Ia Financial Corporation Inc. · TSX:IAG
Ia Financial — iA Groupe financier — Scotiabank Financials Summit 2023
34 slides from Ia Financial's conference presentation, August 2023
Slide 1: Inspirés à croître ensemble, maintenant
INSPIRÉS À CROÎTRE ENSEMBLE, MAINTENANT Présentation aux investisseurs
Slide 2: Énoncés prospectifs
Énoncés prospectifs Ce document peut contenir des énoncés qui font référence aux stratégies de iA Groupe financier ou des énoncés de nature prévisionnelle, qui dépendent d’événements ou de conditions futurs ou y font référence, ou qui comprennent des mots tels que « pourrait » et « devrait », ou des
Slide 3: Renseignements financiers non conformes aux IFRS et autres mesures financières
Renseignements financiers non conformes aux IFRS et autres mesures financières iA Société financière et iA Assurance publient leurs résultats et leurs états financiers conformément aux Normes internationales d’information financière (les « IFRS »). Toutefois, elles publient également certaines mesur
Slide 4: Table des matières
Table des matières 2 Énoncés prospectifs ANNEXES 3 Rens. fin. non conf. aux IFRS et autres mesures 22 Croissance de la valeur comptable 5 iA Groupe financier 23 Progression du prix de l’action 6 Unités d’exploitation 24 Dividende 7 Prix et distinction 25 Portefeuille de placements 8 Création de vale
Slide 5: iA Groupe financier
Notre mission iA Groupe financier est un groupement de sociétés d’assurance et de gestion de patrimoine des plus Assurer le bien-être financier de nos clients en leur offrant des importants au Canada. Il mène aussi des activités aux protections personnelles et des solutions d’investissement qui les
Slide 6: Secteurs d'exploitation
SECTEURS D’EXPLOITATION ASSURANCE, GESTION DE AFFAIRES CANADA PATRIMOINE AMÉRICAINES • Assurance individuelle • Gestion de patrimoine • Assurance individuelle Trois unités • Assurance collective individuel • Services aux d’exploitation • Services aux • Épargne et retraite concessionnaires concession
Slide 7: Un groupe d'excellence
1er Nombre de contrats d’assurance individuelle émis au Canada1 1er Ventes brutes et nettes de fonds distincts au Canada2 UN GROUPE D’EXCELLENCE Distribution en gestion de patrimoine (actifs non bancaires, 1er notamment les fonds distincts)3 Satisfaction des concessionnaires à iA Financement auto (p
Slide 8: Création de valeur pour les actionnaires
CRÉATION DE VALEUR POUR LES ACTIONNAIRES Chef de file au chapitre de la croissance du prix de l’action et de la valeur comptable depuis le PAPE, grâce à une gestion et à une vision à long terme saines 83,89 $ 23 août 2023 Prix de l’action IAG TCAC : 11 % 65,39 $ 30 juin 2023 8,44 $ Valeur comptable
Slide 9: Rentabilité et solidité financière au premier semestre de 2023
RENTABILITÉ ET SOLIDITÉ FINANCIÈRE AU PREMIER SEMESTRE DE 2023 12 derniers FAITS SAILLANTS S1 2023 S1 20221 mois Solide bénéfice tiré des activités de base de 464 M$ au S1 2023 Rentabilité • Croissance de 11 % du bénéfice attendu sur les activités d’assurance pour les BPA tiré des activités de base
Slide 10: Croissance vigoureuse et constante de la capacité bénéficiaire
Cible à moyen CROISSANCE terme de plus de 10 % VIGOUREUSE ET pour la croissance annuelle moyenne CONSTANTE DE LA Résultat net attribué aux actionnaires ordinaires du BPA tiré des Bénéfice tiré des activités de base activités de base CAPACITÉ BÉNÉFICIAIRE (BPA en $) Forte corrélation entre le bénéfic
Slide 11: ROE tiré des activités de base en croissance
ROE TIRÉ DES ACTIVITÉS DE BASE EN CROISSANCE Avec plus de 25 acquisitions depuis 20151 +15 % ROE tiré des activités de base2 de iA 14,5 % 14,5 % 11,5 % De 2015 à 2022, le ROE tiré des activités de base s’est toujours maintenu sur la cible ou au-dessus 2 CIBLE À MOYEN PPI TERME Principales Hollis CTL
Slide 12: Position de capital très robuste
POSITION DE CAPITAL TRÈS ROBUSTE Bilan souple Ratio de solvabilité3 Solide ratio de solvabilité, Le ratio de solvabilité est l’une des mesures largement au-dessus de la cible d’exploitation piliers de la solidité financière d’une société. + (à la fin de la période) Souplesse financière grâce à un fa
Slide 13: Génération organique de capital robuste et constante
GÉNÉRATION ORGANIQUE DE CAPITAL ROBUSTE ET CONSTANTE Un indicateurs de rendement clés (IRC) exhaustif Génération organique de capital Génération organique de capital CIBLE 2023 (∼M$) + de 600 M$3 = 550 490 Bénéfice tiré Capital Croissance des activités de base net des + organique de la MSC2 – requis
Slide 14: Large excédent de capital
LARGE EXCÉDENT DE CAPITAL Pour une stratégie de croissance axée sur la création de valeur pour les actionnaires Capital disponible Priorités en matière de 1,8 G$ aux fins de déploiement déploiement de capital (au 30 juin 2023) 1 Croissance organique rentable Investir dans le numérique pour stimuler
Slide 15: Ventes au S1 2023 – croissance des affaires soutenue
VENTES AU S1 2023 – CROISSANCE DES AFFAIRES SOUTENUE Cumulatif au 30 juin VENTES (en M$, sauf indication contraire) 2023 2022 Variation ASSURANCE, CANADA Assurance individuelle1 178 199 (11 %) ▪ Solides ventes en assurance individuelle au Canada (résultats du S1 2023 Assurance collective 211 166 27
Slide 16: Stratégie de croissance éprouvée avec de solides antécédents
STRATÉGIE DE CROISSANCE ÉPROUVÉE AVEC DE SOLIDES ANTÉCÉDENTS Croissance des primes et dépôts La croissance des actifs est un facteur clé CROISSANCE ORGANIQUE tirés des nouvelles ventes et de la de rentabilité à long terme La croissance organique vigoureuse et conservation efficace des affaires en Ac
Slide 17: Indications à moyen terme
Croissance du BPA tiré des Moyenne annuelle activités de base de +10 % (moyen terme) INDICATIONS ROE tiré des activités de base +15 % À MOYEN TERME (moyen terme) Ratio de solvabilité 120 % Cible d’opération Génération organique de capital +600 M$ (2023) Ratio de distribution Entre 25 % et 35
Slide 18: Annexes
ANNEXES ‘Groupe financier
Slide 19: Chef de file au chapitre de la croissance de la valeur comptable
CHEF DE FILE AU CHAPITRE DE LA Transition vers les normes IFRS 9 et IFRS 17 CROISSANCE DE LA VALEUR COMPTABLE iA a maintenu sa valeur comptable grâce à une gestion et à une vision à long terme saines IAG Valeur comptable par action1 TCAC de la valeur comptable +73 % et dividendes payés par action2 d
Slide 20: Champion de la progression du prix de l'action
CHAMPION DE LA PROGRESSION DU PRIX DE L’ACTION Rendement total (Progression du prix de l’action avec réinvestissement des dividendes, à la fin de l’exercice) +1 714 % Meilleur rendement des assureurs canadiens Taux de croissance annuel composé de plus de 13 % depuis le PAPE1 par rapport à plus de 10
Slide 21: Dividende versé aux actionnaires ordinaires
DIVIDENDE VERSÉ AUX ACTIONNAIRES ORDINAIRES Dividende par action de 0,756 $ payable au T3 2023 La plus forte augmentation du dividende (29 %) parmi les assureurs canadiens après la levée des restrictions réglementaires en Augmentations novembre 2021 constantes aux trois trimestres Premier assureur a
Slide 22: Portefeuille de placements de 41,7 G$
PORTEFEUILLE DE PLACEMENTS DE 41,7 G$ Portefeuille résilient composé d’actifs de grande qualité et diversifiés Portefeuille de titres à revenu fixe axé sur l’AAP1 ▪ Portefeuille constitué à 69 % d’obligations affichant une cote de crédit moyenne entre A et A+ Obligations – sociétés – BBB et plus : 4
Slide 23: Portefeuille d'obligations de 28,5 G$
PORTEFEUILLE D’OBLIGATIONS DE 28,5 G$ Portefeuille de grande qualité et prudent PORTEFEUILLE D’OBLIGATIONS AU T2 • Aucun défaut de paiement • Rajustements de cotes de crédit favorables, plus de LE PORTEFEUILLE D’OBLIGATIONS COMPTE POUR 69 % DU hausses que de baisses PORTEFEUILLE TOTAL • Actif compos
Slide 24: Immeubles de placement et portefeuilles de prêts hypothécaires de grande qualité
IMMEUBLES DE PLACEMENT ET PORTEFEUILLES DE PRÊTS HYPOTHÉCAIRES DE GRANDE QUALITÉ 1,8 G$ EN IMMEUBLES DE PLACEMENT 1,5 G$ EN PRÊTS HYPOTHÉCAIRES ▪ Immeubles de placement rentables ▪ Durée moyenne des baux d’environ neuf ans1 ▪ Large part du parc louée aux autorités Portefeuilles ▪ Processus de souscr
Slide 25: Axes et ambitions stratégiques de croissance
AXES ET AMBITIONS STRATÉGIQUES DE CROISSANCE BÂTIR POUR LE LONG TERME Le plan stratégique de iA repose sur quatre axes stratégiques, qui ont chacun leur propre ambition. Les facteurs ESG représentent une autre composante essentielle de développement pour nous, faisant référence à des considérations
Slide 26: Principaux vecteurs de croissance
PRINCIPAUX VECTEURS DE CROISSANCE VENTES BÉNÉFICE Nos grandes actions Rester à la fine pointe Exploiter la gamme Tirer parti de nos Optimiser les synergies pour nos outils entière des produits solides relations avec entre les unités numériques pour répondre aux les distributeurs d’exploitation besoi
Slide 27: Façonner l'écosystème numérique de iA pour soutenir la croissance
FAÇONNER L’ÉCOSYSTÈME NUMÉRIQUE DE iA POUR SOUTENIR LA CROISSANCE Croissance Apport de plus de 1 % des initiatives numériques à la croissance du BPA tiré des activités de base annuel La pérennité de la stratégie numérique ne s’arrête pas aux TI : approche intégrée fondée sur nos quatre axes stratégi
Slide 28: Notre approche en développement durable
Notre approche en développement durable Afin d’être une entreprise qui contribue à une croissance durable et au bien-être de ses clients, de ses employés, de ses partenaires, de ses investisseurs et des communautés, iA Groupe financier fait du développement durable une de ses priorités.
Slide 29: Ce que nous faisons chez iA
Ce que nous faisons chez iA Données au 31 décembre 2022 Stratégie initiale : Nouvelles nominations Pour l’ensemble de la Continue à compenser à la Direction Intégration des Intégration du réduire ses émissions Direction principale2 de les émissions de GES principale2 recommandations du développement
Slide 30: Cotes de crédit
COTES DE CRÉDIT La Société et ses filiales obtiennent des cotes de crédit de trois agences de notation indépendantes : Standard & Poor’s, DBRS et A.M. Best. Ces cotes, indiquées dans le tableau ci-dessous, confirment la solidité financière de la Société et de ses filiales ainsi que leur capacité à r
Slide 31: Glossaire
GLOSSAIRE Acronyme Terme Renseignements supplémentaires – Provision pour pertes de crédit Somme établie dans la norme IFRS 9 pour le rajustement de la valeur comptable d’un actif au titre des pertes de crédit attendues. AMF Autorité des marchés financiers Organe de l’État québécois ayant pour mandat
Slide 32: Glossaire (suite)
GLOSSAIRE (suite) Acronyme Terme Renseignements supplémentaires IFRS International Financial Reporting Standards Ensemble de normes comptables que sont tenues d’appliquer les sociétés ouvertes canadiennes. – Rapport de gestion. En anglais, on désigne couramment le – rapport de gestion par l’acronyme
Slide 33: Relations avec les investisseurs
RELATIONS AVEC LES INVESTISSEURS Coordonnées Marie-Annick Bonneau Tél. : 418-931-0142 Marie-Annick.Bonneau@ia.ca Dates des prochains rapports T3 2023 – à la fermeture des marchés le 7 novembre 2023 Conférence téléphonique le 8 novembre 2023 à 11 h T4 2023 – à la fermeture des marchés le 20 février 2
Slide 34: iA Groupe financier est une marque de commerce
iA Groupe financier est une marque de commerce et un autre nom sous lequel iA Société financière inc. et l’Industrielle Alliance, Assurance et services financiers inc. exercent leurs activités.
iA Groupe financier — Scotiabank Financials Summit 2023 on 6ix