Slide 1: Risultati Q1 2011 Banca Profilo e controllate
Risultati Q1 2011 Banca Profilo e controllate Milano, 12 Maggio 2011
Slide 2: Agenda
Agenda Sintesi Q1 2011 Commento ai risultati esercizio Q1 2011 Analisi per segmento di business
Slide 3: Raccolta e Totale Attivo
Raccolta e Totale Attivo T t l Raccolta Totale R lt Clientela Cli t l YoY Y Y (€ mld) ld) Totale l Attivo YoY (€ ( mld) ld) +12,4% +8,5% +2% QoQ ‐13% QoQ 2,8 2,5 1,6 1,7 1Q 10 1Q 11 1Q 10 1Q 11 Tier I ratio (%) 27,6% 26,6% • Raccolta totale in continua crescita YoY ((+12% YoY), ), con forte ricompos
Slide 4: Raccolta Netta e Crediti Private - Italia
Raccolta Netta e Crediti Private ‐ Italia Raccolta Netta Private YoY (€ mln) Crediti Private YoY (€ mln) +23,4% +121,1% 179 +26% QoQ 145 101 46 Q1 10 Q1 11 Q1 10 Q1 11 • Crescita dei flussi netti di raccolta da clientela private YoY (+23%) trainata dallo sviluppo delle strutture commerciali in esser
Slide 5: Ricavi Private Banking e Finanza
Ricavi Private Banking e Finanza Ricavi Private Banking YoY (€ mln) Ricavi Finanza YoY (€ mln) +42,0% +9,2% 5,1 4,6 3,6 4,2 Q1 10 Q1 11 Q1 10 Q1 11 Redditività* 103 bp 109 bp VAR (99%, 1dd)** 0,7 1,7 • Ricavi Private Banking in costante crescita (+42% YoY), per effetto dell’incremento della raccolta
Slide 6: Agenda
Agenda Sintesi Q1 2011 Commento ai risultati esercizio Q1 2011 Analisi per segmento di business
Slide 7: Totale Ricavi Netti e Costi Operativi
Totale Ricavi Netti e Costi Operativi Ricavi Netti YoY (€ mln) Costi Operativi YoY (€ mln) +17,1% +14,0% 12,5 11,1 10,7 9,8 Q1 10 Q1 11 Q1 10 Q1 11 • Ricavi netti in forte crescita YoY (+17%), in prevalenza connessa al deciso incremento delle commissioni nette (+45% YoY, 9,3% QoQ), rivenienti dal pr
Slide 8: Dettaglio Ricavi Netti
Dettaglio Ricavi Netti Margine interesse (€ mln) Commissioni nette (€ mln) Commissioni nette: nette evoluzione e ol ione QoQ (€ mln) +10,9% +44,7% +9,3% 6,0 4,0 4,1 5,5 6,0 3,6 6,0 5,1 4,1 4,1 4,1 Q1 10 Q1 11 Q1 10 Q1 11 Q1 10 Q2 10 Q3 10 Q4 10 Q1 11 Altri oneri e proventi(€ mln) Risultato negoziazi
Slide 9: Dettaglio Costi Operativi
Dettaglio Costi Operativi Costi Operativi QoQ (€ mln) Evoluzione YoY (€ mln) +14,0% 14,3 9,8 9,9 10,4 11,1 11 1 11,1 9,8 + 0,5 + 0,8 Q1 10 Q2 10 Q3 10 Q4 10 Q1 11 Costi Operativi per Società (€ mln) 3,5 0,2 0,3 0,2 11,1 6,9 Q1 10 Costi Altre spese/ Q1 11 personale Ammortameti Banca BPdG PAM Merchant
Slide 10: Risultato Operativo - Utile Netto
Risultato Operativo – Utile Netto Risultato di Gestione YoY (€ mln) Utile Netto YoY (€ mln) +50,0% +21,6% 14 1,4 1,0 0,8 0,9 Q1 10 Q1 11 Q1 10 Q1 11 Cost/Income (%) 91,5 89,1 • Deciso incremento della redditività operativa (+55%) trainata dalla forte crescita dei ricavi e disciplina nel controllo de
Slide 11: Agenda
Agenda Sintesi Q1 2011 Commento ai risultati esercizio Q1 2011 Analisi per segmento di business
Slide 12: Private Banking
Private Banking Evoluzione Ricavi QoQ (€ mln) Pricing: +6 bp Evoluzione Ricavi YoY (€ mln) 5,0 5,1 +42 0% +42,0% 46 4,6 3,6 5,1 3,3 0,4 0,1 1,0 +7% 3,6 +24% Q1 10 Q1 09 Q3 09 Q4 09 Q1 11 +69% Evoluzione Masse QoQ (€ mld) +23,5% 1,7 1,8 2,0 2,1 1,7 Effetto Effetto Nuovi Q1 10 Q1 11 Volumi Pricing Ser
Slide 13: Finanza
Finanza Portafoglio Pregresso (€ mln) Ricavi Finanza (€ mln) • Contenuto l’impatto derivante dalle +9,2% ‐ 0,2 residue posizioni illiquide del portafoglio pregresso p g 46 4,6 4,2 ‐0,4 Q1 10 Q1 11 Mercati (€ mln) ‐2,2% • Positiva performance e contribuzione del 3,4 trading azionario (+129%) ed 3,3 o
Slide 14: Attività internazionale (BPdG)
Attività internazionale (BPdG) Ricavi ((€ mln)) Totale Masse ((€ mln)) +7,9% ‐6,0% Raccolta Indiretta Raccolta Diretta 2,5 623,1 585,8 2,4 76,5 80 2 80,2 546,6 505,6 Q1 10 Q1 11 Q1 10 Q1 11 Costi operativi p ((€ mln)) Utile Ut e Netto etto (€ mln)) 0,2 3,5 0,6 2,7 +22,6% +38,2% , ‐0,4 04 ‐1,0 Q1 10
Slide 15: Conclusioni
Conclusioni Prosegue il positivo trend di crescita evidenziato nei trimestri precedenti con: • Ulteriore consolidamento nel core business del Private Banking con importante crescita della raccolta netta trainata dallo sviluppo delle attuali strutture commerciali, ed il costante miglioramento della r
Slide 16: Allegati
Agenda _ |) W BancaProfilo
Slide 17: Principali Dati Consolidati
Principali Dati Consolidati PRINCIPALI DATI CONSOLIDATI Variazione YoY Assoluta % DATI ECONOMICI RICLASSIFICATI (Euro '000) 03 2011 03 2010 12 2010 Margine d'interesse 3.952 3.562 390 10,9 15.740 Totale ricavi netti 12.513 10.684 1.829 17,1 46.735 Risultato della gestione operativa 1.368 912 456 50,
Slide 18: Conto Economico Consolidato Riclassificato
Conto Economico Consolidato Riclassificato ((importi p in migliaia g di Euro)) Variazioni VOCI 03 2011 03 2010 12 2010 Assolute % Margine di interesse 3.952 3.562 390 10,9 15.740 Commissioni nette 5.986 4.138 1.848 44,7 18.799 Risultato netto dell'attività finanziaria e dividendi (1) 2.483 1.964 518
Slide 19: Conto Economico Consolidato Riclassificato - Evoluzione per Trimestre
Conto Economico Consolidato Riclassificato – Evoluzione per Trimestre (importi in migliaia di Euro) Variazioni Voci 03 2011 12 2010 09 2010 06 2010 03 2010 Assolute % Margine di interesse 3.952 4.501 ‐549 ‐12,2 4.247 3.430 3.562 Commissioni nette 5.986 5.475 512 9,3 5.117 4.071 4.138 Risultato netto
Slide 20: Distribuzione per Settori di Attività
Distribuzione per Settori di Attività Distribuzione per settori di attività: dati economici Private Banking Finanza Attivita' Estera Corporate Center (migliaia di Euro) 03 2011 03 2010 03 2011 03 2010 03 2011 03 2010 03 2011 03 2010 Margine Interesse 463 198 3.060 3.167 390 366 39 (169) Alt i ricavi
Slide 21: Attestazione del dirigente preposto
Attestazione del dirigente preposto Il dirigente preposto alla redazione dei documenti contabili societari, Giovanna Panzeri, dichiara ai sensi del comma 2 articolo 154‐bis del Testo Unico della Finanza che l’informativa contabile contenuta nel presente comunicato corrisponde alle risultanze documen