VP Bank AG Class A · SIX:VPBN
VP Bank AG Class A — VP Bank Gruppe — H1 2023 Earnings Presentation
20 slides from VP Bank AG Class A's earnings presentation, Aug 17, 2023
Slide 1: Halbjahreskonferenz 2023
VP Bank Gruppe · 17. August 2023 Halbjahreskonferenz 2023 1
Slide 2: Finanzielle Ziele 2026 – KPIs für dynamisches Wachstum
Finanzielle Ziele 2026 – KPIs für dynamisches Wachstum Wachstum Profitabilität Stabilität Netto-Neugeld Ertrags- Profitabilität Cost/ Stabilität Tier 1 (in % der betreuten wachstum Income Ratio Kundenvermögen) Ratio Cost/ 2) Tier 1 Income Ratio Ratio2) Ziele 4 % p. a.1) 4 – 6 % p. a. 1) < 75 % > 20
Slide 3: Halbjahresergebnis 2023 Strategiefortschritt Sicht des Verwaltungsrates
01 Halbjahresergebnis 2023 Roger Barmettler, Chief Financial Officer 02 Strategiefortschritt Paul H. Arni, Chief Executive Officer 03 Sicht des Verwaltungsrates Dr. Thomas R. Meier, Präsident des Verwaltungsrates 04 Q&A Q&A
Slide 4: Halbjahresergebnis 2023
01 1 Halbjahresergebnis 2023 Roger Barmettler, Chief Financial Officer
Slide 5: Breit abgestütztes Geschäftsmodell treibt Konzerngewinn
Breit abgestütztes Geschäftsmodell treibt Konzerngewinn Konzerngewinn (in CHF Mio.) Breit abgestütztes Geschäftsmodell ermöglicht es, auch in schwierigen Zeiten die Erträge um 17 % und den +35 % Gewinn um 19 % zu steigern. 25.5 –12 % Strategie 2026 ist auf nachhaltiges 21.3 profitables Wachstum ausg
Slide 6: Betreute Kundenvermögen gesteigert
Betreute Kundenvermögen gesteigert Betreute Kundenvermögen (in CHF Mrd.) Netto-Neugeld (exkl. forcierten Abflüssen) in Höhe von Netto-Neugeld 0.1 CHF 0.4 Mrd. vor allem aus dem Fondsgeschäft und Asien. 0.4 0.7 47.2 46.4 Forcierte Abflüsse aus –0.3 10.0 10.4 Bereinigungen des Kundenportfolios und von
Slide 7: Geschäftsertrag weiter angestiegen
Geschäftsertrag weiter angestiegen Geschäftsertrag: +17 % trotz negativem Geschäftsertrag (in CHF Mio.) Wechselkurseinfluss +8 % +8 % Zinserfolg: +30 % (+9 % gegenüber H2 2022) 188.3 174.9 161.5 Kommissionserfolg: –3 % (+3 % gegenüber H2 2022) 72.1 • Wiederkehrende Erträge: –3 % (+1% gegenüber H2 65
Slide 8: Kostenwachstum normalisiert
Kostenwachstum normalisiert Geschäftsaufwand (in CHF Mio.) Personalaufwand: +5 % (+2 % gegenüber H2 2022) • Lohnanstieg: +2 % ab April +4 % +10 % • Veränderung durchschnittliche FTEs: +3 % 158.2 152.8 Sachaufwand: +11 % (+3 % gegenüber H2 2022) 138.4 • IT und Digitalisierungsaufwand: CHF +3.5 Mio. •
Slide 9: Robustes Fundament
Robustes Fundament Bilanz per 30. Juni 2023 (in CHF Mrd.) Solide Bilanz • Stabile Bilanzsumme • Hohe Liquiditätshaltung 0.4 Bankenverpflichtungen • Liquide Mittel und Bankenforderungen Liquide Mittel 2.3 decken 38.7 % der Kundeneinlagen Bankenforderungen 1.8 Stabile Refinanzierung • Anteil Kundenein
Slide 10: Solides Risikoprofil
Solides Risikoprofil Tier 1 Ratio (in Prozent) Weitere Kennzahlen (per 30. Juni 2023) Liquidity Coverage Ratio: 202 % 22.8 23.4 21.7 Leverage Ratio: 7.9 % Net Stable Funding Ratio (NSFR): 164 % Regulatorische Anforderung 30.06.2022 31.12.2022 30.06.2023
Slide 11: Zusammenfassung
Zusammenfassung Konzerngewinn in anspruchsvollem Marktumfeld CHF 25.5 Mio. Geschäftsertrag um 17 % gewachsen CHF 188.3 Mio. Netto-Neugeldzufluss trotz forcierter Abflüsse CHF 0.1 Mrd. Cost/Income Ratio verbessert 84.0 % Sehr gute Kapitalausstattung mit einer Tier 1 Ratio von 23.4 %
Slide 12: Strategiefortschritt
02 2 Strategiefortschritt Paul H. Arni, Chief Executive Officer
Slide 13: Neue Dienstleistungen
Neue Dienstleistungen Open Wealth Service Plattform Diverse neue VP Bank Nova Dienstleistungen Bankpakete für junge Erwachsene Digital Assets Ausweitung Angebot Digital Analytics rund um die KI-gestütztes Tokenisierung Beratungstool
Slide 14: Regionale Entwicklungspläne
Regionale Entwicklungspläne Geschäftsvolumen (betreute Kundenvermögen und Kredite) 24 % Liechtenstein (inkl. British Virgin Islands) 44 % International (Europa und Asien) 32 % Asset Servicing
Slide 15: Prioritäten zweite Strategiehälfte
Prioritäten zweite Strategiehälfte Beschleu- nigung regionales Wachstum Momentum entfalten Schärfung Value Proposition Nachhaltiges Kosten- management
Slide 16: Finanzielle Ziele 2026 – KPIs für dynamisches Wachstum
Finanzielle Ziele 2026 – KPIs für dynamisches Wachstum Wachstum Profitabilität Stabilität Netto-Neugeld Ertrags- Cost/ Tier 1 (in % der betreuten wachstum Income Ratio Kundenvermögen) Ratio2) 4 % p. a.1) 4 – 6 % p. a. 1) < 75 % > 20 % 1) Über den Strategiezyklus 2021–2026 hinweg. 2) Geschäftsaufwand
Slide 17: Sicht des Verwaltungsrates
03 3 Sicht des Verwaltungsrates Dr. Thomas R. Meier, Präsident des Verwaltungsrates
Slide 18: Q&A
04 4 Q&A
Slide 19: Vielen Dank!
Vielen Dank! 19
Slide 20: Disclaimer
Disclaimer Obwohl bei der Ausarbeitung dieser Dokumentation grösstmögliche Sorgfalt angewandt wurde, können wir keine Gewähr für die Vollständigkeit, Aktualität oder Richtigkeit der darin enthaltenen Informationen übernehmen. Die Angaben in dieser Dokumentation dienen lediglich Informationszwecken u