Vp Bank Ag Class A · SIX:VPBN
Vp Bank Ag Class A — VP Bank Gruppe — H1 2022 Earnings Presentation
25 slides from Vp Bank Ag Class A's earnings presentation, Aug 17, 2022
Slide 1: Halbjahreskonferenz 2022
VP Bank Gruppe · 17. August 2022 Halbjahreskonferenz 2022
Slide 2: Dr. Thomas R. Meier, Präsident des Verwaltungsrates
Dr. Thomas R. Meier Präsident des Verwaltungsrates 2
Slide 3: Programm
Programm Begrüssung Dr. Thomas R. Meier, Präsident des Verwaltungsrates Halbjahresergebnis 2022 VP Bank Gruppe Roger Barmettler, Chief Financial Officer Strategie 2026: Rück- und Ausblick Paul H. Arni, Chief Executive Officer Fragerunde 3
Slide 4: Halbjahresergebnis 2022
Halbjahresergebnis 2022 Roger Barmettler, Chief Financial Officer 4
Slide 5: VP Bank behauptete sich in anspruchsvollem Umfeld
VP Bank behauptete sich in anspruchsvollem Umfeld Geschäftsertrag Äusserst stabile Tier 1 Ratio CHF 161.5 Mio. Bilanzkenn- 22.8 % CHF 166.6 Mio. zahlen 22.4 % Ende 2021 im Halbjahr 2021 Netto-Neugeld- Äusserst starke Tiefere Erträge im Betreute Eigenkapitalbasis Konzerngewinn zufluss Kommissions- un
Slide 6: Positiver Netto-Neugeldzufluss, Rückgang betreute Kundenvermögen
Positiver Netto-Neugeldzufluss, Rückgang betreute Kundenvermögen Betreute Kundenvermögen (in CHF Mrd.) • Netto-Neugeld von CHF 0.2 Mrd., vor 51.3 0.2 allem aus Asien und dem 46.5 Fondsgeschäft 9.7 4.8 0.2 8.9 • Abschwächung der Märkte 5.3 beeinträchtigt die betreuten 4.8 Kundenvermögen mit CHF 4.8 M
Slide 7: Geschäftsertrag von unsicherem Marktumfeld beeinflusst
Geschäftsertrag von unsicherem Marktumfeld beeinflusst Geschäftsertrag (in CHF Mio.) • Kommissionserfolg CHF 72 Mio. • Wiederkehrende Erträge stabil (–1 %) 166.5 163.4 161.5 • Transaktionsabhängige Erträge gesunken (–27 %), da 8.5 4.9 6.8 Kunden aufgrund des unsicheren Marktumfelds abwarten 24.1 25.
Slide 8: Investitionen in die Strategie
Investitionen in die Strategie Geschäftsaufwand (in CHF Mio.) • Personalkosten leicht tiefer (–0.7 %) im Vorjahresvergleich 139.9 138.4 132.2 • Sachaufwand 18.6 % gestiegen 20.9 19.0 • Investitionen in die IT & Digitalisierung 15.5 • Umsetzung der Russland-Sanktionen 31.0 31.4 36.7 • Abschreibungen
Slide 9: Robustes und gesundes Fundament
Robustes und gesundes Fundament Bilanz per 30. Juni 2022 (in CHF Mrd.) • Solide Bilanz 0.6 Bankenverpflichtungen 2.3 • Hohe Liquiditätshaltung Liquide Mittel • Stabile Refinanzierung Bankenforderungen 2.3 • Anteil Kundeneinlagen entspricht 83 % der Bilanzsumme 11.4 Kundeneinlagen • Starke Eigenmitte
Slide 10: Eigenmittelanforderungen deutlich übertroffen
Eigenmittelanforderungen deutlich übertroffen 31.12.2020 31.12.2021 30.06.2022 Risikogewichtete Aktiven in CHF Mrd. 4.7 4.5 4.5 Kernkapital (CET 1) in CHF Mio. 972.8 1'014.5 1'021.9 Tier 1 Ratio (CET 1 Ratio) 20.8 % 22.4 % 22.8 % Liquidity Coverage Ratio (LCR) 179.4 % 160.2 % 250.2 % Leverage Ratio
Slide 11: Zusammenfassung
Zusammenfassung • Konzerngewinn in anspruchsvollem Marktumfeld CHF 21.3 Mio. • Netto-Neugeldzufluss CHF 0.2 Mrd. • Sehr gute Kapitalausstattung mit einer Tier 1 Ratio von 22.8 % • Sehr gute Liquiditätshaltung mit einer Liquidity Coverage Ratio von 250 % 11
Slide 12: Strategie 2026: Rück- und Ausblick
Strategie 2026: Rück- und Ausblick Paul H. Arni, Chief Executive Officer 12
Slide 13: Drei Fokusthemen
Drei Fokusthemen Vorantreiben der Finanzielle Ziele Strategie 2026 Nachhaltiges Kostenmanagement 13
Slide 14: Drei Fokusthemen
Drei Fokusthemen Vorantreiben der Finanzielle Ziele Strategie 2026 Nachhaltiges Kostenmanagement 14
Slide 15: Strategie 2026
Strategie 2026 WIE? WAS? WARUM? Wir denken Wealth Management neu indem • Digitalisierung wir das traditionelle Evolve Scale Move • Nachhaltigkeit Bankgeschäft mit den Vorantreiben des Effektivitäts- Erschliessen von Vorteilen digitaler • Generationen- bestehenden steigerung, neuen Geschäfts- Ökosyst
Slide 16: Meilensteine 2022
Meilensteine 2022 Technologische Basis für Open Wealth gelegt • Öffnung Kernbankensystem • Flexible Integration von Tokenisierung von realen externen Services über Vermögenswerten stösst auf API-Schnittstellen reges Kundeninteresse Laufender Angebotsausbau rund um • Migration des Aktives Vorantreibe
Slide 17: Drei Fokusthemen
Drei Fokusthemen Vorantreiben der Finanzielle Ziele Strategie 2026 Nachhaltiges Kostenmanagement 17
Slide 18: Nachhaltiges Kostenmanagement
Nachhaltiges Kostenmanagement 139.9 138.4 132.2 20.9 19.0 15.5 • Investitionsaufwand wird Ende 2022 den Höhepunkte erreicht haben Verhältnis verändert sich 31.0 31.4 36.7 • Abschreibungsbelastung wird jedoch noch weiter zunehmen • Programm zur Produktivitäts- und Effizienzsteigerung gestartet 86.0 8
Slide 19: Drei Fokusthemen
Drei Fokusthemen Vorantreiben der Finanzielle Ziele Strategie 2026 Nachhaltiges Kostenmanagement 19
Slide 20: Entwicklung an den Standorten
Entwicklung an den Standorten 20
Slide 21: Finanzziele 2026: Steigerung des Konzerngewinns auf CHF 100 Mio.
Finanzziele 2026: Steigerung des Konzerngewinns auf CHF 100 Mio. Wachstum Profitabilität Stabilität Net New Money Gewinn- Cost/ Tier 1 (in % AuM) marge Income Ratio (in Bp AuM) Ratio2) >4.0 % p.a.1) >15 Bp 70.0 % >20.0 % Überprüfung Finanzziele im zweiten Halbjahr. An langfristigen Ambitionen wird f
Slide 22: Fragerunde
Fragerunde 22
Slide 23: Vielen Dank für Ihr Interesse.
Vielen Dank für Ihr Interesse. 23
Slide 24: wy BANK
wy BANK
Slide 25: Disclaimer
Disclaimer Obwohl bei der Ausarbeitung dieser Dokumentation grösstmögliche Sorgfalt angewandt wurde, können wir keine Gewähr für die Vollständigkeit, Aktualität oder Richtigkeit der darin enthaltenen Informationen übernehmen. Die Angaben in dieser Dokumentation dienen lediglich Informationszwecken u