Raiffeisen Bank International Ag · VIE:RBI
Raiffeisen Bank International — Shareholder Meeting (June 2019)
33 slides from Raiffeisen Bank International's shareholder meeting presentation, Jun 13, 2019
Slide 1: Ordentliche Hauptversammlung Raiffeisen Bank International
Ordentliche Hauptversammlung Raiffeisen Bank International 13. Juni 2019 Wiener Stadthalle
Slide 2: Begrüßung
Begrüßung Mag. Erwin Hameseder Vorsitzender des Aufsichtsrats Hauptversammlung 13. Juni 2019 2
Slide 3: Erster Tagesordnungspunkt
Erster Tagesordnungspunkt Vorlage des festgestellten Jahresabschlusses samt Lagebericht, des Konzernabschlusses samt Konzernlagebericht jeweils zum 31.12.2018 und des Vorschlags für die Gewinnverwendung, des gesonderten nichtfinanziellen Berichts, des Berichts des Aufsichtsrats über das Geschäftsjah
Slide 4: Bericht des Aufsichtsrats
Bericht des Aufsichtsrats Mag. Erwin Hameseder Aufsichtsratsvorsitzender Hauptversammlung 13. Juni 2019 4
Slide 5: Bericht des Vorstands
Bericht des Vorstands Dr. Johann Strobl Vorstandsvorsitzender Hauptversammlung 13. Juni 2019 5
Slide 6: Positive Entwicklung 2018
Positive Entwicklung 2018 Konzernergebnis Betriebsergebnis Eines der besten Ergebnisse +14% Verbesserter +8% der RBI Geschichte Zinsüberschuss durch Geringe Wertminderungen 1.116 Geschäftswachstum 1.270 2.087 2.250 auf finanzielle Gestiegener Vermögenswerte Provisionsüberschuss 2017 2018 201
Slide 7: Positive Entwicklung 2018
Positive Entwicklung 2018 Cost/Income Ratio Neubildungsquote Stärker als die Kosten -160BP Neubildungsquote -20BP steigende deutlich reduziert Betriebserträge führten 59,1% 57,5% 0,41% zu einer verbesserten 0,21% Cost/Income Ratio 2017 2018 2017 2018 NPL Quote Nettozinsspanne 130BP NPL Rückgan
Slide 8: Beitrag der Segmente zum Ergebnis vor Steuern 2018
Beitrag der Segmente zum Ergebnis vor Steuern 2018 Veränderungen im Jahresvergleich -15,7% 30,0% -2,0% 89,9% -24,6% 8,8% -562 488 -562 855 1.753 525 in 447 Mio. EUR Zentraleuropa Südosteuropa Osteuropa Group Corporate Center RBI-Konzern Corporates & Markets & Überleitung 1 1) Aufgrund der vorwiegend
Slide 9: Die RBI in Russland: ein robustes Geschäftsmodell
Die RBI in Russland: ein robustes Geschäftsmodell Wichtigste Entwicklungen 2018 Kreditportfolio-Exposure nach Kategorien Sonstige Energie 6% 5% Gewinn nach Steuern EUR 455 Mio. Industrie 7% Anstieg des Zinsüberschusses um 3%, Retail Zyklische 38% Nettozinsspanne 5,77% Konsumgüter 6% Kreditwach
Slide 10: Die RBI in Russland: ein robustes Geschäftsmodell
Die RBI in Russland: ein robustes Geschäftsmodell 26% Eigenkapitalrendite ~EUR 1,6 Mrd. kumuliertes (nach Steuern, Durchschnitt 2014 bis 2018) Ergebnis nach Steuern seit 2015 29% RBRU Gewinn nach Steuern (€ Mio.) reales BIP Wachstum in Russland in % 500 443 455 03% 450 18% 387 02% 400 2,3% 350 316 0
Slide 11: Bilanz 2018 im Überblick
Bilanz 2018 im Überblick in EUR Millionen 31.12.2018 31.12.2017 Veränd. Bilanzsumme 140.115 135.146 3,7% Forderungen an Kreditinstitute 9.998 10.741 -6,9% Forderungen an Kunden 80.866 77.745 4,0% Verbindlichkeiten ggü. Kreditinstituten 23.980 22.378 7,2% Verbindlichkeiten ggü. Kunden 87.038 84.974 2
Slide 12: Kapitalquoten deutlich über den Anforderungen
Kapitalquoten deutlich über den Anforderungen Regulatorische Kapitalerfordernisse 2019 18,2% mind. 15,00% 14,9% Tier 2 2,00% 13,4% mind. 13,00% mind. 11,50% AT1 1,50% CBR 4,75% Tier1 13,00% P2R 2,25% CET1 11,50% Pillar 1 4,50% CET1 Tier 1 Gesamt- Eigenmittel Anmerkung: Transitionale Quoten per 31. D
Slide 13: Entwicklung notleidender Kredite (NPLs)
Entwicklung notleidender Kredite (NPLs) NPL in % der Kundenkredite und NPL Coverage Ratio Entwicklung der Neubildungsquote 75,6% 77,6% 2,13% 67,5% 71,3% 67,0% 1,64% 1,05% 11,4% 11,9% 1.716 0,35% 0,21% 9,2% 1.264 5,7% 754 3,8% 287 166 2014 2015 2016 2017 2018 2014 2015 2016 2017 2018 NPL Ratio (Nicht
Slide 14: Erstes Quartal 2019
Erstes Quartal 2019 Betriebsergebnis (in Mio. EUR) Konzernergebnis (in Mio. EUR) • Im Jahresvergleich • Risikokosten bleiben sehr Zinsüberschuss um ~7,5%, -16% niedrig -43% Provisionserträge um ~6% gestiegen (exklusive Polen) • Buchung der Beiträge zu 551 507 Abwicklungsfonds und 465 399 379 • Sonde
Slide 15: Ergebnisübersicht erstes Quartal 2019
Ergebnisübersicht erstes Quartal 2019 im 2.44 Jahres Nettozins- 2,49 2,43 vergleich spanne (%) Betriebserträge Q1/2018 Q1/2019 -7,9% EUR 1.189 Mio. 2.44 Verwaltungsaufwendungen Cost/Income 57,3 60,9 Ratio (%) -2,1% EUR -724 Mio. Neubildungsquote Q1/2018 Q1/2019 +47 BP 4 BP 2.44 Konzernergebnis Konze
Slide 16: Fortschrittliches Anti-Geldwäsche-System
Fortschrittliches Anti-Geldwäsche-System Modernes System zur Transaktionsüberwachung von Norkom (BAE Systems) Ein einheitliches Standardsystem im gesamten Konzern Interne und externe Verifizierung und Optimierung Vollumfängliche Erfüllung der rechtlichen Anforderungen Voll automatisiertes Tran
Slide 17: Aktienkursentwicklung
Aktienkursentwicklung € 36 € 34 € 32 € 30 € 28 € 26 € 24 € 22 € 20 € 18 Jänner 18 April 18 Juli 18 Oktober 18 Jänner 19 April 19 RBI EURO STOXX Banks (relativ zu RBI) ATX (relativ zu RBI) Indexbasis: EUR 30,20 Hauptversammlung 13. Juni 2019 17
Slide 18: Strategische Ausrichtung von Retail und Firmenkundengeschäft
Strategische Ausrichtung von Retail und Firmenkundengeschäft 31/12/2018 Kredite1 Strategischer Fokus 31/12/2018 Kredite1 Strategischer Fokus (im Jahresvergleich) Retailkunden Firmenkunden (im Jahresvergleich) Retailkunden Firmenkunden Corporates Wien Kroatien EUR 18.163 Mio. (+25%) EUR 2.361 Mio.
Slide 19: Fünf Säulen der Digitalisierung
Fünf Säulen der Digitalisierung Wir schaffen ein erstklassiges Kundenerlebnis, … AGILE & AUSGEPRÄGTE INTEGRATION DIGITALE EFFEKTIVE BEREICHSÜBER- FÄHIGKEITEN BEI LAYER OPERATIONAL KONZERNWEITE GREIFENDE DATA & & OPEN API EXCELLENCE INNOVATION ARBEITSWEISE ANALYTICS … um Innovationen zu fördern und n
Slide 20: Merlin Plattform: gruppenweite Integration
Merlin Plattform: gruppenweite Integration CLOUDBASIERTE PLATTFORM Gruppenweite Vernetzung| Gemeinsame Nutzung von Produkten|Entwicklung von neuen Dienstleistungen OBERFLÄCHE BENUTZER- Univerell einsätzbare SERVICES Frontend Analytics Unternehmensregister PLATTFORM Gemeinsames Daten Datenformat MERL
Slide 21: Die RBI entwickelt sich zu einer adaptiven Organisation
Die RBI entwickelt sich im Zuge der digitalen Transformation zu einer adaptiven Organisation Zusammenarbeit Auf Kundennutzen stärken fokussieren Wettbewerbsvorteil Unternehmerisches schärfen Handeln fördern • ~30% der MA in RBI Head Office arbeiten in agilen Teams, auch in Russland arbeitet ein größ
Slide 22: Neue Programme ermöglichen Innovationen und Partnerschaften
Neue Programme ermöglichen Innovationen und Partnerschaften INNOVATION GARDEN ELEVATOR LAB MITARBEITER INITIATIVEN FINTECH PARTNERSHIP PROGRAMM GLOBALE SUCHE NACH INNOVATIVEN START-UPS, ENTWICKLUNG IN EINEM START-UP PROZESS DIE ZUR RBI PASSEN 7.428 1.300 10 Elevator Lab Challenges Mitglieder bei Kun
Slide 23: Ausblick und Ziele
Ausblick und Ziele Wir gehen für die nächsten Jahre von einem durchschnittlichen Kreditwachstum im mittleren einstelligen Prozentbereich aus. Für 2019 erwarten wir eine Neubildungsquote von rund 45 Basispunkten. Die NPE Ratio soll weiter sinken. Wir streben für 2021 eine Cost/Income Ratio vo
Slide 24: Zweiter Tagesordnungspunkt
Zweiter Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Verwendung des im Jahresabschluss zum 31.12.2018 ausgewiesenen Bilanzgewinns. Hauptversammlung 13. Juni 2019 24
Slide 25: Dritter Tagesordnungspunkt
Dritter Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Vorstands für das Geschäftsjahr 2018. Hauptversammlung 13. Juni 2019 25
Slide 26: Vierter Tagesordnungspunkt
Vierter Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Entlastung der Mitglieder des Aufsichtsrats für das Geschäftsjahr 2018. Hauptversammlung 13. Juni 2019 26
Slide 27: Fünfter Tagesordnungspunkt
Fünfter Tagesordnungspunkt Wahl des Abschlussprüfers (Bankprüfers) für den Jahres- und Konzernabschluss für das Geschäftsjahr 2020. Hauptversammlung 13. Juni 2019 27
Slide 28: Sechster Tagesordnungspunkt
Sechster Tagesordnungspunkt Wahl einer Person in den Aufsichtsrat. Hauptversammlung 13. Juni 2019 28
Slide 29: Siebter Tagesordnungspunkt
Siebter Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über den Widerruf der Ermächtigung des Vorstands gemäß § 169 AktG (genehmigtes Kapital) und die Schaffung eines neuen genehmigten Kapitals gegen Bar- und/oder Sacheinlage mit der Möglichkeit zum Bezugsrechtsausschluss und die entsprechende Satzungsänderung
Slide 30: Achter Tagesordnungspunkt
Achter Tagesordnungspunkt Beschlussfassung über die Änderung der Satzung in § 4 und § 15. Hauptversammlung 13. Juni 2019 30
Slide 31: Fragen & Antworten
Fragen & Antworten Hauptversammlung 13. Juni 2019 31
Slide 32: Kontakt und Finanzkalender
Kontakt und Finanzkalender Kontakt Finanzkalender Group Investor Relations Raiffeisen Bank International AG 19. Juni 2019 Ex-Dividendentag Am Stadtpark 9 21. Juni 2019 Dividendenstichtag 1030 Wien Österreich 24. Juni 2019 Dividendenzahlung Tel.: +43 1 71 707 2089 25. Juli 2019 Beginn der Quiet Perio
Slide 33: Disclaimer
Disclaimer Bestimmte Angaben in diesem Dokument können Aussagen und Faktoren, die unserem Geschäftsbereich anhaften. nur an Personen verteilt werden, die Mitglieder der RBI sind und über zukünftige Erwartungen und andere zukunftsgerichtete Diese Präsentation enthält Daten finanzieller und nicht- unt
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