Caixabank Sa · BME:CABK
Caixabank Sa — FY2020 Earnings Presentation
32 slides from Caixabank Sa's earnings presentation, Jan 29, 2021
Slide 1: Presentación de resultados 2020
Presentación de resultados 2020 Viernes 29 de enero de 2021
Slide 2: Importante
Importante El propósito de esta presentación es meramente informativo y la información contenida en la misma está sujeta, y debe tratarse, como complemento al resto de información pública disponible. En particular, respecto a los datos proporcionados por terceros, ni CaixaBank, S.A. ("CaixaBank") co
Slide 3: Caída histórica de la actividad, con diferencias entre países
2020 Caída histórica de la actividad, con diferencias entre países Evolución del PIB real Variación anual (%) 2020 (e) 2021 (p) Acum. 20-21 El retroceso del turismo Economía penaliza a España -3,9% 5,6% 1,5% mundial Las vacunas marcarán Eurozona -7,4% 4,3% -3,4% un punto de inflexión España -11,4% 6
Slide 4: Apoyo extraordinario de las políticas monetaria y fiscal
2020 Apoyo extraordinario de las políticas monetaria y fiscal . BCE UE ESPAÑA Tipos de interés en mínimos Next Generation EU y SURE3 ERTEs durante años Relajación marco ayudas de Avales ICO Liquidez para créditos estado y reglas fiscales Moratorias públicas y bancarios (TLTROs)1 Flexibilización requ
Slide 5: La Covid-19 acentúa los desafíos del sector
2020 La Covid-19 acentúa los desafíos del sector RENTABILIDAD TRANSFORMACIÓN BAJO PRESIÓN DEL SECTOR Tipos negativos por más tiempo Digitalización 2021 2022 2017 2018 2019 2020 (p) (p) -0,15 -0,17 -0,22 -0,30 -0,46 -0,42 Euribor 12 meses. Aumento del Retos coste del riesgo medioambientales Nota: (p)
Slide 6: Fortaleza comercial en un contexto muy complejo
2020 Fortaleza comercial en un contexto muy complejo Mejora generalizada de cuotas de mercado en España Apoyo a nuestros clientes y a la recuperación económica 2020 23,3 Ahorro a Ahorro a largo plazo Moratorias en España y Portugal 1 largo plazo 2019 22,5 17.224 millones €3 497.253 operaciones 2 Cré
Slide 7: Resiliencia de los resultados y gestión prudente del riesgo
2020 Resiliencia de los resultados y gestión prudente del riesgo Resiliencia en resultados Reducción de morosidad 2020 Var. en el año 2020 Var. en el año Resultado atribuido 1.381M€ -19% Tasa de morosidad2 3,3% -30 pbs ROTE1 6,1% -1,6 p.p. Ratio de cobertura 67% +12 p.p. Anticipación de provisiones
Slide 8: Retorno para el accionista condicionado por los efectos de la pandemia
2020 Retorno para el accionista condicionado por los efectos de la pandemia Política de dividendos Cotización de la acción Variaciones en el año y precio / valor contable tangible Ejercicio 2019 Evolución P/TBV Reducción de dividendo por prudencia y 24,6% acción 2020 (31 dic20) responsabilidad socia
Slide 9: Referentes en banca socialmente responsable
2020 Referentes en banca socialmente responsable Emisiones de bonos verdes/sociales por MEDIOAMBIENTE entidades europeas en 2020 • Bono Verde (1.000M€) • Movilización de financiación sostenible y verde Peer 1 2.100 CaixaBank 2.000 INCLUSIÓN Y CULTURA FINANCIERA • > 1M de micropréstamos concedidos €
Slide 10: Desde 1904, fieles a nuestros valores: calidad, confianza y compromiso social
2020 Desde 1904, fieles a nuestros valores: calidad, confianza y compromiso social
Slide 11: Presentación de resultados
2020 Presentación de resultados Viernes 29 de enero de 2021
Slide 12: Claves del año
2020 Claves del año Fuerte crecimiento del volumen de negocio y mejora de cuotas de mercado • Amplio soporte a clientes y sociedad: operativos en todo momento como proveedores de servicios esenciales • Recuperación del ritmo comercial durante la segunda parte del año Mejora de nuestra fortaleza fina
Slide 13: Niveles récord de actividad en el año
2020 Niveles récord de actividad en el año Tanto en crédito como en recursos gestionados Volumen de negocio 659.332MM€ (+7,8% en el año) Crecimiento de la cartera de crédito1 (sin activos dudosos) Crecimiento de los recursos de clientes1 Variación en el año 7,6% Variación en el año 8,1% 6,9% 5,2% 1,
Slide 14: Apoyo a autónomos, familias y tejido empresarial
2020 Apoyo a autónomos, familias y tejido empresarial Operativos en todo momento como proveedores de servicios esenciales Facilitar el acceso a la liquidez Préstamos con 10.572 • 12.640 MM€ de préstamos concedidos con aval ICO1 aval del ICO • 105.400 microcréditos concedidos en 2020 2.068 Grupo Caix
Slide 15: Recuperación de los niveles de actividad recurrentes durante la segunda parte del año
2020 Recuperación de los niveles de actividad recurrentes durante la segunda parte del año El ritmo comercial se recupera Suscripc. netas seguros y activos bajo gestión Nueva producción crédito hipotecario Grupo CaixaBank, sin BPI. En millones de euros Grupo CaixaBank, sin BPI. En millones de euros
Slide 16: Mejora de cuotas de mercado y aumento de la vinculación de clientes
2020 Mejora de cuotas de mercado y aumento de la vinculación de clientes España: cuotas de mercado y variaciones anuales España: Indicador de vinculación En porcentaje y puntos básicos respectivamente % de clientes particulares vinculados (3) Ahorro a largo plazo(2) Fondos de inversión Planes de pen
Slide 17: BPI sigue con buena evolución, apoyando a la recuperación de la economía portuguesa
2020 BPI sigue con buena evolución, apoyando a la recuperación de la economía portuguesa y como un referente de calidad de activo Dinamismo comercial y aumento del Comprometidos con Buena gestión de activos portfolio de productos y servicios familias y empresas problemáticos Variación anual (1) Cuot
Slide 18: Resultados y fortaleza financiera
2020 Resultados y fortaleza financiera
Slide 19: El resultado acumulado refleja una aproximación muy prudente en el registro de dotaciones
2020 El resultado acumulado refleja una aproximación muy prudente en el registro de dotaciones y una gestión eficiente de los costes Datos del Grupo CaixaBank Variación En millones de euros 2020 2019 interanual Claves 2020 Ingresos “core” 8.310 8.316 (0,1%) Estabilidad de los ingresos “core”: reducc
Slide 20: Ingresos core se mantienen y se realiza un gran esfuerzo en contención de costes
2020 Ingresos “core” se mantienen en un año muy complicado y se realiza un gran esfuerzo en contención de costes. La eficiencia “core” mejora 2,3 pp. Ingresos “Core” (1) Gastos recurrentes En millones €, variación interanual En millones €, variación interanual (4.771) 8.316 8.310 Variación interanua
Slide 21: Anticipación de los impactos futuros asociados a la COVID-19
2020 Anticipación en la primera parte del año de los impactos futuros asociados a la COVID-19 Coste del riesgo(1), acumulado 12 meses (%) 1,00% Coste del riesgo 12M Registro conservador de dotaciones de crédito 0,75% 0,73% 0,46% Provisiones extraordinarias: 0,34% 1.252MM€ de Fondo COVID 0,16% 0,15%
Slide 22: Reducción de la ratio de morosidad y aumento del nivel de cobertura hasta el 67%
2020 Reducción de la ratio de morosidad y aumento del nivel de cobertura hasta el 67% Datos a 31 de diciembre 2020 388.641 moratorias concedidas en España (11.097MM€) Activos dudosos Ratio de morosidad en mínimos Moratorias concedidas durante 2020 en millones € 8.601 En % Según importe Según núm. op
Slide 23: Liquidez en máximos, para seguir acompañando el crecimiento del crédito
2020 Liquidez en máximos, para seguir acompañando el crecimiento del crédito Liquidez supera los 114.000 millones de € Activos líquidos 114.451 Evolución de los activos líquidos, en miles de millones de € Millones de € HQLA’s(3) Total Acceso continuado al mercado y en 114,5 buenas condiciones 110,7
Slide 24: Refuerzo de los niveles de solvencia y muy por encima de los requerimientos mínimos
2020 Refuerzo de los niveles de solvencia y muy por encima de los requerimientos mínimos Mejora de los ratios de solvencia y MREL CET1 % activos ponderados 13,6% Ratio CET1 Ratio MREL por riesgo 13,6% 26,3% 21,8% 22,1% 11,5% 12,0% Requerimiento1 Capital Total 18,9% % activos ponderados 18,1% por rie
Slide 25: Prioridades 2021
Mirando hacia el futuro con compromiso y responsabilidad Prioridades 2021 Fusión con Bankia Seguir contribuyendo activamente a la recuperación Mantener la esencia de un modelo de banca diferencial Posición de fortaleza para seguir apoyando a nuestros clientes y a la sociedad Excelencia en liderazgo
Slide 26: Anexo con información adicional
Anexo con información adicional
Slide 27: Evolución cartera de crédito
2020 Evolución cartera de crédito Cartera de crédito sana (1) Crédito a empresas Resto crédito 235.655 +16.649 en 2020 +15.217 en 2020 +1.432 Millones de € MM€ en 2020 Millones de € Millones de € Variación anual cartera sana Evolución en el año de la cartera de crédito sana, en miles de millones de
Slide 28: Evolución recursos de clientes
2020 Evolución recursos de clientes Recursos de clientes gestionados Efecto mercado Resto recursos 415.408 +31.122 (fondos inversión, +2.800 (entradas netas de depósitos, seguros, +28.322 Millones de € MM€ en 2020 planes y seguros) Millones de € activos bajo gestión y Millones de € otros recursos) V
Slide 29: Fusión con Bankia
2020 Fusión con Bankia CaixaBank + Bankia tendrá aún mayor capacidad para apoyar el crecimiento económico Calendario indicativo 2020 18 SEPTIEMBRE Anuncio de la operación ✓ Consejos de Administración – aprobación de los Complementariedad territorial y de productos 23 OCTUBRE informes de fusion y con
Slide 30: Vocación de servicio y adaptación de la operativa a las necesidades de los clientes
2020 Vocación de servicio y adaptación de la operativa a las necesidades de los clientes La pandemia ha puesto en valor el modelo de CaixaBank, que se ha reforzado y sigue mejorando Préstamos dispuestos Financiación aprobada Moratorias concedidas con aval del ICO3: 12.640MM€ sin aval del ICO: ~83.70
Slide 31: Banco socialmente responsable desde 1904: esencia de un modelo de banca diferente
2020 Banco socialmente responsable desde 1904: esencia de un modelo de banca diferente Contribución al desarrollo de los ODS y compromiso con la sostenibilidad ▪ Jul-20: Emisión Bono social COVID-19 (para mitigar sus efectos): 1.000MM€ ▪ Nov-20: Emisión Bono verde para contribuir a la sostenibilidad
Slide 32: Presentación de resultados
Presentación de resultados 2020 Viernes 29 de enero de 2021 Pintor Sorolla, 2-4 46002 Valencia www.CaixaBank.com #ResultadosCABK