Vp Bank Ag Class A · SIX:VPBN
Vp Bank Ag Class A — VP Bank Gruppe — FY2016 Earnings Presentation
17 slides from Vp Bank Ag Class A's earnings presentation, 2017
Slide 1: Ergebnispräsentation – Geschäftsjahr 2016
Ergebnispräsentation – Geschäftsjahr 2016 Die VP Bank Gruppe in Zahlen
Slide 2: Profil & Zusammenfassung
Profil & Zusammenfassung Profil per 31. Dezember 2016 Zusammenfassung per 31. Dezember 2016 Eigenkapital CHF 936.9 Mio. Konzerngewinn CHF 58.0 Mio. Gute Netto- Kostenreduktion Mitarbeitende 738 (FTE) Neugeld- dank Nutzung von Gruppen- Zuflüsse Kundenvermögen CHF 41.5 Mrd. synergien in unseren Wachst
Slide 3: VP Bank Gruppe – Zusammenfassung Geschäftsjahr 2016
VP Bank Gruppe – Zusammenfassung Geschäftsjahr 2016 Strategiekonformes Wachstum • Gute Netto-Neugeldzuflüsse in unseren Wachstumsmärkten Starke operative Leistungen • Steigerung der Erträge • Reduktion der Kosten dank Nutzung von Synergien Sichere und stabile Bank • Hohe Liquiditätshaltung • Solides
Slide 4: Die VP Bank im Jahr 2016 (1/2)
Die VP Bank im Jahr 2016 (1/2) Starker bereinigter Konzerngewinn (+90 %) • Ertragssteigerung in einem anspruchsvollen Marktumfeld Konzerngewinn • Kostenrückgang dank Umsetzung weiterer Synergien aus CHF 58.0 Mio. Fusion mit Centrum Bank Deutliche Verbesserung des Netto-Neugeldzuflusses • Hohe Zuflüs
Slide 5: Die VP Bank im Jahr 2016 (2/2)
Die VP Bank im Jahr 2016 (2/2) • Risikogewichtete Aktiven deutlich reduziert und Liquidität gestärkt • Weiteres Aktienrückkaufprogramm gestartet • Ausgezeichnetes Standard & Poor’s-Rating – hohe Sicherheit und Stabilität Umwandlung der Inhaberaktien in Namenaktien A Tier 1 Ratio 27.1 % Eigenkapital
Slide 6: Bereinigter Konzerngewinn steigt deutlich
Bereinigter Konzerngewinn steigt deutlich in CHF Mio. 64.1 • Deutliche Verbesserung des 58.0 bereinigten Konzerngewinns über die Einmaleffekt letzten drei Jahre infolge Fusion mit der • Steigerung der Erträge Centrum Bank • Aktives Kostenmanagement und IAS 19 • Steigerung um 90 % im Jahr 2016 20.0 3
Slide 7: Erfolgsrechnung
Erfolgsrechnung in CHF Mio. 2014 2015 2016 Geschäftsertrag 222.7 306.6 273.2 Geschäftsaufwand -202.1 -246.4 -212.2 Steuern -0.6 3.9 -3.0 Konzerngewinn 20.0 64.1 58.0 7
Slide 8: Zinsgeschäft
Zinsgeschäft in CHF Mio. 102.4 88.4 • Volumenerhöhung bei den 65.6 27.6 Kundenausleihungen und 24.5 Ausweitung der Margen 20.4 • Negativzinsen und Rückgang bei den Kundeneinlagen 72.1 76.6 • Aktives Treasury-Management und 61.2 Optimierung Risiko/ Rendite-Profil der Bilanz –8.2 –16.0 –1.8 2014 2015
Slide 9: Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft in CHF Mio. 126.4 118.4 118.8 • Volatile Finanzmärkte und Verunsicherung der Kunden 35.9 33.2 36.7 • Verhaltenes Transaktionsvolumen 90.5 85.6 81.7 2014 2015 2016 Transaktionsabhängige Erträge Bestandesabhängige Erträge 9
Slide 10: Geschäftsaufwand
Geschäftsaufwand in CHF Mio. 246.4 212.2 202.0 26.0 • Wegfall der Integrationskosten im 2.8 Zusammenhang mit der Fusion der 7.4 38.3 22.4 Centrum Bank 29.3 51.7 • Kostenreduktion dank Nutzung 60.2 von Synergien 46.8 • Ausbau der Frontaktivitäten 135.3 118.5 121.9 2014 2015 2016 Personalaufwand Sacha
Slide 11: Solide Bilanz per 31. Dezember 2016
Solide Bilanz per 31. Dezember 2016 in CHF Mrd. 0.4 Bankenverpflicht. Liquide Mittel 3.5 • Reduktion der Bilanzsumme Banken- forderungen 0.7 • Zuwachs bei den Kunden- ausleihungen Kunden- 10.1 einlagen • Hohe Liquiditätshaltung Kunden- und deutlicher Abbau der 5.2 ausleihungen Bankenforderungen • Ab
Slide 12: Solide Bilanz und starke Bilanzkennzahlen
Solide Bilanz und starke Bilanzkennzahlen 31.12.2014 31.12.2015 31.12.2016 Bilanzsumme in CHF Mrd. 11.2 12.4 11.8 Risikogew. Aktiven in CHF Mrd. 4.2 3.7 3.5 Eigenkapital in CHF Mio. 868.5 918.1 936.9 Kernkapital1 in CHF Mio. 860.5 911.2 938.5 Tier 1 Ratio1 20.5 % 24.4 % 27.1 % Leverage Ratio2 7.7 %
Slide 13: Zunahme der betreuten Kundenvermögen
Zunahme der betreuten Kundenvermögen in CHF Mrd. • Positive Entwicklung des Netto-Neugeldzuflusses • In Asien deutliche Zuflüsse • Abflüsse in Europa aufgrund des regulatorischen Umfelds • Rückgang Kundeneinlagen in der Bilanz wirkte sich teil-weise negativ auf den Netto-Neugeldzufluss aus 13
Slide 14: Geringe Änderungen bei Assetklassen/Währungen
Geringe Änderungen bei Assetklassen/Währungen 2014 2015 2016 3% 3% 3% Assetklassen 25 % 30 % 29 % 32 % 27 % 27 % Liquidität Obligationen Aktien Fonds Übrige 20 % 20 % 20 % 20 % 20 % 21 % 2014 2015 2016 13 % 13 % 13 % 26 % Währungen 26 % 26 % CHF EUR USD 33 % 27 % 31 % Übrige 30 % 28 % 34 % 14
Slide 15: Segmentübersicht per 31. Dezember 2016
Segmentübersicht per 31. Dezember 2016 Client Client Corporate Business Business Konzern Center Liechtenstein International Geschäftsvolumen in CHF1 28.9 Mrd. 12.1 Mrd. – 41.0 Mrd. Netto-Neugeldzufluss in CHF -0.2 Mrd. 0.2 Mrd. – 0.0 Mrd. Ergebnis vor Steuern in CHF 94.7 Mio. 2.3 Mio. –35.8 Mio. 61.
Slide 16: Dividende
Dividende Dividende in CHF Payout Ratio Dividendenrendite 4.51 4.9 % 4.0 87.9 % 4.2 %1 3.0 3.5 % 46.8 %1 39.9 % 2014 2015 2016 2014 2015 2016 2014 2015 2016 1 Antrag an die Generalversammlung 16
Slide 17: Kontakt und Agenda Disclaimer
Kontakt und Agenda Disclaimer Investor Relations Diese Präsentation wurde von unseren Mitarbeitenden aufgrund von Informations- quellen erstellt, welche von uns als zuverlässig eingestuft werden. Obwohl wir bei der Alfred W. Moeckli, Chief Executive Officer Erstellung dieser ausschliesslich zu Ihrer