Ia Financial Corporation Inc. · TSX:IAG
Ia Financial — iA Groupe financier — Investor Presentation (November 2023)
36 slides from Ia Financial's investor presentation, November 2023
Slide 1: Inspirés à croître ensemble, maintenant
INSPIRÉS À CROÎTRE ENSEMBLE, MAINTENANT Présentation aux investisseurs
Slide 2: Énoncés prospectifs
Énoncés prospectifs Ce document peut contenir des énoncés qui font référence aux stratégies de iA Groupe financier ou des énoncés de nature prévisionnelle, qui dépendent dʼévénements ou de conditions futurs ou y font référence, ou qui comprennent des mots tels que « pourrait » et « devrait », ou des
Slide 3: Renseignements financiers non conformes aux IFRS et autres mesures financières
Renseignements financiers non conformes aux IFRS et autres mesures financières iA Société financière et iA Assurance publient leurs résultats et leurs états financiers conformément aux Normes internationales dʼinformation financière (les « IFRS »). Toutefois, elles publient également certaines mesur
Slide 4: Table des matières
Table des matières 2 Énoncés prospectifs ANNEXES 3 Rens. fin. non conf. aux IFRS et autres mesures 20 Croissance de la valeur comptable 5 iA Groupe financier 21 Progression du prix de lʼaction 6 Unités dʼexploitation 22 Dividende 7 Prix et distinction 23 Portefeuille de placements 8 Création de vale
Slide 5: Le Groupe
iA Groupe financier est un groupement de sociétés Notre mission dʼassurance et de gestion de patrimoine des plus Assurer le bien-être financier de nos clients en leur offrant des importants au Canada. Il mène aussi des activités aux protections personnelles et des solutions dʼinvestissement qui État
Slide 6: Secteurs d'exploitation
SECTEURS DʼEXPLOITATION ASSURANCE, GESTION DE AFFAIRES CANADA PATRIMOINE AMÉRICAINES • Assurance individuelle • Gestion de patrimoine • Assurance individuelle Trois unités • Assurance collective individuel • Services aux • Services aux • Épargne et retraite concessionnaires dʼexploitation concession
Slide 7: Un groupe d'excellence
1er Nombre de contrats dʼassurance individuelle émis au Canada1 1er Ventes brutes et nettes de fonds distincts au Canada2 UN GROUPE DʼEXCELLENCE Distribution en gestion de patrimoine (actifs non bancaires, 1er notamment les fonds distincts)3 Prix distinction – catégorie Santé mentale et mieux-être –
Slide 8: Création de valeur pour les actionnaires
CRÉATION DE VALEUR POUR LES ACTIONNAIRES Chef de file au chapitre de la croissance du prix de lʼaction et de la valeur comptable depuis le PAPE, grâce à une gestion et à une vision à long terme saines 87,68 $ 15 nov. 2023 Prix de lʼaction IAG TCAC : 11 % 65,25 $ 30 sept. 2023 8,44 $ Valeur comptable
Slide 9: Rentabilité et solidité financière après neuf mois de 2023
RENTABILITÉ ET SOLIDITÉ FINANCIÈRE APRÈS NEUF MOIS DE 2023 12 9M 2023 9M 2022 1 derniers FAITS SAILLANTS mois Solide bénéfice tiré des activités de base de 720 M$ après 9M/2023 Rentabilité • Croissance de 11 % du bénéfice attendu sur les activités dʼassurance pour BPA tiré des activités dfe base 6,9
Slide 10: Croissance vigoureuse et constante de la capacité bénéficiaire
Cible à moyen CROISSANCE terme de plus de 10% VIGOUREUSE ET Résultat net attribué aux actionnaires ordinaires pour la croissance annuelle moyenne du BPA tiré des CONSTANTE DE Bénéfice tiré des activités de base (BPA en $) activités de base LA CAPACITÉ 8,85 BÉNÉFICIAIRE 7,65 6,97 5,04 4,21 3,57 TCAC
Slide 11: Position de capital très robuste
POSITION DE CAPITAL TRÈS ROBUSTE Bilan souple Ratio de solvabilité2 Solide ratio de solvabilité, Le ratio de solvabilité est lʼune des mesures largement au-dessus de la cible dʼexploitation piliers de la solidité financière dʼune société. + (à la fin de la période) Souplesse financière grâce à un 14
Slide 12: Génération organique de capital robuste et constante
GÉNÉRATION ORGANIQUE DE CAPITAL ROBUSTE ET CONSTANTE Un indicateurs indicateur de rendement clés (IRC) exhaustif Génération organique de capital Génération organique de capital CIBLE 2023 (~M$) + de 600 M$3 = 550 490 9M/23: Bénéfice tiré Capital $440M Croissance des activités de base net des + organ
Slide 13: ROE tiré des activités de base en croissance
ROE TIRÉ DES ACTIVITÉS DE BASE EN CROISSANCE Avec plus de 25 acquisitions depuis 20151 15,4 %3 T3/23 4 15 %+ ROE tiré des activités de base2 de iA 14,5 % 14,8 % 11,5 % De 2015 à 2022, le rendement des capitaux propres aux actionnaires ordinaires (ROE) tiré des activités de base sʼest toujours mainte
Slide 14: Large excédent de capital
LARGE EXCÉDENT DE CAPITAL Pour une stratégie de croissance axée sur la création de valeur pour les actionnaires Capital disponible Priorités en matière de 1,6 G$ aux fins de déploiement1 déploiement de capital (30 septembre 2023) 1 Croissance organique rentable Investir dans le numérique pour stimul
Slide 15: Ventes 9M/2023 – croissance des affaires soutenue
VENTES 9 M/2023 – CROISSANCE DES AFFAIRES SOUTENUE Cumulatif au 30 septembre VENTES† (en M$, sauf indication contraire) 2023 2022 Variation ▪ Solides ventes en assurance ASSURANCE, CANADA individuelle au Canada : le résultat Assurance individuelle1 274 292 (6 %) après 9 M 23 est en hausse de 38 % de
Slide 16: Stratégie de croissance éprouvée avec de solides antécédents
STRATÉGIE DE CROISSANCE ÉPROUVÉE AVEC DE SOLIDES ANTÉCÉDENTS Croissance des primes et dépôts La croissance des actifs† est un facteur CROISSANCE ORGANIQUE tirés des nouvelles ventes et de la clé de rentabilité à long terme Croissance solide et constante, soutenue conservation efficace des affaires e
Slide 17: Expansion aux É.-U.
TIRER PARTI DE NOTRE SAVOIR-FAIRE POUR UNE EXPANSION FRUCTUEUSE AUX É.-U. À la fois de façon organique et par le biais dʼacquisitions ✓ Acquisitions qui prouvent être génératrices de croissante soutenue au fil du temps ✓ Réseaux de distribution et portefeuille de produits hautement performants Affai
Slide 18: Indications à moyen terme
Croissance du BPA tiré Moyenne annuelle des activités de base de +10 % (moyen terme) INDICATIONS ROE tiré des activités de base +15 % À MOYEN TERME (moyen terme) Ratio de solvabilité 120 % Cible dʼopération Génération organique de capital +600 M$ (2023) Ratio de distribution Entre 25 % et 35 % du di
Slide 19: Annexes
ANNEXES Financial Group
Slide 20: Chef de file au chapitre de la croissance de la valeur comptable
CHEF DE FILE AU CHAPITRE DE LA Transition vers les normes IFRS 9 et IFRS 17 iA a maintenu sa valeur comptable grâce à une CROISSANCE DE LA VALEUR COMPTABLE gestion et à une vision à long terme saines 1 IAG Valeur comptable par action TCAC de la valeur comptable +74 % et dividendes payés par action2
Slide 21: Champion de la progression du prix de l'action
CHAMPION DE LA PROGRESSION DU PRIX DE LʼACTION Rendement total (Progression du prix de lʼaction avec réinvestissement des +1 811 % dividendes, à la fin de lʼexercice) Meilleur rendement des assureurs canadiens Taux de croissance annuel composé de plus de 13 % depuis le PAPE1 par rapport à plus de 10
Slide 22: Dividende versé aux actionnaires ordinaires
DIVIDENDE VERSÉ AUX ACTIONNAIRES ORDINAIRES $0,80 Dividende par action $0,75 de 76,5¢ payable au $0,70 T4 2023 $0,65 $0,60 $0,55 $0,50 $0,45 $0,40 La plus forte augmentation du $0,35 dividende (29 %) parmi les assureurs canadiens après la $0,30 levée des restrictions $0,25 réglementaires en Augmenta
Slide 23: Portefeuille de placements
PORTEFEUILLE DE PLACEMENTS Portefeuille résilient composé dʼactifs de grande qualité et diversifiés Bonds - Corporates - BB and lower: 0,5% ✓ Portefeuille de titres à revenu fixe axé sur lʼAAP1 Investment properties: 4% ▪ Voir plus de détails à la diapo 24 Mortgages - Insured: 3% ✓ Exposition pruden
Slide 24: Portefeuille d'obligations de 27,1 G$
PORTEFEUILLE DʼOBLIGATIONS DE 27,1 G$ Portefeuille de grande qualité et prudent Répartition par catégories Répartition sectorielle dʼémetteur (obligations de sociétés) Services financiers 21 % Gouvernements 31 % LE PORTEFEUILLE DʼOBLIGATIONS COMPTE Services publics 31 % POUR 69 % DU PORTEFEUILLE TOT
Slide 25: Immeubles de placement et portefeuilles de prêts hypothécaires de grande qualité
IMMEUBLES DE PLACEMENT ET PORTEFEUILLES DE PRÊTS HYPOTHÉCAIRES DE GRANDE QUALITÉ 1,7 G$ EN IMMEUBLES DE PLACEMENT 1,5 G$ EN PRÊTS HYPOTHÉCAIRES ▪ Immeubles de placement rentables ▪ Durée moyenne des baux dʼenviron neuf ans1 ▪ Processus de souscription rigoureux ▪ Large part du parc louée aux autorit
Slide 26: Impacts liés aux marchés
IMPACTS LIÉS AUX MARCHÉS MÉTHODOLOGIE 1 Les impacts trimestriels liés aux marchés qui ne sont pas tirés des activités de base correspondent à la différence entre : le résultat dʼinvestissement net déclaré, soit le résultat IFRS réel, et le résultat dʼinvestissement net tiré des activités de base, qu
Slide 27: Axes et ambitions stratégiques de croissance
AXES ET AMBITIONS STRATÉGIQUES DE CROISSANCE BÂTIR POUR LE LONG TERME Le plan stratégique de iA repose sur quatre axes stratégiques, qui ont chacun leur propre ambition. Les facteurs ESG représentent une autre composante essentielle de développement pour nous, faisant référence à des considérations
Slide 28: Principaux vecteurs de croissance
PRINCIPAUX VECTEURS DE CROISSANCE VENTES BÉNÉFICE Nos grandes actions Rester à la fine pointe Exploiter la gamme Tirer parti de nos solides Optimiser les synergies pour nos outils entière des produits pour relations avec les entre les unités numériques répondre aux besoins des distributeurs dʼexploi
Slide 29: Façonner l'écosystème numérique de iA pour soutenir la croissance
FAÇONNER LʼÉCOSYSTÈME NUMÉRIQUE DE iA POUR SOUTENIR LA CROISSANCE Croissance Apport de plus de 1 % des initiatives numériques à la croissance du BPA tiré des activités de base annuel La pérennité de la stratégie numérique ne sʼarrête pas aux TI : approche intégrée fondée sur nos quatre axes stratégi
Slide 30: Notre approche en développement durable
NOTRE APPROCHE EN DÉVELOPPEMENT DURABLE Notre approche Afin dʼêtre une en àdéveloppement entreprise qui contribue durable une croissance durable et au bien-être de ses clients, de ses employés, Afin de entreprise dʼêtre une ses partenaires, de ses àinvestisseurs qui contribue et durable une croissan
Slide 31: Ce que nous faisons chez iA
Ce que nous faisons chez iA Données au 31 décembre 2022 Stratégie initiale : Nouvelles nominations Pour lʼensemble de la Continue à compenser Intégration des Intégration du réduire ses émissions à la Direction Direction principale2 de les émissions de GES principale2 recommandations du développement
Slide 32: Cotes de crédit
COTES DE CRÉDIT La Société et ses filiales obtiennent des cotes de crédit de trois agences de notation indépendantes : Standard & Poorʼs, DBRS et A.M. Best. Ces cotes, indiquées dans le tableau ci-dessous, confirment la solidité financière de la Société et de ses filiales ainsi que leur capacité à r
Slide 33: Glossaire
GLOSSAIRE Acronyme Terme Renseignements supplémentaires – Provision pour pertes de crédit Somme établie dans la norme IFRS 9 pour le rajustement de la valeur comptable dʼun actif au titre des pertes de crédit attendues. AMF Autorité des marchés financiers Organe de lʼÉtat québécois ayant pour mandat
Slide 34: Glossaire (suite)
GLOSSAIRE (suite) Acronyme Terme Renseignements supplémentaires IFRS International Financial Reporting Standards Ensemble de normes comptables que sont tenues dʼappliquer les sociétés ouvertes canadiennes. – Rapport de gestion. En anglais, on désigne couramment le – rapport de gestion par lʼacronyme
Slide 35: Relations avec les investisseurs
RELATIONS AVEC LES INVESTISSEURS Coordonnées Marie-Annick Bonneau Tél. : 418-931-0142 Marie-Annick.Bonneau@ia.ca Dates des prochains rapports T4 2023 – à la fermeture des marchés le 20 février 2024 Conférence téléphonique le 21 février 2024 T1 2024 – 9 mai 2024 Conférence téléphonique le 9 mai 2024
Slide 36: iA Groupe financier est une marque de commerce et un autre nom sous lequel
iA Groupe financier est une marque de commerce et un autre nom sous lequel iA Société financière inc. et lʼIndustrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. exercent leurs activités.
iA Groupe financier — Investor Presentation (November 2023) on 6ix