Slide 1: Risultati 9M 2025 – Gruppo Banca Profilo
Risultati 9M 2025 – Gruppo Banca Profilo Presentazione agli investitori 7 Novembre 2025
Slide 2: Risultati 9M 2025
RISULTATI 9M 2025 Utile netto dei primi nove mesi in crescita +30% YoY AUM TOT RICAVI Ricavi netti in lieve riduzione per la dinamica decrescente dei tassi di €5,5bn €51mln interesse, ma in miglioramento nel terzo trimestre nonostante l'uscita -16% vs -4% YoY delle masse dal Private Banking YE24 For
Slide 3: Agenda
Sintesi 9M 25 Agenda Analisi per segmento di business
Slide 4: Raccolta clientela e attivo patrimoniale in riduzione
Raccolta clientela e attivo patrimoniale in riduzione TOTALE RACCOLTA CLIENTELA (€ MLD) TOTALE ATTIVO (€ MLD) CET 1 CAPITAL RATIO (%) -15,7% -8,3% 524% +0,7p.p. LCR 2,6 2,5 2,6 QoQ 0,2 2,4 6,5 0,2 0,3 2,3 6,3 6,1 0,2 0,3 +37% YoY 6,0 0,3 0,2 0,8 5,5 0,4 0,8 0,8 0,2 22,9% 23,2% 21,9% 22,6% 0,8 +1% Yo
Slide 5: Ricavi netti e costi operativi in riduzione YoY, ma in miglioramento nell'ultimo trimestre
Ricavi netti e costi operativi in riduzione YoY, ma in miglioramento nell’ultimo trimestre RICAVI NETTI (€ MLN) RICAVI B.U. YoY(€ MLN) COSTI OPERATIVI (€ MLN) -4,4% +3,5% -10,6% +1,3% Al netto costi non ricorrenti 53,0 41,3 42,8 19,6 18,4 50,7 40,8 40,8 16,1 16,0 16,3 Private 15,9 Banking -21% 15,0
Slide 6: Risultato operativo e utile netto in riduzione anno su anno, ma in recupero nell'ultimo trimestre
Risultato operativo e utile netto in riduzione anno su anno, ma in recupero nell’ultimo trimestre RISULTATO DI GESTIONE (€ MLN) UTILE NETTO (€ MLN) +30,3% -32,1% Al netto poste +177,4% non ricorrenti -19% YtD 9,4 12,3 Al netto poste non ricorrenti 7,2 11,7 9,2 8,1 6,1 mln effetto fiscale 7,9 4,1 6,1
Slide 7: Agenda
Sintesi 9M 25 Agenda Analisi per segmento di business
Slide 8: Private Banking: Ricavi e raccolta in riduzione, costi in calo nell'ultimo trimestre
Private Banking Ricavi e raccolta in riduzione, costi in calo nell’ultimo trimestre RICAVI (€ MLN) COSTI OPERATIVI (€ MLN) RACCOLTA CLIENTELA PB (€ MLD) 9M 2024 9M 2025 9M 2024 9M 2025 24,9 mln -5,7% 19,7 mln 16,5 mln 17,3 mln 9,3 -19,0% -16,0% 7,2 7,1 5,3 5,7 5,9 6,3 5,2 6,5 6,1 5,1 4,9 6,0 5,1 4,5
Slide 9: Investment Banking: Ricavi, costi e volumi
Investment Banking Ricavi, costi e volumi RICAVI (€ MLN) COSTI OPERATIVI (€ MLN) FINANZIAMENTI INV.BANKING (€ MLN) 9M 2024 9M 2025 9,3 mln 9M 2024 9M 2025 8,1 mln 2,7 mln 3,3 mln +129,3% +37,5% Corporate -15,5% Superbonus 110% Mi 3,7 Garantiti dallo stato Serie4 155 Commissioni 2,9 0,9 134 10 133 13
Slide 10: Finanza: Risultati in crescita con mercati finanziari più volatili rispetto al 2024
Finanza Risultati in crescita con mercati finanziari più volatili rispetto al 2024 RICAVI FINANZA (€ MLN) TRADING (€ MLN) BANKING BOOK (€ MLN) INTERMEDIAZIONE (€ MLN) 9M 2024 9M 2025 9M 2024 9M 2025 9M 2024 +12,5% 9M 2025 +48,5% 9M 2024 9M 2025 5,9 mln -16,1% 7,8 mln 8,8 mln 11,4 mln 19,6 mln 22,8 m
Slide 11: Digital Bank: KPI in crescita
Digital Bank KPI in crescita RICAVI (€ MLN) COSTI OPERATIVI QoQ (€ MLN) RACCOLTA (€ MLN) Raccolta diretta a vista 9M 2024 9M 2025 9M 2024 9M 2025 Raccolta diretta a scadenza 0,8 mln RI Roboadvisor -+2,2% 0,9 mln -9,9% 3,7 mln 3,9 mln Crypto RI Conto Titoli -11,0% 0,4 183 185 181 181 2 164 2 2 0,1 -
Slide 12: Allegati
) BancaProfilo
Slide 13: Principali dati consolidati
Principali dati consolidati Variazione YoY Assoluta % DATI ECONOMICI RICLASSIFICATI (in migliaia di Euro) 09 2025 09 2024 Margine d'interesse 15.825 16.939 (1.113) -6,6 Totale ricavi netti 50.712 53.031 (2.319) -4,4 Risultato della gestione operativa 7.941 11.693 (3.752) -32,1 Risultato ante imposte
Slide 14: Conto Economico Consolidato Riclassificato
Conto Economico Consolidato Riclassificato (Importi in migliaia di euro) VOCI 30/09/2025 30/09/2024 Variazioni Assolute % Margine di interesse 15.825 16.939 -1.114 -6,6 Commissioni nette 14.927 16.932 -2.005 -11,8 Risultato netto dell'attività finanziaria e dividendi 19.702 18.723 979 5,2 Altri prov
Slide 15: Conto Economico Consolidato Riclassificato - Evoluzione Trimestre
Conto Economico Consolidato Riclassificato - Evoluzione Trimestre (Importi in migliaia di euro) Voci 3° trim 2025 2° trim 2025 1° trim 2025 4° trim 2024 3° trim 2024 Margine di interesse 4.999 5.123 5.703 5.468 6.990 Commissioni nette 4.494 4.281 6.152 6.991 5.537 Risultato netto dell'attività finan
Slide 16: Riferimenti
Riferimenti Via Cerva 28 20122 Milano Tel. +39 02 58408.1 www.bancaprofilo.it Investor relations Francesca Sabatini, +39 02 58408.461 Capitale Sociale Euro 136.794.109,00 i.v. Iscrizione al Registro Imprese di Milano, C.F. e P.IVA 09108700155 - bancaprofilo@legalmail.it Iscritta all’Albo delle Banch