Banestes S.A. - Banco do Estado do Espirito Santo · BMFBOVESPA:BEES3
Banestes S.A. - Banco do Estado do Espirito Santo — Banestes S.A. - Banco do Estado do Espírito Santo — FY2021 Earnings Presentation
20 slides from Banestes S.A. - Banco do Estado do Espirito Santo's earnings presentation, February 2022
Slide 1: Apresentação de resultados 2021
apresentação de resultados 2021
Slide 2: Apresentação 2021
apresentação 2021 JOSÉ AMARILDO CASAGRANDE DIRETOR-PRESIDENTE SILVIO HENRIQUE BRUNORO GRILLO DIRETOR DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES E DE FINANÇAS CRISTIANO CARVALHO DE SOUZA GERENTE DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES E DE PLANEJAMENTO #CrescemosJuntos #SaúdeParaTodos GERÊNCIA DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES E
Slide 3: R$251 milhões
R$251 MILHÕES GERÊNCIA DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES E DE PLANEJAMENTO 03
Slide 4: Geração de valor sustentável
geração de valor sustentável 250,6 231,8 213,7 175,2 181,1 161,4 150,9 133,7 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 GERÊNCIA DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES E DE PLANEJAMENTO 04
Slide 5: Destaques financeiros e econômicos
destaques financeiros e econômicos 2021 Lucro Líquido Margem Financeira 4 R$ 251 milhões R$ 861 milhões +5,7% a/a R$ 244 milhões (Recorrente) +15,4% a/a (Recorrente) +8,1% a/a +25,4% a/a (Recorrente) IEO 1 2 5 ROE / ROA 13,9% / 0,8% 51,2% -0,2 p.p a/a 13,5% / 0,8% (Recorrente) Carteira de Inadimplên
Slide 6: Perfil do banco
perfil do banco Agências Distribuição e Abrangência Pontos de Atendimento Banestes 7% 2% 9% BB 28% CEF Contas 11% + 1,5 Milhão Bradesco Santander 21% 22% Itaú 909 Mil C. Corrente (+23,8% a/a) Outros 624 Mil C. Poupança (+ 3,1% a/a) Fonte: Sisbacen - Banco Central Data de Referência: 09/2021 130 130
Slide 7: Market share
market share Varejo 1 Depósitos Totais Poupança Banestes Banestes Caixa 3% 6% 3% 9% Caixa Caixa 5% Banestes 7% 6% 8% BB 37% BB BB 35% 8% R$ 13,1 Santander R$ 48,0 Bradesco 19% R$ 19,3 45% Bradesco Bilhões Bilhões Bilhões 22% Itaú 16% Itaú Itaú 23% Outros 26% Outros 22% Outros 1 Empréstimos e títulos
Slide 8: Resultados
resultados Contábil Recorrente 2 Contábil Recorrente Em R$ milhões 2021 2021 2020 4T21 4T21 4T20 Receitas da Intermediação Financeira 2.178 2.178 1.530 42,4% 783 783 372 110,6% Operações de Crédito 899 899 802 12,1% 255 255 198 28,9% Câmbio, Leasing e Compulsório 28 28 25 9,6% 10 10 5 95,9% Resultad
Slide 9: Resultados econômicos
resultados econômicos em milhões lucro líquido resultado operacional +18,4% +31,1% +26,0% Recorrente +25,4% Recorrente Recorrente +22,8% Recorrente +27,5% +9,0% Recorrente +8,1% Recorrente 56,2 55,0 53,2 52,4 53,6 435 53,2 49,9 49,6 399 251 45,7 147 142 232 244 107 6 83 65 104 99 87 421 76 80 8 334
Slide 10: Resultados econômicos
resultados econômicos em milhões serviços 1 despesas administrativas 2021 vs 2020 2 Cobertura Imediata 3 -0,9% Cobertura Geral 1 2 -0,1% 50,1% (-4,6 p.p) 89,2% (-7,6 p.p) 353 350 +1,4% +3,9% 97,6 94,9 91,9 96,8 99,2 97,0 91,0 89,2 675 90 90 90 649 87 89 54,2 55,0 53,8 54,7 54,8 52,2 86 51,0 50,1 86
Slide 11: Resultados financeiros
+10,3% resultados financeiros 15,1 14,7 +2,8% 14,0 13,9 13,5 13,1 13,6 em milhões 12,7 13,5 12,7 12,5 1.838 1.890 1.764 1.785 1.714 1.639 1.584 ROE : 13,9% 1 1.556 Patrimônio Líquido R$1,9 +10,3% a/a bilhão +2,8% t/t 1T20 2T20 3T20 4T20 1T21 2T21 3T21 4T21 Patrimônio Líquido - PL ROE (%) - Retorno s
Slide 12: Carteira de crédito ampliada
carteira de crédito ampliada +17,3% em milhões +2,2% 9.265 CRÉDITO 8.740 9.069 Comercial 7.896 8.112 7.738 R$6,4 +24,0% a/a 7.247 7.467 2.958 2.885 2.937 2.753 2.699 2.758 2.810 2.744 bilhões +4,4% t/t 6.111 6.380 4.503 4.709 4.928 5.143 5.414 5.804 PF +25,4% a/a PJ +21,7% a/a 1T20 2T20 3T20 4T20 1T
Slide 13: Recursos captados e administrados
recursos captados e administrados em milhões Depósitos +18,5% R$18,6 +4,7% bilhões 24.287 25.434 Depósito a Prazo: 67,1% 22.966 21.327 21.465 21.968 Poupança: 23,0% 6.556 19.492 5.976 6.135 Depósito à Vista: 8,1% 5.498 18.471 5.451 5.277 195 243 Outros Depósitos1:1,8% 4.993 208 4.953 262 258 356 265
Slide 14: Transformação digital
transformação digital Transações Financeiras por Canais 2020 15% 12% 19% 3% 51% 2021 24% 11% 14% 2% 49% Mobile Internet Banking ATM Agência Cartões Transações Financeiras por Grupo 2020 27% 22% 51% 2021 35% 16% 49% Digital Tradicional Cartões Transações Totais por Canais 2020 47% 14% 10% 2% 27% 2021
Slide 15: Ações em foco
ações em foco base acionária valorização da ação - bees3 x ibov base 100 25.128 288 17.851 6 ,2% 219 95 183 176 6.803 BEES3 2.692 IBOV 2.379 dez/16 jun/17 dez/17 jun/18 dez/18 jun/19 dez/19 jun/20 dez/20 jun/21 dez/21 2017 2018 2019 2020 2021 distribuição geográfica payout 1 dividend yield 56,3% BA
Slide 16: Rating Fitch A+(bra)
rating FitchRatings A + (bra) Rating nacional de longo prazo "A Nota de Rating em Escala Nacional (moeda local) para risco de crédito medida pela Fitch Ratings manteve-se em A+(bra) no período, com mudança de perspectiva Negativa (2020) para Estável (2021). Essa mudança de perspectiva refletiu a exp
Slide 17: Principais iniciativas
principais iniciativas ac rd FEIRÃO f acil GERÊNCIA DE RELAÇÕES COM INVESTIDORES E DE PLANEJAMENTO 17
Slide 18: Guidance 2021 e 2022
guidance 2021 e 2022 Guidance Real Guidance 6 INDICADORES 2021 2021 2022 Carteira de Crédito Ampliada1 8% - 11% 17,3% 14% - 18% 2 Depósito Total 9% - 12% 17,0% 11% - 15% Provisão de Crédito/Carteira de Crédito Ampliada 3 1,7% - 2% 1,1% 1,2% - 1,6% Eficiência Operacional 4 49% - 52% 51,2% 47% - 51% D
Slide 19: Disclaimer
disclaimer Esta apresentação poderá conter informações, estimativas e previsões acerca de estratégias, expectativas e intenções da Companhia. Desta forma, vocábulos que expressem ou identifiquem tais informações podem refletir resultados ou consequências divergentes daquelas informadas, uma vez que
Slide 20: www.banestes.com.br/ri
2 BANESTES crescemos juntos www.banestes.com.br/ri
Banestes S.A. - Banco do Estado do Espírito Santo — FY2021 Earnings Presentation on 6ix