Vontobel Holding Ag · SIX:VONN
Vontobel — Investor Presentation (November 2020)
19 slides from Vontobel's investor presentation, November 2020
Slide 1: Digitales Anlegen in der Schweiz – ein Markt mit Potenzial
Digitales Anlegen in der Schweiz – ein Markt mit Potenzial Eine Studie erstellt von der Hochschule Luzern in Zusammenarbeit mit Raiffeisen und Vontobel auf Basis einer repräsentativen Bevölkerungsumfrage November 2020 Folie
Slide 2: Das Anlageumfeld ist seit Jahren durch Niedrigzinsen geprägt
Das Anlageumfeld ist seit Jahren durch Niedrigzinsen geprägt Source: Datastream, Vontobel Folie 2 November 2020, Digitales Anlegen - Studie 2020
Slide 3: Markt erwartet keine Zinswendende
Markt erwartet keine Zinswendende FED wird die Zinsen lange nicht erhöhen – und damit auch nicht die ECB oder SNB Source: Datastream, Vontobel Folie 3 November 2020, Digitales Anlegen - Studie 2020
Slide 4: Risk Return Überblick für Investoren in CHF
Risk Return Überblick für Investoren in CHF Steigende Ertragschancen gehen einher mit höherer Volatilität 8% 7% Swiss Equities 6% Global Equities 5% Expected Return p.a. Global High Yield* 4% 3% Swiss Real Estate Funds 2% Swiss Corporate IG EMU Corporate IG* 1% US Corporate IG* 0% Commodities Gold C
Slide 5: «Investieren ist das neue Sparen»: 7 Gründe
«Investieren ist das neue Sparen»: 7 Gründe 1 Keine Renditen auf Spareinlagen und Staatsanleihen 2 Ohne Rendite gibt es keinen Zinseszinseffekt 3 Die expansive Geldpolitik führt zu Inflation der Asset-Preise 4 Dividendenrenditen werden immer attraktiver (insbesondere im Vergleich zu Anleiherenditen)
Slide 6: Vermögensvermehrung und -erhalt sowie Altersvorsorge sind Top-Anlageziel
Vermögensvermehrung und -erhalt sowie Altersvorsorge sind über alle Gruppen hinweg Top-Anlageziel 59% der Schweizer waren bereits als Investoren am Kapitalmarkt aktiv 52% 50% 46% Früher 17% 36% Sparer 41% Investoren Aktuell 42% 25% (n=1.217) 11% 10% 8% 7% 7% 4% Investoren 0% Vermehrung Sparen für da
Slide 7: Deutschschweizer 65+ Männer fühlen sich am besten informiert über digitale Anlagelösungen
Deutschschweizer 65+ Männer mit Vermögen von CHF 100.000+ fühlen sich am besten informiert über digitale Anlagelösungen Kenntnisse zu digitalen Anlagelösungen aller Umfrageteilnehmer (n=1.155) Erkenntnisse: Frauen sind weniger informiert als Männer Das Vermögen ist ein wichtigerer Männer 33% 48%
Slide 8: Schweizer vertrauen etablierten Finanzinstituten mehr als Amazon, Apple oder Google
Schweizer vertrauen etablierten Finanzinstituten mehr als Amazon, Apple oder Google – wenn’s um ihr Geld geht Wahrscheinlichkeit, dass künftig bei diesen Partnern in digitale Anlagen investiert wird in Prozent der befragten potenziellen Erkenntnisse: Nutzer (n=109) Etablierte Finanzinstitute gegen
Slide 9: Vielfalt in der Schweiz nimmt zu mit Trend zu hybriden Digitallösungen
Vielfalt in der Schweiz nimmt zu mit Trend zu hybriden Digitallösungen Evaluation der Geschäftsmodelle digitaler Anlagelösungen in der Schweiz (Quelle: Swisscom & IFZ, 2019) Erkenntnisse: 3.0 Trend zu hybriden Lösungen – Robo Vontobel (Volt) mit Beratungsmöglichkeit Digitale Raiffeisen (Rio) Pos
Slide 10: Soloisten und Validatoren grösste Gruppen potenzieller Nutzer digitaler Angebote
Soloisten und Validatoren grösste Gruppen potenzieller Nutzer digitaler Angebote Mehr als ein Viertel der Schweizer Investoren nutzen bereits digitale Anlagelösungen oder können sich eine Nutzung vorstellen 34% der Schweizer 56% der Schweizer 10% der Schweizer Investoren sind Investoren sind Investo
Slide 11: Persona: Validatoren sind Frauen, Soloisten vor allem Männer
Persona: Validatoren sind Frauen, Soloisten vor allem Männer Soloisten Validatoren Delegatoren stammen oftmals aus der welche die kleinste Gruppe unter Deutschschweiz welche die grösste Gruppe unter den Schweizern bilden, kommen am den Schweizer Anlegern darstellen, häufigsten aus der Westschw
Slide 12: Validatoren wollen vor allem Transparenz, Benutzerfreundlichkeit und Einfachheit
Validatoren wollen vor allem Transparenz, Benutzerfreundlichkeit und Einfachheit Wichtigkeit der Kriterien für Auswahl des Anbieters Top 4-Kriterien in Prozent der befragten (potenziellen) Nutzer (n=168) Erkenntnisse: Transparenz und Total (potenzielle) Nutzer 54 Benutzerfreundlichkeit Soloist 52
Slide 13: Deutschschweizer Delegatoren der Generation X investieren gerne langfristig
Deutschschweizer Delegatoren der Generation X investieren gerne langfristig – Soloisten deutlich kurzfristiger Länge des Anlagehorizonts Anteil der befragten «Investoren» (n=707) Erkenntnisse: Starke Korrelation zwischen Anlagehorizont und Anlageziel Generation X 3% 22% 30% 24% 22% Unterschiede
Slide 14: Altersvorsorge für Validatoren und Delegatoren wichtiger als für Soloisten
Altersvorsorge für Validatoren und Delegatoren wichtiger als für Soloisten (n=707) Folie 14 November 2020, Digitales Anlegen - Studie 2020
Slide 15: Generation X nutzt den Kapitalmarkt für die 3a Säule am stärksten
Generation X nutzt den Kapitalmarkt für die 3a Säule am stärksten, aber «Cash» ist immer noch King Soloisten und Validatoren investieren am häufigsten an den Kapitalmärkten für den Aufbau der persönlichen 3a Säule. Erkenntnisse: Welchen Anteil Ihrer Säule 3a Ersparnisse haben Sie in 86% der Valida
Slide 16: Säule 3a ist ein Wachstumsmarkt, auch digital
Säule 3a ist ein Wachstumsmarkt, auch digital Können Sie sich vorstellen, in den nächsten 12 Monaten einen Teil Ihres Säule 3a-Geldes digital anzulegen? (n= 891) Erkenntnisse: Insgesamt können sich 22% der befragten Schweizer vorstellen, Delegator 21% bereits in den nächsten 12 Monaten in die 3a a
Slide 17: Schweizer wollen «Maschine und Mensch»
Schweizer wollen «Maschine und Mensch» Durch die zunehmende Angebotsvielfalt und vor allem durch weitere grosse Marktteilnehmer mit grosser Kundenbasis wird sich dieser Markt in den nächsten Jahren schneller entwickeln als in der Vergangenheit Digitale Lösungen von etablierten Finanzdienstleiter
Slide 18: Anhang
ANHANG Folie 18 November 2020, Digitales Anlegen - Studie 2020
Slide 19: Über die Studie
Über die Studie Repräsentative Onlinebefragung durch das LINK-Institut: Fragen zur Relevanz, Bedürfnisse, Nutzungsverhalten sowie Interesse an (digitalem) Anlegen 1‘217 in der Schweiz wohnhafte Personen, zwischen 18 und 79 Jahre alt 59 Prozent der Befragten gelten als «Investoren» (n=718)
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