VP Bank AG Class A · SIX:VPBN
VP Bank AG Class A — VP Bank Gruppe — H1 2021 Earnings Presentation
30 slides from VP Bank AG Class A's earnings presentation, Aug 17, 2021
Slide 1: Halbjahreskonferenz 2021
VP Bank Gruppe · 17. August 2021 Halbjahreskonferenz 2021 1
Slide 2: Programm
Programm Begrüssung Dr. Thomas R. Meier, Präsident des Verwaltungsrates Halbjahresergebnis 2021 VP Bank Gruppe Roger Barmettler, Chief Financial Officer Vision 2026 Paul Arni, Chief Executive Officer Rück- und Ausblick Paul Arni, Chief Executive Officer Q&A 2
Slide 3: Daten weisen die Richtung. Menschliche Weitsicht den Weg.
Daten weisen die Richtung. Menschliche Weitsicht den Weg. 3
Slide 4: Rückblick Kapitalmarktrenditen und Aktienmärkte
Rückblick Kapitalmarktrenditen und Aktienmärkte 10-jährige Kapitalmarktrenditen: Tiefer für länger Aktienmärkte: Machten Kursverluste wieder wett 2.0 % 150 140 1.5 % 130 1.0 % 120 110 0.5 % 100 0.0 % 90 80 -0.5 % 70 -1.0 % 60 01.20 06.20 12.20 06.21 01.20 06.20 12.20 06.21 CHF EUR USD JPY SPI Euro S
Slide 5: Gutes Halbjahresergebnis, solide Kapitalbasis
Gutes Halbjahresergebnis, solide Kapitalbasis Kommissions- Tier 1 Ratio erfolg 20.8 % CHF 78.0 Mio. 20.8 % (Ende 2020) CHF 71.5 Mio. Sehr gute (HJ1 2020) Eigenmittel- ausstattung Starker Anstieg Netto-Neugeld- Konzerngewinn zufluss Äusserst CHF 29.9 Mio. Rating: CHF 0.7 Mrd. stabile Bilanz- CHF 14.4
Slide 6: Erfolgsrechnung
Erfolgsrechnung 6
Slide 7: Steigerung des Kommissionserfolgs
Steigerung des Kommissionserfolgs Geschäftsertrag (in CHF Mio.) • Kommissionserfolg: plus CHF 6.5 Mio. bzw. 9.1 % 166.8 166.6 • Deutlich gestiegene wiederkehrende Erträge 162.7 5.4 8.5 (CHF 7.4 Mio.) aufgrund höherer betreuter 11.8 Kundenvermögen (AuM) 32.5 24.1 29.3 • Zinserfolg: minus CHF 1.5 Mio.
Slide 8: Investitionen in die Strategie und Akquisition Öhman
Investitionen in die Strategie und Akquisition Öhman Geschäftsaufwand (in CHF Mio.) • Investitionen in die Strategie 146.2 132.2 • Personalaufwand: plus CHF 4.7 Mio. bzw. 5.8 % 122.7 21.7 • Sachaufwand: plus CHF 2.0 Mio. bzw. 6.9 % 15.5 14.3 14.2 • Wertberichtigungen, Rückstellungen und Verluste: 29
Slide 9: Bilanz
Bilanz 9
Slide 10: Solide Bilanzstruktur
Solide Bilanzstruktur Bilanz per 30. Juni 2021 (in CHF Mrd.) 0.2 Bankenverpflichtungen • Solide Vermögenswerte Liquide Mittel 2.4 • Hohe Liquiditätshaltung • Zuwachs Kundenausleihungen um 3.8 % 1.6 Bankenforderungen • Stabile Refinanzierung Kundeneinlagen • Anteil Kundeneinlagen: 87 % der Bilanzsumm
Slide 11: Eigenmittelanforderungen deutlich übertroffen
Eigenmittelanforderungen deutlich übertroffen 31.12.2019 31.12.2020 30.06.2021 Risikogewichtete Aktiven in CHF Mrd. 4.8 4.7 4.7 Kernkapital (CET 1) in CHF Mio. 979.0 972.8 977.3 Tier 1 Ratio (CET 1 Ratio) 20.2 % 20.8 % 20.8 % Liquidity Coverage Ratio (LCR) 213.0 % 179.4 % 153.4 % Leverage Ratio 7.1
Slide 12: Betreute Kundenvermögen
Betreute Kundenvermögen 12
Slide 13: Steigerung der betreuten Kundenvermögen
Steigerung der betreuten Kundenvermögen Betreute Kundenvermögen (in CHF Mrd.) • Steigerung der betreuten Kundenvermögen um 10.8 % • Netto-Neugeldzufluss: CHF 0.7 Mrd. • Kundenvermögen inklusive Custody-Vermögen: CHF 60.8 Mrd. 13
Slide 14: Segmente
Segmente 14
Slide 15: Breit abgestützt
Breit abgestützt Segmentübersicht per 30. Juni 2021 Intermediaries & Corporate Client Solutions Konzern Private Banking Center Geschäftsvolumen in CHF1 45.0 Mrd. 14.0 Mrd. – 59.0 Mrd. Betreute Kundenvermögen in CHF 39.8 Mrd. 12.7 Mrd. – 52.6 Mrd. Netto-Neugeld in CHF 0.3 Mrd. 0.4 Mrd. – 0.7 Mrd. Erg
Slide 16: Zusammenfassung
Zusammenfassung 16
Slide 17: Zusammenfassung
Zusammenfassung Signifikant gesteigerter Konzerngewinn • Solides Semesterergebnis • Stark gesteigerter Kommissionserfolg • Neugeldzuflüsse von beiden Geschäftsbereichen Sichere und stabile Bank • Hohe Liquiditätshaltung • Solides Eigenkapital und starke Tier 1 Ratio • Ausgezeichnetes A Rating von St
Slide 18: Chancen sind kein Zufall.
Chancen sind kein Zufall. Sondern das Resultat richtiger Analysen zur richtigen Zeit. 18
Slide 19: Unsere Vision: internationaler Open Wealth Service Pioneer
Unsere Vision Die VP Bank wird internationaler Open Wealth Service Pioneer. 19
Slide 20: Wealth Management muss neu gedacht werden
Wealth Management muss neu gedacht werden 20
Slide 21: Neue Trends gibt es viele. Sie investierbar zu machen, ist die wahre Kunst.
Neue Trends gibt es viele. Sie investierbar zu machen, ist die wahre Kunst. 21
Slide 22: Rückblick – Organisatorische Robustheit und technisches Setup
Rückblick – Organisatorische Robustheit und technisches Setup Unterzeichnung Neue Mitglieder des Group Kooperationsvertrag Executive Management und Partizipation in IPO ernannt mit Hywin Wealth Strategie 2026 Pamela Hsu verabschiedet Phua startet als Erster Nachhaltigkeitsbericht nach VP Bank Nach-
Slide 23: Betreuung von Kunden in 17 Zielmärkten an 6 strategischen Standorten
Betreuung von Kunden in 17 Zielmärkten an 6 strategischen Standorten VP Client Solutions Luxemburg Liechtenstein Ein starker Heimatmarkt Schaffung eines Das Kompetenzzentrum für mit einem bedeutenden systematischen Zugangs Fondslösungen und der EU- Universalbankgeschäft, der zu neuen Hub für Interme
Slide 24: Konsequenter Einbezug von Nachhaltigkeit
Konsequenter Einbezug von Nachhaltigkeit Integration von ESG in das Investmentangebot Diskretio- Impact- näres und Investing- Investment- Advisory- Lösungen Investment- produkte Angebot Erreichung der prozess Nachhaltigkeitsziele: MSCI-ESG-Rating AA und CO2-Neutralität Umsetzung der Anforderungen de
Slide 25: VP Client Solutions dient als Kurator für Privatmarktanlagen
VP Client Solutions dient als Kurator für Privatmarktanlagen II III Modulare, offene Zugangs- und Strukturierungsplattform (ORBIT I Core) für Privatmarktanlagen I II Wachsendes ORBIT-Ökosystem verbindet eigene Anlage- und Strukturierungslösungen mit innovativen, gemeinsam entwickelten Partnerangebot
Slide 26: Ausblick – Definition eines klaren Massnahmensets
Ausblick – Definition eines klaren Massnahmensets Unterzeichnung Mandat Pamela Hsu Kooperationsvertrag Asien- Phua startet als Nachhaltigkeit und Partizipation in IPO Strategie CEO VP Bank Plus der Hywin Wealth weiterent- Asia eingeführt Erster wickelt Start des neuen Nachhaltigkeits- Chief Transfor
Slide 27: Finanzziele 2026: Steigerung des Konzerngewinns auf CHF 100 Mio.
Finanzziele 2026: Steigerung des Konzerngewinns auf CHF 100 Mio. Wachstum Profitabilität Stabilität Netto-Neugeldzufluss Gewinn- Cost/ Tier 1 (in % AuM) marge Income Ratio (in Bp AuM) Ratio2 > 4 % p.a.1 > 15 Bp 70 % > 20 % 1 Über den Zyklus 2021–2026 hinweg. 27 2 Geschäftsaufwand/Geschäftsertrag.
Slide 28: Q&A
Q&A 28
Slide 29: VP Bank
wy BANK
Slide 30: Disclaimer
Disclaimer Obwohl bei der Ausarbeitung dieser Dokumentation grösstmögliche Sorgfalt angewandt wurde, können wir keine Gewähr für die Vollständigkeit, Aktualität oder Richtigkeit der darin enthaltenen Informationen übernehmen. Die Angaben in dieser Dokumentation dienen lediglich Informationszwecken u