Boc Hong Kong (holdings) Limited · HKEX:2388

Boc Hong Kong (holdings) — H1 2002 Earnings Presentation

19 slides from Boc Hong Kong (holdings)'s earnings presentation, 2002

  1. Slide 1: 2002 Interim Results

    ie eo); ee) ear et AN ll GIKONGUHOLEDINGSJEIMLLED, 2002 HHA 2H at LE Ae Ai 200248 427 F

  2. Slide 2: 前瞻性說明的免責聲明

    前瞻性說明的免責聲明 本報告及相應的討論可能包含涉及風險和不確定因素的前瞻性說明。 這些說明的表述通常會使用前瞻性的字眼，例如相信、期望、預期、 預計、計劃、預測、目標、可能、將會，或者某些行動可能或預期會 在將來產生結果等等。閣下不應過份倚賴此等僅適用於本報告發表日 的前瞻性說明。這些前瞻性的說明基於來自本公司以及其他我們相信 可靠的來源的資料。本公司的實際業績可能遠不及此等前瞻性說明， 從而可能對本公司股份和美國預托股份之市價造成不利影響。 1

  3. Slide 3: 與會的高層管理人員

    與會的高層管理人員 劉金寶博士 副董事長及總裁 朱赤先生 副總裁 丁燕生先生 副總裁 柯文雅先生 副總裁 林炎南先生 副總裁 羅文華先生 首席財務官 2

  4. Slide 4: 程序

    程序 „ 業績要點 „ 2002年上半年財務及經營表現 „ 戰略重點 3

  5. Slide 5: 2002年中期業績要點

    2002年中期業績要點 „ 平均股東資金回報率折合年率達到12.9% „ 2002年上半年股東應佔溢利為34億港元，已實現2002年盈利預測的54%， 超過了2001年全年28億港元的盈利 „ 2002年上半年經調整後每股盈利為0.323港元，高於2001年經調整後每股 盈利0.262港元 „ 不履約貸款比率大幅下降至8.97% 正邁向實現63億港元的預測利潤和平均股東資金回報率目標 4

  6. Slide 6: 2002年中期業績要點 - 損益表

    2002年中期業績要點 損益表 截至 6月30日的6個月 截至 12月31日 截至12月31日 截至6月30日的6個月 全年 全年 增減 增減%% (百萬港元) 2002 2002 2001 2001 2001 2001 經營收入 8,901 9,990 (10.9)% 19,009 經營支出 2,899 2,868 1.1% 5,847 撥備前經營溢利 6,002 7,122 (15.7)% 13,162 計提呆壞賬準備 1,766 1,848 (4.4)% 7,412 撥備後經營溢利 4,236 5,274 (19.7)% 5,750 股東應佔溢利 3,418 4,195 (18.5)%

  7. Slide 7: 2002年中期業績要點 - 資產負債表

    2002年中期業績要點 資產負債表 (百萬港元) 2002年6月底 2002年6月底 2001年12月底 2001年12月底 總資產 737,778 766,140 總負債 683,040 712,904 客戶貸款總額 317,634 323,038 客户存款總額 611,470 606,428 股東資金 53,654 52,170 6

  8. Slide 8: 2002年中期業績要點 - 主要財務比率

    2002年中期業績要點 主要財務比率 截至 6月30日的6個月 截至 12月31日的 截至12月31日的 截至6月30日的6個月 年度 年度 (%) 2002 2002 2001 2001 2001 2001 净利息收益率 1.98 1.97 1.95 非利息收入/ 經營收入 非利息收入/ 經營收入 22.58 22.58 21.16 成本對 成本對收入比率 32.57 28.71 30.76 不履約貸款比率 履約貸款比率 8.97 – 10.99 貸款损失撥備 款损失撥備覆 覆蓋率 54.52 – 48.19 資本充足比率 14.68 – 14.38 „ 改善了净利息收益率 „ 成本對 成本

  9. Slide 9: 損益表概要

    損益表概要 截至 6月30日的6個月 截至6月30日的6個月 (百萬港元) 2002 2002 2001 2001 净利息收入 6,891 7,734 其他經營收入 2,010 2,256 經營收入 8,901 9,990 經營支出 2,899 2,868 撥備前經營溢利 6,002 7,122 計提呆壞帳撥備 1,766 1,848 撥備後經營溢利 4,236 5,274 重組費用 - (295) 其他 (25) 100 除税前溢利 4,211 5,079 股東應佔溢利 3,418 4,195 每股盈利 (港元) 0.065 0.079 經調整後每股盈利 (港元)(1) 0.323 0.39

  10. Slide 10: 主要趨勢

    主要趨勢 净利息收入 净利息收入 其他 經營收入 其他經營收入 7,734 7,253 6,891 2,256 2,010 1,766 1H 2001 2H 2001 1H 2002 1H 2001 2H 2001 1H 2002 撥備 前經營溢利 撥備前經營溢利 净利息收益率 净利息收益率 7,122 1.97 1.93 1.98 6,040 6,002 1H 2001 2H 2001 1H 2002 1H 2001 2H 2001 1H 2002 9

  11. Slide 11: 服務費及佣金收入

    服務費及佣金收入 百萬港元 2,000 1,846 1,800 1,705 387 1,600 328 1,400 257 233 1,200 6 261 99 1,000 206 73 800 130 58 137 600 400 732 644 200 0 1H 2001 1H 2002 押匯及貸款佣金 付款服務 保險 證券 資產管理及信托服務 信用卡 其他 10

  12. Slide 12: 經營支出

    經營支出 截至 6月30日的6個月 截至6月30日的6個月 % %變 化 變化 (百萬港元) 2002 2002 2001 2001 職員薪金支出 1,761 1,905 (7.6)% 房產及設備支出 360 376 (4.3)% 折舊費用 359 213 68.5% 其他 419 374 12.0% 經營支出 2,899 2,868 1.1% 11

  13. Slide 13: 計提呆壞帳準備

    計提呆壞帳準備 (百萬港元) 2002年6月底 2002年6月底 2001年12月底 2001年12月底 一般準備 6,538 6,538 特別準備 8,999 10,576 呆壞帳準備總額 15,537 17,114 客戶貸款總額 317,634 323,038 不履約貸款 28,498 35,512 特別準備 /不履約貸款 31.6% 29.8% 一般準備 / 客戶貸款總額 2.1% 2.0% 呆壞帳準備 / 不履約貸款 54.5% 48.2% 12

  14. Slide 14: 資產組合

    資產組合 (百萬港元) 2002年6月底 2002年6月底 2001年12月底 2001年12月底 現金和短期資金 109,408 196,255 銀行間存款 100,918 80,773 貿易票據 584 382 持有的存款證 17,471 19,474 香港特區政府的負債証明書 28,290 25,510 持有至到期日證券 102,555 50,988 投資證券 50 44 其他證券投資 48,760 56,169 貸款及其他帳項 303,983 308,108 固定資產 20,636 21,049 於聯營公司的投資 366 416 其他資產 4,757 6,972 總資產 737,778

  15. Slide 15: 貸款組合

    貸款組合 按行業劃分的貸款 2002年 2002年6月底 2002年6月底 2001年 2001年12月 12月底 2001年12月底 增減 增減 百萬港元 百萬港元 佔總貸款 佔總貸款 百 萬港元 百萬港元 佔總貸款 佔總貸款 工商金融業貸款 工商金融業貸款 173,230 54.5% 178,880 55.4% (3.2)% 個人貸款 個人貸款 118,463 37.3% 115,540 35.8% 2.5% 貿易融資 易融資 9,763 3.1% 10,566 3.3% (7.6)% 香港以外地區 香港以外地區使用的貸 使用的貸款 16,178 5.1% 18,052 5.5% (10.

  16. Slide 16: 不履約貸款

    不履約貸款 香港 地區的不履約貸款 香港地區的不履約貸款 不 履約貸款總額 不履約貸款總額 (百萬港元) 港元) (百萬港元) 港元) 履約貸款比率 (%) 不履約貸款比率 14.1 % 30,043 19. 25,821 50,000 8% 12 10.99% 45,000 10 40,000 35,512 8.97% 35,000 8 2001年12月 2002年6月 30,000 28,498 內地 的不履約貸款 內地的不履約貸款 25,000 6 (百萬港元) 港元) 20,000 51.6 % 4 5,130 15,000 10,000 2 2,483 5,000 0 0 2001年

  17. Slide 17: 負債組合

    負債組合 2002年6月底 2002年6月底 2001年12月底 2001年12月底 香港特區的流通紙幣 28,290 25,510 銀行同業存款 16,115 55,295 客戶存款 611,470 606,428 已發行的存款證 5,000 5,000 其他帳項及撥備 22,165 20,671 負債總額 683,040 712,904 16

  18. Slide 18: 戰略重點

    戰略重點 主要措施 主要措施 „ 推出度身定做的產 推出度身定做的產品 „ 以高資產 以高資產净值客户和中小企 净值客户和中小企業 業客户為 客户為目標 增加經營 增加經營收入 收入 „ 擴大非利息收入，如信用卡和投資 大非利息收入，如信用卡和投資基金 增加經營收入 „ 通過内地分行開 分行開展人民幣業務 展人民幣業務 „ 加强客户關係 加强客户關係管理 管理 „ 加强風險 加强風險管理 管理機 機制 提高資產質 提高資產質量 量 提高資產質量 „ 監控關注貸款，盡量 款，盡量减少 减少貸 貸款降级 „ 减少新的不履約貸 减少新的不履約貸款 款產生，致力加強現有不履約貸款的催理 生，致力加強現

  19. Slide 19: 戰略重點 (續)

    戰略重點 (續) 主要措施 主要措施 „ 重新設計 重新設計和 和優化分行網絡 化分行網絡及分 及分銷 銷渠道 提高成本效益 „ 貸款程序自動 款程序自動化 提高成本效益 „ 增加資訊科技投入，以改善硬件 / 基礎設施和軟件 增加資訊科技投 „ 優化資本結構 優化資 本管理 優化資本管理 „ 改善資產負債 改善資產負債组合，注重高回 组合，注重高回報資產 報資產 „ 維持60- 60-70%的派息比率 70%的派息比率 18

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