Union Internationale De Banques · BVMT:UIB
Union Internationale De Banques — Shareholder Meeting (June 2020)
59 slides from Union Internationale De Banques's shareholder meeting presentation, Jun 25, 2020
Slide 1: Assemblée Générale Ordinaire
ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ORDINAIRE 26 Juin 2020
Slide 2: Ordre du jour
ORDRE DU JOUR 1. Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion de la banque et des états financiers individuels pour l’exercice clos le 31 Décembre 2019 ; 2. Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion du groupe et des états financiers consolidés pour l’exercice clo
Slide 3: Lecture du rapport du Conseil sur la gestion de la banque
1. LECTURE DU RAPPORT DU CONSEIL D’ADMINISTRATION SUR LA GESTION DE LA BANQUE ET DES ÉTATS FINANCIERS INDIVIDUELS POUR L’EXERCICE CLOS LE 31 DÉCEMBRE 2019
Slide 4: Activité & Résultats
ACTIVITÉ & RÉSULTATS
Slide 5: Un réseau modernisé et en croissance
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur 1. ACTIVITÉ & RÉSULTATS la gestion de la banque et des états financiers individuels 2019 Un réseau modernisé et en croissance DÉPÔTS DE CRÉDITS À LA CLIENTÈLE LA CLIENTÈLE RÉSEAU 4972 MTND 5 499 146 Agences +6% +3,2% Un réseau spécialisé centré sur
Slide 6: Revenus en hausse et charges opératoires à maîtriser
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur 1. ACTIVITÉ & RÉSULTATS la gestion de la banque et des états financiers individuels 2019 REVENUS EN HAUSSE ET CHARGES OPÉRATOIRES À MAÎTRISER MARGE MARGE SUR REVENUS DU D’INTERETS COMMISSIONS PORTEFEUILLE +17,1% +17,3% +5% +21,2% +9% +1,2% PRODUIT N
Slide 7: Un portefeuille sain et un coût du risque maîtrisé
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur 1. ACTIVITÉ & RÉSULTATS la gestion de la banque et des états financiers individuels 2019 UN PORTEFEUILLE SAIN ET UN COÛT DU RISQUE MAÎTRISÉ ENGAGEMENTS TAUX DE CREANCES SAINS DOUTEUSES CNR EN Bps TAUX DE COUVERTURE + 3,55% 7,7% 64 Bps 79,5%
Slide 8: Résultat d'exploitation, résultat net et ROE
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur 1. ACTIVITÉ & RÉSULTATS la gestion de la banque et des états financiers individuels 2019 RESULTAT RESULTAT AVANT RESULTAT BRUT D’EXPLOITATION IMPÔTS D’EXPLOITATION +17,8% 183,1 MTND 183,2 MTND +18% +8% +8,3% +29,3% +31,4% RESULTAT ROE NET 20,3% 117,
Slide 9: Ratios réglementaires respectés
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur 1. ACTIVITÉ & RÉSULTATS la gestion de la banque et des états financiers individuels 2019 RATIOS RÉGLEMENTAIRES RESPECTÉS RATIO RATIO DE RATIO DE TIER CRÉDITS/DÉPÔTS LIQUIDITÉ LCR SOLVABILITE ONE 116,7% 234% 12,4% 10,4% Ratios réglementaires et nivea
Slide 10: Performance de l'action et capitalisation boursière
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur 1. ACTIVITÉ & RÉSULTATS la gestion de la banque et des états financiers individuels 2019 BÉNÉFICE PAR ACTION PER P/B 3,387 TND 6,8 1,21 7,92 1,11 PERFORMANCE -3% ACTION 2019 0,2% Autres Actionnaires 5,93% SOCIETE Groupes Tunisiens GENERALE CAPITALIS
Slide 11: Développement du capital humain
DÉVELOPPEMENT DU CAPITAL HUMAIN
Slide 12: Développement du capital humain
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion 2. DÉVELOPPEMENT DU CAPITAL HUMAIN de la banque et des états financiers individuels 2019 collaborateurs Homme Femme Age Moyen Ancienneté Diplômés de Taux collaborateurs 1 475 43% 57% 40 ans 15 ans l’enseignement d’encadrement filère supér
Slide 13: Développement du capital humain : formation
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion 2. DÉVELOPPEMENT DU CAPITAL HUMAIN de la banque et des états financiers individuels 2019 956 1377 6357 4,2 COLLABORATEURS COLLABORATEURS NOMBRE AYANT SUIVI AU AYANT SUIVI AU MOINS D’HEURES JOURS/HOMME MOINS 1 FORMATION 1 FORMATION DE FORM
Slide 14: RSE
RSE
Slide 15: RSE : Fondation Solidarité & Innovation by UIB
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion 3. R S E de la banque et des états financiers individuels 2019 OBJECTIFS • Favoriser l’inclusion à tous les niveaux : financière, sociale, sociétale, économique, culturelle… • Investir dans le capital humain : l’éducation, la santé, les f
Slide 16: RSE : Fondation Arts et Culture by UIB
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion 3. R S E de la banque et des états financiers individuels 2019 Fondation Arts et Culture by UIB Fondation Arts et Culture by UIB La Fondation Arts & Culture by UIB a conclu, programmation de concerts de qualité, la le 21 juin 2018, une co
Slide 17: RSE : Arts et Culture, Féminin by UIB
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion 3. R S E de la banque et des états financiers individuels 2019 Fondation Arts et Culture by UIB Féminin by UIB 1. Conslusion par la Fondation Arts & Culture by UIB d’une convention en tant que Mécène principal des Dunes Electroniques VIRT
Slide 18: Démarche d'innovation
DEMARCHE D’INNOVATION
Slide 19: Démarche d'innovation : Innolab
4. DEMARCHE D’INNOVATION LE LAB INNOVATION INNOLAB Evenements ENIT INNOVATION WEEK 1 SMART CODEUSES 3 Innolab by UIB a participé à la 8ème édition de Un programme de valorisation et de la a (EIW), un évènement marquant organisé promotion des initiatives Tech portées par par le département Génie Indu
Slide 20: Trophées & Certification
TROPHÉES & CERTIFICATION
Slide 21: Trophées & Certification
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion 5. TROPHÉES & CERTIFICATION de la banque et des états financiers individuels 2019 BANK OF THE YEAR 1 CERTIFICATION AML 30000 5 Obtention du prix de la meilleure banque en Tunisie par Obtention de la certification AML 30 000, première norm
Slide 22: États financiers individuels pour l'exercice clos le 31 décembre 2019
ETATS FINANCIERS INDIVIDUELS POUR L’EXERCICE CLOS LE 31 DÉCEMBRE 2019
Slide 23: Bilan
Etats Financiers Individuels pour l’exercice clos BILAN le 31 décembre 2019 ARRÊTÉ AU 31 DÉCEMBRE 2019 (Chiffres Présentés En Milliers de Dinars) Notes 31 Décembre 31 Décembre 31 Décembre 2019 2018 Retraité 2018 Publié Actif AC1 Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT AC2 Créances sur les étab
Slide 24: État des engagements hors bilan
Etats Financiers Individuels pour l’exercice clos ÉTAT DES ENGAGEMENTS le 31 décembre 2019 HORS BILAN ARRÊTÉ AU 31 DÉCEMBRE 2019 (Chiffres Présentés En Milliers de Dinars) Notes 31 Décembre 31 Décembre 2019 2018 Passifs éventuels HB1 Cautions, avals et autres garanties données HB2 Crédits documentai
Slide 25: État de résultat
Etats Financiers Individuels pour l’exercice clos ÉTAT DE RÉSULTAT le 31 décembre 2019 PÉRIODE DU 1ER JANVIER AU 31 DÉCEMBRE 2019 (Chiffres Présentés En Milliers de Dinars) Notes Du 1er Janvier Du 1er Janvier au 31 Décembre 2019 au 31 Décembre 2018 Produits d’exploitation bancaire PR1 Intérêts et re
Slide 26: État de flux de trésorerie
Etats Financiers Individuels pour l’exercice clos ÉTAT DE FLUX DE TRÉSORERIE le 31 décembre 2019 PÉRIODE DU 1ER JANVIER AU 31 DÉCEMBRE 2019 (Chiffres Présentés En Milliers de Dinars) Notes Flux d’exploitation Produits d’exploitation bancaires encaissés Charges d’exploitation bancaires décaissées Dép
Slide 27: Rapport sur la gestion du groupe et états financiers consolidés
2. Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion du groupe et des états financiers consolidés pour l’exercice clos le 31 décembre 2019
Slide 28: Périmètre et méthode de consolidation
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion du groupe et Périmètre et Méthode de consolidation des états financiers consolidés pour l’exercice clos le 31 décembre 2019 Périmètre Le tableau suivant synthétise le périmètre et la méthode de consolidation utilisés pour l’élaboration de
Slide 29: Activité des filiales : International SICAR
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion du groupe et Activité des Filiales de l’UIB des états financiers consolidés pour l’exercice clos le 31 décembre 2019 INTERNATIONAL SICAR - (IS) INDICATEURS D’ACTIVITÉ 2019 Malgré un environnement économique difficile les investissements e
Slide 30: Activité des filiales : Internationale de Recouvrement de Créances
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion du groupe et Activité des Filiales de l’UIB des états financiers consolidés pour l’exercice clos le 31 décembre 2019 INTERNATIONALE DE RECOUVREMENT DE CRÉANCES (IRC) • Le portefeuille global de l’IRC est composé de 58 400 dossiers totalis
Slide 31: Activité des filiales : UIB Finance
Lecture du rapport du Conseil d’Administration sur la gestion du groupe et Activité des Filiales de l’UIB des états financiers consolidés pour l’exercice clos le 31 décembre 2019 UIB FINANCE • L’actif net de l’IOS (Internationale Obligataire SICAV, gérée par UIB FINANCE) a progressé de +8,77%, passa
Slide 32: États financiers consolidés pour l'exercice clos le 31 décembre 2019
ETATS FINANCIERS CONSOLIDÉS POUR L’EXERCICE CLOS LE 31 DÉCEMBRE 2019
Slide 33: Bilan consolidé
Etats Financiers consolidés pour l’exercice clos le 31 BILAN CONSOLIDÉ décembre 2019 ARRÊTÉ AU 31 DÉCEMBRE 2019 (Chiffres Présentés En Milliers de Dinars) Notes 31 Décembre 2019 31 Décembre 2018 Actif AC1 Caisse et avoirs auprès de la BCT, CCP et TGT (1) 283 914 420 800 AC2 Créances sur les étabilss
Slide 34: État des engagements hors bilan consolidé
ETAT DES ENGAGEMENTS HORS BILAN Etats Financiers consolidés pour l’exercice clos le 31 CONSOLIDÉ décembre 2019 ARRÊTÉ AU 31 DÉCEMBRE 2019 (Unité : en milliers de Dinars) Notes 31 Décembre 31 Décembre 2019 2018 Passifs éventuels HB1 Cautions, avals et autres garanties données (15) 713 484 744 369 HB2
Slide 35: État de résultat consolidé
Etats Financiers consolidés pour l’exercice clos le 31 ETAT DE RÉSULTAT CONSOLIDÉ décembre 2019 PÉRIODE DU 1ER JANVIER AU 31 DÉCEMBRE 2019 (Unité : en milliers de Dinars) Notes Du 1er Janvier Du 1er Janvier au 31 Décembre 2019 au 31 Décembre 2018 Produits d’exploitation bancaire PR1 Intérêts et reve
Slide 36: État de flux de trésorerie consolidé
Etats Financiers consolidés pour l’exercice clos le 31 ETAT DE FLUX DE TRÉSORERIE CONSOLIDÉ décembre 2019 PÉRIODE DU 1ER JANVIER AU 31 DÉCEMBRE 2019 (Unité : en milliers de Dinars) Notes Du 1er Janvier Du 1er Janvier au 31 Décembre 2019 au 31 Décembre 2018 Flux d’exploitation Produits d’exploitation
Slide 37: Lecture des rapports des commissaires aux comptes
3. LECTURE DES RAPPORTS DES COMMISSAIRES AUX COMPTES SUR L’EXÉCUTION DE LEUR MISSION
Slide 38: Projet de résolutions de l'Assemblée Générale Ordinaire
PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE
Slide 39: Première résolution
PREMIERE RESOLUTION PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE L’assemblée générale ordinaire réunie après les délais légaux, réglementaires et statutaires, entérine ce retard qui ne lèse en rien ni les intérêts de la banque ni ceux des actionnaires. Cette résolution mise aux voix est a
Slide 40: Deuxième résolution
DEUXIEME RESOLUTION PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE L’Assemblée Générale Ordinaire, après avoir entendu les rapports du Conseil d’Administration sur la gestion de la banque et la gestion du groupe, et les rapports des Commissaires aux Comptes sur les états financiers individu
Slide 41: Troisième résolution
TROISIEME RESOLUTION PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE L’Assemblée Générale Ordinaire, donne acte au Conseil d’Administration et aux commissaires aux comptes de ce qui lui a été rendu compte conformément aux dispositions des articles 200 et suivants et 475 du code des sociétés
Slide 42: Quatrième résolution : affectation des résultats
QUATRIEME RESOLUTION PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE L’Assemblée Générale Ordinaire approuve la proposition du Conseil d’Administration, de répartir le bénéfice net de l’exercice 2019, qui s’élève à 117 058 211, 442 TND majoré du report à nouveau positif de 4 506 734,852 TND,
Slide 43: Cinquième résolution
CINQUIEME RESOLUTION PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE L’Assemblée Générale Ordinaire prend acte et accepte la démission de Monsieur Alexandre Maymat de ses fonctions d’Administrateur et ratifie la décision du Conseil d’Administration tenu le 10 octobre 2019, portant cooptation
Slide 44: Sixième résolution
SIXIEME RESOLUTION PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE L’Assemblée Générale Ordinaire décide de renouveler les mandats des administrateurs suivants : - Madame Ouided Bouchamaoui - Monsieur Yann De Nanteuil Les Administrateurs, ainsi nommés, exerceront leur fonction d’administrate
Slide 45: Septième résolution
SEPTIEME RESOLUTION PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE L’Assemblée Générale Ordinaire décide d’allouer au Conseil d’Administration la somme de 225.000 dinars à titre de jetons de présence pour l’exercice 2019. Cette résolution mise aux voix est adoptée à ……………………….
Slide 46: Huitième résolution
HUITIEME RESOLUTION PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE L’Assemblée Générale Ordinaire autorise, sur proposition du Conseil d’Administration, l’émission de nouveaux emprunts obligataires, pour un montant ne dépassant pas 200 millions de dinars, en une ou plusieurs émissions et dé
Slide 47: Neuvième résolution
NEUVIEME RESOLUTION PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE ORDINAIRE L’Assemblée Générale Ordinaire confère tous les pouvoirs au représentant légal de la Banque ou à son mandataire pour effectuer les dépôts et publications prévus par la loi. Cette résolution mise aux voix est adoptée à ………………
Slide 48: Assemblée Générale Extraordinaire
ASSEMBLEE GENERALE EXTRAORDINAIRE 26 Juin 2020
Slide 49: Ordre du jour
ORDRE DU JOUR 1. Modification des articles 7, 11, 19, 23, 24, 27, 29, 33, 34, 36, 40, 42, 44 et 54 des Statuts de l’UIB 2. Pouvoirs en vue des formalités.
Slide 50: Projet de résolutions de l'Assemblée Générale Extraordinaire
PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE EXTRAORDINAIRE DU 26 JUIN 2020
Slide 51: Première résolution
PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE EXTRAORDINAIRE PREMIERE RESOLUTION DU 26 JUIN 2020 • L’Assemblée Générale Extraordinaire décide de modifier les articles 7, 11, 19, 23, 24, 27, 29, 33, 34, 36, 40, 42, 44 et 54 des statuts comme suit ARTICLES REMARQUES ARTICLES NOUVEAUX Article 7 intitul
Slide 52: Première résolution
PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE EXTRAORDINAIRE PREMIERE RESOLUTION DU 26 JUIN 2020 ARTICLE 19 : Conseil d’Administration La Société est administrée par un Conseil composé de trois membres au moins et de douze membres au plus, en tenant compte des conditions édictées par la législation
Slide 53: Première résolution
PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE EXTRAORDINAIRE PREMIERE RESOLUTION DU 26 JUIN 2020 ARTICLE 23 : Bureau du Conseil Le Conseil d’Administration nomme parmi ses membres un Président qui Le Conseil d’Administration nomme parmi ses membres un Président qui On recommande la mise en doit être
Slide 54: Première résolution
PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE EXTRAORDINAIRE PREMIERE RESOLUTION DU 26 JUIN 2020 Article 27 : Direction de la Société -1 Le conseil nomme aussi, pour une durée déterminée, un Directeur Gé- néral qui doit être une personne physique. -1 Le conseil nomme aussi, pour une durée déterminée
Slide 55: Première résolution
PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE EXTRAORDINAIRE PREMIERE RESOLUTION DU 26 JUIN 2020 Article 33 :Convocation L’Assemblée Générale Ordinaire est convoquée par un avis publié au Journal Il y a lieu d’harmoniser les Sta- « L’Assemblée Générale Ordinaire est convoquée par un avis publié au J
Slide 56: Première résolution
PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE EXTRAORDINAIRE PREMIERE RESOLUTION DU 26 JUIN 2020 ARTICLE 34 : Droit d’assister aux Assemblées Sous réserve des dispositions de l’article 39 ci-après, tout actionnaire a le Il y a lieu d’harmoniser les Sta- Sous réserve des dispositions de l’article 39
Slide 57: Première résolution
PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE EXTRAORDINAIRE PREMIERE RESOLUTION DU 26 JUIN 2020 ARTICLE 36 : Ordre du jour L’ordre du jour des Assemblées est arrêté par l’auteur de la convocation. Il y a lieu d’harmoniser les Sta- « L’ordre du jour des Assemblées est arrêté par l’auteur de la convo
Slide 58: Première résolution
PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE EXTRAORDINAIRE PREMIERE RESOLUTION DU 26 JUIN 2020 Article 42 : Pouvoirs spéciaux (Dernier paragraphe) L’assemblée générale ordinaire est convoquée par un avis publié au Journal Il y a lieu d’harmoniser les Sta- Supprimer le dernier paragraphe de l’artic
Slide 59: Deuxième résolution
PROJET DE RESOLUTIONS DE L’ASSEMBLEE GENERALE EXTRAORDINAIRE DEUXIEME RESOLUTION DU 26 JUIN 2020 L’Assemblée Générale Extraordinaire confère tous pouvoirs au Directeur Général ou à toute personne que ce dernier désignera pour effectuer toutes les démarches et formalités légales re- latives à l’enreg
Union Internationale de Banques — Shareholder Meeting (June 2020) on 6ix