主数） 東証「最低投資額１０万円」 約８５０社*3 会員株主 ３４万人*3 上場企業 個人株主・機関投資家とのエンゲージメント促進 1,657社*1 （受託企業） 機関投資家と

  17. Slide 17: UBS SuMi TRUSTとの連携の深化

    シナジー プライマリー 市場拡大 UBS SuMi TRUSTとの連携の深化 ◼ 世界有数の総合金融グループであるUBSと当社の商品・サービスを組み合わせて、企業オーナーを中心に法人・個人 両面のニーズに対しトータルソリューションを提供 ・株式 ・事業承継 ・債券 資本市場 信託 ・資産管理 法人顧客向けの共同セミナー開催等 商品 サービス を通じた送客強化 運用 ・不動産仲介 ・投資一任 ・運用サービス ソリュー UBS 不動産 ・土地有効活用 ション 銀行 銀行 ・ローン ・仕組預金 商品 商品 ・各種預金 ・外国為替取引 * 上記の商品・サービスは一例を記載 お客さまのニーズ 資産運用

  18. Slide 18: 【参考】法人事業のKPI等

    【参考】法人事業のKPI等 23年度 24年度 25年度 30年度*1 （２4年３月末） （２5年３月末） （２6年３月末） （31年３月末） 実績 実績 計画 ありたい姿 投融資残高 23.4兆円 22.7兆円 24.3兆円 23～24兆円 プロダクト与信 30％ 40％ 41％ 約40～50％ 比率 [2029年3月末] 政策保有株式 [25～28年度] 約4,400億円 約3,600億円 連結純資産対比 （取得原価） 2,600億円削減 時価20％未満 証券代行 3,778万人 4,241万人 4,500万人 4,500万人 管理株主数 実質業務粗利益 2,６５３億円 2,927億円 2

  19. Slide 19: 投資家事業

    投資家事業 三井住友トラストグループ 執行役員 三井住友信託銀行 取締役副社長（代表取締役） 井谷 太 © 2025 SUMITOMO MITSUI TRUST GROUP, INC. All rights reserved. 19

  20. Slide 20: 投資家事業の特徴・戦略

    投資家事業の特徴・戦略 本日お話しするポイント 成長の果実 ◼ 超長期の運用ニーズ を有する投資家基盤 事業者 投資家 ◼ 年金ビジネスを通じた 個人ビジネスへの展開 大企業・ 個人投資家 ソーシング ディストリ 新興企業 商品組成 オリジネーション ビューション ◼ プライベートアセット 海外 機関投資家 運用ビジネスでの成長 投資の拡大 © 2025 SUMITOMO MITSUI TRUST GROUP, INC. All rights reserved. 20

  21. Slide 21: 超長期の運用ニーズを有する投資家基盤

    シナジー プライマリー 市場拡大 超長期の運用ニーズを有する投資家基盤 ◼ 投資家事業のビジネスを支えるのは国内トップクラスの機関投資家の持つ超長期の運用ニーズ ◼ BtoBでの運用ビジネス後の年金給付フェーズ（BtoC）においても、シームレスな超長期の運用ニーズ捕捉を目指す 魅力ある運用機会 超長期の運用ニーズ BtoB（toC） （Bto）BtoC 国内外運用会社 とのリレーション 国内トップクラスの機関投資家基盤 個人投資家への拡張 運用資産（AUM） 年金給付等 掛金 ・・・・ 約40年の超長期の運用ニーズ 人生100年時代の超長期運用ニーズ 公的共済 約19兆円*2／加入者：約470

  22. Slide 22: 年金ビジネスを通じた個人展開

    シナジー プライマリー 市場拡大 年金ビジネスを通じた個人展開 ◼ 制度・運用一体のビジネスモデルの推進により、業界トップクラスの受託基盤を確立 ◼ 年金ビジネスで培った知見・基盤を個人ビジネスへ展開し、グループ全体で資産運用ビジネスのケイパビリティを強化 年金ビジネスで培った知見・基盤 個人ビジネスへの展開 確定給付型企業年金（DB） 確定拠出年金（DC） 長期信任関係の礎となる高品質なサービスを提供 個人投資家の長期資産形成サポート 当 長期分散投資の実践を支える 資産運用セミナー 社 制度・運用 金融経済教育 ポートフォリオ提案 を起点としたアフターフォロー 強 一体コンサル （投資教育

  23. Slide 23: プライベートアセット運用ビジネスでの成長

    シナジー プライマリー 市場拡大 プライベートアセット運用ビジネスでの成長 ◼ 年金ビジネスでのケイパビリティをもとに捕捉する超長期の運用ニーズに対して利の厚い運用・管理ビジネスを展開 ◼ ４つの成長テーマをもとに、利の厚いプライベートアセットの運用ビジネスを中心とする“ありたい姿”の実現を目指す 機関投資家から個人投資家に至る強固な投資家基盤の構築 （超長期の運用ニーズ） 投資家に提供する資産運用・資産管理一体のビジネス 資産運用・資産管理にかかるケイパビリティ 成長へのビジネステーマ P.24, 25 ファンド ◼ 約30年のゲートキーパービジネスの歴史 ゲートキーパービジネスの P.26

  24. Slide 24: プライベートアセットの運用ビジネス強化 ①

    シナジー プライマリー 市場拡大 プライベートアセットの運用ビジネス強化 ① ◼ 期待リターン上昇を目指す投資家のニーズも踏まえ、プライベートアセットの運用ビジネスを強化 ◼ パブリック対比で利の厚いプライベートアセットのAUM拡大が牽引し、グループ資産運用関連粗利の飛躍的な成長へ グループ資産運用残高（兆円） グループ資産運用関連粗利（億円） パブリック等 プライベートアセット パブリック等 プライベートアセット 215 1,600～ 約 １0％ 約 30％ 140 6% 980 ２０% 約 90％ 94% 約 ７0％ 8０% 24年度 30年度ありたい姿 24年度 30年度ありたい姿 （2

  25. Slide 25: プライベートアセットの運用ビジネス強化 ②

    シナジー プライマリー 市場拡大 プライベートアセットの運用ビジネス強化 ② ◼ AUM約130兆円を誇る伝統資産インハウスビジネス・グローバルな情報資源が蓄積するゲートキーパービジネスを 起点に、利の厚いプライベートアセット領域で当グループが運用報酬を獲得できるビジネスへの上流化を推進 プライベートアセット 伝統資産 プライベート プライベートデット インフラ 不動産 エクイティ 合計AUM約130兆円 を誇る運用ビジネス イ ン 法人事業 不動産事業 ハ ウ ス 蓄積した情報資源を起点に 投資案件ソーシング ビジネスの上流化を推進 の知見向上 ゲ グローバルな350超のマネージャーネットワ

  26. Slide 26: ゲートキーパービジネスの体制強化・個人展開

    シナジー プライマリー 市場拡大 ゲートキーパービジネスの体制強化・個人展開 ◼ 全世界の運用商品・投資家動向等の情報資源を蓄積するゲートキーパービジネスを更に進化 ◼ 蓄積した知見やネットワークを活用し、個人投資家に適した運用商品提供やインハウス商品開発にビジネス展開 機関投資家向けゲートキーパービジネスの進化 ケイパビリティを活用したビジネスの拡大 約30年に亘る自己勘定投資を通じて築いたネットワークを活用 個人投資家への投資家基盤拡大 機関投資家 国内外運用会社 ◼ 外国籍投資信託：2025年度下期導入検討 ◼ PA*3を組み入れたファンドラップ： 長期 目利き・ 信任関係 厳選 次期中

  27. Slide 27: インハウス運用ビジネスの更なる強化（インフラ領域）①

    シナジー プライマリー 市場拡大 インハウス運用ビジネスの更なる強化（インフラ領域）① ◼ 投資家と事業者を結ぶ結節点となり、インフラ整備を通じて本邦の社会課題を解決しつつ、魅力的な投資機会を提供 ◼ 金利のある世界への移行や産業構造転換が進む中、顧客ニーズに応え続けるべく、更なる投資領域拡大を展望 インフラ領域での取り組み実績 国内総合型インフラファンドによる投資領域・投資家拡張 国内プロジェクト ◼ 黎明期の2000年代から取り組み ファイナンス ◼ 累計数百件ものアレンジメント実績 第一号募集完了 国内総合型 （総額330億円） インフラファンド 機関投資家向け ◼ 全世界のインフラ商品

  28. Slide 28: インハウス運用ビジネスの更なる強化（インフラ領域）②

    シナジー プライマリー 市場拡大 インハウス運用ビジネスの更なる強化（インフラ領域）② ◼ ＲＯＥ経営等を目指す事業法人等に対し、法人事業による事業・資産ポートフォリオの見直し提案を起点として、マーケッ トに出回らないオフマーケットな投資案件の探索を推進 法人事業と連携したオフマーケット案件へのアクセス 国内総合型インフラファンド1号の投資事例 ◼ 強固な事業法人基盤 ◼ 全国約数百名のRM 事業 経営課題起点の事業・ 法人事業 法人等 資産ポート見直し オ 経営重要指標の 損益 フ ＲＯＥ・ＲＯＩＣ改善 バ 投下資本 連 ラ 携 ン ス コスト削減・資産見直しの検討へ 概要 系統用蓄電池事業

  29. Slide 29: 資金運用と資金需要をつなぐ投資の民主化

    シナジー プライマリー 市場拡大 資金運用と資金需要をつなぐ投資の民主化 ◼ 資金運用側と資金需要側のニーズの“重なり”を信託の転換機能で極大化してきた実績・歴史有り ◼ 日本の高度経済成長を資金供給面で支えてきた歴史を、令和の新たな資金需要において再現を目指していく 投資家事業の有する商品組成ケイパビリティ 投資家のニーズ 事業者のニーズ ◼ 元本の安定性確保 ◼ 超長期の粘着性ある資金の確保 ◼ ライフプランにあわせた運用期間設計 ◼ 多様な通貨での資金調達 ◼ 経済発展や社会への貢献 ◼ 多くの人々からの賛同・ファンの獲得 昭和・平成 令和 高度経済成長を支える資金供給 脱炭素やインフラ

  30. Slide 30: 資産管理ビジネスでの市場拡大の取り込み

    シナジー プライマリー 市場拡大 資産管理ビジネスでの市場拡大の取り込み ◼ パブリック領域で培った高品質な資産管理サービスに係るケイパビリティをプライベートアセット領域へ拡張 ◼ 投資家層の拡大に寄与しながら市場成長を取り込み、新たなビジネス機会に向け更なるサービス拡充も検討 資産管理サービスの高品質なケイパビリティ 投資家層の拡大・市場の活性化 パブリック領域を中心に高品質なサービス 高まるプライベートアセット投資ニーズをサポート 国内最大級の信託グループならではの ニーズ 当社 アセットサービス 幅広い専門性と業務基盤を活用 個人含む幅広い 公募投資信託設定 投資家層への BPOサービス

  31. Slide 31: 投資家事業のＫＰＩ等

    投資家事業のＫＰＩ等 24年度 25年度 30年度 ありたい姿 （２5年３月末） （２6年３月末） （31年３月末） ２４年度比 実績 目標 定量イメージ*1 (25年3月末比) グループAUM 140兆円 146兆円 215兆円 +約75兆円 プライベート 8.８兆円 9.8兆円 24兆円 +約15兆円 アセット 資産管理AUC*2 350兆円 365兆円 460兆円 +約110兆円 実質業務純益*３ １,１０１億円 990億円 1,350億円 +約２50億円 顧客別ROE*３ 51.7％ 39.5％ 30％以上 ― *1: 2025年9月現在 *2: カストディ・アドミ等による資産管理残高

  32. Slide 32: 個人事業

    「個人事業」 三井住友トラストグループ 執行役員 三井住友信託銀行 取締役副社長（代表取締役） 山口 信明 © 2025 SUMITOMO MITSUI TRUST GROUP, INC. All rights reserved. 32

  33. Slide 33: 個人事業の特徴・戦略

    個人事業の特徴・戦略 本日お話しするポイント 成長の果実 成長の果実 ◼ 優良な顧客基盤 事業者 投資家 ◼ 多彩なソリューション 大企業・ 個人投資家 ソーシング ディストリ 新興企業 商品組成 オリジネーション ビューション ◼ 専門性・多様性の高い 海外 機関投資家 事業基盤 （人材・チャネル） 投資の拡大 © 2025 SUMITOMO MITSUI TRUST GROUP, INC. All rights reserved. 33

  34. Slide 34: 個人事業のビジネスモデル（人生１００年応援モデル）

    シナジー プライマリー 市場拡大 個人事業のビジネスモデル（人生１００年応援モデル） ◼ お客さまとの長期信任関係を礎とした最適なアドバイザリを提供する人生１００年応援モデルを推進し、約3,100兆円* の個人資産を資金・資産・資本の好循環へと繋ぎ、FINANCIAL WELL-BEINGを実現 ◼ 「豊かなミライをひらく個人投資家」のニーズと当社の得意領域の共鳴が、お客さまとの長期信任関係を築くベース *： 日本銀行「資金循環統計」、内閣府「国民経済計算」より 長期信任関係 を礎とした人生１００年応援モデル ニーズと得意領域の共鳴 自分のミライ 社 ポジティブ 社会構造 資産形成・運用/資産

  35. Slide 35: “金利ある世界”における預かり資産ビジネス

    シナジー プライマリー 市場拡大 “金利ある世界”における預かり資産ビジネス ◼ 「“金利ある世界”における預かり資産ビジネス」は事業における重要テーマ ◼ 資産を“ふやす・いかす・まもる” ための起点となる「預金」、コアとなる「ファンドラップ」 銀行トップ水準 １Ｑ総預り残高 重要 “金利ある世界”における 25年３月末 受信 投信・一任 保険 預かり資産 +約0.4兆円 テーマ 預かり資産ビジネス 18.2兆円 3.7兆円 2.5兆円 24.4兆円 預金 ～“ふやす・いかす・まもる” ための起点～ ファンドラップ ～ “ふやす・いかす・まもる”ためのコア～ 金融資産ポートイメージ ライフイ

  36. Slide 36: 優良な顧客基盤

    シナジー プライマリー 市場拡大 優良な顧客基盤 ◼ 厚い富裕層基盤、長期性・粘着性の高い取引が、当社顧客基盤の大きな特長 ◼ 長期安定した価格を持つプライベートアセットは、当社顧客との親和性が非常に高い 当社ならではの顧客基盤 プライベートアセットへ取り組む意味 厚い富裕層基盤 当社顧客との親和性 1億円以上 当社顧客 約20％ １億円以上 ◼ インフレ・長寿化 豊かなミライをひらく 総資産額 10％ 個人投資家 プライベートアセット に伴う資産形 金額階層別 粗利における （参考） 成・運用ニーズ ベスト 国内平均*2 市場価値ではなく シェア*1 シェアは約４割 ◼ ＥＳＧ/サステナ マ

  37. Slide 37: プライベートアセットへの取組み

    シナジー プライマリー 市場拡大 プライベートアセットへの取組み ◼ プライベートアセットを積極的に取込み、当社ならではの預かり資産ビジネスを進化 ◼ 豊かなミライに向けた要として、事業横断の強みを生かしたインハウスビジネス強化 フューチャートラストのリリース ファンドラップへのプライベートアセット組み入れ 投資機会 ◼ 2024年にフューチャートラスト（ＦＴ）リリース 投資運用 ◼ ファンドラップにおけるオルタナティブ投資の 拡大 ◼ ミライへの投資の起点 提案強化 新たな分散先として、ＰＡ*の組み入れを検討中 *: プライベートアセット 企業 投資家・個人 ファンドラップ残高推移（兆円）

  38. Slide 38: 事業基盤（ハイブリッド型コンサルティングチャネル）

    シナジー プライマリー 市場拡大 事業基盤（ハイブリッド型コンサルティングチャネル） ◼ 店舗で培ったアドバイザリを活用し、ハイブリッド型コンサルティングチャネルを高度化 ◼ お客さまの流入導線高度化・利便性向上への投資を強化、インテリジェンスで差異化 ハイブリッド型コンサルティングチャネル オンライン／非対面におけるナーチャリング 店舗 2024年度 高度なコンサルティングを 対面コンサル件数 資産額 必要とするお客さまへ特化し ＯＬＣＰ ＬＡ支店 ＩＢ（インターネットバンキング） 収益インパクト実現＆拡大 220 万件 取引チャネル 担当者数 約2,000人 ニーズ確認・喚起 スマートライ

  39. Slide 39: 企業年金基盤を起点とした個人取引化（ロールオーバー）

    シナジー プライマリー 市場拡大 企業年金基盤を起点とした個人取引化（ロールオーバー） ◼ ＬＡ支店は職域専門の相談窓口として、各社の年金制度等福利厚生制度を踏まえたアドバイザリを提供 ◼ リタイアメントマネーを粘着性の高い個人取引としてロールオーバー ＬＡ支店を活用したロールオーバー 退職を見据えた ご相談 金融経済教育 個人投資家の ＬＡ支店でのアドバイザリ 受け取る資金の実額 個人取引 長期資産形成促進 を踏まえたコンサル ◼ 当社ならではの 投資家事業との 約6割が年金起点の アドバイザリ コラボレーション 相談 ◼ 多彩なソリューション 正しい制度理解 制度選択等を含めた提案 シーム

  40. Slide 40: 当社ならではの人材・組織

    シナジー プライマリー 市場拡大 当社ならではの人材・組織 ◼ 他社にはない当社ならではの人材が、当社の強みを如何なく発揮 ◼ 事業横断の組織も兼ね備え、人材やノウハウ、情報のスムーズな相互流通が可能 当社ならではの人材 ユニークなフレームワーク ※人数は概数 他社にはない、店部長の事業横断的キャリア プライベートバンキング業務推進部 40人 法人 ウェルス・マネジメント部（東京・大阪・名古屋） 90人 事 経営管理 他 業 ライフアドバイザリー部 170人 36％ 法人 横 断 投資家 投資運用・保険コンサルティング部 90人 35％ 部 投資顧問業務部 他事業経験の内訳 50人 （延べ数）

  41. Slide 41: 個人事業のＫＰＩ等

    個人事業のＫＰＩ等 24年度 25年度 30年度 ありたい姿 （２5年３月末） （２6年３月末） （31年３月末） ２4年度比 実績 目標 定量イメージ* (25年3月比) 受信残高 18.2兆円 18.5兆円 21.6兆円 +3.4兆円 投信残高 2.2兆円 2.2兆円 2.7兆円 +0.5兆円 投資一任残高 1.5兆円 1.7兆円 2.0兆円以上 +0.5兆円以上 保険残高 2.5兆円 2.7兆円 2.9兆円 +0.4兆円 フューチャートラスト 累計販売額 1,200億円 3,000億円 1兆円 +0.9兆円 職域顧客の 投資運用残高 5,000億円 5,300億円 7,500億円 +2,

  42. Slide 42: ディスクレーマー

    ディスクレーマー 本資料には、将来の業績に関する記述が含まれています。こうした記述は、将来の業績を保証 するものではなく、リスクや不確実性を内包するものです。また、監査を受けていない概算値 を含むため、数値が変更になる可能性があります。将来の業績は、経営環境の変化などにより、 目標対比異なる可能性があることにご留意ください。当社の財政状態及び経営成績や投資者 の投資判断に重要な影響を及ぼす可能性がある事項については、本資料のほか、決算短信 （および決算説明資料）、有価証券報告書、ディスクロージャー誌をはじめとした当社の公表済 みの各種資料の最新のものをご参照ください。 また、本資料に記載されて

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