Fidea Holdings Co.ltd. · TSE:8713
Fidea Holdings Co.ltd — Investor Presentation (June 2020)
21 slides from Fidea Holdings Co.ltd's investor presentation, Jun 11, 2020
Slide 1: 会社説明会資料 別冊：資料編
会社説明会資料 別冊：資料編 2020年６月 東証第１部：8713
Slide 2: 目次
目次 プロフィール ・・・・・・・・・・ ２ 沿革 ・・・・・・・・・・ ３ 店舗ネットワーク ・・・・・・・・・・ ４ 主な連携先 ・・・・・・・・・・ ５ 主要損益 ・・・・・・・・・・ ６ 利回り、利鞘 ・・・・・・・・・・ ８ 経費、コアOHR ・・・・・・・・・・ ９ 有価証券関係損益 ・・・・・・・・・・ １０ 与信関係費用 ・・・・・・・・・・ １１ 主体別、県別預貸金残高 ・・・・・・・・・・ １２ 業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン ・・・・・ １４ 有価証券 ・・・・・・・・・・ １６ リスク管理債権 ・・・・・・・・・・ １７ 金融再生法開示債権 ・・・・・・・・・
Slide 3: プロフィール
プロフィール （2020年3月31日現在） フィデアホールディングス 荘内銀行 北都銀行 設立 2009年10月1日 1878年12月1日 1895年5月3日 本店所在地 宮城県仙台市 山形県鶴岡市 秋田県秋田市 代表者 代表執行役社長CEO 田尾祐一 取締役頭取 田尾祐一 取締役頭取 伊藤 新 資本金 180億円 85億円 125億円 総資産 （連結）2兆7,149億円 1兆3,760億円 1兆3,473億円 純資産 （連結）1,118億円 633億円 558億円 従業員数 （連結）1,762名 725名 716名 87か店 85か店 店舗数 ―― (ブランチインブランチ統合店を (ブランチ
Slide 4: 沿革
沿革 1878年12月 第六十七国立銀行創業 (現山形県鶴岡市) 1895年5月 増田銀行創業（現秋田県横手市増田町） 1881年1月 第百四十国立銀行を合併 1922年3月 羽後銀行に商号変更 六十七銀行、鶴岡銀行、風間銀行、出羽銀行が 1964年5月 本店を秋田市に移転 1941年4月 合併し、荘内銀行を設立 1977年11月 本店新館竣工 東京証券取引所市場第一部に上場(フィデアホー (秋田あけぼの銀行スタート。1949年創業の秋田 2006年2月 (1989年4月) ルディングス上場にあわせて荘内銀行は上場廃止) 相互銀行が普銀転換) 羽後銀行と秋田あけぼの銀行が合併し、 2017年5
Slide 5: 店舗ネットワーク
店舗ネットワーク 87か店 （2020年3月31日現在） (ブランチ･イン･ブランチ統合後 63か所) 85か店 1事務所 (ブランチ･イン･ブランチ統合後 65か所) 82 1か店 64か店 (48か所) 81か店 (61か所) （61か所） 1か店 Web店 2 65 秋田県 1か店 （49か所） 1か店 山形県 15か店（10か所） 16 宮城県 (11か所) 1か店 福島県 2 (1か所) 東京都 2か店（1か所） 5 4か店（2か所） （バンコク駐在員事務所） (3か所) 1か店 4
Slide 6: 主な連携先
主な連携先 連 携 先 山形県、秋田県、各県内市町村と地域活性化支援や災害復旧支援等のための連携を実施 山形大学、秋田大学、東北公益文科大学、国際教養大学、慶応義塾大学等と連携し、大学発ベンチャーや活性化プロジェクト等を支 援 東北銀行(本店,岩手県)と包括的な業務提携を実施。東京支店の共同店舗化のほか、ビジネスマッチング分野での協業や、事業承継 ニーズの共有、後継先の相互紹介など、お取引先の本業支援の分野での具体的な取り組みやノウハウ共有を実施 日本Ｍ＆Ａセンター、みずほ信託銀行、朝日信託、ヒューレックスグループ等と連携し、お取引先の事業承継やＭ＆Ａ、相続対策、後継 者確保等
Slide 7: 主要損益（荘内銀行）
主要損益 （荘内銀行） 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 経常収益 13,430 26,603 12,601 26,576 12,653 26,053 11,551 23,460 11,709 23,922 業務粗利益 9,775 19,398 9,452 18,112 8,338 17,393 8,230 15,848 8,632 15,998 コア業務粗利益 9,808 19,258 9,026 17,604 9,092 18,766 8,527 16
Slide 8: 主要損益（北都銀行）
主要損益 （北都銀行） 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 経常収益 12,860 26,952 11,791 23,908 11,369 23,001 11,262 22,679 11,133 23,057 業務粗利益 9,882 20,993 9,230 17,420 8,073 15,780 7,989 16,692 8,232 14,986 コア業務粗利益 9,633 18,986 8,514 16,680 8,096 16,377 7,982 15
Slide 9: 利回り、利鞘
利回り、利鞘 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 荘内銀行 単位：％ 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 （全体） 資金運用利回 1.40 1.37 1.27 1.27 1.29 1.37 1.27 1.29 1.18 1.24 貸出金利回 1.39 1.38 1.28 1.27 1.23 1.23 1.21 1.22 1.20 1.21 有価証券利回 1.42 1.38 1.27 1.29 1.46 1.70 1.50 1.52 1.18 1.36 資金調達原価 1.13 1.14 1.13 1.11 1
Slide 10: 経費、コアOHR
経費、コアOHR 荘内銀行 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 経費 6,925 14,008 7,202 14,379 7,568 14,791 7,030 14,038 6,754 13,586 人件費 3,544 7,108 3,554 7,102 3,510 6,966 3,335 6,624 3,124 6,233 物件費 2,973 6,075 3,175 6,368 3,285 6,556 3,248 6,505 3,171 6,381 税
Slide 11: 有価証券関係損益
有価証券関係損益 荘内銀行 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 国債等債券損益 △ 33 140 425 508 △ 754 △ 1,372 △ 296 △ 920 816 △ 214 売却益 21 356 692 2,378 174 833 303 898 1,141 2,759 償還益 － － － － － － － － － － 売却損 54 215 267 1,841 929 2,206 599 1,818 324 2,973 償還損 － － － － －
Slide 12: 与信関係費用
与信関係費用 荘内銀行 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 与信関係費用 （A) 106 816 593 2,022 △ 391 1,162 △ 229 267 387 965 一般貸倒引当金繰入額 △7 △6 △ 57 6 － △ 434 － 280 △ 38 △ 125 不良債権処理額 146 861 650 2,023 19 1,603 9 △6 425 1,090 貸倒引当金戻入益 － － － － 409 － 238 － － － 償却債権取立益
Slide 13: 主体別、県別預貸金残高（荘内銀行）
主体別、県別預貸金残高（荘内銀行） 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 預金等 残高 1,343,744 1,365,912 1,348,252 1,325,453 1,322,735 1,292,118 1,271,998 1,233,707 1,222,538 1,222,087 個人預金 986,469 991,416 977,800 954,703 971,039 954,469 935,445 914,224 908,423 905,207 法
Slide 14: 主体別、県別預貸金残高（北都銀行）
主体別、県別預貸金残高（北都銀行） 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 預金等 残高 1,258,756 1,221,855 1,255,077 1,217,574 1,277,437 1,245,776 1,278,321 1,240,670 1,269,912 1,247,345 個人預金 895,433 900,846 890,866 889,396 894,491 897,579 897,255 897,782 900,787 907,525 法
Slide 15: 業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン（荘内銀行）
業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン（荘内銀行） 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 国内店分（除く特別国際金融取引勘定） 941,592 957,802 977,428 965,197 954,943 940,744 920,976 901,782 866,516 859,252 製造業 53,977 52,101 51,322 49,900 48,362 49,031 46,642 43,816 44,197 47,324 農業、林業 1,945
Slide 16: 業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン（北都銀行）
業種別貸出金、中小企業向け、消費者ローン（北都銀行） 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 国内店分（除く特別国際金融取引勘定） 820,467 807,904 808,788 811,103 820,167 811,973 821,759 832,774 851,562 852,163 製造業 62,387 62,842 63,492 58,116 57,834 56,982 57,360 59,756 57,264 55,814 農業、林業 1,695
Slide 17: 有価証券
有価証券 荘内銀行 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 有価証券 残高 519,044 515,045 495,627 472,001 434,256 381,800 393,661 384,352 397,532 400,924 国債 133,728 124,107 105,923 105,790 97,585 96,350 90,804 83,470 77,902 75,139 地方債 151,568 157,906 165,223 140,104
Slide 18: リスク管理債権
リスク管理債権 荘内銀行 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 リスク管理債権 合計 25,110 23,996 24,330 24,629 25,254 23,660 22,896 21,353 19,240 19,352 破綻先債権額 690 1,016 1,635 1,385 693 492 564 761 768 712 延滞債権額 15,170 15,021 16,022 19,277 20,973 20,405 19,535 17,834 15
Slide 19: 金融再生法開示債権
金融再生法開示債権 荘内銀行 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 破産更生債権及びこれらに準ずる債権 4,603 6,851 6,854 5,526 5,188 8,215 8,865 8,203 5,324 7,188 危険債権 11,353 9,280 10,894 15,299 16,774 12,957 11,498 10,654 11,736 10,109 要管理債権 9,249 7,958 6,672 3,966 3,587 2,762 2,
Slide 20: 自己資本比率
自己資本比率 荘内銀行 2016年3月期 2017年3月期 2018年3月期 2019年3月期 2020年3月期 金額単位：百万円 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 中間期 通期 自己資本比率 9.86% 10.05% 10.00% 9.98% 9.32% 9.38% 9.68% 9.98% 9.38% 9.35% 自己資本の額 58,867 62,235 63,517 63,370 59,010 58,770 59,327 60,069 55,333 54,339 コア資本に係る基礎項目 58,942 62,423 63,711 63,777 59,362 59,173
Slide 21: 地域と向き合う、次代につなぐ。信頼のFIDEA
地域と向き合う、次代につなぐ。信頼のFIDEA （内容についてのお問い合せ先） フィデアホールディングス株式会社 ＩＲグループ 担当：大石（仙台市 022-290-8800）、難波（山形市 023-626-9006） 、古木（秋田市 018-833-4211） 事前にフィデアホールディングス株式会社の許可を得ることなく、本資料を転写、複製すること、または第三者に配付することを禁止いたします。 本資料は情報の提供のみを目的として作成されたものであり、特定の証券の売買を勧誘するものではありません。 本資料に記載された事項の全部又は一部は予告なく修正又は変更されることがあります。 本