Sun Life Financial Inc. · TSX:SLF
Sun Life Financial — Investor Presentation (November 2023)
41 slides from Sun Life Financial's investor presentation, November 2023
Slide 1: T3 2023 Procurer une valeur durable aux actionnaires
T3 2023 Procurer une valeur durable aux actionnaires
Slide 2: Aperçu de la compagnie, stratégie, résultats, capital, portefeuille
• Aperçu de la compagnie • Aperçu stratégique • Résultats et faits saillants des organisations • Gestion du capital • Portefeuille d’actifs Sun Life – T3 2023 2
Slide 3: Chef de file du secteur des services financiers à l’échelle mondiale
Chef de file du secteur des services financiers à l’échelle mondiale Modèle d’affaire équilibré et diversifié2 38,7 G$ Cumul annuel au 30 septembre 2023 Environ 85 M 52 500 97 400 Bureaux dans 1,34 T$ en Clients3, 4 employés3, 5 conseillers3, 6 28 marchés3 d’actif géré1, 7 capitalisation boursière7
Slide 4: L’histoire Sun Life
L’histoire Sun Life • Modèle commercial diversifié, quatre piliers adéquatement positionnés, accent sur la création de valeur et la génération de retombées favorables pour nos Clients, nos employés et nos actionnaires • Portefeuille d’activités ayant un fort potentiel de croissance et générant un ca
Slide 5: Tirer parti des tendances mondiales
Tirer parti des tendances mondiales • Attention portée à la santé physique et mentale par les personnes et les employeurs • Changements démographiques dans les marchés développés • Volatilité accrue sur les marchés et sur les plans économique et géopolitique • Travail à la demande et changement dans
Slide 6: Aperçu stratégique
• Aperçu de la compagnie • Aperçu stratégique • Résultats et faits saillants des organisations • Gestion du capital • Portefeuille d’actifs Sun Life – T3 2023 6
Slide 7: Réaliser notre ambition : être l’une des meilleures sociétés de gestion d’actifs et d’assurance
Réaliser notre ambition : être l’une des meilleures sociétés de gestion d’actifs et d’assurance dans le monde Quatre piliers stratégiques Notre raison d’être Impératifs stratégiques Aider nos Clients à atteindre une sécurité financière durable et un GA Leader mondial dans les mode de vie sain • Étab
Slide 8: Procurer de la valeur aux actionnaires avec constance
Procurer de la valeur aux actionnaires avec constance Rendement total pour les actionnaires sur 5 ans2 Résultats par rapport aux objectifs à moyen terme Au 30 septembre 2023 Période de 5 ans Objectif à moyen terme3 T3 2023 se terminant en 20224 Sun Life 9.6 % Croissance du BPA sous-jacent1 (2) % 9%
Slide 9: Notre plan de durabilité donne vie à notre raison d’être
Notre plan de durabilité donne vie à notre raison d’être Le plan comprend trois piliers. Ce sont les domaines où nous pouvons avoir le plus de retombées positives pour la société, tout en procurant un avantage concurrentiel à la Sun Life. Accroître la Encourager un Faire progresser les sécurité fina
Slide 10: Faits saillants sur la durabilité et progrès par rapport à notre plan
Faits saillants sur la durabilité et progrès par rapport à notre plan Accroître la sécurité Encourager un mode de vie Faire progresser les Agir comme une entreprise financière sain placements durables fiable et responsable Plus de 120 000 Nouveau : garantie 14,2 milliards $ 36,9 % parcours financier
Slide 11: Leadership numérique
Leadership numérique T3 2023 – Faits saillants Penser et agir comme une entreprise numérique axée sur Renforcement de notre engagement à soutenir la santé des Canadiens ces éléments : • En octobre nous avons conclu l’acquisition de Dialogue Technologies de la santé inc. • Cette acquisition nous perm
Slide 12: Excellence en distribution
Excellence en distribution Distribution sur l’ensemble de nos quatre piliers GA • La MFS travaille avec des intermédiaires de renom pour ses solutions aux particuliers et Approche omnicanal en avec des consultants de portée mondiale pour ses solutions institutionnelles matière de service : plus de •
Slide 13: Résultats et faits saillants des organisations
• Aperçu de la compagnie • Aperçu stratégique • Résultats et faits saillants des organisations • Gestion du capital • Portefeuille d’actifs Sun Life – T3 2023 13
Slide 14: Résultats du T3 2023
Résultats du T3 2023 Rentabilité T3 2023 T3 2022 Changement Faits saillants des résultats Bénéfice net sous-jacent1 (en millions de $) 930 949 (2) % Bénéfice reflétant nos solides données fondamentales et nos activités diversifiées Bénéfice net déclaré (en millions de $) 871 111 n. s. • Gestion de p
Slide 15: Résultats du T3 2023
Résultats du T3 2023 Bénéfice net sous-jacent1 (en millions de $) Bénéfice net déclaré (en millions de $) L’incidence du change a donné lieu à une augmentation du bénéfice net sous- L’incidence du change a donné lieu à une augmentation du bénéfice net jacent de 16 M$2 déclaré de 17 M$2 GA CAN É.-U.
Slide 16: Gestion d’actifs : Leader mondial dans les catégories d’actifs publics et alternatifs
Gestion d’actifs : Leader mondial dans les catégories d’actifs publics et alternatifs grâce à la MFS et à Gestion SLC T3 2023 – Faits saillants stratégiques Résultats du secteur d’activité (en millions de $ CA) MFS Rentabilité T3 2023 T3 2022 Changement • La marge d’exploitation nette avant impôt1 d
Slide 17: Gestion de patrimoine et d’actifs – MFS
Gestion de patrimoine et d’actifs CLIENTS INDIVIDUELS CLIENTS INSTITUTIONNELS TOTAL DE LA MFS Actif géré de 376 G$ US1 Actif géré de 180 G$ US1 Actif géré de 556 G$ US1 Distribution par des conseillers financiers affiliés à Partenariats avec des consultants de premier plan La MFS apporte une contrib
Slide 18: Gestion SLC
Gestion de patrimoine et d’actifs Immobilier Crédit de première Crédit alternatif Infrastructures Distribution Actif géré de 84 G$1, 2 qualité Actif géré de 55 G$1,2 Actif géré de Actif géré de 5 G$1, 2 3 Actif géré de 58 G$1, 2 17 G$1, 2 ⬤⬤⬤ Au sommet du classement Investit dans un éventail de Rech
Slide 19: Canada : Leader en santé, en gestion de patrimoine et en assurance
Canada : Leader en santé, en gestion de patrimoine et en assurance T3 2023 – Faits saillants stratégiques Résultats du secteur d’activité Rentabilité T3 2023 T3 2022 Changement • La Sun Life a été sélectionnée pour prendre part aux dernières étapes des négociations contractuelles avec le Gouvernemen
Slide 20: Canada
Gestion de patrimoine Protection Santé et protection et d’actifs individuelle collective Régimes collectifs de Gestion de patrimoine de retraite (RCR) l’Individuelle Assurance individuelle Sun Life Santé Actif géré de 124 G$1, 3, 4 Actif géré de 31 G$1, 3, 4 Primes nettes de 5,1 G$1, 5 Primes nettes
Slide 21: États-Unis : Leader en santé et en garanties collectives
États-Unis : Leader en santé et en garanties collectives Résultats du secteur d’activité ($ US) T3 2023 – Faits saillants stratégiques Rentabilité T3 2023 T3 2022 Changement • Nous avons établi un partenariat privilégié avec OptiMed, société de soins de Santé et protection collective (en millions de
Slide 22: États-Unis
Santé et protection collective Protection individuelle Frais dentaires Frais médicaux Groupe Particulier Primes nettes de 2,8 G$ US1, 3, 4 Primes nettes de 2,4 G$ US1, 3 Primes nettes de 2,0 G$ US1, 3 Actif géré de 14,3 G$ US1, 8 Environ 37 millions de Environ 9 millions de Environ 8 millions de Env
Slide 23: Asie : Leader régional axé sur les marchés en croissance rapide
Asie : Leader régional axé sur les marchés en croissance rapide Résultats du secteur d’activité T3 2023 – Faits saillants stratégiques Taux de change • Notre entente de bancassurance exclusive d’une durée de 15 ans avec la Rentabilité T3 2023 T3 2022 Changement constant1 Dah Sing Bank à Hong Kong s’
Slide 24: Asie
Philippines Hong Kong Vietnam Indonésie Souscriptions d’assurance Souscriptions d’assurance Souscriptions d’assurance de Souscriptions d’assurance de de 258 M$1, 2 de 208 M$1, 2 177 M$1, 2 75 M$1, 2 • 1er rang au chapitre du total des • 5e rang pour les souscriptions Asie • 3e rang pour ce qui est d
Slide 25: Gestion du capital
• Aperçu de la compagnie • Aperçu stratégique • Résultats et faits saillants des organisations • Gestion du capital • Portefeuille d’actifs Sun Life – T3 2023 25
Slide 26: Modèle de capital offrant de la souplesse financière
Modèle de capital offrant de la souplesse financière FSL inc. Ratio du TSAV1 de 147 % SLA Gestion d’actifs Ratio du TSAV1 de 138 % DentaQuest Canada Bermudes Asie É.-U. MFS Gestion SLC (É.-U.) Capitalisation pour répondre aux normes locales Valeur comptable exclue du TSAV Information à jour au 30 se
Slide 27: Solidité et souplesse du capital
Solidité et souplesse du capital • Cible minimale pour la trésorerie et les autres actifs liquides de la société de portefeuille de 500 millions de dollars1, 2, 3 • Dividende par action ordinaire en augmentation, passant de 0,75 $ à 0,78 $ par action au quatrième trimestre de 2023 Capital au T3 2023
Slide 28: Les activités de fusions et acquisitions reflètent les priorités stratégiques
Les activités de fusions et acquisitions reflètent les priorités stratégiques • Les activités des 10 dernières années ont favorisé la croissance de nos activités en Asie et à la Gestion d’actifs et nous ont conféré des capacités en garanties collectives et en garanties de frais dentaires aux États-U
Slide 29: Portefeuille d’actifs
• Aperçu de la compagnie • Aperçu stratégique • Résultats et faits saillants des organisations • Gestion du capital • Portefeuille d’actifs Sun Life – T3 2023 29
Slide 30: Portefeuille de placements diversifiés et de haute qualité
Portefeuille de placements diversifiés et de haute qualité Profil de placement Titres de créance par notation • Le portefeuille est composé à Au 30 septembre 2023 Au 30 septembre 2023 74 % de titres à revenu fixe; à 97 % de titres à revenu fixe de BB ou moins BBB- 1% première qualité1 Titres de BBB
Slide 31: Exposition à des prêts hypothécaires et à des immeubles de placement
Exposition à des prêts hypothécaires et à des immeubles de placement Prêts hypothécaires par catégorie et emplacement géographique1 Prêts hypothécaires par catégorie et notation1, 3 Au 30 septembre 2023 Au 30 septembre 2023 Immeubles Immeubles (en millions Clients % du (en millions de Clients Bureau
Slide 32: Annexe
Annexe Sun Life – T3 2023 32
Slide 33: Évaluations et marques de reconnaissance en matière de durabilité
Évaluations et marques de reconnaissance en matière de durabilité En 2023, pour la 14e année d’affilée, la Sun Life figure dans le palmarès des 100 sociétés les plus engagées en matière de développement durable à l’échelle mondiale établi par Corporate Knights. Nous avons obtenu la 1re position parm
Slide 34: Sensibilités aux marchés
Sensibilités aux marchés Variation des marchés des actions1, 2, 3 Variation des taux d’intérêt2, 3, 6 Au 30 septembre 2023 Baisse de Baisse de Hausse de Hausse de Au 30 septembre 2023 Au 31 décembre 20225 (en millions de $, sauf indication 25 % 10 % 10 % 25 % contraire) (en millions de $, sauf indic
Slide 35: Dans le présent document, les termes « la Compagnie », « Sun Life »
Dans le présent document, les termes « la Compagnie », « Sun Life », « nous », « notre » et « nos » font référence à la Financière Sun Life inc. (la « FSL » ou la « FSL inc. ») et à ses filiales, ainsi que, s’il y a lieu, à ses coentreprises et entreprises associées. Le bénéfice net déclaré (la pert
Slide 36: Utilisation de mesures financières non conformes aux normes IFRS
Utilisation de mesures financières non conformes aux normes IFRS Nous présentons certaines informations financières en ayant recours à des mesures financières non conformes aux normes IFRS, étant donné que nous estimons que ces mesures fournissent des informations pouvant aider les investisseurs à c
Slide 37: Notes de bas de page
Notes de bas de page Diapositive 3 2 La composition des activités est fondée sur le bénéfice net sous-jacent, excluant les charges de l’Organisation internationale et autres. La catégorie « Gestion de patrimoine et d’actifs » comprend MFS Investment Management, Gestion SLC, la Gestion de patrimoine
Slide 38: Notes de bas de page (suite)
Notes de bas de page (suite) Diapositive 14 2 Tous les montants présentés au titre du bénéfice par action tiennent compte de la dilution, sauf indication contraire. 3 Le rendement des capitaux propres corporels sous-jacent est calculé en divisant le bénéfice net sous-jacent (la perte nette sous-jace
Slide 39: Notes de bas de page (suite)
Notes de bas de page (suite) Diapositive 22 (suite) 7 Selon les rapports annuels Sales & In-Force de 2022 de la LIMRA pour l’assurance-vie et l’assurance-invalidité collectives. Les résultats au chapitre de l’invalidité de longue durée excluent les rachats effectués dans les réserves. Les résultats
Slide 40: Notes de bas de page (suite)
Notes de bas de page (suite) Diapositive 34 (suite) 5 Avec prise d’effet le 1er janvier 2023, nous avons adopté IFRS 17 et IFRS 9, et certains actifs financiers ont été reclassés entre les catégories d’évaluation, comme le permettent ces normes. Les montants présentés au 31 décembre 2022 dans les se
Slide 41: Relations avec les investisseurs – Sun Life
Relations avec les investisseurs – Sun Life David Garg Vice-président principal, gestion du capital et relations avec les investisseurs 416-408-8649 david.garg@sunlife.com Paul Poon Vice-président adjoint, relations avec les investisseurs 416-305-3389 paul.poon@sunlife.com Sun Life – T3 2023 41
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