Banque Nationale De Belgique Sa · EURONEXT:BNB
Banque Nationale De Belgique Sa — Shareholder Meeting (May 2024)
42 slides from Banque Nationale De Belgique Sa's shareholder meeting presentation, May 21, 2024
Slide 1: Comptes annuels Jaarrekening 2023
Comptes annuels Jaarrekening 2023 Assemblée générale – Algemene vergadering 21.05.2024 Tom Dechaene Directeur
Slide 2: Bilan / Balans
BILAN BALANS 2
Slide 3: Bilan – Évolution
Bilan – Évolution 3 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 4: Bilan
Bilan (milliards d’euros) Réévaluation ↘ Dépôt du (↗ XAU, ↗ MTM EUR) Trésor & ERMS Affectation du Échéances/ Remboursements Arrêt résultat 2022 anticipatifs TLTRO III réinvestissements APP 4 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen
Slide 5: Facteurs clés actif: titres
Facteurs clés actif: titres 31/12/2023 Variation ÷ 31 12 2022 31/12/2022 Facteurs clés (millions d’euros) - Portefeuilles propres: - A. 2/3 Créances en devises : - MTM (devises) 7 331,2 - 2 793,3 - 27,6 % 10 124,5 Devises CNY - - - 237,1 - 100,0 % 237,1 Liquidation de la position (impact Strategic A
Slide 6: Vastrentende waardepapieren in eigen beheer, naar het land van de emittent
Vastrentende waardepapieren in eigen beheer, naar het land van de emittent (in € miljard) 6 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 7: Monetaire politiek: waardepapieren
Monetaire politiek: waardepapieren (in € miljoen) Balans NBB Werkelijke blootstelling 80 200 mio ↘ CSPP ↘ 11 706 mio 13 326 mio ↘ ECSP ↘ 1 662 mio Indirecte blootstelling: 0 mio ↗ PSPP-SUPRA ↗ 9 225 mio 15 372 mio 0 mio ↗ EPSP-SUPRA ↗ 5 578 mio SMP CBPP3 PSPP CSPP ECBP ECSP EPSP SMP CBPP3 PSPP CSPP
Slide 8: Facteurs clés actif: autres
Facteurs clés actif: autres (millions d'euros) 8 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 9: Monetaire politiek: kredietverlening in euro
Monetaire politiek: kredietverlening in euro (in € miljoen) Balans NBB Werkelijke blootstelling TLTRO ↗ +5 258 mio MLF MRO LTRO PELTRO TLTRO MLF MRO LTRO PELTRO TLTRO 2022 31/12/2022: 48 987 31/12/2022: 48 249 31/12/2023: 8 998 2023 31/12/2023: 14 828 9 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la so
Slide 10: Facteurs clés passif
Facteurs clés passif (millions d'euros) 10 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 11: Compte de résultats / Resultatenrekening
COMPTE DE RÉSULTATS RESULTATENREKENING 11
Slide 12: Algemene structuur van het resultaat
Algemene structuur van het resultaat (in € miljoen) 12 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 13: Inflation dans la zone euro et aux États-Unis
Inflation dans la zone euro et aux États-Unis Taux d’inflation (%) Sources: BRI, CE, BCE, Eurostat, Federal Reserve Bank of St. Louis. 13
Slide 14: Attentes de taux dérivées des marchés financiers
Attentes de taux dérivées des marchés financiers Taux €STR et courbes forward (%) Sources: Refinitiv, calculs propres. 14
Slide 15: Evolutie basisrentevoeten
Evolutie basisrentevoeten 15
Slide 16: 1. Produit net d’intérêt
↘ 1. Produit net d’intérêt (millions d'euros) Échéances ↗ Taux anciens réinvestissement programmes Effet double lissage Non renouvellement Diminution plafond Taux ↗ ↗ Taux Taux ↗ 16 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen do
Slide 17: Actief: rentebaten en gemiddeld rendement
Actief: rentebaten (4 935 mio) en gemiddeld rendement (1,46%) Gemiddeld Gemiddeld 31 12 2023 rendement volume 31 12 2022 (%) (in € miljoen) 0 605 344 22 -30 0 871 3 43 1 060 492 0 6 164 19 1 265 71 0 Inkomsten (in € miljoen) 17 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en rai
Slide 18: Passif: charges d’intérêt et taux moyen
Passif: charges d’intérêt (8 971 mio) et taux moyen (2,66%) Volume moyen Rendement (en millions moyen (%) d’euros) 0 -189 -7 914 0 -106 -243 -493 -1 -24 0 0 0 Produits (en millions d’euros) Intérêts MI 2022 État 18 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arron
Slide 19: Yield curve EUR - USD
Yield curve EUR - USD USD 31-12-2022 USD 31-12-2023 EUR 31-12-2022 EUR 31-12-2023 19
Slide 20: 2. Nettobaten uit financiële transacties, afwaarderingen en voorzieningen
2. Nettobaten uit financiële transacties, afwaarderingen en voorzieningen (in € miljoen) Liquidatie BISIPs 20 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 21: 4. Produits des actions et titres de participation
4. Produits des actions et titres de participation Pas de dividende, perte BCE 2022. (millions d'euros) ↗ Volumes 21 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 22: 5. Nettoresultaat van pooling van monetaire inkomsten
5. Nettoresultaat van pooling van monetaire inkomsten (in € miljoen) - ↗ Reallocatie depositofaciliteit & reserveverplichtingen; - ↗ Reallocatie CSPP & PSPP-GOV, EPSP- GOV & Intra-Eurosysteem items & herfinanceringstransacties. 22 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en
Slide 23: 6. Autres produits
6. Autres produits (millions d'euros) ↗ prix & ↗ volume Régularisation factures 2022 & ↗ prix Banques (+Résolution): +14,1 Assurances: +7,8 Cash SSP 23 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschi
Slide 24: 7. Personeelskosten 8. Beheerskosten 10. Productiekosten bankbiljetten
7. Personeelskosten 8. Beheerskosten 10. Productiekosten bankbiljetten (in € miljoen) 24 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 25: Evolutie vast VTE (einde jaar)
Evolutie vast VTE (einde jaar) 25
Slide 26: Impôt des sociétés
Impôt des sociétés 26 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 27: Conclusion-Conclusie
Conclusion-Conclusie ◆ Bilan en repli: - 15,5 % (-€ 52,6 milliards) ◇ Échéances & Remboursements anticipatifs TLTRO III; ◇ Réduction et fin des réinvestissements pour l’APP rôle particulier CSPP/ECSP; ◇ Disparition de la créance Eurosystème liée à la répartition des billets; ◇ Diminution portefeuill
Slide 28: Affectation du résultat / Bestemming van het resultaat
AFFECTATION DU RÉSULTAT BESTEMMING VAN HET RESULTAAT 28
Slide 29: Statutaire beleggingen: samenstelling van de portefeuille
Statutaire beleggingen: samenstelling van de portefeuille 29 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 30: Risques financiers et leur couverture
Risques financiers et leur couverture 30 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 31: Statutaire beleggingen: saldi en rendement
Statutaire beleggingen: saldi en rendement 31 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 32: Affectation du résultat : réserves vs buffer benchmarks phase par phase
Affectation du résultat : réserves vs buffer benchmarks phase par phase Phase 6 Niveau de réserves souhaité Phase 5 Niveau de réserves minimum Phase 1 Phase 4 Réserves = 0 Phase 2 Phase 3 Réserves Attention : ce schéma sert uniquement de support visuel et didactique pour la présentation. Il ne s’agi
Slide 33: Phase 1 : les réserves diminuent mais demeurent positives
Phase 1 : les réserves diminuent mais demeurent positives • Situation actuelle : pertes, les réserves sont inférieures au niveau minimum mais ne sont pas encore épuisées • Les réserves sont entièrement mobilisées pour apurer les pertes • Le premier dividende est payé • Le second dividende n’est pas
Slide 34: Phase 2 : les réserves sont épuisées, les pertes sont reportées
Phase 2 : les réserves sont épuisées, les pertes sont reportées • Le cas échéant, une fois que les réserves sont entièrement épuisées, toutes les pertes sont reportées • Le premier dividende n’est pas payé • Le second dividende n’est pas payé Réserves 34
Slide 35: Phase 3 : la Banque réalise un bénéfice, les pertes reportées doivent être apurées
Phase 3 : la Banque réalise un bénéfice, les pertes reportées doivent être apurées • La totalité du bénéfice, à l’exception du premier dividende, est mobilisée pour apurer les pertes reportées • Le premier dividende est payé • Le second dividende n’est pas payé • Aucun solde n’est versé à l’État Rés
Slide 36: Phase 4 : la Banque réalise un bénéfice, les réserves sont inférieures au niveau minimum
Phase 4 : la Banque réalise un bénéfice, les réserves sont inférieures au niveau minimum • Il n’existe plus de pertes reportées à apurer • La totalité du bénéfice, à l’exception du premier et du second dividende, est mise en réserve • Le premier dividende est payé • Le second dividende est payé : 50
Slide 37: Phase 5 : les réserves sont entre le niveau minimum et le niveau souhaité
Phase 5 : les réserves sont entre le niveau minimum et le niveau souhaité • Le premier dividende est payé • 75% des bénéfices sont mis en réserve • Le second dividende est payé : 50% des revenus nets du portefeuille statutaire • Le second dividende est aussi garanti par la réserve disponible en cas
Slide 38: Phase 6 : les réserves sont supérieures au niveau souhaité
Phase 6 : les réserves sont supérieures au niveau souhaité • Le premier dividende est payé • Le Conseil de régence décide ad hoc du % des bénéfices à mettre en réserve • Si le Conseil de régence décide qu’il n’y a plus lieu de mettre en réserve, et dans la mesure où le bénéfice est suffisant, le sec
Slide 39: Affectation du résultat
Affectation du résultat 39 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 40: Dividend
Dividend Beschikbare reserve < geschatte risico’s 40 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 41: Origine du revenu brut par action
Origine du revenu brut par action 41 Les totaux peuvent ne pas correspondre à la somme des composantes en raison des arrondis. Totalen/subtotalen kunnen door afronding enigszins verschillen.
Slide 42: Banque Nationale de Belgique
ry) BanqueNationaleBank DE BELGIQUE VAN BELGIE Eurosystem
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