Fideicomiso Irrevocable F/2061 · BIVA:FHIPO/14
Fideicomiso Irrevocable F/2061 — FHipo (Fideicomiso Hipotecario F/2061) — Investor Presentation (November 2025)
36 slides from Fideicomiso Irrevocable F/2061's investor presentation, November 2025
Slide 1: Presentación Corporativa
PRESENTACIÓN CORPORATIVA Al 30 de septiembre de 2025 Relación con Inversionistas T: +52 (55) 4744 1100 investorrelations@fhipo.com www.fhipo.com
Slide 2: FHipo, la única plataforma hipotecaria especializada en México
FHipo continúa siendo la única plataforma hipotecaria especializada en México, cuya tesis gira en torno a promover el crecimiento del sector vivienda en el país FHipo continúa siendo el primer y único fideicomiso hipotecario en México, a través del cual los inversionistas pueden acceder a rendimient
Slide 3: Aspectos Estratégicos Destacados
Aspectos Estratégicos Destacados Compromiso con la Rentabilidad de Nuestros Inversionistas A lo largo de su historia, FHipo ha sido capaz de mantener un sólido desempeño 1 financiero, pagando consistentemente distribuciones a sus inversionistas. Más de Ps. 7,200.0 (1) millones de pesos distribuidos
Slide 4: Distribuciones Consistentes, Reflejo de Nuestra Estrategia Enfocada a los Inversionistas
Distribuciones Consistentes, Reflejo de Nuestra Estrategia Enfocada a los Inversionistas Al cierre del 3T25, FHipo ha distribuido más de Ps. 7,200.0 millones a los tenedores de CBFIs La distribución estimada para el 3T25 sujeta a la Política de Distribución vigente es de Ps. 0.356(1) por CBFI, consi
Slide 5: 1. Acerca de FHipo
TnnInnT 1. Acerca de FHipo
Slide 6: FHipo, el primer instrumento en América Latina similar a un REIT hipotecario
FHipo, el primer instrumento en América Latina similar a un REIT hipotecario en Estados Unidos Mercado de REITs (FIBRAs) en México En 2014, se crea En 2016, Oferta FHipo: Subsecuente de - First mover advantage Capital: - Oferta Pública Inicial - Oferta Subsecuente de En el 1T20, se (OPI) más grande
Slide 7: FHipo y sus principales logros desde su OPI
FHipo y sus principales logros desde su OPI ✓ 1er y ÚNICO Fideicomiso Hipotecario en México ✓ OPI de Ps. 8,625 mdp en noviembre 2014 y Follow-On de Ps. 3,300 mdp en abril 2016 ✓ Creado para adquirir, originar, coparticipar, administrar y gestionar hipotecas en México ✓ Acuerdos de co-participación c
Slide 8: Historial exitoso de acceso a los mercados de capital y de financiamiento
Historial exitoso de acceso a los mercados de capital y de financiamiento proveniente de instituciones bancarias comerciales y de desarrollo de primer nivel Desde su OPI, FHipo ha originado y/o adquirido más de Ps. $44,700 millones en créditos hipotecarios en México, principalmente gracias al apoyo
Slide 9: FHipo es el primer y único Fideicomiso Hipotecario en México
FHipo es el primer y único Fideicomiso Hipotecario en México, creado para adquirir, originar, coparticipar, administrar y gestionar portafolios y activos hipotecarios respaldados por capital institucional El modelo de FHipo se basa en la generación de valor a través de la originación y/o adquisición
Slide 10: Prácticas de ESG de FHipo
Prácticas de ESG de FHipo Social Gobierno Corporativo Medio Ambiental ✓ Contribución para la adquisición de más de ✓ Desde la creación de FHipo en 2014, el ✓ Programa Hipoteca Verde de Infonavit: 100,000 viviendas. Equipo Directivo siempre ha sido – Monto de crédito adicional ✓ Distribución del port
Slide 11: INFONAVIT – Hipoteca Verde
INFONAVIT – Hipoteca Verde En el INFONAVIT todos los créditos cuentan con Hipoteca Verde(1). Lo que significa que las viviendas financiadas a través del INFONAVIT pueden contar con ecotecnologías. ¿Qué es la Hipoteca Verde? • Es un monto adicional que se le otorga a los créditos para que disminuyan
Slide 12: 2. Entorno macroeconómico
TnnInnT 2. Entorno macroecondmico
Slide 13: Demanda de vivienda impulsada por déficits habitacionales y tendencias demográficas
Demanda de vivienda impulsada por déficits habitacionales y tendencias demográficas La demanda de vivienda impulsada por la demografía sustenta la necesidad de financiamiento a largo plazo. El déficit habitacional estructural de 8.4 millones de viviendas Se estima que la demanda de vivienda aumente
Slide 14: Condiciones macroeconómicas favorables impulsan la expansión del crédito a la vivienda
Condiciones macroeconómicas favorables impulsan la expansión del crédito a la vivienda Fundamentos macroeconómicos sólidos + la baja penetración del crédito + las tendencias demográficas y de demanda = oportunidad para que FHipo capitalice el crecimiento. El crecimiento del empleo y la disminución d
Slide 15: 3. Fundamentales atractivos del mercado hipotecario mexicano
3. Fundamentales atractivos del mercado hipotecario mexicano
Slide 16: Originación Hipotecaria del INFONAVIT
Originación Hipotecaria del INFONAVIT Originación hipotecaria anual proyectada del INFONAVIT 2021 – 2025 Cartera hipotecaria proyectada del INFONAVIT registrada en balance (Número de créditos a otorgarse para la adquisición de vivienda nueva o usada) (Cifras en miles de millones de pesos) 387,774 37
Slide 17: Originación Hipotecaria del FOVISSSTE
Originación Hipotecaria del FOVISSSTE Originación histórica 170.0 $39.8 $41.1 45.0 $38.5 150.0 $35.3 $35.8 $36.4 $36.4 40.0 $34.1 $35.0 $32.8 130.0 35.0 $29.7 110.0 30.0 90.0 25.0 $16.9 70.0 20.0 50.0 15.0 30.0 10.0 10.0 87 81 99 63 49 49 49 51 49 37 36 17 5.0 3T25 (1) -10.0 0.0 2014 2015 2016 2017
Slide 18: Originación Hipotecaria Banca Comercial y SHF
Originación Hipotecaria Banca Comercial y SHF Originación histórica | Banca Comercial 500 $288.6 350 $274.3 $275.0 $277.6 450 $203.2 250 400 $178.9 $154.7 $147.6 $158.1 $159.0 350 $128.1 $90.5 150 300 325 250 285 294 50 275 259 200 210 -50 150 161 166 170 100 142 121 -150 50 65 0 -250 (1) 2014 2015
Slide 19: 4. Acuerdos de coparticipación con INFONAVIT, FOVISSSTE y Plataformas Digitales Hipotecarias
4. Acuerdos de coparticipación con INFONAVIT, FOVISSSTE y Plataformas Digitales Hipotecarias
Slide 20: Tipos de productos del portafolio actual
Tipos de productos del portafolio actual basados en las colaboraciones previas con INFONAVIT y FOVISSSTE, y en el enfoque actual hacia activos con mayores rendimientos Portafolio Hipotecario de FHipo Programas de Originación Características del Programa Nivel de Ingreso 4.5 VSM en adelante (1) 3.5 V
Slide 21: Portafolio Consolidado de FHipo en Cifras al 3T25
Portafolio Consolidado de FHipo en Cifras al 3T25 Total Créditos Saldo Insoluto de Payment - To - Income Portafolio Loan - To - Value Hipotecarios Principal (millones)(1) (PTI) (2) Vigente (LTV) a Originación(3) 47,543 $17,840 24.4% 92.4% 77.2% Infonavit Total (VSM) Saldo Insoluto: $814(4) Tasa de I
Slide 22: Originación Histórica Acumulada de Cartera
Índice de cartera vencida acumulada sobre saldos de originación total (1) La cartera vencida al cierre del trimestre, considerando los saldos acumulados del portafolio total a originación, representó el 3.04% de dicho saldo total originado, indicador que refleja el desempeño histórico del portafolio
Slide 23: Distribución del Portafolio Consolidado al 3T25
Distribución del Portafolio Consolidado al 3T25 Distribución geográfica del portafolio Distribución por saldo (dentro y fuera de balance) (1) (Como % del total de créditos del portafolio consolidado) (Como % del total de créditos del portafolio consolidado) 2.0% Saldo Principal 46.4% Ps. 17,840 Nuev
Slide 24: Enfoque en Activos con Mayor Perfil de Rentabilidad
Enfoque en Activos con Mayor Perfil de Rentabilidad La estrategia de FHipo concentra los esfuerzos de originación y adquisición en activos con un perfil de rentabilidad atractivo, ajustado por riesgo. En los últimos años, no solo hemos priorizado la originación a través de plataformas digitales hipo
Slide 25: Proceso de originación hipotecaria
Proceso de originación hipotecaria FHipo origina cartera hipotecaria con el INFONAVIT, FOVISSSTE y Plataformas Digitales Hipotecarias Estructura de Cesión de Derechos Fiduciarios sobre portafolio Estructura de participación en programas INFONAVIT FOVISSSTE 7 5 1 Fideicomiso de Administración 2 FOVIS
Slide 26: Proceso de originación hipotecaria (Cont.)
Proceso de originación hipotecaria (Cont.) Estructura de Originación con Plataformas Digitales Hipotecarias 5 Plataformas Digitales 1 Hipotecarias 2 3 Absorbe el riesgo crediticio 4 1 FHipo aporta los recursos para el fondeo de las hipotecas o adquiere 4 Amortizaciones de capital, intereses y acceso
Slide 27: 5. Cobertura sobre activos hipotecarios
5. Cobertura sobre activos hipotecarios
Slide 28: Cobertura del Portafolio al 3T25
Cobertura del Portafolio al 3T25 Cobertura de Reserva Crediticia sobre Portafolio Consolidado (“PC”) al 3T25 (1) Cobertura sobre Pérdida Esperada (“PE”)(2) = 1.43x Cobertura sobre Cartera Vencida = 0.58x 7.61% 7.61% 4.44% 4.44% 3.12% 3.12% (2) (3) PE Cobertura a PE CV Cobertura a CV Distribución de
Slide 29: 6. Perfil de riesgo-rendimiento atractivo
6. Perfil de riesgo-rendimiento atractivo
Slide 30: Fuentes Diversificadas de Fondeo al 3T25
Fuentes Diversificadas de Fondeo al 3T25 Bursatilizaciones Líneas de Almacenamiento Bonos Garantizados a Bonos Quirografarios a Largo Plazo Corto Plazo Emisión de títulos / certificados respaldados por un fideicomiso Línea de crédito privada, respaldada Emisión de títulos / certificados Emisión de t
Slide 31: Estructuras de Fondeo Consolidado al 3T25
Estructuras de Fondeo Consolidado al 3T25(1) Más del 70% de los financiamientos tienen un vencimiento legal mayor a 20 años... (Cifras en millones de pesos, Ps.) (4) Fuente de Fondeo Tipo de Fondeo Tasa de Referencia Margen Monto Máximo Monto Dispuesto Vencimiento Legal (2) (3) CDVITOT 14U 2.49% (re
Slide 32: 7. Desarrollo del sector hipotecario en México
7. Desarrollo del sector hipotecario en México
Slide 33: Promoviendo el desarrollo del sector hipotecario en México
Promoviendo el desarrollo del sector hipotecario en México Diversificación en la tenencia accionaria de FHipo Mejora al ahorro de los trabajadores mexicanos Una porción del capital de FHipo proviene del extranjero: FHipo, como el primer Fideicomiso Hipotecario en México, tiene como inversionistas, d
Slide 34: 9. Resultados financieros
TnnInnT 9. Resultados financieros
Slide 35: Resultados Financieros al 3T25
Resultados Financieros al 3T25 Distribución Distribución estimada, sujeta a la Política de Distribución vigente, de Ps. Estimada Ps. 0.356 0.356(1) por CBFI, considerando disponibilidades de efectivo. 3T25 Margen Capacidad de Rendimiento Deuda/ Índice de Financiero(2) Apalancamiento (3) por CBFI(4)
Slide 36: Aviso Legal
Aviso Legal El presente documento fue elaborado únicamente con fines informativos, para uso exclusivo de su receptor. Por lo tanto, se deberá entender que el mismo es informativo y no constituye la base de ninguna inversión o transacción financiera, por lo que FIDEICOMISO HIPOTECARIO F/2061 (“FHipo”
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