Caixa ETF Ibovespa Fundo Indice Cotas · BMFBOVESPA:XBOV
Caixa ETF Ibovespa Fundo Indice Cotas — CAIXA Econômica Federal — Q3 2018 Earnings Presentation
24 slides from Caixa ETF Ibovespa Fundo Indice Cotas's earnings presentation, November 2018
Slide 1: Resultados 3T18 - CAIXA Compromisso com o Brasil
CAIXA COMPROMISSO COM O BRASIL 3718
Slide 2: CAIXA supera em nove meses a meta do ano
O resultado, CAIXA supera em Apresenta sem eventos nove meses a resultado extraordinários, meta do ano e operacional demonstra um banco alcança lucro inédito de sólido, eficiente, e recorde de R$11,5 R$ 15,8 bilhões com crescimento bilhões orgânico e sustentável
Slide 3: Destaques do resultado
Destaques do resultado LUCRO LÍQUIDO 3T18 9M18 R$ 4,8 bi R$ 11,5 bi R$ 15,8 18,1% 2,44% 19,8% 13,3% bilhões RESULTADO RETORNO SOBRE ÍNDICE DE ÍNDICE DE CAPITAL OPERACIONAL* PATRIMÔNIO LÍQUIDO** INADIMPLÊNCIA** BASILEIA ** DE NÍVEL I** * Posição: 9M18 ** Set18
Slide 4: Resultado Recorde
Resultado Recorde Melhoria da eficiência Aumento de receitas com serviços Diminuição de despesas Melhoria da qualidade do crédito Diminuição da inadimplência
Slide 5: A CAIXA está pronta para um novo ciclo de crescimento
A CAIXA está pronta para um novo ciclo de crescimento Resultado que Estamos consolidando conquistamos Aprimoramos a Governança uma cultura se deve ao organizacional para comprometimento Corporativa para garantir o propiciar a de todos os experiência moderna empregados com desenvolvimento sólido da i
Slide 6: CAIXA faz história também no Social
CAIXA faz história também no Social * 118,1 R$ 9,9 milhões de pagamentos, totalizando bilhões arrecadados pelas loterias federais, com R$ 3,7 bilhões repassando aos programas sociais R$ 370 milhões R$21,5 bilhões em produtos do Governo Federal Loterias e Benefícios Benefícios Casa Apoio ao Programas
Slide 7: Destaques 9M18
oc. & = Destaques 9M18
Slide 8: Destaques 9M18 (Variação em 12 meses)
Destaques 9M18 (Variação em 12 meses) Resultado Patrimonial Rentabilidade 9M18 Set18 Acumulado12M Lucro Ativo NIM R$ 11.468 mi 4,29 % R$ 1.282 bi + 83,7% + 0,12 p.p. + 0,9% Crédito ROA* Resultado Operacional R$ 693,8 bi 1,08 % - 2,6% + 0,53 p.p. R$ 15.759 mi + 111,7% Patrimônio Líquido ROE* R$ 85,0
Slide 9: Demonstração do Resultado (em R$ milhões)
Demonstração do Resultado (em R$ milhões) ∆% ∆% 3T17 3T18 9M17 9M18 Destaques da DRE 3T18/ 3T17 9M18/ 9M17 Ma rgem Fina nceira 12.357 12.878 4,2 37.300 37.810 1,4 Despesa de PDD (3.203) (2.710) - 15,4 (13.450) (9.788) - 27,2 Resulta do Bruto da I ntermedia çã o Fina nceira 9.154 10.168 11,1 23.849 2
Slide 10: Evolução do Resultado (em R$ bilhões)
Evolução do Resultado (em R$ bilhões) Lucro Líquido Resultado Operacional Resultado Bruto da Intermediação Financeira 17,5% 83,7% 111,7% 28,0 11,5 15,8 23,8 15,2 17,5 6,5 6,2 7,4 3,4 1,5 1,5 9M15 9M16 9M17 9M18 9M15 9M16 9M17 9M18 9M15 9M16 9M17 9M18 Receita de Prestação de Serviços Despesa de Pesso
Slide 11: Saldo da Carteira de Crédito Ampla
Saldo da Carteira de Crédito Ampla (em R$ bilhões) ∆% ∆% Set17 Jun18 Set18 Set18/ Set17 Set18/ Jun18 Ha bita çã o 429 436 440 2,7 0,9 Recursos Ca ixa / SBPE 198 186 182 - 8,1 - 1,9 Recursos FGTS 231 251 259 12,1 3,0 Comercia l 171 149 142 - 16,9 - 4,3 PF 98 88 85 - 12,9 - 2,9 Consigna do 66 62 61 -
Slide 12: Contratação Bruta da Carteira de Crédito Ampla
Contratação Bruta da Carteira de Crédito Ampla (em R$ bilhões) ∆% ∆% 3T17 3T18 9M17 9M18 3T18/ 3T17 9M18/ 9M17 Ha bita çã o 25 26 4,0 68 66 - 2,4 Recursos Ca ixa / SBPE 6 4 - 32,0 15 9 - 37,4 Recursos FGTS 16 15 - 6,6 46 45 - 2,6 Outros¹ 3 7 128,0 7 12 73,1 Comercia l 43 41 - 3,4 142 122 - 14,0 PF 2
Slide 13: Carteira de Crédito Ampla (composição em %)
Carteira de Crédito Ampla (composição em %) Set15 56% 10% 9% 7% 14% 4% Set16 57% 11% 9% 6% 13% 4% Set17 60% 11% 9% 5% 10% 4% Set18 63% 12% 9% 3% 8% 4% Ha bitação Infraestru tura Créd ito Consig nad o PF Créd ito PF Outros Créd ito PJ Ou tro s
Slide 14: Inadimplência (em %)
Inadimplência (em %) Inadimplência acima ∆ p.p. Set15 Set16 Set17 Set18 Set18/ Set17 de 90 dias Ha bita çã o 2,07 2,03 1,88 1,57 - 0,31 Comercia l 6,41 6,51 5,54 5,37 - 0,16 3,77% 3,84% Comercia l PF 7,13 6,87 5,42 5,24 - 0,18 3,26% 3,17% 3,48% 3,05% Comercia l PJ 5,60 6,07 5,70 5,60 - 0,10 2,72% 2,
Slide 15: Qualidade da Carteira
Qualidade da Carteira Cobertura da PDD sobra a inadimplência acima de 90 dias (Em %) + + 24,6 24,6 p.p. p.p. Rating (composição em %) 210,2 210,2 de acordo com a Resolução CMN 2.682/99 185,6 185,6 147,6 150,8 150,8 147,6 5,1 5,4 5,5 5,4 Set15 Set16 Set17 Set18 4,2 3T15 3T16 3T17 3T18 4,0 4,1 4,1 Sal
Slide 16: Receitas de Operações de Crédito
Receitas de Operações de Crédito (em milhões) ∆% ∆% 3T17 3T18 9M17 9M18 3T18/ 3T17 9M18/ 9M17 Comercia is 9.795 8.000 - 18,3 31.185 25.665 - 17,7 Crédito PF 6.173 5.420 - 12,2 19.273 17.441 - 9,5 Crédito PJ 3.623 2.581 - 28,8 11.912 8.224 - 31,0 Ha bita çã o 8.194 7.759 - 5,3 25.241 23.034 - 8,7 I n
Slide 17: Receitas de Prestação de Serviços
Receitas de Prestação de Serviços (em R$ milhões) ∆% ∆% 3T17 3T18 9M17 9M18 3T18/ 3T17 9M18/ 9M17 Conta Corrente¹ 1.451 1.615 11,3 4.106 4.845 18,0 Crédito 369 366 - 0,7 1.167 1.030 - 11,8 Convênio e Cobra nça 914 888 - 2,9 2.673 2.606 - 2,5 Ca rtões 646 688 6,5 1.935 2.081 7,5 Seguros² 41 50 22,6 1
Slide 18: Receitas Totais (composição em %)
Receitas Totais (composição em %) Aumento da participação das receitas de prestação de serviço na formação do resultado 20,3 16,8 9M17 52,6 18,0 9M18 14,5 52,9 7,0 ¹ Inclui outras receitas operacionais e não operacionais. 5,7 5,7 6,6
Slide 19: Ativos Administrados (em R$ bilhões)
Ativos Administrados (em R$ bilhões) ∆% ∆% Set17 Jun18 Set18 Ativos Administrados Set18/ Set17 Set18/ Jun18 Ativo Ca ixa 1.270 1.272 1.282 0,9 0,8 FGTS 506 510 519 2,6 1,7 Fundos de Investimentos¹ 329 372 393 19,4 5,5 Outros 91 87 78 - 14,3 - 10,7 PIS 32 30 21 - 36,1 - 30,5 FAR 41 38 38 - 7,4 - 1,9
Slide 20: Fontes de Recursos (em R$ bilhões)
Fontes de Recursos (em R$ bilhões) ∆% ∆% Set17 Jun18 Set18 Fontes de Recursos Set18/ Set17 Set18/ Jun18 Poupa nça 267 283 291 9,1 2,9 Empréstimos e Repa sses 263 288 295 11,8 2,3 FGTS 226 253 260 15,2 2,8 BN DES 31 30 29 - 7,0 - 1,8 Outros 7 6 6 - 12,7 1,3 Letra s¹ 126 93 82 - 34,8 - 11,8 CDB 125 10
Slide 21: Liquidez
Liquidez Ativos de Alta Liquidez¹ Índice de Liquidez – LCR² (em R$ bilhões) (em %) 281,6 301 237,3 279 198,6 217 Set16 Set17 Set18 Set16 Set17 Set18 ¹ Corresponde ao saldo em estoque dos ativos que se mantêm líquidos nos mercados ² Relaciona os ativos de alta liquidez e as saídas (líquidas) no horiz
Slide 22: Capital
Capital Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) e Ativo Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) / Ativos Totais (em R$ bilhões) (em %) 1.270 1.272 1.282 43,8% 41,3% 41,5% 556 525 532 Set17 Jun18 Set18 Set17 Jun18 Set18 Ativos Totais Ativos Ponderados pelo Risco (RWA) Patrimônio de Referência Δ% (valor em R$ b
Slide 23: Indicadores (média móvel 12M em %)
Indicadores (média móvel 12M em %) Retorno sobre Ativos Médios (ROA)¹ Retorno sobre PL Médios (ROE)¹ Margem Financeira Líquida (NIM) 0,53 pp 7,32 pp 0,12 pp 1,1 18,0 13,2 4,29 0,8 4,22 4,17 10,7 4,09 0,6 6,4 0,3 Set15 Set16 Set17 Set18 Set15 Set16 Set17 Set18 Set15 Set16 Set17 Set18 Índice de Cobert
Slide 24: CAIXA Compromisso com o Brasil
CAINA COMPROMISSO COM O BRASIL
CAIXA Econômica Federal — Q3 2018 Earnings Presentation on 6ix