Credito Emiliano S.p.a. · MIL:CE
Credito Emiliano — H1 2012 Earnings Presentation
15 slides from Credito Emiliano's earnings presentation, Aug 30, 2012
Slide 1: Risultati di Gruppo – 1H2012 Conference Call
Risultati di Gruppo – 1H2012 Conference Call Adolfo Bizzocchi 30 Agosto 2012
Slide 2: Highlights
Highlights Margine Finanziario in crescita Q/Q (+3,2%), ai valori massimi da inizio 2011, anche grazie alla diminuzione del costo della raccolta rispetto ai valori massimi raggiunti ad inizio dicembre Margine da Servizi in calo nel trimestre (-12,2%) a causa del minor contributo del Trading: al nett
Slide 3: Conto Economico
Conto Economico Milioni di Euro 4Q11 1Q12 2Q12 % vs. 4Q11 % vs. 1Q11 1H11 1H12 % a/a Margine di Intermediazione 216,0 238,7 227,3 5,2 -4,8 467,0 466,0 -0,2 Margine di Intermediazione (al 220,7 219,5 223,6 1,3 1,9 440,2 443,1 0,7 netto del trading) Costi Operativi -149,8 -154,1 -148,7 -0,7 -3,5 -308,
Slide 4: Margine Finanziario
Margine Finanziario Margine Finanziario Particolarmente positiva la performance del 130 Milioni di Euro Margine Finanziario (+3,2% Q/Q) anche grazie 120 all’esaurimento degli effetti delle operazioni di 110 raccolta a scavallo d’anno, e su scadenze più 100 lunghe, che, conservativamente, erano stata
Slide 5: Margine da Servizi
Margine da Servizi Margine da Servizi: evoluzione trimestrale Margine da Servizi: comparazione a/a Comm. Gest. e Interm. Assicurativo Comm. Bancarie Altro Trading 140 200 183,6 183,4 122,4 124,4 123,6 120 114,4 108,5 14,4 20,2 101,4 19,2 3,7 150 12,4 5,2 100 5,8 5,8 12,8 4,6 7,9 Millioni di Euro 39,
Slide 6: Costi Operativi
Costi Operativi Costi Operativi: comparazione trimestrale ed annuale Milioni di Euro 200 350 308,7 302,8 154,1 148,7 300 150 250 94,9 96,2 48,6 47,6 200 Altri Costi Amm.vi 100 150 Costi del Personale 50 105,5 101,1 100 213,8 206,6 50 0 0 1Q12 2Q12 1H11 1H12 2008 2009 2010 2011 2Q12 Si conferma l’att
Slide 7: Depositi e Obbligazioni
Depositi e Obbligazioni Milioni di Euro 2010 2011 1Q12 2Q12 In leggero calo, trimestre su trimestre, la Depositi a Vista 11.604 12.005 12.196 11.970 raccolta al netto delle obbligazioni su controparti CD e altri Dep. 1.064 493 189 242 istituzionali che ritorna a valori più prossimi a 62 43 18 - quel
Slide 8: Evoluzione della base clientela Retail
Evoluzione della base clientela Retail Raccolta clienti Retail e Corporate Nonostante il calo dell’ultimo trimestre, (Credem SpA dati gestionali) 16 l’obiettivo del Gruppo è quello di proseguire Milioni di Euro 14 nella crescita della raccolta Retail, continuando -539 1.769 1.635 1.450 il trend orma
Slide 9: Impieghi
Impieghi Impieghi dal 2009 Milioni di Euro 18.884 19.995 19.803 16.841 17.536 20.000 3.323 3.598 3.459 16.000 2.788 2.577 5.534 5.845 6.282 6.257 12.000 5.426 8.000 1.941 1.935 2.001 2.020 1.910 4.000 6.717 7.484 7.781 8.114 8.067 - 1H09 FY09 FY10 FY11 1H12 Crediti a BT Leasing Mutui Residenziali Al
Slide 10: Qualità degli impieghi alla clientela Corporate
Retail customers development Qualità degli impieghi alla clientela Corporate La forte attenzione alla qualità del credito, (Credem SpA dati gestionali) sostenuta da una continua ed attenta 100% manutenzione del portafoglio clienti corporate 80% 73,3% 75,4% 76,8% 77,6% ha consentito un progressivo mi
Slide 11: Qualità del Credito
Qualità del Credito Crediti Problematici Lordi 600 549,2 567,1 513,1 527,0 496,2 1H11 Milioni di Euro 500 9M11 400 329,5 286 305,9 305,3 267,2 FY11 300 1Q12 200 157,7 141,7 77,7 81,6 98,2 1H12 100 0 Sofferenze Lorde Incagli/ Ristrutturati Lordi Scaduti Lordi % su Impieghi (Credem) 2,5 2,6 2,6 2,7 2,
Slide 12: Costo del Credito
Costo del Credito Costo del Credito (bps) 60 37 40 31 31 28 27 45 20 27 27 25 20 22 14 0 1Q11 1H11 9M11 2011 1Q12 1H12 Costo del credito Costo del credito (al netto di poste non ricorrenti) L’elevata qualità dell’attivo trova la propria conferma a livello di costo del credito, in forte calo rispetto
Slide 13: Attività & Passività
Attività & Passività Attività (Milioni di Euro) A fronte di una sostanziale 19.900 19.803 stabilità degli impieghi, si riduce 20000 fortemente, nel corso del trimestre, il portafoglio titoli del 15000 gruppo bancario: come 1Q12 annunciato, il parziale rinnovo 10000 1H12 dei titoli di stato italiani,
Slide 14: Coefficienti Patrimoniali
Coefficienti Patrimoniali Coefficienti Patrimoniali 2.500 11,6% 12,5% Milioni di Euro 11,1% 11,3% 2.000 8,6% 8,7% 9,2% 8,1% 1.500 2.058,0 1.941,0 1.940,0 1.880,8 1.509,1 1.438,1 1.457,1 1.413,4 1.000 541,1 546,7 595,8 740,2 500 0 2009 2010 2011 1H12 Patrimonio di Base (Tier 1) Patrimonio di Vigilanz
Slide 15: Disclaimer e Contatti
Disclaimer e Contatti “Fonte dati contabili: Bilancio consolidato semestrale abbreviato al 30/06/2012 ed informativa contabile riferita a periodi precedenti (infrannuali o di fine anno) e già oggetto di attestazione da parte del Dirigente Preposto alla Redazione dei Documenti Contabili Societari". I