Nanto Bank Ltd. · TSE:8367
Nanto Bank — H1 FY2019 Earnings Presentation
18 slides from Nanto Bank's earnings presentation, November 2019
Slide 1: FH FR] 2X St abe BH FE SF
20204635 1] FH FR] 2X St abe BH FE SF rae th Pa OA GR OT
Slide 2: 目次
【 目 次 】 Ⅰ. 2020年３月期中間決算の状況 １．損益の状況 【単体】 ･･･・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・・ 1 ２．主要勘定の状況 【単体】 ････・・・・・・・・・････････････・・・・・・・・･･････････ 2 ３．自己資本比率（国内基準）の状況 【単体】・【連結】 ・・・・･･･・・・・・・・・・・・・・ 4 ４．有価証券の評価損益の状況 【単体】 ･････・・・・・・・・・・・・・・・・・・･････････ 4 ５．不良債権の状況 【単体】 ････････････････････・・・・・・･･･・
Slide 3: 2020年3月期中間決算の状況 損益の状況【単体】
Ⅰ. 2020年３月期中間決算の状況 【要旨】 １．損益の状況【単体】 ・ 「コア業務純益」は、経費が増加したものの、有価証券利息配当金の改善により資金利益が増加した ことから前年中間期比６億円増加して５０億円となりました。 また、「業務純益」は国債等債券損益が増加した ことから前年中間期比３９億円増加して７２億円と なりました。 ・ 「経常利益」は、不良債権処理額は増加したものの業務純益の増加を背景に前年中間期比３８億円 増加して７８億円となりました。 ・ 「中間純利益」については、前期に計上した退職給付制度改定益４７億円といった特殊要因がない ため、５３億円となりました。 （単位：百万円）
Slide 4: 主要勘定の状況【単体】 預金等・貸出金
２．主要勘定の状況【単体】 ①預金等 ・ 預金は、個人預金や法人預金が堅調に推移したことから2019年3月末比９０３億円増加して、 2019年９月末残高は５兆７８億円となりました。 ・ 譲渡性預金は、一般法人からの預け入れが減少したことから2019年3月末比１２億円減少 して、2019年９月末残高は２０３億円となりました。 （単位：億円） 2019年９月末 2019年３月末比 2018年９月末比 2019年３月末 2018年９月末 1 預 金 等 （ 末 残 ） 50,281 890 888 49,391 49,393 2 預 金 50,078 903 1,030 49,175 49,047
Slide 5: 預かり資産
③預かり資産 ・ 個人預かり資産につきましては、投資信託が増加したことから2019年３月末比５億円増加して、 2019年9月末残高は１,５９３億円となりました。 ・ 預かり資産販売額につきましては、投資信託及び生命保険、金融商品仲介が減少したことから 2018年度中間期比１６８億円減少して、2019年度中間期の販売額は３６４億円となりました。 （単位：億円） 2019年９月末 2019年３月末比 2018年９月末比 2019年３月末 2018年９月末 1 個 人 預 か り 資 産 1,593 5 △ 31 1,588 1,625 2 外 貨 預 金 84 △2 △6 87 90 3 公 共
Slide 6: 自己資本比率の状況・有価証券の評価損益の状況
３．自己資本比率（国内基準）の状況 ・ 2019年9月末の自己資本比率は、単体ベースが９．４６％、連結ベースが９．７９％にそれぞれなりました。 【単体】 （単位：億円） 2019年９月末 2019年３月末 2018年９月末 ［速報値］ 2019年３月末比 2018年９月末比 1 自 己 資 本 比 率 9.46% 0.06 △ 0.04 9.40% 9.50% 2 コア資本に係る基礎項目 （ A ） 2,511 36 71 2,474 2,439 3 コア資本に係る調整項目 （ Ｂ ） 40 5 14 34 26 4 自己資本の額（Ａ）－（Ｂ） 2,470 31 57 2,439 2,413
Slide 7: 不良債権の状況【単体】
５．不良債権の状況【単体】 ・ 2019年9月末の金融再生法開示債権額は、2019年3月末比３２億円減少して５０９億円となり、 また、開示債権比率も同じく０.１０ポイント低下して１.４７％となりました。 ・ なお、担保・保証及び貸倒引当金による金融再生法開示債権に対する保全率は、 合計では７９.１％となり、高い水準を維持しております。 ＜金融再生法開示債権＞ （単位：億円） 2019年９月末 2019年３月末 2018年９月末 2019年３月末比 2018年９月末比 破 産 更 生 債 権 及 び 1 こ れら に準 ずる 債権 40 △9 3 49 37 2 危 険 債 権 377 △ 18
Slide 8: 損益状況【連結】・業績予想・配当状況
６．損益状況【連結】 （単位：百万円） 2019年度中間期 2018年度中間期 2018年度中間期比 1 経常収益 39,700 3,200 36,500 2 経常利益 7,772 3,534 4,237 3 親会社株主に帰属する中間純利益 5,030 △ 1,488 6,518 4 中間包括利益 11,422 △ 2,050 13,473 ７．業績予想 ・ 2019年度の業績予想につきましては、単体ベースの当期純利益は５４億円を見込んでおります。 また、連結ベースの親会社株主に帰属する当期純利益につきましては、５３億円を見込んでおります。 ①単体 （単位：百万円） 2019年度 2018年度
Slide 9: 2020年3月期中間決算の概況 損益状況【単体】
Ⅱ. 2020年３月期中間決算の概況 １．損益状況 【単体】 （単位：百万円） 2019年度中間期 2018年度中間期比 2018年度中間期 1 業 務 粗 利 益 27,431 4,794 22,637 2 除く国債等債券損益(五勘定尻) 25,642 1,574 24,067 3 資 金 利 益 22,963 1,672 21,290 4 役 務 取 引 等 利 益 3,058 △ 122 3,180 5 そ の 他 業 務 利 益 1,409 3,243 △ 1,833 6 う ち 国 債 等 債 券 損 益 1,789 3,219 △ 1,430 7 国 内 業 務 粗 利 益 25,
Slide 10: 損益状況【連結】
【連結】 ≪連結損益計算書ベース≫ （単位：百万円） 2019年度中間期 2018年度中間期比 2018年度中間期 1連 結 粗 利 益 28,645 4,957 23,688 2 資 金 利 益 22,459 1,628 20,831 3 信 託 報 酬 8 △7 16 4 役 務 取 引 等 利 益 4,712 38 4,674 5 そ の 他 業 務 利 益 1,465 3,298 △ 1,833 6営 業 経 費 21,679 1,348 20,331 7貸 倒 償 却 引 当 費 用 1,003 394 608 8 貸 出 金 償 却 865 541 324 9 一 般 貸 倒 引
Slide 11: 業務純益・利鞘【単体】
２．業務純益 【単体】 （単位：百万円） 2019年度中間期 2018年度中間期比 2018年度中間期 (1) 実質業務純益（一般貸倒引当金繰入前） 6,884 3,872 3,012 職 員 一 人 当 た り （ 千 円 ） 2,774 1,614 1,160 (2) 業 務 純 益7,237 3,929 3,308 職 員 一 人 当 た り （ 千 円 ） 2,917 1,642 1,274 （注）職員数は期中平均人員（出向者を除く）を使用しております。 ３．利鞘 【単体】 ①全体 （単位：％） 2019年度中間期 2018年度中間期比 2018年度中間期 1資 金 運 用 利 回 (
Slide 12: 有価証券関係損益・評価損益・ROE
４．有価証券関係損益 【単体】 （単位：百万円） 2019年度中間期 2018年度中間期 2018年度中間期比 1 国債等債券損益（五勘定尻） 1,789 3,219 △ 1,430 2 売 却 益 1,789 △ 41 1,830 3 償 還 益 ― ― ― 4 売 却 損 0 △ 3,143 3,143 5 償 還 損 ― △ 117 117 6 償 却 ― ― ― 7 株式等損益（三勘定尻） 1,085 114 970 8 売 却 益 2,570 1,248 1,321 9 売 却 損 1,155 804 350 10 償 却 330 330 ― ５．有価証券評価損益 【単体】 （単位：
Slide 13: 貸倒引当金等とリスク管理債権の状況【単体】
Ⅲ. 貸出金等の状況 １．貸倒引当金等とリスク管理債権の状況 【単体】 （単位：億円） 2019年９月末 2019年３月末 2018年９月末 2019年３月末比 2018年９月末比 1貸 倒 引 当 金 151 △5 △5 156 157 2 一 般 貸 倒 引 当 金 76 △3 △2 80 78 3 個 別 貸 倒 引 当 金 74 △1 △3 76 78 4 特定海外債権引当勘定 ― ― ― ― ― （単位：億円） 5 リ 破 綻 先 債 権 額 14 △0 △1 14 15 ス 6 ク 延 滞 債 権 額 401 △ 27 △ 50 429 452 7 管 ３ヵ月以上延滞債権額 5 △
Slide 14: 貸倒引当金等とリスク管理債権の状況【連結】
【連結】 （単位：億円） 2019年９月末 2019年３月末 2018年９月末 2019年３月末比 2018年９月末比 1貸 倒 引 当 金 177 △6 △7 183 184 2 一 般 貸 倒 引 当 金 85 △3 △2 89 88 3 個 別 貸 倒 引 当 金 91 △2 △4 94 96 4 特定海外債権引当勘定 ― ― ― ― ― （単位：億円） 5 リ 破 綻 先 債 権 額 14 △0 △1 14 15 ス 6 ク 延 滞 債 権 額 403 △ 26 △ 49 430 452 7 管 ３ヵ月以上延滞債権額 5 △0 △1 5 6 理 8 債 貸出条件緩和債権額 84 △4
Slide 15: 金融再生法開示債権の状況【単体】
２．金融再生法開示債権の状況 【単体】 （単位：億円） 2019年９月末 2019年３月末 2018年９月末 2019年３月末比 2018年９月末比 破 産 更 生 債 権 及 び 1こ れ ら に 準 ず る 債 権 40 △9 3 49 37 2 危 険 債 権 377 △ 18 △ 57 396 435 3 要 管 理 債 権 90 △4 18 94 71 4 小 計 509 △ 32 △ 34 541 544 5 正 常 債 権 33,892 72 463 33,819 33,428 6 合 計 34,401 40 428 34,360 33,972 7 開 示 債 権 比 率 1.4
Slide 16: 業種別貸出状況等
３．業種別貸出状況等 ①業種別貸出金 【単体】 （単位：億円） 2019年９月末 2019年３月末 2018年９月末 2019年３月末比 2018年９月末比 国 内 34,053 0 370 34,052 33,683 （除く特別国際金融取引勘定） 製 造 業 4,662 △ 170 △ 184 4,833 4,847 農 業 、 林 業 21 △1 △0 23 21 漁 業 23 △0 0 23 23 鉱業、採石業、砂利採取業 101 3 △2 97 103 建 設 業 788 △ 42 2 831 785 電気・ガス・熱供給・水道業 396 34 64 362 332 情 報 通 信 業
Slide 17: 国別貸出状況等
４．国別貸出状況等 ①特定海外債権残高 【単体】 該当ありません。 ②アジア向け貸出金 【単体】 （単位：億円） 2019年９月末 2019年３月末 2018年９月末 2019年３月末比 2018年９月末比 タ イ 2 △0 0 2 2 （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― 香 港 0 △0 △4 0 5 （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― シ ン ガ ポ ー ル 17 △1 13 18 4 （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― ベ ト ナ ム 0 0 0 0 0 （うちリスク管理債権） ― ― ― ― ― イ ン ド 20 20 20 ― ― （うちリスク管理債権） ―
Slide 18: 自己査定結果と開示基準別の分類・保全状況
５． 自己査定結果と開示基準別の分類・保全状況【単体】 〔2019年９月末現在〕 （単位：億円） 自己査定 （債務者区分別） 金融再生法開示債権 リスク管理債権 対象：要管理債権は貸出金のみ 対象：貸出金等与信関連債権 対象：貸出金 その他は貸出金等与信関連債権 分 類 債 権 担保 区 分 区 分 保証等 貸倒 貸出金 保全率 区 分 与信残高 Ⅰ Ⅱ Ⅲ Ⅳ 与信残高 による 引当金 残高 分類 分類 分類 分類 保全額 破 綻 先 3 10 ― ― 破産更生債権 破綻先債権 14 14 （0） （0） 及びこれらに 準ずる債権 39 1 100％ 実質破綻先 9 16 ― ― 40 26