Banco Comercial Portugues S.a. · EURONEXT:BCP
Banco Comercial Portugues — Investor Presentation (February 2014)
21 slides from Banco Comercial Portugues's investor presentation, February 2014
Slide 1: Serviço Carta-Cheque
Serviço Carta-Cheque Fev.2014 Ref. 02.002.4837
Slide 2: Índice
ÍNDICE 1 CARACTERIZAÇÃO DO SERVIÇO 3 2 COMO FUNCIONA? 5 A – O Cheque B – As Fases do Serviço 3 OFERTA Millennium bcp 14 4 PRINCIPAIS VANTAGENS PARA A EMPRESA 17 5 NÍVEIS DE SERVIÇO 19 6 PROCESSO DE ADESÃO 20 7 PREÇÁRIO 21 Ref. 02.002.4837 2
Slide 3: Caracterização do Serviço
Serviço Carta-Cheque 1 CARACTERIZAÇÃO DO SERVIÇO O serviço Carta-Cheque permite apoiar as Empresas na concretização dos seus pagamentos destinando-se, nomeadamente, àquelas que efetuam um elevado número de pagamentos de caracter regular (a Particulares ou a Empresas suas fornecedoras); Trata-se de u
Slide 4: Caracterização do Serviço
Serviço Carta-Cheque 1 CARACTERIZAÇÃO DO SERVIÇO Os cheques são inseridos numa carta, da qual constituem um destacável, que é remetida diretamente pelo Banco aos respetivos Beneficiários, através do correio; O tipo de correio a utilizar é escolhido pelo Cliente e é parametrizável Beneficiário a Bene
Slide 5: Como funciona? A – O cheque (1/3)
Serviço Carta-Cheque 2 COMO FUNCIONA? A – O cheque (1/3) Os Cheques possuem as seguintes características: São assinados por dois procuradores do Millennium bcp; São cheques bancários sacados sobre uma conta de regularização interna do Millennium bcp (conta instrumental ou float), que é provisionada
Slide 6: Como funciona? A – O cheque (2/3)
Serviço Carta-Cheque 2 COMO FUNCIONA? A – O cheque (2/3) Os Cheques possuem as seguintes características: Os cheques são emitidos como destacáveis de uma carta endereçada aos respetivos Beneficiários, da qual consta a seguinte informação: Morada do Beneficiário; Número do cheque e importância (n
Slide 7: Como funciona? A – O cheque (3/3)
Serviço Carta-Cheque 2 COMO FUNCIONA? A – O cheque (3/3) A carta-cheque possui um recibo destacável, que inclui: Data de validade do cheque (prazo mínimo de 15 dias); Referência do beneficiário; Número e importância do cheque. Ref. 02.002.4837 7
Slide 8: Fases do Serviço (1/6) Esquema Geral
Serviço Carta-Cheque 2 COMO FUNCIONA? B – Fases do Serviço (1/6) Esquema Geral 1 2 EMPRESA 4 3 BENEFICIÁRIOS 1 FASE 1 – Envio do ficheiro 2 FASE 2 – Emissão das Cartas-cheque 3 FASE 3 – Pagamento dos Cheques 4 FASE 4 – Final do Prazo de Validade dos Cheques Ref. 02.002.4837 8
Slide 9: Fases do Serviço (2/6) Esquema Geral (detalhado)
Serviço Carta-Cheque 2 COMO FUNCIONA? B – Fases do Serviço (2/6) Esquema Geral (detalhado) 1 2 EMPRESA 4 3 BENEFICIÁRIOS 3 Conta de Dep. Ordem Conta Float 4 1 FASE 1 – Envio do ficheiro 2 FASE 2 – Emissão das Cartas-Cheque 2 3 FASE 3 – Pagamento dos Cheques 4 FASE 4 – Final do Prazo de Validade dos
Slide 10: Fases do Serviço (3/6) Envio do ficheiro
Serviço Carta-Cheque 2 COMO FUNCIONA? B – Fases do Serviço (3/6) Esquema Geral (detalhado) 1 EMPRESA A Empresa envia ao Banco os ficheiros através do portal millenniumbcp.pt (ou em suporte magnético ou por outro canal contratado com Banco) com as instruções para a emissão dos cheques. Do ficheiro co
Slide 11: Fases do Serviço (4/6) Emissão das Cartas-Cheque
Serviço Carta-Cheque 2 COMO FUNCIONA? B – Fases do Serviço (4/6) Esquema Geral (detalhado) 2 BENEFICIÁRIOS Conta de Dep. Ordem Conta Float 2 O Millennium bcp emite as Cartas-Cheque, remetendo-as, por correio, para os endereços dos Beneficiários. Simultaneamente, o Millennium bcp debita a Conta de De
Slide 12: Fases do Serviço (5/6) Pagamento dos Cheques
Serviço Carta-Cheque 2 COMO FUNCIONA? B – Fases do Serviço (5/6) Esquema Geral (detalhado) 3 BENEFICIÁRIOS Conta Float Quando os cheques forem apresentados para pagamento por parte dos beneficiários, estes serão debitados na Conta Float. 3 FASE 3 – Pagamento dos Cheques Ref. 02.002.4837 12
Slide 13: Fases do Serviço (6/6) Final do Prazo de Validade
Serviço Carta-Cheque 2 COMO FUNCIONA? B – Fases do Serviço (6/6) Esquema Geral (detalhado) 4 EMPRESA Conta de Dep. Ordem Conta Float 4 Expirando o prazo de validade de um cheque que não tenha sido apresentado a pagamento, o Millennium bcp devolve/credita, pelo seu montante, a Conta de Dep. Ordem do
Slide 14: A Oferta Millennium bcp
Serviço Carta-Cheque 3 A OFERTA Millennium bcp 1 CONDIÇÃO STANDARD: débito em D, com data-valor D+2, sendo D a data de emissão dos cheques. Gestão do Float POSSIBILIDADE DE NEGOCIAÇÃO: Data-valor do débito. 2 CONDIÇÃO STANDARD: expedição em D+1, desde que: Data de - a conta de Dep. Ordem se en
Slide 15: A Oferta Millennium bcp
Serviço Carta-Cheque 3 A OFERTA Millennium bcp 4 PARAMETRIZAÇÃO DE VALOR MÁXIMO POR LOTE: – qualquer lote de valor superior ao acordado que seja enviado para o Banco será rejeitado; Validação das – a não parametrização de qualquer valor permitirá a aceitação de ordens de qualquer Ordens de montant
Slide 16: A Oferta Millennium bcp
Serviço Carta-Cheque 3 A OFERTA Millennium bcp 5 ENVIO DE 2 FICHEIROS DE RETORNO: – Logo após a data de emissão dos cheques: ficheiro com a indicação dos cheques Ficheiros de Retorno emitidos e o número atribuído pelo Banco e os eventuais cheques rejeitados; – Na data de validade: ficheiro de reto
Slide 17: Principais Vantagens para a Empresa (1/2)
Serviço Carta-Cheque 4 PRINCIPAIS VANTAGENS PARA A EMPRESA O serviço Carta-Cheque apresenta como principais vantagens: (1/2) REDUÇÃO DE CUSTOS A Empresa reduz os custos administrativos associados à emissão e controlo dos pagamentos efetuados. EFICIÊNCIA ADMINISTRATIVA NA RELAÇÃO COM OS FORNECEDORES
Slide 18: Principais Vantagens para a Empresa (2/2)
Serviço Carta-Cheque 4 PRINCIPAIS VANTAGENS PARA A EMPRESA O serviço Carta-Cheque apresenta como principais vantagens: (2/2) SIMPLICIDADE E FLEXIBILIDADE A Empresa necessita apenas de produzir um ficheiro com as especificações a que deve obedecer a emissão das Cartas-Cheque, transferindo para o Banc
Slide 19: Níveis de Serviço
Serviço Carta-Cheque 5 NÍVEIS DE SERVIÇO Para as instruções de pagamento serem processadas em D (sendo D a data de processamento indicada na instrução/ficheiro do Cliente e que será a data de emissão dos cheques), deverão os Clientes obedecer aos seguintes limites de data e hora de receção, de acord
Slide 20: Processo de Adesão
Serviço Carta-Cheque 6 PROCESSO DE ADESÃO Para aderir ao serviço Carta-Cheque, é necessária a assinatura de um contrato onde, entre outras, se definem as seguintes condições: Tipo de movimentação da ordem (débito pelo total do ficheiro ou débito cheque a cheque); Local de envio das Ordens (envio dir
Slide 21: Preçário
Serviço Carta-Cheque 7 PREÇÁRIO O Serviço Carta-Cheque está sujeito a preçário, disponível para consulta em www.millenniumbcp.pt ou em qualquer Sucursal do Millennium bcp. O presente documento não constitui uma proposta contratual. Ref. 02.002.4837 21
Banco Comercial Português — Investor Presentation (February 2014) on 6ix