Banco Popular Sa Bogota · BVC:POPULAR
Banco Popular Sa Bogota — Banco Popular — Debt Investor Presentation (February 2022)
41 slides from Banco Popular Sa Bogota's debt investor presentation, February 2022
Slide 1: Banco Popular Presentación Corporativa XVIII Emisión de Bonos Ordinarios
Banco Popular Presentación Corporativa XVIII Emisión de Bonos Ordinarios Febrero de 2022
Slide 2: Contenido
Contenido 1 Sobre el Banco Popular 2 Resultados Comerciales 3 Resultados financieros
Slide 3: Contenido
Contenido 1 Sobre el Banco Popular 2 Resultados Comerciales 3 Resultados financieros
Slide 4: Composición accionaria del Banco
Porvenir 93,74% 1,20% Seguros de Vida Alfa S.A 0,46% Seguros Alfa S.A 0,02% Composición accionaria del Inverprogreso 0,31% Banco Dpto, y Municipios 0,76% Otras Entidades Oficiales 0,58% Otras Particulares 2,93%
Slide 5: SER POPULAR
SER POPULAR Nuestro propósito es ser una empresa sostenible que crea experiencias que transforman positivamente la vida de las personas. Nuestro sueño es ser elegidos, queridos y recomendados por nuestra gente. Siempre Se Puede… Ser Popular
Slide 6: Nuestra Estrategia
Nuestra Estrategia Negocio • Ser líderes en los segmentos pensionados, educativo, • Ser referente para segmentos de trabajadores formales FFAA, trabajadores del sector oficial y en las entidades del sector privado, las empresas del segmento Pyme y del sector gobierno. Siendo líderes con los producto
Slide 7: Nuestras Prioridades Estratégicas al 2025
Nuestras Prioridades Estratégicas al 2025 Servicio con actitud positiva: Banco en el bolsillo: Valor compartido: Servir con agilidad, sabiduría, amor, Facilitar a nuestros clientes sus Compartir con nuestros clientes el valor alegría y actitud positiva, mejorando interacciones con el banco a través
Slide 8: Gestionar la sostenibilidad es una de las prioridades estratégicas
Gestionar la sostenibilidad es uno de las prioridades estratégicas del Banco Popular Modelo de Sostenibilidad del Banco Contribuir al mejoramiento de la Brindar experiencias positivas al equipo calidad de vida y prosperidad de humano Popular y generar valor a nuestros nuestros grupos de interés acci
Slide 9: Alineándonos a estándares nacionales e internacionales de Sostenibilidad
Gestionar la sostenibilidad es uno de las prioridades estratégicas del Banco Popular Alineándonos a estándares nacionales e internacionales de Sostenibilidad Global Nacional Mercado Grupo AVAL Principios de Banca Protocolo Verde Reporte Posicionamiento Responsable -Asobancaria GRI DJSI
Slide 10: Principios de Banca Responsable UNEP FI
Alineándonos a estándares nacionales e internacionales de Sostenibilidad En julio de 2021, el Banco Popular se adhirió a los Principios de Banca Responsable de la Iniciativa Financiera del Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente (UNEP FI). Por medio de esta iniciativa, la organización
Slide 11: Una de las diez mejores empresas para trabajar en Colombia
Banco Popular reconocido como una de las diez mejores empresas para trabajar en Colombia El Banco Popular obtuvo la certificación como un Gran Lugar para Trabajar en septiembre de 2021, gracias a los resultados obtenidos frente a la cultura y el ambiente de trabajo evaluados con la metodología del G
Slide 12: Número quince en el ranking de Empresas Incluyentes
Banco Popular número quince en el ranking de Empresas Incluyentes En el marco de la Feria We Trade 2021, la Cámara de Comerciantes LGBT+ de Colombia y el Centro Nacional de Consultoría compartieron el Ranking Nacional de Empresas Incluyentes; en este escalafón, el Banco Popular ocupó la casilla quin
Slide 13: Adopción del agilismo
En 2014 iniciamos un proceso de transformación que implicaba 4 etapas: estabilización y habilitación, potencialización del negocio, mejoramiento de la competitividad del banco e innovación sostenible. Dentro de la tercera etapa de nuestra transformación hemos iniciado la adopción del agilismo, crean
Slide 14: Estructuras ágiles de trabajo creadas al cierre de 2021
Al cierre de 2021 hemos creado 8 estructuras ágiles de trabajo ( En agilismo conocidas como Tribus y en el Banco Popular conocidas como Cetas - Centros de Transformación Ágil) • Ceta de Libranzas • Ceta de Canales • Ceta de Medios de Pago • Cinco COE´S (Centros de Excelencia) Estas forma de trabajo
Slide 15: Banco renovado, cercano y apasionado por los clientes
Logrando ser un Banco renovado, cercano y apasionado por los clientes Evolucionando Nuestra Red: 188 Oficinas a nivel nacional
Slide 16: Nuevos modelos de oficinas orientados a productos digitales
Innovando con nuevos modelos de oficinas orientados a la venta de productos digitales y asesoría en canales digitales.
Slide 17: Evolucionando hacia un Banco Digital
Evolucionando hacia un Banco Digital. Desde nuestros canales digitales ahora se puede: ▪ Apertura de cuentas de ahorro y CDT ▪ Aprobación de tarjetas de crédito ▪ Aprobación crédito libre destino ▪ Aprobación de libranzas ▪ Aprobación de pólizas de seguros
Slide 18: Construyendo alianzas
Construyendo alianzas La primera Tarjeta de millas de Banco Popular, ofrece a nuestros clientes beneficios exclusivos.
Slide 19: Líderes del segmento pensionados
Nos mantenemos como líderes del segmento pensionados 514,560 clientes y una participación de mercado de 25,1% Cifras a diciembre de 2021.
Slide 20: Conocimiento experto del sector Gobierno
Somos un Banco con conocimiento experto del sector Gobierno Conocimiento Experto Somos un banco con vocación, conocimiento y herramientas tecnológicas que nos permiten entender y brindar una oferta de valor especializada a nuestros clientes del sector público. Posicionamiento en el mercado Hemos for
Slide 21: Modelo de actuación a clientes de la Banca Empresas
Evolucionamos nuestro modelo de actuación a clientes de la Banca Empresas Gestión de Seguimiento Estructura clientes Estrategia Resultados Roles Actividades Planeación Gestión de ventas
Slide 22: Contenido
Contenido 1 Sobre el Banco Popular 2 Resultados Comerciales 3 Resultados Financieros
Slide 23: Crecimiento sostenido en clientes activos persona natural
Crecimiento sostenido en clientes activos persona natural Número de clientes al cierre de cada año 1.400.000 1.162.087 1.139.337 1.115.765 1.200.000 1.084.985 1.053.995 1.000.000 949.917 849.299 860.775 800.000 600.000 400.000 200.000 - 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
Slide 24: Evolución en los desembolsos de libranza
Evolución en los desembolsos de libranza Monto desembolsado en cada año Millones de pesos 10.000.000 9.249.573 9.000.000 7.798.640 8.000.000 6.955.233 7.000.000 6.327.133 4.690.522 6.000.000 4.749.503 5.000.000 3.629.123 3.590.315 3.342.891 4.000.000 3.270.571 3.139.640 3.000.000 2.000.000 1.000.000
Slide 25: Evolución en la venta de Banca Seguros
Evolución en la venta de Banca Seguros Comisiones generadas por año Número de pólizas vendidas en cada año Millones de pesos 90.000 300.000 260.569 79.021 233.856 80.000 250.000 236.587 70.109 66.763 197.407 202.166 70.000 200.000 173.141 60.000 54.550 150.000 50.000 43.029 104.677 100.000 36.523 40
Slide 26: Orientación de las oficinas hacia las ventas
Aumentamos la orientación de nuestras oficinas hacia las ventas Productividad comercial promedio por asesor en oficinas 54 53 56,7 60 55 50 40 40 30 20 10 5 0 2013 2017 2018 2019 2020 2021 La productividad comercial de asesores en oficinas pasa de 5 productos vendidos al mes por asesor según estudio
Slide 27: Crecimiento de cartera en el Segmento Gobierno
Crecimiento sostenido de cartera en el Segmento Gobierno en los últimos 6 años Saldo de cartera de Gobierno en millones 2.500.000 2.029.765 2.053.233 1.985.813 2.000.000 1.664.064 1.640.457 1.333.423 1.421.193 1.500.000 1.000.000 500.000 0 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021
Slide 28: Crecimiento de la captación en el segmento Gobierno
Crecimiento sostenido de la captación en el segmento Gobierno en los últimos 6 años Saldo de captación de Gobierno en millones 10.000.000 9.485.240 9.000.000 8.443.909 8.000.000 7.175.203 7.000.000 6.587.693 6.000.000 4.733.522 5.000.000 4.314.934 4.000.000 3.000.000 2.808.731 2.000.000 1.000.000 0
Slide 29: Contenido
Contenido 1 Sobre el Banco Popular 2 Resultados Comerciales 3 Resultados Financieros
Slide 30: Crecimiento Cartera de Crédito
Crecimiento Cartera de Crédito TACC 2016-2021 $ 1,2 $ 1,1 Banco Popular Total Bancos $ 0,8 $ 0,9 $ 0,7 Consumo 14,3% 12,4% $ 0,5 $ 12,0 $ 13,4 $ 15,1 $ 9,5 $ 10,9 $ 8,8 CRECIMIENTO AÑO 2020- 2021 $ 7,0 $ 7,4 $ 7,2 $ 7,2 $ 6,9 $ 6,3 2016 2017 2018 2019 2020 2021 Banco Popular Total Bancos Comercial -
Slide 31: Composición Cartera 2021
Composición Cartera 2021 2,5% 5,2% 15,1% La línea de libranzas, 30,8% presenta un crecimiento del 66,9% 11,8% comparado con el 2020 y constituye el 95,8% de la cartera de consumo y 51,6% el 64,1% de la cartera total. 27,9% Total Bancos Banco Popular Consumo Comercial Vivienda Microcrédito
Slide 32: Composición Libranzas
Composición Libranzas Otras Libranzas 2,3% FFMM 2,2% Policia Nacional 5,0% El segmento de pensionados representa el 68,4% del portafolio de Libranzas, siendo este un segmento de bajo riesgo para el Banco. Educadores La estabilidad laboral en sector público 21,8% permite mantener niveles de riesgo co
Slide 33: Crecimiento Fondeo
Crecimiento Fondeo TACC 2016-2021 Banco Popular Total Bancos 1,7 2,6 Ahorros 8,6% 17,4% 1,6 CDT 12,0% 0,6% 1,8 7,5 1,6 8,5 Bonos 1,6 12,0% 7,3% 6,9 7,6 4,8 6,1 9,4% 10,7% 11,0 12,2 8,8 8,7 9,5 8,3 1,1 1,2 1,1 1,1 1,1 1,1 CRECIMIENTO 2020 vs. 2021 2016 2017 2018 2019 2020 2021 Banco Popular **Total B
Slide 34: Indicadores de riesgo
Indicadores de riesgo * Calidad Cartera Total % 4,8% 5,0% Calidad de cartera sobresaliente comparado 4,5% 4,3% 3,9% con el sector, dado que en su modelo de 3,5% negocio, se canaliza el 95,8% de su cartera de consumo, a través de las libranzas. 2,8% 2,8% 2,9% 2,6% 2,2% 2,5% 2016 2017 2018 2019 2020 2
Slide 35: Indicadores de riesgo
Indicadores de riesgo *Cobertura Cartera % 202,1% 202,2% 192,5% 184,2% 174,5% 169,2% 166,2% 153,5% 155,5% 142,4% 134,0% 128,2% 2016 2017 2018 2019 2020 2021 Banco Popular Sistema Bancario El Banco continuó presentando destacables niveles de cobertura, superiores a los del Sistema Bancario, con un in
Slide 36: Solvencia 2021
Solvencia 2021 Banco Popular Total Bancos 20,5% Indicador de Solvencia 13,7% medido con el estándar Basilea III, el Banco Popular 9,0% presenta calidad de sus activos y de su patrimonio Min. Regulatorio técnico entre otros aspectos. Solvencia Total *Indicador estimado con base en el Decreto 1477 de
Slide 37: Comisiones
Comisiones Cifras en Miles de Millones $COP. CRECIMIENTO 2021-2020 2020 2021 6,7% 161,9 172,8 103,0 109,3 7,7% 6,2% -59,0 -63,5 Comisiones Comisiones Comisiones Recibidas Pagadas Netas
Slide 38: Indicadores de rentabilidad
Indicadores de rentabilidad *ROAA **ROAE 17,3% 2,3% 14,7% 1,8% 12,2% 12,8% 1,7% 10,5% 1,6% 1,4% 11,4% 8,4% 12,3% 7,5% 1,2% 11,6% 1,0% 0,7% 1,3% 0,8% 1,2% 5,9% 4,6% 0,6% 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2016 2017 2018 2019 2020 2021 Banco Popular Sistema Bancario *Utilidad Neta Acumulada / Activo Promed
Slide 39: Estado de resultados Acumulado
Estado de resultados Acumulado COP$ miles de millones Real Real Variación anual Dic 20 Dic 21 $ % Cartera 2.128,2 2.059,7 -68,5 -3,2% Inversiones 144,6 172,7 28,1 19,4% Ingreso de intereses 2.272,8 2.232,3 -40,4 -1,8% Gasto de intereses -819,5 -614,8 204,6 -25,0% Margen neto de intereses 1.453,3 1.6
Slide 40: XVIII Emisión bonos Banco Popular
XVIII Emisión bonos Banco Popular Bonos ordinarios Fecha: 10 de Marzo 2022 Monto: COP 350 – 500 mil millones Referencias: 2, 3 y 5 años (TF, IBR e IPC) (Tentativo) Modalidad de pago: t+1 Calificación: AAA Agentes colocadores Fuente: Casa de Bolsa y Valores Bancolombia.
Slide 41: Banco Popular
BANCO POPULAR Siempre Se Puede
Banco Popular — Debt Investor Presentation (February 2022) on 6ix