Banco Davivienda SA · BVC:PFDAVVNDA
Banco Davivienda SA — Shareholder Meeting (March 2017)
80 slides from Banco Davivienda SA's shareholder meeting presentation, March 2017
Slide 1: Davivienda
& DAVIVIENDN
Slide 2: Asamblea General de Accionistas 2016
Asamblea General de Accionistas 2016
Slide 3: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 4: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 5: Orden del día
Orden Orden del del día día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe d
Slide 6: Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente
Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente
Slide 7: Entorno Macroeconómico
, = Entorno Macroeconomico QUICO
Slide 8: Entorno Macroeconómico
Principales Logros Davivienda Entorno Macroeconómico El crecimiento de la economía Colombiana fue de 2.0% frente al 3.1% obtenido en 2015. El IPC cerró el año en 5,75%, superior al rango meta del Banco de la República. Sin embargo, la inflación promedio del año fue más alta por el desbordamiento de
Slide 9: Resultados Establecimientos de Crédito
Resultados Establecimientos de Crédito
Slide 10: Principales Cifras
Establecimientos de Crédito Colombia1 Principales Cifras Durante el 2016, los activos de los establecimientos de crédito crecieron 4,5%. Las utilidades crecieron 17,2%. Por su parte, el ROAE2 cerró en 16,0% y el ROAA3 en 2,2%. Cifras en billones Dic 16 / Dic 15 dic-15 dic-16 $ % Activo 547 572 25 4,
Slide 11: Cartera de Créditos
Establecimientos de Crédito Colombia Cartera de Créditos Durante el 2016, la cartera neta de los establecimientos de crédito creció 7,1%. Cifras en billones de pesos Calidad Dic.15 dic-16 Var % Cartera1 (%) Comercial 232 243 4,4 1,9 Consumo 99 112 13,3 3,5 Vivienda 50 57 12,2 2,5 Provisiones 17,0 19
Slide 12: Resultados Davivienda S.A.
~ "Resultados Davivienda S.A.
Slide 13: Principales Cifras
Resultados Davivienda Principales Cifras Los activos del Banco crecieron un 15,2% durante el 2016. Las utilidades crecen 26,7%, el ROAE1 cerró en 18,7% y el ROAA2 en 2,2%. La eficiencia3 mejoró en 2,4% cerrando en 41,8% con respecto al año anterior. Cifras en miles de millones Davivienda Dic 16 / Di
Slide 14: Cartera de Créditos
Resultados Davivienda Cartera de Créditos La cartera de consumo fue la de mayor crecimiento, con un 18,9%, seguido por la cartera de vivienda (sin titularizada) 16,7% y la cartera comercial la cual cerró con un crecimiento del 15,8%. 3 Cobertura Cartera4 Davivienda Var. Anual (%) Calidad Cartera (%)
Slide 15: Patrimonio y Utilidades
Resultados Davivienda Patrimonio y Utilidades Patrimonio Utilidades ($Billones) ($miles de millones) 2015 2016 ROAE1 16,9% 18,7% ROAA2 2,1% 2,2% 1. ROAE (12 meses) = Utilidad 12 meses/ Patrimonio Promedio. 2. ROAA (12 meses) = Utilidad 12 meses/ Activos Promedio. 15 28
Slide 16: Banca de Personas
Principales Logros Davivienda Colombia Banca de Personas La banca de personas1 registró un crecimiento en saldo de 17,9%, cerrando en $27,8 billones de pesos en el 2016. La cartera de la banca de personas presentó un deterioro en el indicador de calidad2 de cartera durante el año al cerrar en 2,67%,
Slide 17: Banca de Empresas
Principales Logros Davivienda Colombia Banca de Empresas La banca de empresas registró un crecimiento de 15,8% cerrando en $28,8 billones en el año 2016. La cartera de la banca de empresas presentó una mejora en el indicador de calidad1 durante el año al cerrar en 1,29%, 0,15% más que en 2015, mient
Slide 18: Banca Internacional
Principales Logros Davivienda Banca Internacional La utilidad1 cerró en US$74 millones de dólares. La cartera bruta en las filiales internacionales creció 7,6% frente al mismo periodo del año anterior, alcanzando US$5.117 millones. Cartera Bruta Eficiencia2 TACC2: 13,0% Los activos de las filiales i
Slide 19: Banca Internacional
Principales Logros Davivienda Banca Internacional Cifras en Millones de dólares. 2016 Variación Activo Cartera Utilidades Activo Cartera Utilidades El Salvador 2,310 1,555 28 0% 4% 0% Costa Rica 2,612 1,700 19 18% 20% 10% Panamá 1,438 957 8 (3%) (1%) (44%) Honduras 1,099 738 19 (5%) 1% 9% Total 7,45
Slide 20: Emisión de Deuda y Titularización
Principales Logros Davivienda Emisión de Deuda y Titularización En julio 2016, se realizó una emisión de bonos ordinarios por $600 mil millones de pesos, con una demanda de 3,2 veces lo ofrecido. En septiembre emitimos bonos subordinados por $359 mil millones de pesos. Durante el segundo semestre ti
Slide 21: Operaciones Extraordinarias 2016
Principales Logros Davivienda Operaciones Extraordinarias 2016 Durante el primer semestre se realizó la venta de las acciones de CIFIN1 por un valor de $57.500 millones pesos. En el mes de diciembre el Banco recibió 1,4 millones acciones de Credibanco2 por conversión a Sociedad Anónima, quedando con
Slide 22: Movilización Activos Fijos
Principales Logros Davivienda Operaciones Extraordinarias 2016 Movilización Activos Fijos Principales Cifras Utilidad de la Operación (2016): $200 Mil Millones Portafolio Realización de valorizaciones en Tier I: $238MM $637 mil millones Impacto en Solvencia Básica* (2016): + 51 Pbs Impacto en Solven
Slide 23: Fusiones y Adquisiciones
Principales Logros Davivienda Fusiones y Adquisiciones Durante el 2016, consolidamos dos operaciones estratégicas de restructuración corporativa: El 4 de enero se concretó la fusión por absorción entre Banco Davivienda S.A. y Leasing Bolívar S.A. Esta operación aportó $1,2 billones en activos. En oc
Slide 24: Davivienda Digital
Principales Logros Davivienda Davivienda Digital Apps Colombia: Nuevas funcionalidades: Accesibilidad para personas con Davivienda Móvil. discapacidad visual y auditiva. DaviPlata. Pague sus facturas con una foto. Edificios Davivienda. Una sola Clave. Empresas Davivienda. Retiros sin tarjeta. Haga C
Slide 25: Nuestra Estrategia de Sostenibilidad
Principales Logros Davivienda Nuestra Estrategía de Sostenibilidad 25
Slide 26: Lo más destacado de 2016
Principales Logros Davivienda Lo más destacado de 2016 Inclusión y accesibilidad Cultivarte 1er banco en Colombia en ofrecer 67 mil niños impactados accesibilidad a clientes con 61 sedes discapacidad visual y auditiva Líderes en Apoyo a PYMES Vivienda de Interés Social 85.000 empresas 30.000 familia
Slide 27: Generación de Riqueza 2016
Principales Logros Davivienda Generación de Riqueza 2016 Reinversión en la empresa: $2,96 billones presentando un incremento del 24% durante el año. Accionistas: se distribuyeron $390 mil millones, un 11% más que el año pasado. 27
Slide 28: Sostenibilidad
Sostenibilidad
Slide 29: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 30: Sistema de Control Interno
Sistema de Control Interno Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno 30
Slide 31: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 32: Informe del Comité de Gobierno Corporativo
Comité de Gobierno Corporativo Informe del Comité de Gobierno Corporativo. 32
Slide 33: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 34: Informe del Defensor del Consumidor: Hechos relevantes
Informe del Defensor del Consumidor Hechos relevantes 31 de diciembre de 2016. Durante el 2016, se presentaron 4.214 quejas, representando una disminución del 3%, respecto al año anterior. Durante el 2016, se presentaron 1.896 decisiones a favor del Banco (28% más que en 2015). Durante el 2016, se p
Slide 35: Informe del Defensor del Consumidor: Hechos relevantes
Informe del Defensor del Consumidor Hechos relevantes 31 de diciembre de 2016. Las tipologías que llamaron la atención de la Defensoría, durante el 2016, fueron: Fallas en la información suministrada. Presunta Suplantación de persona. Aspectos contractuales (Incumplimiento y/o modificación). Revisió
Slide 36: Oportunidades de Mejora
Informe del Defensor del Consumidor Oportunidades de Mejora Para los Consumidores, la Defensoría sugiere diseñar y publicar un instructivo de reversión de pagos el cual debe contener los pasos a seguir para hacer efectivo dicho derecho. La Defensoría reconoce que todos sus datos están en la página w
Slide 37: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 38: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 39: Estados Financieros Individuales
Estados Financieros Individuales
Slide 40: Balance General Individual
Balance General Individual Variación (Miles de millones de Pesos) dic-15 dic-16 $ % Disponible e interbancarios 4,224 5,086 863 20.4 Inversiones 8,801 9,330 529 6.0 Cartera Neta 46,450 54,293 7,842 16.9 Comercial + microcrédito 24,895 28,836 3,941 15.8 Consumo 12,778 15,198 2,420 18.9 Vivienda + lea
Slide 41: Balance General Individual
Balance General Individual Variación (Miles de millones de Pesos) dic-15 dic-16 $ % Captaciones 38,515 45,601 7,086 18.4 Cuenta de ahorros 19,367 21,991 2,624 13.5 Cuenta corriente 5,048 4,681 -367 -7.3 Certificados 13,382 18,210 4,828 36.1 Otros 717 719 2 0.3 Bonos 8,727 9,063 336 3.8 Crédito de en
Slide 42: Estado de Resultados Individual
Estado de Resultados Individual Variación (Miles de millones de Pesos) dic-15 dic-16 $ % Total ingresos 5,278 7,070 1,793 34.0 Cartera 4,934 6,460 1,527 30.9 Inversiones e Interbancarios 344 610 266 77.5 Gastos por Intereses 1,834 3,147 1,313 71.6 Margen financiero bruto 3,444 3,923 480 13.9 Provisi
Slide 43: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 44: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 45: Estados Financieros Consolidados
Estados Financieros Consolidados
Slide 46: Balance General Consolidado
Balance General Consolidado Variación (Miles de millones de Pesos) dic-15 dic-16 $ % Disponible e interbancarios 7,939 8,388 449 5.7 Inversiones 8,768 9,105 337 3.8 Cartera Neta 62,369 71,251 8,883 14.2 Comercial + microcrédito 34,054 38,280 4,226 12.4 Consumo 16,322 18,862 2,540 15.6 Vivienda + lea
Slide 47: Balance General Consolidado
Balance General Consolidado Variación (Miles de millones de Pesos) dic-15 dic-16 $ % Captaciones 52,849 59,645 6,796 12.9 Cuenta de ahorros 23,128 25,378 2,250 9.7 Cuenta corriente 8,186 7,801 -385 -4.7 Certificados 20,717 25,665 4,948 23.9 Otros 818 800 -18 -2.2 Bonos 9,253 9,587 334 3.6 Crédito de
Slide 48: Estado de Resultados Consolidado
Estado de Resultados Consolidado Variación (Miles de millones de Pesos) dic-15 dic-16 $ % Total ingresos 6,531 8,675 2,144 32.8 Cartera 6,066 7,870 1,803 29.7 Inversiones e Interbancarios 464 805 341 73.4 Gastos por Intereses 2,259 3,705 1,446 64.0 Margen financiero bruto 4,272 4,970 698 16.3 Provis
Slide 49: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 50: Proyecto de Distribución de Utilidades
Proyecto de Distribución de Utilidades
Slide 51: Proyecto de Distribución de Utilidades Año 2016
Proyecto Distribución de Utilidad Proyecto de Distribución de Utilidades Año 2016 UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS AÑO 2016 $1,834,213,960,677.35 IMPUESTO DE RENTA Y CREE $295,527,959,029.03 UTILIDAD DESPUÉS DE IMPUESTO DE RENTA DE AÑO 2016 - $1,538,686,001,648.32 IFRS De utilidades del ejercicio aumenta
Slide 52: Comportamiento Anual del Dividendo
Proyecto Distribución de Utilidad Comportamiento Anual del Dividendo Se propone pagar $950 pesos por acción, para un pago total de $429.087 millones. Esto corresponde al 27,9% de la utilidad individual. Concepto 2014 2015 2016 2017 Cantidad Acciones 444.214.234 444.214.234 451.670.413 451.670.413 Di
Slide 53: Proposición 1 – Compromiso de Capitalización
Proposiciones y Varios Proposición 1 – Compromiso de Capitalización Con motivo de la calificación de las cuentas del patrimonio establecidas en el decreto 1771 de 2012 para el cálculo del patrimonio técnico, se propone: Establecer el compromiso irrevocable de capitalización o incremento en la reserv
Slide 54: Proposición 2 – Liberar Reserva Fiscal
Proposiciones y Varios Proposición 2 – Liberar Reserva Fiscal Liberar de la Reserva Ocasional por 10,802,033,204.47 valoración de inversiones a precios de mercado – Decreto 2336/95 Aumentar la Reserva Legal 10,802,033,204.47 De acuerdo a los términos establecidos en la reforma tributaria de diciembr
Slide 55: Proposición 3 – Capitalización
Proposiciones y Varios Proposición 3 – Capitalización Utilidades Realizadas en 2016 Disponer de las utilidades retenidas provenientes de la 236,586,893,182.93 venta de activos Aumentar la Reserva Legal 236,586,893,182.93 55
Slide 56: Proposición 4 – Capitalizar
Proposiciones y Varios Proposición 4 – Capitalizar Reservas con compromiso Liberar de las reservas ocasionales no gravadas si se 475,000,000,000.00 capitalizan. Aumentar la Reserva Legal 475,000,000,000.00 56
Slide 57: Proposición 5 – Compromiso de aumento de reserva legal
Proposiciones y Varios Proposición 5 – Compromiso de aumento de reserva Legal sobre Utilidad del ejercicio Con motivo de la calificación de las cuentas del patrimonio establecidas en el decreto 1771 de 2012 para el cálculo del patrimonio técnico adicional, se propone: Establecer el compromiso irrevo
Slide 58: Relación de Solvencia Individual
Proposiciones y Varios Relación de Solvencia Individual Cifras en miles de millones de pesos, excepto porcentajes. 14,2 15,0 13,9 15,2 14,7 6,89 5,74 5,9 6,63 6,22 Min 9,0 Total Min 4,5 8,13 9,47 8,8 7,58 7,67 Tier I ▲ 15-16 ▲ 16-17 Dic-15 Mar-16 Dic-16 Mar-17 Dic-17 % Vol % Vol APNR 53.259 55.909 6
Slide 59: Relación de Solvencia Consolidada
Proposiciones y Varios Relación de Solvencia Consolidada Cifras en miles de millones de pesos, excepto porcentajes. 11,7 12,2 11,9 11,6 11,0 4,78 5,07 4,11 4,30 Min 9,0 4,55 Total Min 4,5 6,92 7,12 6,47 7,82 7,30 ▲ 15-16 ▲ 16-17 Dic-15 Mar-16 Dic-16 Mar-17 Dic-17 % Vol % Vol APNR 70.864 73.152 82.72
Slide 60: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 61: Junta Directiva 2017-2019
Nombramiento Junta Directiva período 2017-2019. Junta Directiva 2017-2019 RENGLÓN NOMBRE TIPO-CARGO PRIMER CARLOS GUILLERMO ARANGO URIBE Miembro Principal RENGLÓN ROBERTO HONGUIN FETTY Miembro suplente SEGUNDO JAVIER JOSÉ SUÁREZ ESPARRAGOZA Miembro Principal RENGLÓN OLGA LUCÍA MARTÍNEZ LEMA Miembro
Slide 62: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 63: Elección Revisor Fiscal período 2017-2019
Elección Revisor Fiscal período 2017 -2019. Recomendación. Periodo revisor fiscal 1 de abril 2017 – 31 de marzo 2019 Revisor Fiscal Actual KPMG S.A.S. Costo Actual 2016 $1.372 millones Nuevo Revisor Fiscal KPMG S.A.S. Costo 2017 $910 millones $53 millones otros gastos Descuento $ 436 millones Costos
Slide 64: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 65: Patricia Amelia Rojas Amezquita
Nombramiento Defensor del Consumidor Financiero 2017-2018. . Hoja de vida del Defensor del Consumidor Financiero Suplente. PATRICIA AMELIA ROJAS AMEZQUITA • Abogada de la Universidad del Rosario. • Especialista en Derecho Administrativo de la misma Universidad. • Especialista en Derecho de Seguros d
Slide 66: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 67: Proposiciones y varios
Proposiciones y varios Donaciones. Política de sucesión de miembro de la Junta Directiva. Proceso de selección de nuevos miembros de la Junta Directiva. Propuesta política de remuneración de la Junta Directiva. 67
Slide 68: Proposición 6 – Donaciones
Proposiciones y Varios Proposición 6 – Donaciones La Asamblea autoriza a la Junta Directiva del Banco para efectuar gastos por donaciones hasta por un monto de $21.000.000.000 para el periodo 2017. 68
Slide 69: Proposiciones y varios
Proposiciones y varios Donaciones. Política de sucesión de miembro de la Junta Directiva. Proceso de selección de nuevos miembros de la Junta Directiva Propuesta política de remuneración de la Junta Directiva. 69
Slide 70: Política de Sucesión Junta Directiva
Proposiciones y Varios Varios – Política de Sucesión Junta Directiva. En los casos en los que, por cualquier motivo, falte de manera definitiva un miembro principal de Junta Directiva, el suplente correspondiente tomará su lugar hasta que se posesione el nuevo miembro principal ante la Superintenden
Slide 71: Proposiciones y varios
Proposiciones y varios Donaciones. Política de sucesión de miembro de la Junta Directiva. Proceso de selección de nuevos miembros de la Junta Directiva. Propuesta política de remuneración de la Junta Directiva. 71
Slide 72: Proceso de Selección Nuevos Miembros Junta Directiva
Proposiciones y Varios Varios – Proceso de Selección Nuevos Miembros Junta Directiva. En concordancia con el proceso de revisión de candidatos que hace la Superintendencia Financiera antes de posesionar un miembro de Junta Directiva, el Comité de Gobierno Corporativo tendrá la obligación de surtir e
Slide 73: Proceso de Selección Nuevos Miembros Junta Directiva
Proposiciones y Varios Varios – Proceso de Selección Nuevos Miembros Junta Directiva. Información del Comité de Gobierno Corporativo a la Junta Directiva • El Comité de Gobierno Corporativo le informará a la Junta Directiva los resultados del proceso. • Si la Asamblea General de Accionistas elige al
Slide 74: Proposiciones y varios
Proposiciones y varios Donaciones. Política de sucesión de miembro de la Junta Directiva. Proceso de selección de nuevos miembros de la Junta Directiva. Propuesta política de remuneración de la Junta Directiva. 74
Slide 75: Propuesta Política de Remuneración Junta Directiva
Proposiciones y Varios Propuesta Política de Remuneración Junta Directva. En cumplimiento de los artículos 32 y 41 de los Estatutos del Banco Davivienda, en adelante Davivienda, la Asamblea de Accionistas, previa propuesta de la Junta Directiva debe aprobar la política de remuneración de la Junta. 1
Slide 76: Propuesta Política de Remuneración Junta Directiva
Proposiciones y Varios Propuesta Política de Remuneración Junta Directiva. 3. Remuneración de la Junta Directiva. Los miembros suplentes tendrán derecho recibir dicha remuneración cuando estén reemplazando al miembro principal o cuando asistan a las reuniones sin estar en calidad de reemplazo. La As
Slide 77: Propuesta Política de Remuneración Junta Directiva
Proposiciones y Varios Propuesta Política de Remuneración Junta Directiva. 4. Remuneración del Presidente de la Junta Directiva. Debido a que el Presidente de la Junta Directiva de Davivienda tiene responsabilidades y obligaciones distintas a los demás miembros, la Asamblea de Accionistas podrá asig
Slide 78: Propuesta Política de Remuneración Junta Directiva
Proposiciones y Varios Propuesta Política de Remuneración Junta Directiva. 6. Gastos Adicionales Davivienda asumirá todos los gastos necesarios para que los miembros de Junta puedan desempeñar sus funciones, deberes y obligaciones, entre ellos, los que se describen a continuación: I. Transporte, gas
Slide 79: Orden del día
Orden del día Verificación del Quórum. Nombramiento de Presidente y Secretario de la reunión. Informe de Gestión de la Junta Directiva y el Presidente. Informe de la Junta Directiva a la Asamblea sobre el Sistema de Control Interno. Informe del Comité de Gobierno Corporativo. Informe del Defensor de
Slide 80: Gracias por su atención
Gracias por su atencion & DAVIVIENDN