Nanto Bank Ltd. · TSE:8367
Nanto Bank — H1 FY2022 Earnings Presentation
19 slides from Nanto Bank's earnings presentation
Slide 1: FA THR at ae A BF
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Slide 2: 目次
【目 次】 Ⅰ. 2022年３月期中間決算のハイライト １. 決算の概要 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 1 ２. 預金、貸出金の残高 【単体】 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 3 ３. 預かり資産残高・期中販売額 【単体】 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 4 ４. 自己資本比率（国内基準） ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 5 ５. 顧客向けサービス損益 ・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・
Slide 3: 決算の概要【連結】
Ⅰ. 2022年３月期中間決算のハイライト １.決算の概要 【連結】 ・ 当中間期の連結の経営成績は、経常利益は前年同期比１８億円増加して９０億円、 親会社株主に帰属する中間純利益は前年同期比６億円増加して６０億円となりました。 ・ 資金利益が増加し、経費及び与信関連費用が減少したことによるものです。 （単位：百万円） 2021年９月期 2020年９月期比 2020年９月期 1連 結 粗 利 益 29,574 728 28,845 2 資 金 利 益 23,671 179 23,492 3 信 託 報 酬 4 0 4 4 役 務 取 引 等 利 益 4,766 △ 101 4,868 5 そ
Slide 4: 決算の概要【単体】
【単体】 ・ 「コア業務純益」は、資金利益が増加し、経費が減少したことから前年同期比１１億円増加して ８９億円となりました。 また、「実質業務純益」は国債等債券損益が増加したことから前年同期比１７億円増加して ９５億円となりました。 ・ 「経常利益」は、株式等損益は減少したものの与信関連費用が減少したことから 前年同期比１８億円増加して９０億円となりました。 ・ 「中間純利益」については、前年同期比７億円増加して６２億円となりました。 （単位：百万円） 2021年９月期 2020年９月期 2020年９月期比 1 コ ア 業 務 粗 利 益 27,909 371 27,537 2 資 金 利 益
Slide 5: 預金、貸出金の残高【単体】
２. 預金、貸出金の残高 【単体】 ①預金等 ・ 預金は、個人預金や法人預金が堅調に推移したことから2021年３月末比８０４億円増加して、 2021年９月末残高は５兆５,３３１億円となりました。 ・ 譲渡性預金は、地方公共団体からの預け入れが増加したことから2021年３月末比５３４億円増加 して、2021年９月末残高は５７５億円となりました。 （単位：億円） 2021年９月末 2021年３月末比 2020年９月末比 2021年３月末 2020年９月末 1 預 金 等 （ 末 残 ） 55,906 1,339 1,401 54,566 54,505 2 預 金 55,331 804 1,291
Slide 6: 預かり資産残高・期中販売額【単体】
３. 預かり資産残高・期中販売額 【単体】 ・ 個人預かり資産につきましては、投資信託が増加したことから2021年３月末比１１０億円増加して、 2021年９月末残高は１,７０９億円となりました。 ・ 預かり資産販売額につきましては、投資信託、生命保険及び金融商品仲介がそれぞれ増加した ことから2020年９月期比２１７億円増加して2021年９月期の販売額は５８８億円となりました。 （単位：億円） 2021年９月末 2021年３月末比 2020年９月末比 2021年３月末 2020年９月末 1 個 人 預 か り 資 産 1,709 110 233 1,598 1,475 2 外 貨 預 金 83
Slide 7: 自己資本比率(国内基準)
４. 自己資本比率（国内基準） ・ 2021年９月末の自己資本比率は、単体ベースは９.２４％に、また、連結ベースは９.５４％に それぞれなりました。 【単体】 （単位：億円） 2021年９月末 2021年３月末 2020年９月末 ［速報値］ 2021年３月末比 2020年９月末比 1 自 己 資 本 比 率 9.24% 0.09 0.15 9.15% 9.09% 2 コア資本に係る基礎項目 （ A ） 2,612 44 90 2,568 2,522 3 コア資本に係る調整項目 （ Ｂ ） 32 △1 △6 34 39 4 自己資本の額（Ａ）－（Ｂ） 2,579 46 96 2,533 2,48
Slide 8: 顧客向けサービス損益、ROE、ROA、OHR
５．顧客向けサービス損益 ・ 顧客向けサービス損益は、貸出金利息が増加し、営業経費が減少したことから、前年同期比 単体は１３億円、連結は１２億円改善しました。 （単位：億円） 2021年９月期 2020年９月期 2020年９月期比 1 貸 出 金 利 息 161 5 155 2 役 務 取 引 等 利 益 31 △0 31 3 営 業 経 費 190 △7 198 4 顧客向けサービス損益（単体） 1 13 △ 11 5 顧客向けサービス損益（連結） 7 12 △5 億円 貸出金利息 役務取引等利益 営業経費 顧客向けサービス損益＝貸出金利息[貸出金平残×預貸金利回差] 300 ＋役務取引等利
Slide 9: 業績予想・配当予想
９．業績予想 ・ 2021年度の業績予想につきましては、連結ベースの親会社株主に帰属する当期純利益は１０９億円、 単体ベースの当期純利益は１１０億円を見込んでおります。 【連結】 （単位：百万円） 2021年度 2020年度 2020年度比 1 経常利益 16,700 955 15,744 2 親会社株主に帰属する当期純利益 10,900 38 10,861 【単体】 （単位：百万円） 2021年度 2020年度 2020年度比 3 コア業務純益 17,400 1,949 15,450 4 経常利益 16,400 1,432 14,967 5 当期純利益 11,000 368 10,631 １
Slide 10: 損益状況【連結】
Ⅱ. 2022年３月期中間決算の概況 １．損益状況 【連結】 （単位：百万円） 2021年９月期 2020年９月期比 2020年９月期 1連 結 粗 利 益 29,574 728 28,845 2 資 金 利 益 23,671 179 23,492 3 信 託 報 酬 4 0 4 4 役 務 取 引 等 利 益 4,766 △ 101 4,868 5 そ の 他 業 務 利 益 1,130 649 480 6営 業 経 費 20,155 △ 774 20,929 7貸 倒 償 却 引 当 費 用 962 △ 1,905 2,868 8 貸 出 金 償 却 880 424 456 9 一 般 貸
Slide 11: 損益状況【単体】
【単体】 （単位：百万円） 2021年９月期 2020年９月期比 2020年９月期 1 業 務 粗 利 益 28,487 937 27,550 2 除く国債等債券損益(五勘定尻) 27,909 371 27,537 3 資 金 利 益 24,389 385 24,004 4 役 務 取 引 等 利 益 3,136 △ 13 3,150 5 そ の 他 業 務 利 益 961 565 395 6 う ち 国 債 等 債 券 損 益 578 565 12 7 国 内 業 務 粗 利 益 27,691 4,382 23,308 8 除 く 国 債 等 債 券 損 益 26,810 461 26,34
Slide 12: 業務純益・利鞘【単体】
２．業務純益 【単体】 （単位：百万円） 2021年９月期 2020年９月期比 2020年９月期 (1) 実 質 業 務 純 益 9,508 1,714 7,794 職 員 一 人 当 た り （ 千 円 ） 4,194 875 3,319 (2) 業 務 純 益 9,858 2,504 7,353 職 員 一 人 当 た り （ 千 円 ） 4,348 1,216 3,131 （注）職員数は期中平均人員（出向者を除く）を使用しております。 ３．利鞘 【単体】 ①全体 （単位：％） 2021年９月期 2020年９月期比 2020年９月期 1資 金 運 用 利 回 (A) 0.79 △ 0.09
Slide 13: 有価証券【単体】
４．有価証券 【単体】 ①有価証券関係損益 （単位：百万円） 2021年９月期 2020年９月期 2020年９月期比 1 国債等債券損益（五勘定尻） 578 565 12 2 売 却 益 1,796 △ 1,453 3,249 3 償 還 益 ― ― ― 4 売 却 損 1,217 △ 2,019 3,237 5 償 還 損 ― ― ― 6 償 却 ― ― ― 7 株式等損益（三勘定尻） △ 256 △ 879 623 8 売 却 益 441 △ 1,805 2,246 9 売 却 損 605 △ 972 1,577 10 償 却 92 47 44 ②有価証券評価損益 （単位：百万円） 202
Slide 14: 貸倒引当金等とリスク管理債権の状況【連結】
Ⅲ. 貸出金等の状況 １．貸倒引当金等とリスク管理債権の状況 【連結】 （単位：億円） 2021年９月末 2021年３月末 2020年９月末 2021年３月末比 2020年９月末比 1貸 倒 引 当 金 215 △2 △8 217 224 2 一 般 貸 倒 引 当 金 89 △3 3 93 85 3 個 別 貸 倒 引 当 金 126 1 △ 12 124 138 4 特定海外債権引当勘定 ― ― ― ― ― （単位：億円） 5 リ 破 綻 先 債 権 額 9 △0 △4 10 14 ス 6 ク 延 滞 債 権 額 436 △ 16 △ 29 453 466 7 管 ３ヵ月以上延滞債権額 2
Slide 15: 貸倒引当金等とリスク管理債権の状況【単体】
【単体】 （単位：億円） 2021年９月末 2021年３月末 2020年９月末 2021年３月末比 2020年９月末比 1貸 倒 引 当 金 193 △0 △7 193 200 2 一 般 貸 倒 引 当 金 82 △3 4 85 77 3 個 別 貸 倒 引 当 金 111 3 △ 11 107 122 4 特定海外債権引当勘定 ― ― ― ― ― （単位：億円） 5 リ 破 綻 先 債 権 額 9 △0 △4 10 14 ス 6 ク 延 滞 債 権 額 436 △ 16 △ 28 452 464 7 管 ３ヵ月以上延滞債権額 2 1 △1 1 4 理 8 債 貸出条件緩和債権額 78 25
Slide 16: 金融再生法開示債権の状況【単体】
２．金融再生法開示債権の状況 【単体】 （単位：億円） 2021年９月末 2021年３月末 2020年９月末 2021年３月末比 2020年９月末比 破 産 更 生 債 権 及 び 1こ れ ら に 準 ず る 債 権 31 △5 △ 10 37 42 2危 険 債 権 415 △ 11 △ 23 427 439 3要 管 理 債 権 81 26 23 55 57 4 小 計 529 8 △ 10 520 540 5正 常 債 権 38,451 435 1,016 38,015 37,435 6 合 計 38,981 444 1,005 38,536 37,975 7開 示 債 権 比 率 1
Slide 17: 業種別貸出状況等【単体】
３．業種別貸出状況等 【単体】 ①業種別貸出金 （単位：億円） 2021年９月末 2021年３月末 2020年９月末 2021年３月末比 2020年９月末比 国 内 38,467 386 909 38,081 37,558 （除く特別国際金融取引勘定） 製 造 業 5,373 △ 75 △ 222 5,449 5,596 農 業 、 林 業 21 △6 1 27 20 漁 業 23 △0 △0 23 23 鉱業、採石業、砂利採取業 93 △4 △8 97 101 建 設 業 1,252 △ 15 62 1,268 1,190 電気・ガス・熱供給・水道業 722 91 195 631 527 情
Slide 18: 国別貸出状況等【単体】
４．国別貸出状況等 【単体】 ①特定海外債権残高 該当ありません。 ②アジア向け貸出金 （単位：億円） 2021年９月末 2021年３月末 2020年９月末 2021年３月末比 2020年９月末比 タ イ 7 4 4 3 3 （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― 香 港 ― △0 ― 0 ― （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― シ ン ガ ポ ー ル 21 △0 △0 21 21 （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― ベ ト ナ ム 2 0 0 2 2 （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― イ ン ド 50 2 9 48 40 （うちリスク管理債権） ― ― ― ―
Slide 19: 自己査定結果と開示基準別の分類・保全状況【単体】
５． 自己査定結果と開示基準別の分類・保全状況 【単体】 〔2021年９月末現在〕 （単位：億円） 自己査定 （債務者区分別） 金融再生法開示債権 リスク管理債権 対象：要管理債権は貸出金のみ 対象：貸出金等与信関連債権 対象：貸出金 その他は貸出金等与信関連債権 分 類 債 権 担保 区 分 区 分 保証等 貸倒 貸出金 保全率 区 分 与信残高 Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ 与信残高 による 引当金 残高 分類 分類 分類 分類 保全額 破 綻 先 1 7 ― ― 破産更生債権 破綻先債権 9 9 （0） （―） 及びこれらに 準ずる債権 31 0 100％ 実質破綻先 8 13 ― ― 31 22 （