Union Internationale De Banques · BVMT:UIB
Union Internationale De Banques — Shareholder Meeting (April 2019)
64 slides from Union Internationale De Banques's shareholder meeting presentation, Apr 19, 2019
Slide 1: Assemblée Générale Ordinaire 19 Avril 2019
ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ORDINAIRE 19 Avril 2019
Slide 2: Hymne de l'Union Internationale de Banques
HYMNE DE L'UNION INTERNATIONALE DE BANQUES Sgt Gow! alesyl sts Paroles khaled Waghlani - Musique Hassen Doss oul gle glall - gies UB obs Qu’elle est belle la demeure qui s'est élevée Way Job dle 9 SHE Gul JI Ge Et que nos mains ont remplie de richesses LUIB Qui nous a protégés et a pris soin de nous
Slide 3: Fondation - Fête de la musique
FONDATION Féte de la musique
Slide 4: Fondation Arts & Culture by UIB - Tunisia Factory
- i A FONDATION ARTS & CULTURE BY UIB Tunisia Factory
Slide 5: Fondation - Partenariat Weldi et Journées Cinéma
void uml poo Wwow ORTSS CARON SamSEE MLE) ~*~ eae iARDE-MOl HU | OU ua ad TITON OFFICIELLE Journdes Cindmat: FONDATION Partenariat Weldi et
Slide 6: Festival el Jem 2018
Festival el Jem 2018 =
Slide 7: Fondation Solidarité et Innovation by UIB - Maison digitale Gammarth
© FONDATION SOLIDARITE ET INNOVATION BY UIB Maison digitale Gammarth
Slide 8: Innovation by UIB
=). ) INNOVATION BY VIB
Slide 9: Citizen commitment
Citizen commitment ti e
Slide 10: Opération scanner du coeur
SOUTENEZ L'OPERATION #ScannerDuCoeurByVIB ) Je donne en HP iiics FONDATION Burp foNrAngs FONDATION SOLIDARITE ET INNOVATION BY UIB Opération scanner du coeur
Slide 11: Visite Sejnane
Visite Sejnane Nee
Slide 12: Association Féminin by UIB - Journée internationale de la Femme
Slide 13: Association Féminin by UIB - Atelier développement personnel
Slide 14: UIB - Synergie Maghreb
Slide 15: Innolab - Tunisia Digital Summit
Slide 16: Assemblée Générale Ordinaire - Quorum
ASSEMBLÉE GÉNÉRALE ORDINAIRE La feuille de présence établie et signée par chaque actionnaire présent ou son représentant dûment mandaté permet de constater que le Quorum est atteint : Article 40 des statuts : «Pour délibérer valablement l’Assemblée Générale Ordinaire doit être composée d’un nombre d
Slide 17: Composition du bureau
COMPOSITION DU BUREAU • Sur proposition du Président, Le bureau est désigné par les actionnaires présents - Président : Mr Kamel Néji - Scrutateur : Mme Véronique de La Bachelerie - Scrutateur : Mr Firas Saied - Secrétaire : Mr Mohamed Ali Ayed • La feuille de présence est certifiée sincère et vérit
Slide 18: Documents mis à la disposition des actionnaires
DOCUMENTS MIS À LA DISPOSITION DES ACTIONNAIRES • Le président met à la disposition des actionnaires présents ou représentés et des deux scrutateurs les documents suivants et rappelle qu’ils ont été déjà mis à la disposition des actionnaires depuis la date de la convocation JORT n°37 du 26/03/2019 e
Slide 19: Documents mis à la disposition des actionnaires
DOCUMENTS MIS À LA DISPOSITION DES ACTIONNAIRES 1. Copie de l’avis publié au JORT contenant la convocation de l’AGO. 2. Copie de l’avis de convocation publié dans 2 quotidiens dont l’un en langue arabe. 3. Copie de l’avis de convocation publié au Bulletin Officiel de la Bourse et au Bulletin du CMF.
Slide 20: Ordre du jour
ORDRE DU JOUR 1. Lecture du rapport du conseil d’Administration sur la gestion de la banque et des États Financiers Individuels pour l’exercice clos le 31 Décembre 2018 ; 2. Lecture du rapport du conseil d’Administration sur la gestion du groupe et des États financiers consolidés pour l’exercice clo
Slide 21: UIB dans sa version 2018
UIB DANS SA VERSION 2018 UNE BANQUE SOLIDE QUI ACCÉLÈRE SA DYNAMIQUE DE CROISSANCE ET DE RENTABILITÉ
Slide 22: Ressources et emplois en croissance
INFOGRAPHIE RESSOURCES ET EMPLOIS EN CROISSANCE Un réseau modernisé et en croissance DÉPÔTS DE CRÉDITS À LA CLIENTÈLE LA CLIENTÈLE RÉSEAU 4 689 MTND 5 334 MTND 144 Agences + 13,7% + 8% Un réseau spécialisé centré sur les besoins de la clientèle + 8,4% + 9% • 7 Centres d’Affaires Évolution du secteur
Slide 23: Revenus en hausse et charges maîtrisées
INFOGRAPHIE UNE BANQUE SOLIDE QUI ACCÉLÈRE SA DYNAMIQUE DE CROISSANCE ET DE RENTABILITÉ REVENUS EN HAUSSE ET CHARGES MAÎTRISÉES PRODUIT NET CHARGES RESULTAT BRUT MARGE BANCAIRE OPERATOIRES D’EXPLOITATION D’INTERETS + 25% + 24,8% + 25,2% + 32,1% + 17,3% 16,5% + 18,1% + 22,3% MARGE SUR REVENUS DU COMM
Slide 24: Un portefeuille sain et un coût du risque maîtrisé
INFOGRAPHIE UNE BANQUE SOLIDE QUI ACCÉLÈRE SA DYNAMIQUE DE CROISSANCE ET DE RENTABILITÉ UN PORTEFEUILLE SAIN ET UN COÛT DU RISQUE MAÎTRISÉ ENGAGEMENTS TAUX DE CREANCES SAINS DOUTEUSES CNR EN Bps TAUX DE COUVERTURE + 8,2% + 7,7% 31 Bps 78%
Slide 25: Des résultats au delà des prévisions
INFOGRAPHIE UNE BANQUE SOLIDE QUI ACCÉLÈRE SA DYNAMIQUE DE CROISSANCE ET DE RENTABILITÉ DES RÉSULTATS AU DELÀ DES PRÉVISIONS RESULTAT RESULTAT AVANT RESULTAT D’EXPLOITATION IMPÔTS NET ROE 169,5 MTND 169,2 MTND 111,8 MTND 23% + 22,3% + 21,9% + 24,1% + 0,8 pts + 18,8% +18,1% + 14,1% 13,6% Évolution du
Slide 26: Ratios réglementaires respectés
INFOGRAPHIE UNE BANQUE SOLIDE QUI ACCÉLÈRE SA DYNAMIQUE DE CROISSANCE ET DE RENTABILITÉ RATIOS RÉGLEMENTAIRES RESPECTÉS RATIO DE TIER SOLVABILITE ONE 11,3% 8,8% Ratios réglementaires et niveau des fonds propres Les fonds propres nets de l’UIB sont de 646,8 MTND (y compris les fonds propres complémen
Slide 27: Bénéfice par action, dividende et capitalisation boursière
INFOGRAPHIE UNE BANQUE SOLIDE QUI ACCÉLÈRE SA DYNAMIQUE DE CROISSANCE ET DE RENTABILITÉ BENEFICE DIVIDENDE DIVIDEND PAR ACTION EXERCICE 2018 PER P/B YIELD 3,235 TND 0,7 TND 7 1,4 3% PERFORMANCE +4,4 % ACTION 2018 Autres Actionnaires 5,35% SOCIETE Groupes Tunisiens GENERALE CAPITALISATION part > 0,5%
Slide 28: Résultats 2018
RESULTATS 2018 UNE BANQUE SOLIDE QUI ACCÉLÈRE SA DYNAMIQUE DE CROISSANCE ET DE RENTABILITÉ
Slide 29: Indicateurs d'activité
RESULTATS 2018 : UNE BANQUE SOLIDE QUI ACCÉLÈRE SA DYNAMIQUE DE CROISSANCE ET RESULTATS 2018 DE RENTABILITÉ Ressources et emplois en croissance, des revenus en hausse et des charges générales d’exploitation maîtrisées 2017 △ 17-16 2018 △ R18-R17 B 2019 Dépôts de la clientèle 4 122 +12,6% 4 689 +13,7
Slide 30: Résultat
RESULTATS 2018 : UNE BANQUE SOLIDE QUI ACCÉLÈRE SA DYNAMIQUE DE CROISSANCE ET RESULTATS 2018 DE RENTABILITÉ 2018 : DES RÉSULTATS AU-DELA DES PREVISIONS 2017 △ 17-16 2018 △ R18-R17 B 2019 Résultat Brut d’Exploitation 155 + 21,4% 194 + 25,2% 241,1 Résultat d’exploitation 138,6 + 21,5% 169,5 + 22,3% 20
Slide 31: Stratégie de différenciation et de nouvelles ambitions 2018-2020
STRATÉGIE DE DIFFERENCIATION ET DE NOUVELLES AMBITIONS AU SERVICE DE L’ECONOMIE 2018 - 2020
Slide 32: Stratégie de différenciation et de nouvelles ambitions
STRATÉGIE DE DIFFERENCIATION ET DE NOUVELLES AMBITIONS AU SERVICE DE L’ECONOMIE STRATÉGIE DE DIFFERENCIATION ET DE NOUVELLES AMBITIONS AU SERVICE DE L’ECONOMIE 2018 - 2020 NOS CLIENTS NOS COLLABORATEURS • Etre une banque relationnelle de référence sur le marché tunisien en mesure • Pour eux, nous al
Slide 33: Stratégie de différenciation: relation client et efficacité opérationnelle
STRATÉGIE DE DIFFERENCIATION ET DE NOUVELLES AMBITIONS AU SERVICE DE L’ECONOMIE Être une banque reconnue pour sa relation client, son modèle d’efficacité opérationnelle, l’expertise de son capital humain, ses valeurs fédératrices et ses relations de confiance et de partenariat en Afrique Poursuite d
Slide 34: Axe relation client
AXE RELATION CLIENT ETRE LA BANQUE RELATIONNELLE DE RÉFÉRENCE POUR NOS CLIENTS
Slide 35: Marché de l'entreprises
POURSUITE DE L’ADAPTATION DE NOTRE BUSINESS MODÈLE ET MAINTIEN MARCHÉ DE L’ENTREPRISES DE NOTRE LEADERSHIP SUR LE MARCHÉ DES PARTICULIERS OBJECTIFS • Continuer à équilibrer à horizon 2020 la part des encours du retail et du non retail. • Accroitre & diversifier notre base clients avec une conquête v
Slide 36: Marché des PME
POURSUITE DE L’ADAPTATION DE NOTRE BUSINESS MODÈLE ET MAINTIEN MARCHÉ DES PME DE NOTRE LEADERSHIP SUR LE MARCHÉ DES PARTICULIERS OBJECTIFS • Doublement en 3 ans du portefeuille d’engagements du marche PME à 200 MTND. • Croissance du fonds de commerce actif de 20% par an. • Développement de la cultur
Slide 37: Marché des particuliers
POURSUITE DE L’ADAPTATION DE NOTRE BUSINESS MODÈLE ET MAINTIEN MARCHÉ DES PARTICULIERS DE NOTRE LEADERSHIP SUR LE MARCHÉ DES PARTICULIERS OBJECTIFS • Renforcer notre position de première banque des particuliers - particulièrement sur les agents de la fonction publique - et être la banque relationnel
Slide 38: Marché des particuliers haut de gamme
MARCHÉ DES PARTICULIERS POURSUITE DE L’ADAPTATION DE NOTRE BUSINESS MODÈLE ET MAINTIEN HAUT DE GAMME DE NOTRE LEADERSHIP SUR LE MARCHÉ DES PARTICULIERS OBJECTIFS • Devenir un acteur majeur sur le segment de clientèle Haut de Gamme (HDG) • Adopter une démarche commerciale à même de dépasser 10% de pa
Slide 39: Marché des professionnels
POURSUITE DE L’ADAPTATION DE NOTRE BUSINESS MODÈLE ET MARCHÉ DES PROFESSIONNELS MAINTIEN DE NOTRE LEADERSHIP SUR LE MARCHÉ DES PARTICULIERS OBJECTIFS • Redynamiser le marché des professionnels dans le cadre de la stratégie de croissance définie en 2017, devant permettre à l’UIB d’atteindre la cible
Slide 40: Axe excellence opérationnelle
AXE EXCELLENCE OPÉRATIONNELLE UN DISPOSITIF OPÉRATIONNEL MODERNISÉ, EFFICIENT ET SÉCURISÉ
Slide 41: Dispositif de contrôle
AXE EXCELLENCE UN DISPOSITIF DE CONTRÔLE JOUANT PLEINEMENT SON RÔLE DE « BOUCLIER » OPÉRATIONNELLE POUR LA BANQUE OBJECTIFS • Prévenir les dysfonctionnements • Veiller au respect des dispositions législatives, réglementaires et administratives • Evaluer l’impact possible de tout changement de l’envi
Slide 42: Risques: poursuivre la maîtrise de nos risques
AXE EXCELLENCE RISQUES : POURSUIVRE LA MAÎTRISE DE NOS RISQUES AU SERVICE DES OPÉRATIONNELLE STRATÉGIES DE DÉVELOPPEMENT DE NOTRE PORTEFEUILLE OBJECTIFS • Optimisation du processus d’octroi des crédits Retail & Non Retail • Maîtrise du coût du risque dans un contexte économique assez dégradé et un d
Slide 43: Alignement de l'organisation et du SI à la transformation digitale
ALIGNEMENT DE L’ORGANISATION ET DU SI AUX EXIGENCES DE LA AXE EXCELLENCE OPÉRATIONNELLE TRANSFORMATION DIGITALE DE LA BANQUE Objectif : Poursuite de l’optimisation, Objectif : Développement de nouveaux Objectif : Poursuite de la modernisation de l’automatisation et de la produits et services et de l
Slide 44: Alignement de l'organisation et du SI: sécurité et opérations
ALIGNEMENT DE L’ORGANISATION ET DU SI AUX EXIGENCES AXE EXCELLENCE OPÉRATIONNELLE DE LA TRANSFORMATION DIGITALE DE LA BANQUE Objectif : Poursuite du renforcement de la sécurité Objectif : Optimisation des opérations des BO et renforcemenr du Système d’Information du dispositif de maitrise des risque
Slide 45: Développement du capital humain
DÉVELOPPEMENT DU CAPITAL HUMAIN Au cœur de l’avantage compétitif de l’UIB
Slide 46: Une équipe multi disciplinaire et une fonction RH qui se modernise
UNE ÉQUIPE MULTI DISCIPLINAIRE ET UNE FONCTION RH DÉVELOPPEMENT DU CAPITAL HUMAIN QUI SE MODERNISE collaborateurs Homme Femme Age Moyen Ancienneté Diplômés de Taux collaborateurs Turnover 1 445 43% 57% 40 ans 15ans l’enseignement d’encadrement filère 1,2% supérieur* 89,5% commerciale 935 62% Gestion
Slide 47: Formation des collaborateurs
UNE ÉQUIPE MULTI DISCIPLINAIRE ET UNE FONCTION RH DÉVELOPPEMENT DU CAPITAL HUMAIN QUI SE MODERNISE 925 1366 6303 4,7 COLLABORATEURS COLLABORATEURS NOMBRE AYANT SUIVI AU AYANT SUIVI AU MOINS D’HEURES JOURS/HOMME MOINS 1 FORMATION 1 FORMATION DE FORMATION DE FORMATION PRÉSENTIELLE EN LIGNE EN LIGNE PR
Slide 48: Synergie & différenciation
SYNERGIE & DIFFÉRENCIATION Cultiver nos atouts et affirmer nos spécficités
Slide 49: Synergie Maghreb et Afrique
SYNERGIE MAGHREB ET AFRIQUE : RENFORCEMENT DE NOS SYNERGIE & DIFFÉRENCIATION INITIATIVES VERS L’AFRIQUE Stratégie pluriannuelle validée et engagée dès 2016 OBJECTIFS • Accompagnement des entreprises tunisiennes dans leur conquête du marché africain (investissement direct, création de plateforme de d
Slide 50: Banque solidaire, citoyenne et responsable - RSE
SYNERGIE & DIFFÉRENCIATION BANQUE SOLIDAIRE, CITOYENNE ET REPONSABLE - RSE OBJECTIFS • Favoriser l’inclusion à tous les niveaux : financière, sociale, sociétale, économique, culturelle… • Investir dans le capital humain : l’éducation, la santé, les femmes, les jeunes • Intégrer progressivement les c
Slide 51: Démarche d'innovation: le Lab Innovation
DEMARCHE D’INNOVATION LE LAB INNOVATION Use Case N°1 Analyse du comportement OBJECTIFS client Réalisations L’expérimentation a été lancée autour des Accompagner la Banque dans sa axes d’analyse suivants: transformation, notamment digitale, et dans la mise en œuvre de sa stratégie 3 POC réalisés • Se
Slide 52: Trophées & certification
TROPHÉES & CERTIFICATION
Slide 53: Trophées & certification
TROPHÉES & CERTIFICATION CERTIFICATION MSI 20000 1 MEILLEUR DÉPOSITAIRE EN TUNISIE 4 L’UIB-SGSS est désignée, pour la quatrième année Confirmation de la solidité et de la performance financière consécutive, meilleur dépositaire en Tunisie pour la qualité dans le cadre de la certification MSI20000. d
Slide 54: Résultats Mars 2019
RÉSULTATS MARS 2019 DES RÉALISATIONS EN HAUSSE QUI CONFIRMENT LA TENDANCE 2018
Slide 55: Résultats T1 2019
RESULTATS T1 2019 DES RÉALISATIONS EN HAUSSE QUI CONFIRMENT LA TENDANCE 2018 DÉPÔTS DÉPÔTS 4 766 MTND 5 288 MTND + 15% + 9,4% PRODUIT PRODUIT D’EXPLOITATION NET MARGE MARGE SUR REVENUS DU BANCAIRE BANCAIRE D’INTÉRÊTS COMMISSIONS PORTEFEUILLE 164,6 MTND 97,8 MTND 55,7 MTND 29,4 MTND 12,8 MTND + 28,3%
Slide 56: Perspectives financières 2019-2022
PERSPECTIVES FINANCIERES 2019-2022 RELÈVEMENT DE LA TRAJECTOIRE DE CROISSANCE ET DE RENTABILITÉ
Slide 57: Perspectives 2019-2022: réseau et total bilan
PERSPECTIVES 2019-2022 Réseau Total Bilan Nbr d’agences MTND 9030 8114 157 7215 154 6478 151 6107 148 5 454 144 142 2017 R 2018 R 2019 R 2020 B 2021 B 2022 B 2017 R 2018 R 2019 R 2020 B 2021 B 2022 B Ancienne Trajectoire Nouvelle Trajectoire sur la base des prévisions Budgétaires du mois d’Octobre 2
Slide 58: Perspectives 2019-2022: dépôts et crédits
PERSPECTIVES 2019-2022 TCAM 2019 - 2022 : +12,8% TCAM 2019 - 2022 : +11,5% Dépôts Crédits MTND MTND 7 376 8 234 6 868 7 808 6 544 7 334 7 058 6 154 6 537 5 799 6 312 5 504 5 136 5 865 5 638 4 689 4 936 5 274 5 334 4 577 4 938 4 122 2017 R 2018 E 2018 R 2019 B 2019 B 2020 B 2020 B 2021 B 2021 B 2022
Slide 59: Perspectives 2019-2022: PNB
PERSPECTIVES 2019-2022 TCAM 2019 - 2022 : +12,6% PNB MTND 613 544 488 490 429 437 361 390 363 355 290 2017 R 2018 E 2018 R 2019 B 2019 B 2020 B 2020 B 2021 B 2021 B 2022 B 2022 B Ancienne Trajectoire Nouvelle Trajectoire sur la base des prévisions Budgétaires du mois d’Octobre 2018 Le PNB projeté 20
Slide 60: Perspectives 2019-2022: coefficient d'exploitation et RBE
PERSPECTIVES 2019-2022 -3 pts sur 4 ans TCAM 2019 - 2022 : +14,6% Coefficient d’exploitation RBE MTND 363 46,6% 46,5% 45,8% 45,6% 311 45,3% 44,9% 278 272 44,5% 43,9% 241 238 43,1% 214 42,9% 196 194 196 155 40,9% 2017 R 2018 E 2018 R 2019 B 2019 B 2020 B 2020 B 2021 B 2021 B 2022 B 2022 B 2017 R 2018
Slide 61: Perspectives 2019-2022: coût net du risque
PERSPECTIVES 2019-2022 TCAM 2019 - 2022 : +6,3% CNR MTND 48 45 42 40 39 37 34 31 32 25 16 2017 R 2018 E 2018 R 2019 B 2019 B 2020 B 2020 B 2021 B 2021 B 2022 B 2022 B Ancienne Trajectoire Nouvelle Trajectoire sur la base des prévisions Budgétaires du mois d’Octobre 2018 • La trajectoire du Coût Net
Slide 62: Perspectives 2019-2022: résultat avant impôts et résultat net
PERSPECTIVES 2019-2022 TCAM 2019 - 2022 : +16,2% TCAM 2019 - 2022 : +16,4% Résultat Avant Impôts Résultat Net MTND MTND 315 202 266 236 232 170 201 201 151 151 187 128 130 165 169 164 117 112 107 139 103 90 2017 R 2018 E 2018 R 2019 B 2019 B 2020 B 2020 B 2021 B 2021 B 2022 B 2022 B 2017 R 2018 E 20
Slide 63: Objectifs stratégiques 2017-2020
Objectifs stratégiques 2017 - 2020 : Pérennisation de la rentabilité, PERSPECTIVES 2019-2022 développement conforme du business et solidité du bilan Développement Un socle de rentabilité conforme du Business saine et durable Développement conforme avec maintien de Pérennisation de la rentabilité pos
Slide 64: Maghreb en choeur - Casablanca 2019
Maghreb CASABLANCA 2019 Un concert unique qui réunit plus de 100 Choy et parce que la musique n'a pas de frontiére, représentation est un bel exemple de synergit les fillales de Société Générale au Maroc, en Tunise et en Algérie, sous la direction de M.Adnane Matrone. aul es (>) xecesng cenemnne MAG
Union Internationale de Banques — Shareholder Meeting (April 2019) on 6ix