Caixa ETF Ibovespa Fundo Indice Cotas · BMFBOVESPA:XBOV

Caixa ETF Ibovespa Fundo Indice Cotas — CAIXA Econômica Federal — Q3 2012 Earnings Presentation

24 slides from Caixa ETF Ibovespa Fundo Indice Cotas's earnings presentation, November 2012

  1. Slide 1: Desempenho 3T12 Consolidado

    _ Desempenho 3712 Consolidado

  2. Slide 2: Aviso Importante

    Aviso Importante Esta apresentação se baseia nas Demonstrações Financeiras Consolidadas da CAIXA em 30 de setembro de 2012. Entretanto, os valores e suas formas de apresentação são frutos de ajustes gerenciais, podendo haver divergências com as publicações contábeis em razão de eventuais realocações

  3. Slide 3: Destaques

    Destaques R$ bilhões Crédito R$ 324,5 + 42,9% R$ 216,9 * Contratados Total Saldo anualizado (+30,6% 9M11) Crédito R$ 109,1 + 52,6% R$ 122,9 Comercial Saldo anualizado Contratados (+31,9% 9M11) R$ Habitação R$ 190,6 Saldo + 34,9% anualizado R$ 73,9 Contratados (+31,3% 9M11) 4,2 bilhões R$ 169,7 + 17,

  4. Slide 4: Agenda

    Agenda Posição Patrimonial - Ativos Posição Patrimonial - Passivos Resultados Indicadores 4

  5. Slide 5: Ativos Administrados

    Ativos Administrados Total de Ativos Administrados (R$ bi) FGTS (R$ bi) +24,3% +12,1% 1.241 290 307 315 1,135 260 281 998 1,014 841 +9,3% +2,5% Dez10 Set11 Dez11 Jun12 Set12 Dez10 Set11 Dez11 Jun12 Set12 Fundos de Investimentos (R$ bi) Ativo Total CAIXA (R$ bi) +28,1% +33,0% 192 673 170 596 150 153

  6. Slide 6: Principais Itens do Ativo

    Principais Itens do Ativo R$ milhões ▲% ITENS Set12 Jun12 Set11 Trim. 12M Ativos de Liquidez 100.894 56.779 59.146 77,7 70,6 TVM e Derivativos 125.907 128.116 114.694 (1,7) 9,8 Rel. Interfin. / Interdep. 91.263 88.472 81.815 3,2 11,5 Operações de Crédito 324.499 297.601 227.029 9,0 42,9 PCLD (18.576

  7. Slide 7: Operações de Crédito

    Operações de Crédito Carteira de crédito da CAIXA cresce 42,9% em 12 meses, quase o triplo da média do mercado*. Operações de Crédito - Total (R$ bi) Crédito Comercial (R$ bi) +42,9% Corporate +52.6% 324 298 Individuals +10.5% 250 227 99 109 176 79 +9,0% 72 55 59 53 37 43 29 27 34 37 46 50 Dez10 Set

  8. Slide 8: Contratações - Crédito Comercial

    Contratações - Crédito Comercial Crédito Comercial PF – Acumulado (R$ bilhões) 2012 65.2 2011 +49.3% 2010 42.5 43.7 18.1 27.1 5.7 13.0 35.1 4.1 22.9 3.4 11.1 Jan Mar Jun Sep Crédito Comercial PJ – Acumulado (R$ bilhões) 2012 57.7 +16.6% 2011 35.9 2010 29.3 49.5 16.2 4.7 14.9 37.1 3.9 26.4 3.2 11.0 J

  9. Slide 9: Contratações - Crédito Imobiliário

    Contratações - Crédito Imobiliário Contratações de crédito imobiliário aumentaram 35,7% sobre o mesmo período do ano anterior. Recursos CAIXA / SBPE – acumulado no ano (R$ bi) 2012 32 34 2011 +26,3% Total Imobiliário (R$ bi) 2010 32 19 +35,7% 08 26 03 08 23 74 02 17 54 56 02 07 14 +31,3% Jan Mar Jun

  10. Slide 10: Qualidade do Crédito

    Qualidade do Crédito Inadimplência total fica em 2,1%. Rating (Em %) Índice de Cobertura - 90 dias* (Em %) 100% 321.3 321.1 315.5 6.2 6.0 6.1 5.6 5.3 289.2 278.1 1.9 1.8 2.1 2.5 2.9 90% 80% -11,1 p.p. -42,9 p.p. 70% 60% Dez10 Set11 Dez11 Jun12 Set12 50% Índice de inadimplência > 90 dias (Em %) 91.8

  11. Slide 11: Inadimplência

    Inadimplência Índices praticamente estáveis no trimestre. Crédito Imobiliário (Em %) Crédito Comercial (Em %) CAIXA +0,4 p.p. Mercado 5.5 5.8 5.9 5.3 4.5 +0,1 p.p. 1.7 1.8 1.7 3.0 2.9 3.0 3.0 3.0 1,6 1.7 +0,1 p.p. Dec Sep Dec Jun12 Sep12 Dez10 Set11 Dez11 Jun12 Set12 Comercial PF (Em %) Comercial PJ

  12. Slide 12: Agenda

    Agenda Posição Patrimonial - Ativos Posição Patrimonial - Passivos Resultados Indicadores 12

  13. Slide 13: Principais Itens do Passivo

    Principais Itens do Passivo R$ milhões ▲% ITENS Set12 Jun12 Set11 Trim. 12M Depósitos 303.278 285.262 256.696 6,3 18,1 Captações no Mercado 108.898 87.141 71.982 25,0 51,3 Aberto LH / LCI / LF 39.691 30.345 18.425 30,8 115,4 Relações Interfin. / Interdep. 2.028 1.693 1.714 19,8 18,3 Empréstimos / Re

  14. Slide 14: Principais Captações

    Principais Captações Depósitos superam R$ 300 bilhões de saldo e apresentam alta de 18,1% em 12 meses. Poupança (R$ bi) Depósitos a prazo (R$ bi) +17,5% CDB / RDB +32,8% +13.9% 170 Dep. Judiciais 144 150 162 92 129 81 69 68 75 60 65 54 55 +4,8% 44 48 37 41 39 30 35 28 29 29 30 33 37 24 25 Dez10 Set1

  15. Slide 15: Agenda

    Agenda Posição Patrimonial - Ativos Posição Patrimonial - Passivos Resultados Indicadores 15

  16. Slide 16: Principais Itens do Resultado

    Principais Itens do Resultado R$ milhões ▲% ITENS 3T12 2T12 9M12 9M11 9M12 / Trim. 9M11 Res. Intermediação Fin. 3.921 4.008 12.126 10.635 (2,2) 14,0 Rec. Op. Crédito 8.653 8.370 25.190 20.182 3,4 24,8 Res. TVM e Derivativos 4.348 4.406 13.279 13.562 (1,3) (2,1) Desp. de Captações (6.847) (6.587) (20

  17. Slide 17: Receitas de Operações de Crédito

    Receitas de Operações de Crédito R$ milhões ▲% RECEITAS 3T12 2T12 9M12 9M11 9M12 / Trim. 9M11 Comerciais 4.560 4.323 13.222 10.473 5,5 26,2 Imobiliárias 3.741 3.577 10.846 8.932 4,6 21,4 Infraestrutura 345 463 1.101 747 (25,5) 47,4 Total 8.653 8.370 25.190 20.182 3,4 24,8 17 Menu

  18. Slide 18: Resultado Operacional

    Resultado Operacional Resultado Operacional cresce 25,1% nos 9M12 sobre os 9M11. Formação do Resultado – 9M12 (R$ milhões) 25,190 Depósitos e PCLD 10,493 Desp. Outras 7,559 Letras Admin. 4,101 Rec. Op. Res. Ger. (5,579) RPS (3,642) Res. Crédito Tesouraria Operacional (14,350) (15,571) Variações nos

  19. Slide 19: Resultado Operacional

    Resultado Operacional Formação do Resultado – 3T12 (R$ milhões) 8,653 Depósitos e PCLD 3,644 Desp. Outras 2,408 Letras Admin. 1,224 Rec. Op. Res. Ger. (1,944) RPS (1,314) Res. Crédito Tesouraria Operacional (4,851) (5,371) Variações nos Resultados – 2T12 x 3T12 (R$ milhões) Res. Res. Operacional Ope

  20. Slide 20: Agenda

    Agenda Posição Patrimonial - Ativos Posição Patrimonial - Passivos Resultados Indicadores 20

  21. Slide 21: Indicadores Patrimoniais

    Indicadores Patrimoniais Em % Índice de Basiléia (%) Índice de Eficiência Operacional (%) 15.2 14.5 13.5 13.3 12.8 12.9 12.6 11.0 11.0 1Q11 2Q11 3Q11 4Q11 1Q12 2Q12 3Q12 ROE (%) Margem Financeira Liquida(%) 9M 9M 9M 29.4 9M 9.2 10.6 39.1 27.5 11.6 11.5 11.8 37.0 36.2 31.7 8.9 9.4 27.0 8.1 25.3 6.9 2

  22. Slide 22: Indicadores de Desempenho

    Indicadores de Desempenho Em % ▲p.p. INDICADORES 9M12 9M11 9M12 / 9M11 ROA (a.a.) 0,95 1,05 (0,10) ROE (a.a.) 27,48 29,38 (1,90) Índice de Eficiência ajustado ao risco 75,53 75,94 (0,41) Cobertura de Pessoal 111,36 110,05 (1,13) Cobertura de Despesas Admin. 67,39 67,53 (0,21) 22 Menu

  23. Slide 23: Indicadores de Market Share

    Indicadores de Market Share Em % ▲p.p. ITENS Set12 Jun12 Set11 Trim. 12M Crédito Total 14,50 13,73 11,76 0,78 2,75 Crédito Comercial 7,27 6,72 5,37 0,56 1,90 Crédito PF 7,34 6,86 5,63 0,47 1,71 Crédito PJ 7,22 6,59 5,15 0,63 2,07 Crédito Imobiliário 71,53 72,43 74,20 (0,90) (2,67) Poupança 35,86 36,

  24. Slide 24: CAIXA

    _ CAIXA Avida pede mais que um banco © i,

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