Sy Holdings Group Limited · HKEX:6069

Sy — Investor Presentation (November 2023)

22 slides from Sy's investor presentation, November 2023

  1. Slide 1: Bae ee

    Bae ee 8) Whee ~>

  2. Slide 2: 免责声明

    免责声明 I 重要声明 I 前瞻性陈述 本文件所载信息、陈述和观点及随附说明（“本文件”）仅作提供信息和参考之 本文件包含涉及未来预期和计划的“前瞻性陈述”，包含但不限于有关盛业未来 用，并不构成任何适用法律下的公开发售，或对任何证券或其他金融工具的出售 经营业绩、财务状况或业务前景及其他基于预测、估计和假设的陈述。在一些情 要约或招揽购买要约，亦不构成就该等证券或其他金融工具所作建议或推荐。 况下，该等前瞻性陈述可通过诸如“期望”、“打算”、“计划”、“相信”、 “估计”、“可”、“将会”、“应”等词语及其他类似词语（包括该等词语的 本文件由盛业（与其综合附属公司合称为“本集团”）提供，未经

  3. Slide 3: 目录

    目录 01 公司介绍 02 最新进展 03 行业动态 04 财务数据

  4. Slide 4: 公司介绍

    01 公司介绍 More

  5. Slide 5: 关于盛业

    关于盛业 领 先 的 供 应 链 科 技 平 台 智慧工地 供应链 累计处理的供应链资产规模 平台累计客户数 解决方案 数字金融 人民币 约1,770亿 13,655家 同比增长 21% 同比增长 20% 产业 平台 数字 医院SPD 平台普惠 互联网 金融 撮合服务 解决方案 总收入 科技收入* 人民币 人民币 超4.9亿元 超8,400万元 供应链 资产证券化 SaaS系统 科技支持 同比增长 28% 同比增长 184% 注: *科技收入=平台服务收入+供应链科技服务 4 数据截至2023年6月30日

  6. Slide 6: 我们的使命

    我们的使命 通过产业互联网 打造产业端的 让中小微企业在数字生态 推动基建和医药等国家战略 “数字生态” 中建立自身的数字信用和 支柱型行业的数字化升级 交易画像，突破对核心企 业确权及担保的依赖 获多家知名机构背书 获资本市场认可 China Small Cap 5

  7. Slide 7: 平台能力

    平台能力 资 供应链 资 普惠金融支持 产 广大中小微供应商 金 银行 资管 基金 保理 信托 端 端 核心企业 - 产业生态 平台资金合作方 提供产业数字化服务 智能匹配 提升供应链管理效率 共享实时 盛易通云平台 – 供应链科技平台 大数据 交易数据 风控建模 产业互联网服务 数字金融服务 产品应用 产品应用 数据互通 智慧工地解决方案 相互赋能 供应链数字金融 医院SPD 解决方案 平台普惠撮合服务 供应链SaaS系统 资产证券化技术支持 底层技术 底层技术 物联网 SaaS 智能硬件 AI 云计算 大数据 OCR NLP 智能中登 电子签章 反欺诈 数据安全 6

  8. Slide 8: 数字金融业务模式

    数字金融业务模式 盛业 传统银行 中小微企业 供应商 ~ 1 个月 ~ 1 个月 ~ 3 个月 ~ 3 个月 准备未来订单 签订合约 发货 对账 开发票 通知 收到付款 供应链结 算周期 核心企业 签订合约 下订单 验货签收 对账 确权 付款 盛业数字金融 传统银行保理 业务范围  涵盖整个供应链结算周期，提供更多创新解决方案  确权为主  无法及时解决中小微企业融资痛点 客户体验  通过“盛易通云平台”全线上化完成  申请过程主要在线下完成  便捷灵活  手续复杂 灵活性  大数据驱动，更精准高效  传统信贷风控逻辑，缺乏实时数据支撑和灵活性  可提供更具竞争力的融资利率

  9. Slide 9: 产融结合，数字应用

    产融结合，数字应用 62项发明专利和著作权 3端 客户端 租户端 平台端 5中心 用户中心 业务中心 资产中心 风控中心 财务中心 实时交易数据 云平台 功能矩阵 人员管理 生产管理 物资管理 10服务 实名认证 发票验证 银行征信 中登服务 用户权限 功能 电子签章 银企直连 合同管理 文件管理 消息服务 安全管理 机械管理 质量管理 模块 BIM应用 大数据决策中心 系统 直连央行征信系统和中登网 直连核心企业ERP 直连 OCR精准度高达97% AI深度学习 数字施工云平台 数字 盛易通云平台 科技 NLP交叉验证 人脸识别 应用 场景 便捷高 客户体验 便捷高效的 底层技术框架 客户体

  10. Slide 10: 并持续将ESG理念融入企业发展

    企业社会责任 公益基金会开展免费义诊、公益讲座 将ESG融入战略和业务 并持续将ESG理念融入企业发展 实现可持续发展 联合中建二局山东分公司举办“工地小候鸟”暑期夏 MSCI ESG评级 女性员工占比 令营，关爱留守儿童 A 53% 盛业公益基金会前往尖扎县开展“盛业光·童心亮” 儿童医疗救助项目，进行儿童先天性心脏病免费义诊、 中小微企业客户 平均单笔贷款规模 手术救治公益活动 人民币 98% 222万元 盛业公益基金会联合中国医学科学院阜外医院深圳 累计公益影响人次 累计公益支出金额 医院落地首期公益讲座 人民币 荣获“最具社会责任TOP雇主”、“组织发展创新 >4,400人 1,090

  11. Slide 11: 最新进展

    02 最新进展 More

  12. Slide 12: 亮点事件

    亮点事件 发明专利 风控能力 总部奠基 战略合作 业务系统 • 2项发明专利获授权 • 顺利完成中国人民银行 • 盛业华东总部奠基仪式顺 • 聚焦中国新加坡互联互 • 盛业与中铁资本保理实现 • 知识产权体系不断完善 二代征信数据报送切换 利落地，以无锡为辐射源 通，拟投资5亿新元携手 联合保理业务系统对接， 工作，风控能力再上新 点打造领先的产业数字生 重药控股推动医药供应链 业务投放合作规模提升至 台阶 态基地 生态战略合作 15亿元人民币 2023年2月 2023年3月 2023年6月 2023年7月 2023年7月 发明专利《保护数据隐私的数据匹配 发明专利《分布式日志的数据处理方 法

  13. Slide 13: 已构建灵活且稳定的融资体系

    已构建灵活且稳定的融资体系 多元资金合作方 国资保理公司资金支持 平台链接超过 122 家资金方 预计撬动 200亿+ 增量资金  多元化境内外资金渠道  与多家国资保理公司合作，撬动更多 增量资金  商业银行  提供精准获客、大数据分析、平台科  信贷基金 技、团队培训等支持  数字银行 智能化匹配灵活丰富的资金资源  商业保理 提供高效的数字金融服务 ABS发行 资金创新模式 已发行规模 20亿+ 元人民币 银团贷款获 5亿+ 元人民币授信  无锡市属保理企业首单ABS产品  实现国内首笔“双重ESG架构”社会责任及可持 续发展挂钩型银团贷款，获5亿元人民币授信  最低

  14. Slide 14: 行业动态

    03 行业动态 More

  15. Slide 15: 供应链痛点

    供应链痛点 核心企业 中小微供应商 金融机构 对安全及环境的关注 融资难 融资贵 难以获取优质的中小微企业 信息化程度低 难以实现精细化管理 贷款流程繁琐 客户体验差 交易信息不可靠 不及时 14

  16. Slide 16: 利好政策频出

    利好政策频出 数实融合 已上升成为国家发展战略 2023年，政府出台多项政策优化融资生态以促进实体经济发展 2022年 《“十四五”规划和2035年远景目标纲要》 《关于开展“一链一策一批” 中小微企业融资促进行动的通知》 促进数字技术与实体经济深度融合，赋能传统产业转型升级 聚焦重点产业链上中小微企业，丰富金融服务策略，深化产融信息 对接，不断完善金融促进中小微企业发展的机制 中共中央政治局第三十四次集体学习 2021年 习总书记强调：把握数字经济发展趋势和规律 ，推动我国数 字经济健康发展 《关于开展中小企业数字化转型城市试点工作的通知》 十九届五中全会 加快传统企业和中小企业数字化转型，

  17. Slide 17: 巨大的市场前景

    巨大的市场前景 逾5,000万 单位:人民币 单位:人民币 产业数字化趋势 中国中小微 企业(3) ~36.9万亿 >6,700亿 中国供应链金融行业规模(6) 供应链SaaS 及产业数字化服务需求(7) ~150万 生态内潜在 用户总量(2) ~3.2万亿 合作核心企业 供应链金融需求(5) 中标及签约 盛业平台规模 合同额 ~225亿(4) 7,800万(8) 13,600+ 平台用户(1) 数字金融解决方案市场规模 产业互联网解决方案市场规模 注: 1. 数据截至2023年6月30日 2. 中国供应链金融市场规模预测(含存货+应收账款+预付账款)，数据截至于2021年12月31日，资料来

  18. Slide 18: 财务数据

    [14 MB Sis lore

  19. Slide 19: 财务数据

    财务数据 总收入 经调整净利润* 人民币百万元 人民币百万元 495 +4.5% 188 +28% 180 386 1H2022 1H2023 1H2022 1H2023 科技收入 平台累计客户数 人民币百万元 84 于6月30日 +184% 13,655 17 11,413 +20% 29 67 29 1H2022 1H2023 1H2022 1H2023 平台服务收入 供应链科技收入 18 注: *公司以非香港财务报告准则经调整净利润界定，并扣除以权益结算的股份付款进行调整。

  20. Slide 20: 财务数据

    财务数据 收入构成 运营成本占收入比率 供应链资产余额 (包含平台普惠撮合资产) 人民币百万元 人民币亿元 于6月30日 +62% 355 56 17 55 0 67 302 29 141 26.3% 20.7% 87 1H2022 1H2023 1H2022 1H2023 1H2022 1H2023 数字金融解决方案 平台服务 出售供应链资产 供应链科技服务 注: • 总收入=数字金融解决方案收入+平台服务收入+出售供应链资产收益+供应链科技服务收入 • 运营成本占比收入比率不包括材料成本及一次性费用 • 数字金融板块保持稳健增长，科技收入呈现大幅增长 • 整体业务规模上升，但整体运营成本占

  21. Slide 21: 财务数据

    财务数据 不良率% 逾期率% 减值拨备率% 于6月30日 于6月30日 于6月30日 0.10 0.10 1.16 1.08 0.00 0.00 1H2022 1H2023 1H2022 1H2023 1H2022 1H2023 注: • 不良率 = 年末不良资产账面总值/年末供应链资产账面总值 x 100% • 不良资产：发生信用减值的资产或逾期超过 90 天的资产 20

  22. Slide 22: CO) Ee Bae

    CO) Ee Bae LAME, SaaS Rl | AB | AB | SBS | Ls | tte | BR | BRR

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