Slide 1: Финансовые результаты по МСФО за 1 квартал 2024 года
ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ПО МСФО ЗА 1 КВАРТАЛ 2024 ГОДА 17 мая 2024 года
Slide 2: Основные показатели за 1 квартал 2024 года
ОСНОВНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ ЗА 1 КВАРТАЛ 2024 ГОДА – Чистая прибыль достигла 13.0 млрд руб. (14.6 млрд руб. за 1К23; 10.4 млрд руб. за 4К23) – Рентабельность капитала составила 29.0% (39.0% за 1К23; 24.0% за 4К23) – Выручка основного бизнеса составила 22.9 млрд руб., что на 39.1% лучше результата за 1К23 (1
Slide 3: Ключевые финансовые результаты за 1 квартал 2024 года
КЛЮЧЕВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА 1 КВАРТАЛ 2024 ГОДА Чистая прибыль Прибыль на акцию Рентабельность млн руб. руб. капитала -11.0% % +24.8% 3
Slide 4: Финансовые результаты
ФИНАНСОВЫЕ РЕЗУЛЬТАТЫ ЗА 1 КВАРТАЛ 2024 ГОДА 2 207 240 22 308 2 659 NIM 7.1% 17 202 (206) 1 квартал (5 975) 13 020 CoR 0.1% (37) CIR 26.8% 2024 (3 070) ROE 29.0% 1 065 315 20 514 NIM 6.6% 3 057 4 квартал 16 077 (656) 541 CoR 0.4% 10 435 (5 333) CIR 25.9% 2023 (4 631) ROE 24.0% 3 781 5 886 244 20 905
Slide 5: Динамика выручки
ДИНАМИКА ВЫРУЧКИ ЗА 1 КВАРТАЛ 2024 ГОДА Выручка Чистый торговый доход Чистый комиссионный доход млн руб. Чистый процентный доход +6.7% +8.7% – Сильный чистый процентный доход на фоне динамики ставок и роста объема портфеля – Со 2К 2023 чистый торговый доход вернулся на стабильный исторический уровен
Slide 6: Чистая процентная маржа и динамика ставок
ЧИСТАЯ ПРОЦЕНТНАЯ МАРЖА И ДИНАМИКА СТАВОК Чистая процентная Процентные ставки Процентные ставки маржа по активам по пассивам % % % – Чистая процентная маржа на исторически рекордном уровне – Динамика ключевой ставки поддерживает чистый процентный доход Чистая процентная маржа Средние ставки по креди
Slide 7: Непроцентные доходы
НЕПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ Непроцентные доходы Прочие млн руб. -32.3% Клиентские операции с валютой Агентские услуги Выданные гарантии и аккредитивы Расчетно-кассовые операции – Со 2К 2023 -1.1% Банковские карты непроцентные доходы стабилизировались на новом уровне с сохранением устойчивого дохода от клиен
Slide 8: Кредитный портфель и кредитное качество 1/2
КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ И КРЕДИТНОЕ КАЧЕСТВО 1/2 Корпоративный портфель Розничный портфель млрд руб. млрд руб. +21.6% +8.6% – Корпоративный кредитный портфель без учета валютной +4.0% переоценки вырос с начала +0.2% года на 3.5% (эффект валютной переоценки +2.6 млрд рублей) – Кредитование розничных клиен
Slide 9: Кредитный портфель и кредитное качество 2/2
КРЕДИТНЫЙ ПОРТФЕЛЬ И КРЕДИТНОЕ КАЧЕСТВО 2/2 Кредитный портфель Покрытие резервами млрд руб. / % % – Показатель «Отношение кредитов к депозитам» превысил 100% ввиду фондирования части кредитного портфеля «избыточным» капиталом – Покрытие проблемных Отношение созданных резервов к кредитному портфелю к
Slide 10: Стоимость риска составила 0.1%
СТОИМОСТЬ РИСКА СОСТАВИЛА 0.1% ЗА 1 КВАРТАЛ 2024 ГОДА Созданные резервы по Стоимость риска (CoR) % кредитам клиентам млн руб. – Сохраняется низкий показатель стоимости риска на фоне улучшения качества кредитного портфеля Стоимость риска по розничным кредитам Стоимость риска по корпоративным кредитам
Slide 11: Средства клиентов
СРЕДСТВА КЛИЕНТОВ Доля средств розничных Доля текущих счетов клиентов выросла до 62% составляет 49% млрд руб. % -0.4% – Высокая доля текущих счетов и средств до востребования продолжает оставаться драйвером динамики чистой процентной маржи на фоне роста ставок Средства корпоративных клиентов Текущие
Slide 12: Капитал и достаточность капитала (РСБУ, Базель III)
КАПИТАЛ И ДОСТАТОЧНОСТЬ КАПИТАЛА (РСБУ, БАЗЕЛЬ III) Капитал Активы, взвешенные Достаточность млрд руб. – Выплата дивидендов по с учетом риска капитала млрд руб. % итогам 2023 года в +6.2% размере 10.4 млрд +1.6% рублей окажет влияние +0.2% ~1.2 п.п. на показатель достаточности основного капитала (Н1
Slide 13: Прогноз результатов на 2024 год
ПРОГНОЗ РЕЗУЛЬТАТОВ НА 2024 ГОД – Кредитный портфель +10% – Стоимость риска ~100 б.п. ROAE – Отношение расходов к доходам (CIR) 31% 20%+ 13
Slide 14: Приложение
NPUSIOSKEHUE SE
Slide 15: Обзор финансовых показателей
ОБЗОР ФИНАНСОВЫХ ПОКАЗАТЕЛЕЙ в млрд руб 01.01.2024 01.04.2024 За год 01.04.2023 01.01.2024 01.04.2024 кв/кв г/г Активы 1057.30 1012.53 -4.23% 836.67 1057.30 1012.53 -4.23% +21.02% Кредитный портфель 686.31 705.75 +2.83% 597.59 686.31 705.75 +2.83% +18.1% Средства клиентов 651.10 648.43 -0.41% 587.86
Slide 16: Контакты для инвесторов
КОНТАКТЫ ДЛЯ ИНВЕСТОРОВ Информация для инвесторов доступна на сайте: https://www.bspb.ru/investors/ Е-mail: ir@bspb.ru телефон: +7 /812/ 332 78 36 16