Slide 1: Risultati 3M 2025 – Gruppo Banca Profilo
Risultati 3M 2025 – Gruppo Banca Profilo Presentazione agli Investitori 9 Maggio 2025
Slide 2: Risultati 3M 2025
RISULTATI 3M 2025 Primo trimestre 2025 con volumi in crescita, ricavi in linea, ma profitti in calo per maggior costi e accantonamenti AUM TOT RICAVI € 6bn € 18mln Raccolta in aumento per il contributo della raccolta diretta I ricavi del Private banking calano per l’andamento dei tassi che penalizza
Slide 3: Agenda
Sintesi 3M 25 Commento ai Risultati 3M 25 Agenda Analisi per segmento di business Digital Transformation Plan Conclusioni
Slide 4: Scenario di riferimento: volatilità e incertezza a causa dei dazi di Trump
Scenario di riferimento Volatilità e incertezza a causa dei dazi di Trump MERCATI OBBLIGAZIONARI MERCATI AZIONARI Btp 10 Anni SX Euribor 3 M DX Eurostoxx 50 DX S&P 500 SX 4,2 4,5 6100 6700 4 6200 4 5600 3,8 5700 3,5 5100 3,6 5200 3 4600 3,4 4700 2,5 4100 3,2 4200 3 2 3600 3700 Jan-24 Feb-24 Mar-24 A
Slide 5: Raccolta clientela e attivo patrimoniale in crescita
Raccolta clientela e attivo patrimoniale in crescita TOTALE RACCOLTA CLIENTELA (€ MLD) TOTALE ATTIVO (€ MLD) CET 1 CAPITAL RATIO (%) +2,8% +8,1% -5,6% +1,1 p.p. YTD 2,6 QoQ 6,1 6,3 2,4 5,8 0,3 0% YoY 0,8 0,8 -7% YoY 0,3 0,8 0,2 +38% YoY 25,6% 2,0 0,2 23,2% 23,2% 0,2 0,5 -3,2% 0,5 +4% YoY QoQ 0,2 0,4
Slide 6: Ricavi netti in linea e costi operativi in crescita
Ricavi netti in linea e costi operativi in crescita RICAVI NETTI YoY (€ MLN) RICAVI NETTI YoY (%) COSTI OPERATIVI YoY (€ MLN) +7,7% -0,2% Private 14,3 -18% 23,6 Banking 13,0 13,3 12,7 21,8 18,5 18,4 Investment -41% Banking Finanza 27% Digital bank -5% 3M 22 3M 23 3M 24 3M 25 3M 22 3M 23 3M 24 3M 25
Slide 7: Risultato operativo e utile netto in riduzione
Risultato operativo e utile netto in riduzione RISULTATO DI GESTIONE (€ MLN) ACCANTONAMENTI (€ MLN) UTILE NETTO (€ MLN) -20,6% -20,0% 6,2 5,2 10,6 9,1 2,8 2,2 5,2 4,1 3M 22 3M 23 3M 24 3M 25 3M 22 3M 23 3M 24 3M 25 -0,3 -0,3 -0,7 TAX 32,9% 33,7% 31,5% C/I 58,3% 55,1% 72,1% 77,8% 3M 23 34,4% 3M 24 3M
Slide 8: Agenda
Sintesi 3M 25 Commento ai Risultati 3M 25 Agenda Analisi per segmento di business Check point Piano industriale Conclusioni
Slide 9: Margine di interesse in crescita, POF in riduzione
Margine di interesse in crescita, POF in riduzione MARGINE DI INTERESSE EVOLUZIONE YoY (€ MLN) POF EVOLUZIONE YoY (€ MLN) M.INT+POF YoY (€ mln) +1,3% -5,2% -2,2% 17,4 0,5 1,7 6,6 6,8 12,5 12,2 0,6 6,5 0,6 Trading 5,7 5,6 -2,0 -1,1 -0,1 -0,3 Altro Funding Trading 6,8 Impieghi HTCS 6,5 Banking HTC Cli
Slide 10: Costi operativi in crescita per gli investimenti previsti dal Piano Industriale e per spese non ricorrenti
Costi operativi in crescita per gli investimenti previsti dal Piano Industriale e per spese non ricorrenti EVOLUZIONE YoY (€ MLN) COSTI OPERATIVI QoQ (€ MLN) Ex Bonus 16,1 0,6 0,3 0,2 14,3 14,2 14,3 13,3 13,9 13,3 Consulenze Ammortamenti Costi del personale 3M 2024 3M 2025 3M 24 3M 24 3M 24 3M 24 3M
Slide 11: Agenda
Sintesi 3M 25 Commento ai Risultati 3M 25 Agenda Analisi per segmento di business Digital Transformation Plan Conclusioni
Slide 12: Private Banking: ricavi e raccolta in riduzione
Private Banking Ricavi e raccolta in riduzione EVOLUZIONE E COMPOSIZIONE RICAVI (€ MLN) RACCOLTA CLIENTELA PB (€ MLD) -18,2% -4,1% Redditività Redditività prodotti bps prodotti bps 5,4 8,7 5,2 0,5 16% 0,8 15% 4 0,8 0,3 7,1 0,1 Maggior contribuzione dei 0,4 6 3,3 collocamenti 35% 1,9 35% 65 1,8 Contr
Slide 13: Private Banking: principali masse commerciali
Private Banking Principali masse commerciali MASSE IN PPA (€ MLN) EVOLUZIONE MASSE IN FONDI* (€ MLN) PRODOTTI ASSICURATIVI (€ MLN) 721 733 Liquidi tradizionali Multiramo 663 +1,6% Polizze -4,6% Ramo I/V -11,8% YoY Alternativi YoY Ramo III YoY 463 Serie4 Fondi 449 561 583 381 336 364 169 143 149 240
Slide 14: Private Banking: profilo delle idee, aggiornamenti e nuove iniziative
Private Banking Profilo delle idee: aggiornamenti e nuove iniziative FINANZIARI Alkemia È stato aperto il collocamento di Food Excellence I, fondo FIA chiuso e Food Excellence classificato come PIR compliant, promosso da Alkemia SGR, società di Obiettivo di Il Progetto prevede 3 fasi: due di acquisi
Slide 15: Performance Year-to-Date
Wealth Management Prodotti in delega di gestione e performance YtD 2025 La funzione Gestioni Collettive e Strategia AI gestisce tre comparti in delega. Le strategie seguono approcci specifici con forte supporto degli strumenti quantitativi proprietari. Nel 2025, tutti i prodotti stanno realizzando p
Slide 16: Investment Banking: ricavi e volumi in riduzione
Investment Banking Ricavi e volumi in riduzione RICAVI NETTI INV.BANKING (k€) FINANZIAMENTI INV.BANKING (€ MLN) 4,9 POF -40,8% Corporate Superbonus 110% 178 -13% Commissioni +54,3% YoY Garantiti dallo stato ex Bond Pharma 153 14 155 Serie4 3,4 2,9 9 10 Margine di 64 interesse 53 79 1,4 1,5 0,0 0,5 1
Slide 17: Finanza: risultati in crescita con mercati più volatili
Finanza Risultati in crescita con mercati finanziari più volatili rispetto al 2024 RICAVI FINANZA (€ MLN) TRADING (€ MLN) BANKING BOOK (€ MLN) INTERMEDIAZIONE (€ MLN) +27,0% +72,0% +3,0% -1,2% 12,1 4,3 8,7 6,9 2,5 2,4 2,5 1,9 1,9 3M2023 3M 2024 3M 2025 3M 2024 3M 2025 3M 2024 3M 2025 3M 2024 3M 2025
Slide 18: Finanza: trend trimestrali e VAR
Finanza Trend trimestrali e VAR RICAVI TRIMESTRALI FINANZA (€ MLN) ASSORBIMENTO VAR E COMPOSIZIONE Assorbimento VAR Ytd Composizione Banking Book Miglior trimestre dell’anno 3% 9% 6% AVG 2024 3% 14,2 6,9 20% 12,1 11,5 24% 10,3 9,2 8,8 64% 8,9 8,1 8,0 8,4 8,0 7,9 7,7 71% 7,2 6,9 7,2 7,6 7,3 6,6 6,9 5
Slide 19: Digital Bank: KPI in crescita
Digital Bank KPI in crescita RACCOLTA (€ mln) CLIENTI (N mila) TRANSATO CRIPTO (€ mln) -4,6% RICAVI NETTI (€ mln) +22% 0,3 0,3 0,3 +24% 184 223 2 3M 23 3M 24 3M 25 4 183 31 63 149 35 4 160 32 62 COSTI OPERATIVI (€ mln) 32 -3% +13,1% 1,4 161 51 1,2 84 149 1,1 128 2,6 2,5 34 84 65 1,2 49 3M 2023 3M 20
Slide 20: Agenda
Sintesi 3M 25 Commento ai Risultati 3M 25 Agenda Analisi per segmento di business Digital Transformation Plan Conclusioni
Slide 21: Principali evidenze dei 3M 2025
Principali evidenze dei 3M 2025 Risultato pre tasse in riduzione a causa della dinamica dei mercati finanziari e dei tassi, nonché per l’incremento dei costi dovuti agli investimenti previsti dal Piano Industriale (in risorse umane e tecnologia) e ad iniziative progettuali e non ricorrenti legate al
Slide 22: Allegati
Allegati W BancaProfilo
Slide 23: Principali dati consolidati
Principali dati consolidati V a ria z ione Y oY Assoluta % DATI ECO NO MICI RICLAS S IFICATI (in miglia ia di Euro) 03 2025 03 2024 Margine d'interesse 5.702 5.630 73 1,3 Totale ric avi netti 18.417 18.454 (37) - 0,2 Risultato della gestione operativa 4.092 5.152 (1.060) - 20,6 Risultato ante impost
Slide 24: Conto Economico Consolidato Riclassificato
Conto Economico Consolidato Riclassificato | 24 |
Slide 25: Conto Economico Consolidato Riclassificato - Evoluzione Trimestre
Conto Economico Consolidato Riclassificato - Evoluzione Trimestre | 25 |
Slide 26: Riferimenti
Riferimenti Via Cerva 28 20122 Milano Tel. +39 02 58408.1 www.bancaprofilo.it Investor relations Francesca Sabatini, +39 02 58408.461 Capitale Sociale Euro 136.794.109,00 i.v. Iscrizione al Registro Imprese di Milano, C.F. e P.IVA 09108700155 - bancaprofilo@legalmail.it Iscritta all’Albo delle Banch