BAWAG Group AG · VIE:BG
BAWAG — Shareholder Meeting (August 2021)
19 slides from BAWAG's shareholder meeting presentation, Aug 27, 2021
Slide 1: Ordentliche Hauptversammlung 2021
Ordentliche Hauptversammlung 2021 27. August 2021 27. August 2021 | BAWAG Group AG 1
Slide 2: Highlights 2020
Highlights 2020 FINANZKENNZAHLEN KAPITAL STRATEGIE CET1 Quote zum Jahresende 2020 3,19 € -32% von 14,0% nach Vereinfachung unserer Konzernstruktur: Ergebnis je Aktie Vdg. Dividendenabgrenzung − Integration der easybank AG in die BAWAG P.S.K. in 2020 460 Mio. € Dividende zur 284 Mio. € -38% Ausschütt
Slide 3: Entwicklung des Aktienkurses
Entwicklung des Aktienkurses Indiziert 2020 Performance 2021 YTD Performance BAWAG Group -6% BAWAG Group +33% EuroStoxx Banks Index (SX7E) -23% EuroStoxx Banks Index (SX7E) +31% 120 Stoxx 600 Banks Index (SX7P) -24% 140 Stoxx 600 Banks Index (SX7P) +26% ATX -13% ATX +29% 110 +33% 130 +31% 100 -6% +2
Slide 4: 10% RoTCE während einer Pandemie
10% RoTCE während einer Pandemie Solide operative Performance als Ergebnis unserer Transformation über die Jahre hinweg STARKES ERGEBNIS VOR BUSINESS MODELL MIT FOKUS AUF RISIKOKOSTEN & UMSICHTIGE ENTWICKELTE MÄRKTE & BESICHERTES BILDUNG VON RÜCKSTELLUNGEN KREDITGESCHÄFT Stand FY 2020 653 711 653 Er
Slide 5: Strategie blieb unverändert
Strategie blieb unverändert ~10% RoTCE während eines bedeutenden Wirtschaftsabschwungs in 2020 Wachstum in Steigerung der Effizienz und der unseren Kernmärkten operativen Exzellenz 2021 Ziele: RoTCE ~15% CIR ~40% Fokus auf Beibehaltung eines sicheren und Kundennähe soliden Risikoprofils 27. August 2
Slide 6: Weitere Einbindung von ESG in unsere Strategie
Weitere Einbindung von ESG in unsere Strategie Fortschritt 2020 – 2021 in unseren ESG Initiativen SOCIAL UMWELT SOZIALES GOVERNANCE ‒ Frauenzielquote in Q1 ’21 eingeführt: 33% ‒ Mittelfristig eine Reduktion der eigenen im Aufsichtsrat und 33% im Senior ‒ ESG laufend in unseren Governance- Scope 1 un
Slide 7: Neues Vorstandsmitglied
Neues Vorstandsmitglied Seit 1. Juli 2021 Anas Abuzaakouk David O‘Leary Chief Executive Officer Chief Risk Officer ‒ Neu geschaffene Funktion des Chief Administrative Officer für sämtliche rechtliche, Compliance- und regulatorische Enver Sirucic Andrew Wise Angelegenheiten innerhalb der Deputy Chief
Slide 8: Erweiterung des Aufsichtsrats
Erweiterung des Aufsichtsrats Zur (Wieder)wahl Kapitalvertreter Egbert Fleischer Frederick Haddad ‒ Erweiterung des Aufsichtsrats Vorsitzender Vorsitzender des Risiko- & um zwei weitere nominierte Kreditausschusses Mitglieder ‒ Bei Vorliegen der erforderlichen Mehrheit zu Kim Fennebresque allen Besc
Slide 9: Agenda
Agenda 01 HIGHLIGHTS & COVID-19 UPDATE 02 KAPITALAUSSCHÜTTUNGEN 03 FINANZIELLE ENTWICKLUNG 2020 & 2021 27. August 2021 | BAWAG Group AG 9
Slide 10: Kapitalgenerierung 2020
Kapitalgenerierung 2020 Geschäftsmodell mit hoher Kapitalgenerierung trotz Pandemie ~180 Basispunkte (2020 Brutto-Kapitalgeneriung durch Gewinne) 16,3% 0,1% 175 Mio. € AT1- and 200 Mio. € Tier2- 14,4% 1,8% -2,3% 14,0% Kapital im dritten Quartal 2020 emittiert um AT1 und T2 Komponenten nach der Änder
Slide 11: Kapitalausschüttungen der 2019/2020 Dividenden
Kapitalausschüttungen der 2019/2020 Dividenden Kapitalausschüttungen für 2019/2020 in 2021 Hintergrund 230 Mio. € 230 Mio. € 88 Dividendenpolitik: 50% Ausschüttungsquote Mio. € Sonderdividende in Höhe von 88 Mio. € wurden für das Geschäftsjahr 2020 vorgeschlagen als Anerkennung für 142 die Geduld de
Slide 12: Kapitalausschüttung Update Q2 '21
Kapitalausschüttung Update Q2 ‘21 Beständige durchschnittliche jährliche Kapitalgenerierung durch Gewinne +220 Basispunkte seit 2017 ~480 Basispunkte = 955 Mio. € Überschusskapital gesamt 17,0% “Vorgesehene Dividenden” 1 Dividenden in Höhe von 515 Mio. € per H1 ’21 vom CET1 Kapital vor Dividende 3,4
Slide 13: Agenda
Agenda 01 HIGHLIGHTS & COVID-19 UPDATE 02 KAPITALAUSSCHÜTTUNGEN 03 FINANZIELLE ENTWICKLUNG 2020 & 2021 27. August 2021 | BAWAG Group AG 13
Slide 14: Wesentliche GuV- und Bilanzpositionen 2020
Wesentliche GuV- und Bilanzpositionen 2020 Jahresüberschuss Aktiva 53 Mrd. € 370 Mio. € vor Steuern -39% +16% Operative Kernerträge 1.171 Mio. € Kundenkredite 32 Mrd. € +1% +5% Ergebnis Kundeneinlagen 653 Mio. € 32 Mrd. € +7% vor Risikokosten -8% Eigenkapital abzgl. immaterieller Vermögenswerte 2,9
Slide 15: Finanzielle Entwicklung 2020
Finanzielle Entwicklung 2020 FINANZKENNZAHLEN KPI‘S KAPITAL UPDATE GuV | in Mio. € 2020 gg VJ 2020 2019 Operative Kernerträge 1.171 1% Emission von 175 Mio. € zusätzlichem Cost/Income Kernkapital und 200 Mio. € Tier-2-Kapital in 44,3% 42,7% Operative Erträge 1.172 -5% Ratio Q3 ‘20, um den P2R-Pillar
Slide 16: Neueste Entwicklungen - Highlights Q2 2021
Neueste Entwicklungen - Highlights Q2 2021 • Nettogewinn von 119 Mio. € in Q2 ’21, Ergebnis je Aktie von 1,34 € und RoTCE von 16,3% FINANZIELLE • Gewinn vor Risikovorsorgen in Höhe von 181 Mio. € und CIR von 40,1% ENTWICKLUNG • Riskokosten von 24 Mio. € … keine ECL-Reserven aufgelöst • Durchschnittl
Slide 17: Finanzielle Entwicklung
Finanzielle Entwicklung Highlights Bilanz & Kapital |in Mio. € Q2 ‘21 Q1 ‘21 gg VQ gg Dez '20 GuV | in Mio. € Q2 ‘21 gg VJ gg VQ H1 ‘21 gg VJ Aktiva 54.132 52.970 2% 2% Operative Kernerträge 302 6% 1% 599 4% Zinstragende Aktiva (Durchschnitt) 40.701 40.824 - - Operative Erträge 303 6% - 604 4% Kunde
Slide 18: Ausblick
Ausblick 2021 Ausblick Ausblick 2021 Ziele Operative Kernerträge FY ’20: 1.171 Mio. € ~2% Wachstum RoTCE CIR Sonstige Erträge 0 Mio. € erwartet 2021 ~15% ~40% FY ’20: 1 Mio. € Investor Operative Aufwendungen FY ’20: 520 Mio. € Unter 485 Mio. € Neue Ziele & 4-Jahres Plan bis 2025 werden Day auf dem I
Slide 19: Important Disclaimer
IMPORTANT DISCLAIMER: This presentation is prepared solely for the purpose of providing general information about BAWAG Group, Wiedner Gürtel 11, 1100 Wien. The information does not constitute investment or other advice or any solicitation to participate in investment business. This presentation doe