BAWAG Group AG · VIE:BG
BAWAG — Shareholder Meeting (October 2020)
17 slides from BAWAG's shareholder meeting presentation, Oct 30, 2020
Slide 1: Ordentliche Hauptversammlung 2020
Ordentliche Hauptversammlung 2020 30. Oktober 2020 30. Oktober 2020 | BAWAG Group AG
Slide 2: Highlights 2019
Highlights 2019 FINANZKENNZAHLEN KAPITAL STRATEGIE 5,22 € +19% Concept 21 abgeschlossen: Ergebnis je Aktie Vdg. 615 Mio. € Kapital ausgeschüttet … vollständige Trennung von der Pro-forma 400 Mio. € Aktienrückkauf und Österreichischen Post 215 Mio. € Dividende 459 Mio. € +5% CET1 Quote zum Jahresende
Slide 3: Aktienkursentwicklung
Aktienkursentwicklung Indexiert per 1 Jan 2019 2019 2020 bisher BAWAG Group +19% BAWAG Group -22% ATX +16% ATX -36% EuroStoxx Banks Index (SX7E) +11% EuroStoxx Banks Index (SX7E) -46% 140 Stoxx 600 Banks Index (SX7P) +9% Stoxx 600 Banks Index (SX7P) -43% 130 120 110 100 -8% 90 80 -25% 70 60 -40% -38
Slide 4: Strategie bleibt unverändert
Strategie bleibt unverändert Streben ~10% RoTCE während eines wesentlichen wirtschaftlichen Abschwungs an Wachstum in Steigerung der Effizienz und der unseren Kernmärkten operativen Exzellenz Mittelfristige Ziele: Return on tangible common equity (RoTCE) >15% Cost/Income Ratio Fokus auf <40% Beibeha
Slide 5: Wir sind aus einer starken Position in die Krise gegangen
Wir sind aus einer starken Position in die Krise gegangen GESCHÄFTSMODELL MIT STARKE FINANZIERUNGSBASIS RESILIENTES GESCHÄFTSMODELL HOHER EFFIZIENZ & ERTRAG & LIQUIDITÄT Starke Basis durch Kundeneinlagen … Strategische Neuausrichtung seit 2012 repräsentieren mehr als zwei Drittel der CIR 17% 18% Fin
Slide 6: Geschäftsumfeld während der Pandemie
Geschäftsumfeld während der Pandemie Geschäftsumfeld Katalysator für langfristige Veränderungen ‒ Regierungen in der DACH-Region legten umfangreiche Konjunkturpakete und Grundstein für einen höheren Maßstab an Unterstützungsmaßnahmen auf und demonstrierten damit ihre finanzwirtschaftliche Stärke d
Slide 7: Langfristiges Engagement des Vorstands
Langfristiges Engagement des Vorstands Anas Abuzaakouk David O‘Leary Chief Executive Officer Chief Risk Officer ‒ Vorstand wird per 1. Jänner 2021 auf 5 Mitglieder reduziert ‒ Verlängerung der Mandate bis Enver Sirucic Andrew Wise März 2026 Chief Financial Officer & Chief Investment Officer & Stellv
Slide 8: Agenda
Agenda 01 HIGHLIGHTS & COVID-19 UPDATE 02 KAPITALAUSSCHÜTTUNGEN 03 FINANZIELLE ENTWICKLUNG 2019 & 2020 30. Oktober 2020 | BAWAG Group AG 7
Slide 9: Kapitalgenerierung 2019- Sep '2020
Kapitalgenerierung 2019- Sep ‘2020 Geschäftsmodell mit hoher Kapitalgenerierung (Cash) ~260 Basispunkte (2019 Brutto-Kapitalgeneriung durch Gewinne) 2,6% -2,0% 15,6% 0,3% 175 Mio. € AT1- and 200 Mio. € Tier2- Kapital (1,1%) im dritten Quartal 2020 emittiert um AT1 und 14,5% 0,9% -0,7% 14,4% T2 Kompo
Slide 10: Kapitalausschüttungen
Kapitalausschüttungen Kapitalausschüttung in 2019 Künftige Kapitalausschüttungen ~230 Mio. € 400 Mio. € Dividende für 2019 für künftige Ausschüttungen vorgesehen 215 Mio. € ~101 Mio. € YTD Dividendenabgrenzung für 2020 entsprechend der Dividendenpolitik Dividende für 2018 Aktienrückkauf EZB hat empf
Slide 11: Agenda
Agenda 01 HIGHLIGHTS & COVID-19 UPDATE 02 KAPITALAUSSCHÜTTUNGEN 03 FINANZIELLE ENTWICKLUNG 2019 & 2020 30. Oktober 2020 | BAWAG Group AG 10
Slide 12: Wesentliche GuV- und Bilanzpositionen 2019
Wesentliche GuV- und Bilanzpositionen 2019 Jahresüberschuss 604 Mio. € +6% Aktiva 46 Mrd. € +2% vor Steuern Operative Kernerträge 1.163 Mio. € +3% Kundenkredite 30 Mrd. € - Eigenkapital 3,3 Mrd. € Kundeneinlagen 30 Mrd. € (ohne AT1-Kapital und Dividende) +1% -6% 30. Oktober 2020 | BAWAG Group AG 11
Slide 13: Finanzielle Entwicklung 2019
Finanzielle Entwicklung 2019 FINANZKENNZAHLEN ZIELE KAPITALMASSNAHMEN 2019 Ziel GuV | Mio. € 2019 gg VJ Jahresüberschuss 400 Mio. € Tier2 Kapital im März 2019 604 Mio. € >600 Mio. € Operative Kernerträge 1.163 3% vor Steuern emittiert um das T2-Erfordernis aufzufüllen Operative Erträge 1.241 6% Ak
Slide 14: Neueste Entwicklungen - Highlights Q3 2020
Neueste Entwicklungen - Highlights Q3 2020 Nettogewinn von 79 Mio. €, Ergebnis je Aktie von 0,90 €, und RoTCE 11,1% FINANZIELLE Ergebnis vor Risikovorsorgen von 165 Mio. € und CIR von 43,2% ENTWICKLUNG Risikokosten von 50 Mio. € beinhalten 14 Mio. € zusätzliche Vorsorgen … weiterhin konservative Bil
Slide 15: Finanzielle Entwicklung Q1-Q3 2020
Finanzielle Entwicklung Q1-Q3 2020 Highlights Gewinn-und Verlustrechnung | Mio. € Q3 ‘20 gg VJ gg VQ YTD gg VJ Bilanz & Kapital | Mio. € Q3 ‘20 Q2 ‘20 gg VQ gg Dec'19 Operative Kernerträge 298 2% 5% 873 1% Aktiva 51.238 51.278 - 12% Operative Erträge 290 -8% 2% 870 -6% Zinstragende Aktiva 40.274 40.
Slide 16: Ausblick und Ziele
Ausblick und Ziele AUSBLICK 2020 MITTELFRISTIGE ZIELE Basierend auf einem normalisierten Umfeld 2020 Nettozinsertrag Anstieg von bis zu 4% 2019: 879 Mio. € Dividendenausschüttungen abhängig von Leitlinien der Provisionsüberschuss Return on Tangible EZB/Regulatoren Rückgang von ~10% 2019: 284 Mio. €
Slide 17: Important Disclaimer
IMPORTANT DISCLAIMER: This presentation is prepared solely for the purpose of providing general information about BAWAG Group, Wiedner Gürtel 11, 1100 Wien. The information does not constitute investment or other advice or any solicitation to participate in investment business. This presentation doe