Societe Generale S.a. Class A · EURONEXT:GLE
Societe Generale S.a. Class A — Q1 2025 Earnings Presentation
66 slides from Societe Generale S.a. Class A's earnings presentation, Apr 30, 2025
Slide 1: Résultats du Groupe Société Générale – premier trimestre 2025
Résultats du Groupe Société Générale Résultats du premier trimestre 2025
Slide 2: Avertissement
Avertissement Les éléments financiers de Société Générale relatifs au pas encore connaissance ou actuellement jugés non sont fondées sur des données de marché et nos revenus réels premier trimestre 2025 comprennent cette présentation et un significatifs, et rien ne garantit que les événements antici
Slide 3: Résultats trimestriels solides, hausse de la rentabilité
Résultats trimestriels solides, hausse de la rentabilité Compte de Bilan Résultats trimestriels en avance sur Résultat et Capital les cibles annuelles Revenus Hausse du PNB(3) Coûts(3) Coeff. exploitation Ratio CET1(1) T1-25 T1-25 T1-25 7,1 Md EUR au T1-25 13,4% à fin T1-25 +10,2% vs. T1-24 -4,4% vs
Slide 4: Un modèle solide et résilient pour traverser le contexte actuel
Un modèle solide et résilient pour traverser le contexte actuel Environnement macro Portefeuille solide et diversifié Gestion du risque rigoureuse Exposition faible aux économies les plus Activités diversifiées Risque de marché réduit vulnérables Consommation de stress test réduite de ~70% au 3% Dro
Slide 5: 1. Performance du Groupe
]. Performance du Groupe SOCIETE GENERALE
Slide 6: Forte hausse des revenus au T1-25
Forte hausse des revenus au T1-25 Revenus au T1-25 (M EUR) +6,6% +10,2%(1) +16(1) +51 7 083 +264 +326(1) 6 645 -219(2) 6 426 T1-24 Cessions T1-24 RPBI(3) GBIS(4) MIBS(5) Hors T1-25 après cessions pôles Banque de détail en France, Banque Privée et Assurances +16,5%(1) vs. T1-24 (+2,5%(1) hors impact
Slide 7: La réduction des coûts permet d'améliorer le levier opérationnel
La réduction des coûts permet d’améliorer le levier opérationnel dans l’ensemble des métiers Frais de gestion au T1-25 (en M EUR) Coefficient d’exploitation par métier (%) -7,6% -4,4%(1) 86% 4 980 -162(2) 4 818 -278 75% 68% 67% 65% <66% +29 +22 +5 +8 4 604 61% 63% 59% T1-24 Cessions T1-24 CTA(3) Tax
Slide 8: Coût du risque contenu, en-dessous de la cible
Coût du risque contenu, en-dessous de la cible Coût du risque(1) Provisions E1/E2 totales(2) (en M EUR) En M EUR 4,6% 4,5% 4,7% En pb T1-24 T2-24 T3-24 T4-24 T1-25 3 286(3) 3 119(3) 3 131 Groupe 27 26 27 23 23 2 133 2 076 2 107 Banque de détail en France, Banque 41 29 30 20 29 Privée et Assurances 1
Slide 9: Niveau de capital solide post Bâle IV
Niveau de capital solide post Bâle IV Encours pondérés des risques Variation du ratio CET1(1) (en pb) (en Md EUR) +43 pb -48 pb 390 393 388 +18 pb +2 pb 13,4% 13,3% T1-24 T4-24 T1-25 Principaux ratios réglementaires T4-24 Génération M&A(3) Impact Autres T1-25 Exigences Ratios(1) organique de Bâle IV
Slide 10: Profil de liquidité et base de dépôts
Profil de liquidité et base de dépôts Bilan solide(1) Base de dépôts diversifiée Bilan financé(2) en Md EUR au T1-25 En Md EUR au T1-25 952 931 952 931 Banque de détail en France 61 Financement de marché à Liquidités auprès des 63 court terme banques centrales 193 161 Banque Privée 3% Titres HQLA⁽³⁾
Slide 11: Résultats du Groupe
Résultats du Groupe En M EUR T1-25 T1-24 Variation Produit net bancaire 7 083 6 645 +6,6% +9,9%* Frais de gestion (4 604) (4 980) -7,6% -4,6%* Résultat brut d'exploitation 2 479 1 665 +48,9% +53,0%* Coût net du risque (344) (400) -13,9% -9,5%* Résultat d'exploitation 2 135 1 265 +68,8% +72,1%* Gains
Slide 12: 2. Performance des métiers
2. Performance des métiers SOCIETE GENERALE
Slide 13: Réseau SG, Banque Privée et Assurances
1 - BANQUE DE DÉTAIL EN FRANCE, BANQUE PRIVÉE ET ASSURANCES Réseau SG, Banque Privée et Assurances -3% -1% Encours de crédits et de dépôts du réseau SG Encours moyens de crédits Encours moyens de dépôts vs. T1-24 vs. T1-24 Encours de crédits hors PGE -1,8% vs. T1-24 En Md EUR En Md EUR Production de
Slide 14: BoursoBank
1 - BANQUE DE DÉTAIL EN FRANCE, BANQUE PRIVÉE ET ASSURANCES BoursoBank +458k +21% Acquisition et satisfaction client Acquisition clients au T1-25 Total des clients vs. T1-24 En 000 En M ~7,6 millions de clients à fin T1-25 Rythme soutenu de la conquête avec +458k nouveaux clients 457 458 7,6 au T1-2
Slide 15: Banque de détail en France, Banque privée et Assurances
1 - BANQUE DE DÉTAIL EN FRANCE, BANQUE PRIVÉE ET ASSURANCES Banque de détail en France, Banque privée et Assurances Principaux éléments Compte de résultat En M EUR T1-25 T1-24 Variation Revenus +14,1% vs. T1-24 (+16,5% hors actifs cédés) Produit net bancaire 2 299 2 016 +14,1% +16,5%* Revenus nets d
Slide 16: Activités de Marché et Services aux Investisseurs
2 – BANQUE DE GRANDE CLIENTЀLE ET SOLUTIONS INVESTISSEURS Activités de Marché et Services aux Investisseurs Revenus +10,0% vs. T1-24 Revenus des Activités de Marché +10,9% vs. T1-24 Revenus des Activités de Marché au T1- 25 Actions +21,8% vs. T1-24 En M EUR Trimestre record(1) tiré par des marchés a
Slide 17: Financement et Conseil
2 – BANQUE DE GRANDE CLIENTЀLE ET SOLUTIONS INVESTISSEURS Financement et Conseil Revenus +10,0% vs. T1-24 Revenus des activités de Financement et Conseil au T1-25 En M EUR Global Banking and Advisory +10,5% vs. T1-24 973 Solide performance dans le financement d’actifs 850 885 Bons résultats pour la
Slide 18: Banque de Grande Clientèle et Solutions Investisseurs
2 – BANQUE DE GRANDE CLIENTЀLE ET SOLUTIONS INVESTISSEURS Banque de Grande Clientèle et Solutions Investisseurs Principaux éléments Compte de résultat Revenus +10,0% vs. T1-24 Activités de Marché et Services aux Investisseurs En M EUR T1-25 T1-24 Variation +10,0% vs. T1-24 Produit net bancaire 2 896
Slide 19: Banque de détail à l'International
3 - MOBILITÉ, BANQUE DE DÉTAIL ET SERVICES FINANCIERS À L’INTERNATIONAL Banque de détail à l’International Revenus +2%* vs. T1-24 +6%* / +1%* +5%* Encours de crédits / dépôts vs. T1-24 Revenus vs. T1-24 Europe En Md EUR En M EUR Forte dynamique des encours de crédits (+6%* vs. T1-24) sur 54,8 54,9 5
Slide 20: Mobilité et Services financiers
3 - MOBILITÉ, BANQUE DE DÉTAIL ET SERVICES FINANCIERS À L’INTERNATIONAL Mobilité et Services financiers Revenus stables* vs. T1-24 Revenus du pôle M&FS au T1-25 En M EUR Revenus d’Ayvens stables vs. T1-24 avec des marges en hausse(1) 1 121 1 087 53,5 Md EUR d’actifs productifs au T1-25, +1,4% vs. T1
Slide 21: Mobilité, Banque de détail et Services financiers à l'International
3 - MOBILITÉ, BANQUE DE DÉTAIL ET SERVICES FINANCIERS À L’INTERNATIONAL Mobilité, Banque de détail et Services financiers à l’International Principaux éléments Compte de résultat Revenus +1,1%* vs. T1-24 En M EUR T1-25 T1-24 Variation Produit net bancaire 2 000 2 161 -7,4% +1,1%* Banque de détail à
Slide 22: Hors pôles
Hors pôles Revenus En hausse vs. T1-24 grâce à des actions managériales pour une gestion plus efficace des excédents de liquidité En M EUR T1-25 T1-24 Produit net bancaire (112) (162) Frais de gestion (103) (145) Frais de gestion Résultat brut d'exploitation (215) (308) En baisse vs. T1-24 en raison
Slide 23: Exécution de nos ambitions ESG
Exécution de nos ambitions ESG Progression sur l’alignement de nos portefeuilles Financement de la transition En bonne voie pour atteindre nos ambitions de décarbonation dans ~80 Md EUR atteint fin 2024 sur l’objectif Groupe de contribution à les secteurs les plus émetteurs, notamment : la finance d
Slide 24: 3. Conclusion
3. Conclusion SOCIETE GENERALE
Slide 25: En bonne voie pour atteindre les cibles 2025
En bonne voie pour atteindre les cibles 2025 CIBLES CIBLES 2023 2024 T1-25 2025 2026 REVENUS REVENUS -8% +6,7% +10,2%(1) >+3%(1) 0%-2% vs. 2022 vs. 2023 vs. T1-24 vs. 2024 TCAM2022-2026 COEFFICIENT D’EXPLOITATION 73,8% 69,0% 65,0% <66% COEFF. en 2023 en 2024 au T1-25 en 2025 EXPLOITATION <60% DONT C
Slide 26: 4. Annexes
4. Annexes SOCIETE GENERALE
Slide 27: Description des éléments exceptionnels
Description des éléments exceptionnels En M EUR T1-25 T1-24 Frais de gestion - Total éléments exceptionnels et charges de transformation (74) (352) Charges de transformation (74) (352) Dont Banque de détail en France, Banque Privée et Assurances (23) (81) Dont Banque de Grande Clientèle et Solutions
Slide 28: Groupe – Impact IFRIC
Groupe Impact IFRIC 21 Total IFRIC 21 - Frais de gestion dont Fonds de Résolution En M EUR T1-25 T1-24 T1-25 T1-24 Banque de détail en France, Banque Privée et Assurances (46) (47) 0 0 Banque de Grande Clientèle et Solution Investisseurs (131) (106) 0 0 Activités de Marché et Services aux Investisse
Slide 29: Résultats trimestriels détaillés par pôle
Groupe Résultats trimestriels détaillés par pôle Banque de détail en France, Banque de Grande Clientèle et Mobilité, Banque de détail et Hors Pôles Groupe Banque Privée et Assurances Solutions Investisseurs Services financiers à l’International En M EUR T1-25 T1-24 T1-25 T1-24 T1-25 T1-24 T1-25 T1-2
Slide 30: Ratios prudentiels CRR3/CRD6
Groupe Ratios prudentiels CRR3/CRD6 Ratios Common Equity Tier 1, Tier 1 et Ratio global phasés En Md EUR 31/03/2025 31/12/2024 Capitaux propres part du Groupe 70,6 70,3 (1) Titres Super Subordonnés (TSS) (10,2) (10,5) (2) Provision pour distribution et coupons sur hybrides (2,0) (1,9) Écarts d'acqui
Slide 31: Ratio de levier CRR3
Groupe Ratio de levier CRR3 Ratio de levier CRR3(1) phasé En Md EUR 31/03/2025 31/12/2024 Fonds propres Tier 1 63,4 62,6 (2) Total bilan prudentiel 1 386 1 407 Ajustements au titre des expositions sur dérivés 8 2 (3) Ajustement au titre des opérations de financement sur titres 15 14 Exposition hors
Slide 32: Ratios TLAC et MREL
Groupe Ratios TLAC ET MREL Ratio TLAC T1-25 Ratio MREL T1-25 % RWA Md EUR % Levier % RWA Md EUR % Levier 29,7% 117Md EUR SP 33,3% 131Md EUR SNP 3,6% 14 SP T2 ⁽¹⁾ 27,6% SNP 10,3% 41 AT1 22,3% T2 ⁽¹⁾ CET1 10,3% 41 AT1 3,3% 13 CET1 3,3% 13 2,7% 11 117Md EUR 9,2% 8,2% dont 2,7% 11 117Md EUR 6,75% dettes
Slide 33: Encours pondérés des risques
Groupe Encours pondérés des risques(1) (CRR3/CRD6, en Md EUR) 389,5 393,1 388,2 50,1 50,1 64,7 128,9 127,3 128,2 12,2 125,0 125,5 12,0 118,7 120,3 7,5 120,9 119,6 10,7 5,2 5,2 18,7 7,5 19,6 24,9 0,3 29,4 0,0 0,0 0,1 29,3 0,0 0,1 9,7 10,7 10,7 Total 326,1 327,2 121,1 317,7 113,6 115,1 113,3 106,3 105
Slide 34: Ventilation géographique des engagements
Groupe Ventilation géographique des engagements au 31∕03∕2025 Total EAD bilan et hors-bilan(1) : 1 062 Md EUR Afrique et Moyen- Amérique Latine Orient 2% et Caraïbes 1% Asie Pacifique 6% Europe de l'Est UE 7% France 45% Amérique du Nord 17% Europe de L'Ouest (hors France) 22% (1) Totalité du risque
Slide 35: Évolution des encours bruts de crédit comptables
Groupe Évolution des encours bruts de crédit comptables(1) Fin de période en Md EUR 597,0 597,8 592,0 572,4 568,5 566,6 571,0 572,5 Total 557,6 163,5 164,3 166,7 137,8 141,9 142,7 142,9 143,2 Mobilité, Banque de détail et Services 141,1 financiers à l’International Banque de Grande Clientèle et Solu
Slide 36: Coût du risque
Groupe Coût du risque En M EUR T1-25 T1-24 Coût net du risque 171 247 Banque de Détail en France, Banque Encours bruts de crédits 233 536 238 394 Privéee et Assurances Coût du risque en pb 29 41 Coût net du risque 55 (20) Banque de Grande Clientèle et Solutions Encours bruts de crédits 172 782 162 4
Slide 37: Encours douteux bruts
Groupe Encours douteux bruts En Md EUR 31/03/2025 31/12/2024 31/03/2024 Créances brutes saines 492,0 496,9 509,7 dont créances classées en étape 1 ⁽¹⁾ 439,0 443,4 456,9 dont créances classées en étape 2 39,7 39,6 38,1 Créances brutes douteuses 14,3 14,4 15,0 dont créances classées en étape 3 14,3 14
Slide 38: Exposition souveraine par géographie
Exposition souveraine par géographie Banki ng book Tradi ng book dont actifs financiers à la dont actifs financiers à la dont actifs financiers au coût amorti Act i fs fi nanci ers à la juste valeur par capitaux juste valeur Tot al Tot al j ust e valeur propres par résultat (A + B) (A) p ar résult a
Slide 39: Exposition à l'immobilier commercial saine et limitée
Exposition à l’immobilier commercial saine et limitée Exposition diversifiée Portefeuille en Europe Portefeuille aux États-Unis Exposition brute à l’immobilier commercial par région (%) Exposition brute à l’immobilier commercial en Europe par classe Exposition brute à l’immobilier commercial aux Eta
Slide 40: Détail des expositions
Détail des expositions Ventilation du portefeuille d’entreprises Exposition aux secteurs sensibles EAD entreprises(1) par secteur(2) en % des EAD groupe au 31/03/2025 EAD totaux groupe : 1 062 Md EUR IMMOBILIER COMMERCIAL : ~2% des EAD totaux du Groupe Activités financières 6,9% CONSTRUCTION : ~1,2%
Slide 41: Évolution de la VaR de trading et de la VaR stressée
Groupe Évolution de la VAR de trading(1) et de la VAR stressée(2) Moyenne trimestrielle de la VaR de trading(1), à 1 jour, 99% (en M EUR) 25 27 24 24 17 18 16 19 20 18 18 15 12 __ VaR de trading(1) 14 10 9 9 10 Crédit 17 15 14 9 17 8 Taux 10 8 9 Actions 12 14 14 14 16 17 Change 11 13 12 2 Matières P
Slide 42: Programme de financement long terme
Programme de financement long terme Programme long-terme vanille 2025 bien avancé Programme long-terme vanille 2025 bien avancé avec un taux d’exécution de 54%* Programme Réalisé* (en Md EUR) (en Md EUR) Émissions Sécurisées - - Émissions Senior Préférées - - ~ 9 Md EUR d’émissions vanilles levés en
Slide 43: Réserves de liquidité
Groupe Réserves de liquidité Des réserves de liquidité solides Réserves de liquidité (en Md EUR) Réserves de liquidité de 316 Md EUR 326 322 à fin mars 2025 316 33 315 316 28 40 43 46 . Part importante des dépôts en banques centrales 81 81 97 82 (166 Md EUR au T1-25 contre 206 Md EUR au T1-24) 104 .
Slide 44: Calcul du BNPA
Groupe Calcul du BNPA Nombre moyen de titres, en milliers T1-25 2024 2023 Actions existantes 800 317 801 915 818 008 Déductions Titres en couverture des plans d'options d'achat et des actions gratuites attribuées 2 586 4 402 6 802 aux salariés Autres actions d'auto-détention et d'auto-contrôle 7 646
Slide 45: Actif net comptable, actif net tangible
Groupe Actif net comptable, actif net tangible Fin de période (en M EUR) T1-25 2024 2023 Capitaux propres part du Groupe 70 556 70 256 65 975 Titres super subordonnés (TSS) et Titres subordonnés à durée indéterminée (TSDI) (10 153) (10 526) (9 095) Intérêts à verser aux porteurs de TSS & TSDI, amort
Slide 46: Détail du calcul ROE/ROTE
Groupe Détail du calcul ROE/ROTE Fin de période (en M EUR) T1-25 T1-24 Capitaux propres part du Groupe 70 556 67 342 Titres super subordonnés (TSS) et Titres subordonnés à durée indéterminée (TSDI) (10 153) (10 166) (1) Intérêts sur TSS & TSDI, amortissements des primes d'émission (60) (71) Gains/Pe
Slide 47: Banque de détail en France, Banque Privée et Assurances – Résultats trimestriels
Banque de détail en France, Banque Privée et Assurances Résultats trimestriels Banque de détail en France, Banque Dont Assurances Privée et Assurances En M EUR T1-25 T1-24 Variation T1-25 T1-24 Variation Produit net bancaire 2 299 2 016 +14,1% 170 166 +2,1% Frais de gestion (1 566) (1 728) -9,4% (34
Slide 48: Banque de détail en France – Produit net bancaire
Banque de détail en France, Banque Privée et Assurances Produit net bancaire PNB (en M EUR) 2 260 2 273 2 299 2 131 166 169 170 2 016 +14,1% 173 166 Revenus d’assurance 1 034 1 029 1 056 1 027 Commissions 1 018 +5,3% Marge nette d’intérêt (hors dotation ou reprise à la provision PEL/CEL) +186,6% Aut
Slide 49: Dépôts de la clientèle et épargne financière
Banque de détail en France, Banque Privée et Assurances Dépôts de la clientèle et épargne financière Encours moyens (en Md EUR) 475 480 478 467 473 141 143 145 146 148 Assurance vie(1) Titres, OPCVM et Autres 31 33 33 35 32 Dépôts à vue PEL 133 133 133 130 125 Comptes sur Livret Épargne à régime spé
Slide 50: Encours de crédits
Banque de détail en France, Banque Privée et Assurances Encours de crédits Encours moyens nets de provisions (en Md EUR) -3,5% 231 229 228 226 223 Habitat -3,6% 119 118 117 116 114 Crédit à la consommation et de trésorerie Clientèle 15 14 14 14 -7,2% commerciale(1) et 14 Institutions financières 98
Slide 51: Chiffres clés des assurances
Banque de détail en France, Banque Privée et Assurances Chiffres clés des assurances Assurance vie : décomposition des encours Primes Prévoyance (en M EUR) et pourcentage des unités de compte (en Md EUR) 350 144,9 146,1 148,1 160 140,5 142,9 140 300 39% 40% 40% 40% 120 250 271 39% Unités 267 263 259
Slide 52: Banque de Grande Clientèle et Solutions Investisseurs – Résultats T1-25
Banque de Grande Clientèle et Solutions Investisseurs Résultats T1-25 Activités de Marché et Services Total Banque de Grande Clientèle et Financement et Conseil aux Investisseurs Solutions Investisseurs En M EUR T1-25 T1-24 Variation T1-25 T1-24 Variation T1-25 T1-24 Variation Produit net bancaire 1
Slide 53: Principaux indicateurs financiers
Banque de Grande Clientèle et Solutions Investisseurs Principaux indicateurs financiers Activités de Marché et Services aux Investisseurs : encours Financement et Conseil : encours pondérés des risques (en Md EUR) pondérés des risques (en Md EUR) 59,3 60,3 57,7 60,3 67,0 70,5 16,4 5,8 5,6 23,5 23,8
Slide 54: Revenus
Banque de Grande Clientèle et Solutions Investisseurs Revenus Produit net bancaire des Activités Produit net bancaire de Marché et Services aux Investisseurs (en M EUR) du Financement & Conseil (en M EUR) 163 161 181 169 Métier Titres 162 698 715 573 531 502 Taux, Crédit et Change 968 973 885 883 84
Slide 55: Financement & Conseil
Financement & Conseil Accompagner nos clients dans leurs transformations Proximité client Mars Emission obligataire de 26 Md USD ainsi que d’un USPP de 1 Md USD pour Mars Innovation Teneur de livres associé, dans le cadre d’un financement plus large pour l’acquisition de Kellanova, un Excellence pro
Slide 56: Expertises financières reconnues
Banque de Grande Clientèle et Solutions Investisseurs Expertises financières reconnues RÉCOMPENSES CLASSEMENT GLOBAL BANKING & ADVISORY TRANSACTION BANKING SUSTAINABLE FINANCE & ESG PRODUCTS #3 Euro-denominated Green, Social and Sustainability Bonds EMEA #3 Lender Sustainable export finance loans (1
Slide 57: Mobilité, Banque de détail et Services financiers à l'International – Résultats T1-25
Mobilité, Banque de détail et Services financiers à l’International Résultats T1-25 Banque de détail à l'international Mobilité et Services financiers dont Crédit à la consommation Total En M EUR T1-25 T1-24 Var. T1-25 T1-24 Var. T1-25 T1-24 Var. T1-25 T1-24 Var. Produit net bancaire 913 1 039 +1,9%
Slide 58: Résultats T1-25 par zone géographique
Mobilité, Banque de détail et Services financiers à l’International Résultats T1-25 par zone géographique République tchèque Roumanie Afrique, Bassin Med. et Outre-Mer Total Banque de détail à l'international En M EUR T1-25 T1-24 Var. T1-25 T1-24 Var. T1-25 T1-24 Var. T1-25 T1-24 Var. Produit net ba
Slide 59: Décomposition des encours de crédits et dépôts
Mobilité, Banque de détail et Services financiers à l’International Décomposition des encours de crédits et dépôts Décomposition des encours de crédits fin de période* Variation* Décomposition des encours de dépôts fin de période* Variation* (en Md EUR) (1) T1-25 / T1-24 (en Md EUR) T1-25 / T1-24 17
Slide 60: Présence en Afrique
Mobilité, Banque de détail et Services financiers à l’International Présence en Afrique Clients PNB RNPG C/I RWA 2,8 M 0,3 Md EUR 62 M EUR 56% 17 Md EUR PNB RWA Crédits Dépôts Ratio C/D Ranking 3M 25 (en M EUR) (en M EUR) (en M EUR) (en M EUR) Algérie 53 2 357 1 855 2 926 63% n.a. Tunisie 39 2 843 1
Slide 61: Ambitions ESG clés
Ambitions ESG clés 500 milliards d’euros pour accompagner la finance durable sur la période 2024-2030 avec : Finance durable ~ 400 Md EUR de financements et ~100 Md EUR d’obligations ~ 400 Md EUR sur le volet environnemental et ~100 Md EUR sur le volet social - Pétrole et Gaz : réduction de l’exposi
Slide 62: Initiative NZBA : cibles d'alignement des portefeuilles (1/2)
Initiative NZBA : cibles d’alignement des portefeuilles (1/2) Les objectifs d’alignement de Société Générale sont présentés plus en détail dans son rapport NZBA Progress (rapport en anglais), publié en juillet 2024: https://www.societegenerale.com/sites/default/files/documents/CSR/nzba-progress-repo
Slide 63: Initiative NZBA : cibles d'alignement des portefeuilles (2/2)
Initiative NZBA : cibles d’alignement des portefeuilles (2/2) SCOPE SECTEUR & SCOPE METRIQUES D’EMISSIONS SCENARIO BASE & CIBLE Ciment 671 673 KgCO2e/tccement 535 463 -20% LIMESTONE CONSTRUCTION Scénario QUARRYING MANUFACTURING CONCRETES INDUSTRY kgCO2e/t cement (1) Scopes 1 & 2 AIE NZE2050 2022 T2-
Slide 64: Reconnaissances externes sur notre expertise ESG
Reconnaissances externes sur notre expertise ESG AGENCES MOINS ÉLEVÉE NOTES PLUS ÉLEVÉE AWARDS Moyenne du secteur SG World's Best Bank Transition Euromoney Strategy pour la 3ème fois par CCC B BB BBB A AA AAA 2024 Euromoney Moyenne du secteur SG 60+ 50 40 30 20 Low 0 World’s Best Bank for Risk 19.6
Slide 65: Notes méthodologiques (1/2)
Notes méthodologiques (1/2) 1 – Produit net bancaire Le produit net bancaire des piliers est défini en page 38 du Document d’enregistrement universel 2025 de Société Générale. Les termes « Revenus » ou « Produit net bancaire » sont utilisés indifféremment. Ils donnent une mesure normalisée des produ
Slide 66: Notes méthodologiques (2/2)
Notes méthodologiques (2/2) 7 – Les ratios de solvabilité et de levier sont déterminés conformément aux règles CRR3/CRD6 applicables, y compris les modalités prévues par la réglementation pour le calcul des ratios phasés et non-phasés. Les ratios de solvabilité et le ratio de levier sont présentés p