Caixa ETF Ibovespa Fundo Indice Cotas · BMFBOVESPA:XBOV
Caixa ETF Ibovespa Fundo Indice Cotas — CAIXA Econômica Federal — Q1 2021 Earnings Presentation
26 slides from Caixa ETF Ibovespa Fundo Indice Cotas's earnings presentation, Jul 26, 2021
Slide 1: Apresentação de Resultados 1T21
APRESENTAÇÃO DE RESULTADOS 1T21
Slide 2: Agenda
Agenda 1 Principais realizações 2 Destaques Financeiros 3 Conclusão e Perspectivas 2
Slide 3: Destaques 1T21
Destaques 1T21 CONTINUAMOS A PROMOVER INCLUSÃO SOCIAL, BANCÁRIA E DIGITAL, COM SUSTENTABILIDADE EM NOSSOS NEGÓCIOS DESTAQUES FINANCEIROS ORIGINAÇÃO DE CRÉDITO SEGUROS LUCRO LÍQUIDO IMOBILIÁRIO HABITACIONAL R$ 4,6 bilhões R$ 29,0 bilhões 8,3% 50,3% 38,7% (1T21/1T20) (1T21/1T20) (1T21/1T20) RESIDENCIA
Slide 4: IPO Caixa Seguridade
IPO IPO Caixa Seguridade R$ 29 bilhões R$ 5,0 bilhões ¹ R$ 3,3 bilhões ¹ IPO da Companhia, Volume da Oferta De resultado bruto R$ 9,67 por ação 150 mil na CAIXA 29/04/21 Investidores 17,25% ¹ + 50 mil 55% da oferta Das ações Empregados e Recorde de ofertadas aposentados investidores do sócios da CAI
Slide 5: Desinvestimento Banco PAN
Desinvestimento Banco PAN R$ 2,0 BILHÕES DE LUCRO LÍQUIDO COM A CONCLUSÃO DO DESINVESTIMENTO DE 100% DA PARTICIPAÇÃO NO PAN 1º desinvestimento Acordo desinvestimento total MARÇO Follow on, R$ 8,25/ação. AGOSTO R$ 11,42/ação. 2019 Lucro Líquido de 2020 Lucro Líquido de R$ 1,6 bilhão. R$ 157,4 MM Opçã
Slide 6: Transformação Digital
Transformação Digital 233,3% DE CRESCIMENTO EM TRANSAÇÕES DIGITAIS EM 2 ANOS Transações Digitais 3,6 Inclusão Digital Em bilhões de transações 17% Transações sem rede compartilhada (24h e BB) Benefícios que já podem ser 2,3 recebidos por meio do CAIXA Tem: 58% 3,0 1,6 ✓ Bolsa Família 56% 1,6 41% ✓ A
Slide 7: ESG Auxílio
ESG Auxílio R$ 384,8 bilhões pagos 121,3 milhões de pessoas beneficiadas Auxílio R$ R$ 16,7 bilhões R$ R$ 303,1 bilhões BEm Emergencial¹ Saque Emergencial R$ Pagamento Abono R$ R$ 28,5 bilhões R$ 36,5 bilhões FGTS PIS² ¹ Considera o auxílio 2020 e 2021 - Posição 30/04/2021 7 ² Antecipação e recorren
Slide 8: ESG Crédito
ESG Crédito Mitigação do Risco CAIXA Hospitais $ Micro e Pequenas Socioambiental Empresas • Redução de 80% nos juros para Concessão de R$ 55 bilhões¹ a Avaliação de operações de crédito condicionadas a mitigação as Santas Casas e Hospitais mais de 300 mil micro e de risco socioambiental R$ 980 filan
Slide 9: ESG Responsabilidade Socioambiental
ESG Responsabilidade Socioam Mais de R$ 150 milhões serão investidos na preservação de mais de 3 milhões de hectares de parques e florestas Plano de Aplicação do CAIXA Refloresta Selo Aliança pelas Fundo Socioambiental Águas Brasileiras • Inclusão Bancária, Digital e • Todas regiões e biomas do • Co
Slide 10: ESG Aumento da Rede e Contratações
ESG Aumento da Rede e Contratações Abertura de Agências Contratação NORTE (19) CENTRO-OESTE (10) Contratação de 7.704 colaboradores PA AM RO MT GO MS 16 2 1 4 3 3 ▪ Empregados: 2.766 NORDESTE (36) SUDESTE (8) MA CE PE MG RJ SP ▪ Vigilantes: 2.320 16 9 7 4 2 2 BA PB PI SUL (3) 2 1 1 PR RS ▪ Recepcion
Slide 11: Prêmios e Reconhecimentos
Prêmios e Reconhecimentos Prêmio GLOBALCCU Conselho Global das Premiação 4ConNetworker 4CIO Melhores Iniciativas Universidades Corporativas Norte + Centro-Oeste do Universo Digital o Troféu de prata na categoria OVERALL o CAIXA Tem – a plataforma o Melhores Iniciativas do digital do cidadão brasilei
Slide 12: Agenda
Agenda 1 Principais realizações 2 Destaques Financeiros 3 Conclusão e Perspectivas 12
Slide 13: Demonstração do Resultado
Demonstração do Resultado R$ 4,6 BILHÕES DE LUCRO NO 1T21, 50,3% MAIOR DO QUE O 1T20 ROE² Em R$ bilhões 1T21 4T20 Δ3M 1T20 Δ12M 24,0% Margem Financeira 11,0 10,6 4,1% 10,3 6,8% +1,14 p.p 15,2% 16,3% Receitas de Serviços 5,7 6,2 -8,4% 5,8 -1,9% Provisões de Crédito (2,5) (2,6) -3,4% (2,0) 26,5% 1T20
Slide 14: Carteira de Crédito
Carteira de Crédito 125,9% DE CRESCIMENTO NO SALDO MPE EM 12 MESES Saldo em R$ bilhões 1T21 4T20 Δ3M 1T20 Δ12M Habitação 518,4 510,6 1,5% 470,4 10,2% Recursos CAIXA/SBPE 195,2 192,3 1,5% 176,2 10,7% Originação de Crédito Recursos FGTS 322,7 317,7 1,6% 293,1 10,1% 1T21/4T20 1T21/1T20 Pessoa Física 92
Slide 15: Crédito Imobiliário
Crédito Imobiliário CRESCIMENTO NA CONTRATAÇÃO DO CRÉDITO IMOBILIÁRIO COM FOCO EM SBPE Contratação Total Em R$ bilhões +38,7% 29,0 o 5,7 milhões de contratos em estoque 20,9 o 7,3 mil empreendimentos em andamento representando 18,9 18,1 940 mil novas unidades 15,5 16,8 o Lançamento da linha indexada
Slide 16: Qualidade da Carteira
Qualidade da Carteira 91% DA CARTEIRA DE CRÉDITO COM GARANTIAS Rating da Carteira Total Em % 92,0 90,2 91,0 AA - C 89,8 Composição da Carteira Em % 5,4 91%¹ 5,6 5,1 E-H 4,4 4,9 D 1T21 64,8 11,5 8,9 9,0 2,7 3,1 4,2 3,9 3,6 1T20 67,2 12,1 9,0 5,5 2,8 3,3 1T18 1T19 1T20 1T21 1T19 65,2 12,2 8,7 6,8 3,1
Slide 17: Qualidade da Carteira
Qualidade da Carteira Cobertura do Saldo Inadimplente Despesa de Provisão e Custo do Crédito Anualizado¹ Em % Em % 2,57% 2,01% 1,77% 1,60% 1,77% 1,64% 1,67% 252,9 1,36% 1,50% 244,5 239,2 232,8 210,0 212,4 215,4 214,1 216,2 5,1 0,96% 1,08% 208,8 0,74% 0,88% 183,4 189,8 3,7 3,7 158,2 3,3 3,4 2,7 2,8 2
Slide 18: Receitas de Serviços
Receitas de Serviços RECEITAS DE SERVIÇOS DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO CRESCEM 39,3% RPS e Tarifas Em R$ bilhões Em R$ milhões 1T21 4T20 Δ3M 1T20 Δ12M Serviços de Governo 1.926 2.232 -13,7% 1.838 4,8% 6.113 6.205 Conta corrente¹ 1.131 1.418 -20,2% 1.216 -7,0% 5.794 5.683 Convênio e cobrança 681 718 -5,2%
Slide 19: Controle de Despesas
Controle de Despesas REFORÇO NO CONTROLE DE CUSTOS MANTÉM COMPORTAMENTO DE REDUÇÃO NAS DESPESAS Despesas de Pessoal Em R$ bilhões -17,1% 44 Edifícios devolvidos no 1T21 com 6,5 economia de R$ 119 milhões 5,6 5,7 5,6 5,4 5,5 5,4 5,1 5,2 5,2 R$ 406 milhões de economia estimada com a devolução total do
Slide 20: Funding
Funding CRESCIMENTO DE 14,8% DA POUPANÇA Captações Totais Em R$ bilhões Em R$ bilhões 1T21 4T20 Δ 3M 1T20 Δ 12M Depósitos à Vista 46,4 57,3 -19,1% 35,9 29,0% 1.004 Depósitos de Poupança 368,5 389,8 -5,5% 321,1 14,8% 971 Depósitos a Prazo 160,1 160,2 -0,1% 168,5 -4,9% 913 Outros Depósitos 12,5 12,1 3
Slide 21: Capital
Capital PATAMAR ELEVADO DO LUCRO SUSTENTA CONFORTÁVEIS ÍNDICES DE CAPITAL Índice de Basileia Variação do Índice Nível I Em % Em % 18,7% 18,6% 17,8% 17,6% 17,6% 0,75% 0,02% -0,27% 13,04% 5,8% 5,4% 5,2% 5,1% 4,5% 12,54% 0,02% 12,9% 13,2% 12,6% 12,5% 13,0% 1T20 2T20 3T20 4T20 1T21 DEZ/20 Resultado perí
Slide 22: Mercado de Capitais
Mercado de Capitais + R$ 100 BILHÕES EM OPERAÇÕES RELEVANTES – 2019/2021 22 * Considerando a venda da oferta base e lote suplementar
Slide 23: Agenda
Agenda 1 Principais realizações 2 Destaques Financeiros 3 Conclusão e Perspectivas 23
Slide 24: Conclusões e Perspectivas
Conclusões e Perspectivas • Banco Social: Auxílio Emergencial e demais Benefícios • Banco da Habitação: Maior foco em SBPE • Financiamento para Micro e Pequena Empresa (PRONAMPE) • Contínuo crescimento no crédito Agro: Participação inédita no Plano Safra • Contínuo desinvestimento em ativos não core
Slide 25: Aviso Legal
Aviso Legal Esta apresentação contém considerações futuras referentes às perspectivas do negócio, às estimativas de resultados operacionais e financeiros, e às perspectivas de crescimento da CAIXA. Estas são apenas estimativas e projeções e, como tais, baseiam-se exclusivamente nas expectativas da a
Slide 26: CAIXA
~ CAIXA O BANCO DE TODOS OS BRASILEIROS PATRIA AMADA L—= BRASIL GOVERNO FEDERAL
CAIXA Econômica Federal — Q1 2021 Earnings Presentation on 6ix