Banca Profilo S.p.a. · MIL:PRO
Banca Profilo — Investor Day (November 2025)
25 slides from Banca Profilo's investor day presentation, November 2025
Slide 1: Linee Guida di Piano Industriale 2026-2028
Private & Investment. Digital. Markets. Linee Guida di Piano Industriale 2026-2028 Milano, Novembre 2025
Slide 2: Vision, mission & ambition
Vision, mission & ambition Private & Investment. Digital. Markets. Linee Guida di Piano Industriale 2026-2028 2
Slide 3: Vision: Private Boutique e Digital Excellence
Banca Profilo 2026-2028 VISION PRIVATE BOUTIQUE Nuova architettura industriale del private banking come «boutique» di HNWI gestione del capitale familiare, fondata su tecnologia, capitale umano e prossimità strategica ai clienti private e alle famiglie imprenditoriali, ridefinendo l’advisory in chia
Slide 4: Mission
Banca Profilo 2026-2028 MISSION PRIVATE BOUTIQUE Ridefinire l’advisory alle famiglie imprenditoriali in chiave integrata e HNWI intergenerazionale Consolidare la raccolta indiretta secondo principi di stabilità e sostenibilità basati su una rinnovata strategia di retention Utilizzare dati, capitale
Slide 5: Mission Private Boutique: offerta per famiglie imprenditoriali
Banca Profilo 2026-2028 MISSION Creare una linea di offerta dedicata alle famiglie imprenditoriali in logica Family Capital Office Private Boutique Contesto di riferimento OPPORTUNITÀ DI POSIZIONAMENTO PER BANCA PROFILO ▪ Mercato italiano dei FO frammentato, con oltre 240 PLAYER INDIPENDENTE operato
Slide 6: Mission Digital Excellence: segmento mass affluent
Banca Profilo 2026-2028 MISSION Consolidare il proprio posizionamento nella gestione del risparmio del segmento «mass affluent» Digital Excellence ▪ Rafforzamento e consolidamento dell’offerta attuale basata su VALUE prodotti/servizi e tecnologie già esistenti PROPOSITION ▪ Introduzione di prodotti
Slide 7: Ambition: livelli target al 2028
Banca Profilo 2026-2028 AMBITION Razionali industriali Livelli target di ambition al 2028 Consolidamento della raccolta indiretta secondo principi di 1. sostenibilità basati su una rinnovata strategia di retention Raccolta indiretta ~5 €mld Incremento e riposizionamento «mass affluent» della base 2.
Slide 8: Fattori abilitanti
Banca Profilo 2026-2028 Linee guida strategiche Fattori abilitanti PRIVATE BOUTIQUE DIGITAL EXCELLENCE Costruzione ecosistema di partnership strategiche verticali «One-stop-shop» per la gestione Ottimizzazione della relazione del patrimonio familiare Banca Profilo-Tinaba Consolidamento Private Banki
Slide 9: Linee guida strategiche
Linee guida strategiche Private & Investment. Digital. Markets. Linee Guida di Piano Industriale 2026-2028 9
Slide 10: Private Boutique: linee guida strategiche
Banca Profilo 2026-2028 Linee guida strategiche Creazione di una linea di offerta dedicata alle famiglie PRIVATE BOUTIQUE «One-stop-shop» per imprenditoriali in logica Family Capital Office, al fine di rispondere mediante una piattaforma «tech-enabled» Riposizionamento del la gestione del all’esigen
Slide 11: «One-stop-shop» per la gestione del patrimonio familiare
«One-stop-shop» per la gestione del patrimonio familiare PRIVATE BOUTIQUE Linee guida strategiche LEVE DI SVILUPPO OBIETTIVI KEY TARGET 2028 Integrazione diretta di Family Office di minori dimensioni ▪ Consolidamento della presenza (“FO acquisiti”), mediante acquisizione delle risorse chiave della B
Slide 12: Consolidamento Private Banking tramite rinnovate strategie di retention
Consolidamento Private Banking tramite rinnovate strategie di retention PRIVATE BOUTIQUE Linee guida strategiche LEVE DI SVILUPPO OBIETTIVI KEY TARGET 2028 ▪ Consolidamento della raccolta indiretta volto al mantenimento Identificazione e reclutamento «selettivo» di private del posizionamento banker
Slide 13: Full potential offerta Investment Banking
Full potential offerta Investment Banking PRIVATE BOUTIQUE Linee guida strategiche LEVE DI SVILUPPO OBIETTIVI KEY TARGET 2028 ▪ Rafforzamento del Potenziamento della pipeline di advisory e lending posizionamento competitivo, mid-market, con focus su imprese familiari a elevato anche rispetto ad oper
Slide 14: Digital Excellence: linee guida strategiche
Banca Profilo 2026-2028 Linee guida strategiche DIGITAL EXCELLENCE Ottimizzazione della Individuazione delle modalità più opportune per la generazione di valore dalla relazione con Tinaba, con l’obiettivo di Consolidamento del relazione Banca ottimizzare e semplificare il modello operativo facendo l
Slide 15: Digital Excellence «mass affluent»
Digital Excellence «mass affluent» DIGITAL EXCELLENCE Linee guida strategiche LEVE DI SVILUPPO OBIETTIVI KEY TARGET 2028 Estrazione di sinergie da ottimizzazione modello operativo e gestione piattaforma tecnologica in logica ▪ Ottimizzazione della relazione «make / make integrato», con potenziamento
Slide 16: Leverage expertise area Finanza & WM e streamlining
Banca Profilo 2026-2028 Linee guida strategiche Full potential area finanza quale «centro d’eccellenza» distintivo di Banca Profilo e potenziamento sinergie con le altre aree di business LEVERAGE EXPERTISE Ulteriore rafforzamento e consolidamento dell’area finanza anche come fabbrica prodotto distin
Slide 17: Rafforzamento del ruolo della finanza come «centro d'eccellenza»
Rafforzamento del ruolo della finanza come «centro LEVERAGE EXPERTISE d’eccellenza» AREA FINANZA & WM Linee guida strategiche LEVE DI SVILUPPO OBIETTIVI KEY TARGET 2028 ▪ Valorizzazione delle capability PRIVATE BOUTIQUE DIGITAL EXCELLENCE di structuring dell’area finanza, a supporto della proposizio
Slide 18: Streamlining operativo e organizzativo
Streamlining operativo e organizzativo STREAMLINING OPERATIVO & ORGANIZZATIVO Linee guida strategiche LEVE DI SVILUPPO OBIETTIVI KEY TARGET 2028 Azioni tattiche di razionalizzazione dei canali distributivi ▪ Strutturazione di processi ed della Banca, generando risparmi attraverso la riduzione delle
Slide 19: Fattori abilitanti e investimenti
Fattori abilitanti e investimenti Private & Investment. Digital. Markets. Linee Guida di Piano Industriale 2026-2028 19
Slide 20: Fattori abilitanti
Banca Profilo 2026-2028 Fattori abilitanti Costruzione ecosistema di Sottoscrizione di partnership di lungo termine con operatori specializzati in segmenti ad alto valore aggiunto (pagamenti, bancassurance, credito al consumo) anche in logica partnership strategiche verticali «originate-to-distribut
Slide 21: Costruzione ecosistema di partnership strategiche verticali
Costruzione ecosistema di partnership strategiche verticali Fattori abilitanti Modello di offerta «collaborativo», con la Banca nel ruolo di «ecosistema abilitante» di partnership verticali e di orchestratore di servizi, capace di integrare operatori specialistici mantenendo al centro la relazione e
Slide 22: Implementazione motori di AI generativa e personalizzazione predittiva
Implementazione motori di AI generativa e personalizzazione predittiva Fattori abilitanti In fase di go-live Funzionalità ▪ Assistenza digitale completa per la gestione quotidiana della finanza personale, riducendo il carico di lavoro Motore AI in-house del servizio di customer care già rilasciato p
Slide 23: Investimenti in «riposizionamento» commerciale
Investimenti in «riposizionamento» commerciale Fattori abilitanti “Private Boutique ” “Digital Excellence” Iniziative «human HNWI lead» per accrescere il valore Iniziative «tech-enabled» per il posizionamento percepito dalla clientela HNWI come digital wealth platform innovativa Persone Private Clie
Slide 24: Gli investimenti previsti
Banca Profilo 2026-2028 GLI INVESTIMENTI PREVISTI INVESTIMENTI CUMULATI (€mln) Investimenti «one-off» (€mln) ~1 Meccanismi di acquisition e retention del ~1 ~4 Investimenti personale ~2 «one-off» Investimenti in riposizionamento 2026 2027 2028 Cumulato commerciale Investimenti «recurring» (€mln) ~6
Slide 25: Via Cerva, 28 20122 Milano
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