Credito Emiliano S.p.A. · MIL:CE
Credito Emiliano — 9M 2012 Earnings Presentation
16 slides from Credito Emiliano's earnings presentation, Nov 14, 2012
Slide 1: Settembre '12 - 14 novembre 2012
settembre ’12 14 novembre 2012
Slide 2: Risultati
risultati appendici settembre 2012 | 2
Slide 3: Sintesi
sintesi Margine d'intermediazione (mln) Costi operativi (mln) 709,9 710,1 0,0% -0,8% 455,4 449,8 -1,2% 361,2 358,4 142,2 141,8 -0,3% 348,7 351,7 +0,9% 313,2 308,0 -1,7% 09/11 09/12 09/11 09/12 Margine finanziario Margine servizi Personale Spese amministrative Redditività (mln) Cost to income 100,0 9
Slide 4: Sintesi
sintesi Impieghi (mld) Raccolta (mld) 20,5 5,5% 54,0 19,4 51,1 -5,3% 0,1 1,3 n.s. 19,2 16,0 -16,8% 15,5 15,7 +1,7% 19,4 19,2 -0,5% 19,3 19,4 +0,4% 09/11 09/12 09/11 09/12 Crediti Clientela Altri Crediti Diretta e Assic. AUM AUC Patrimonio (mln) Canali distributivi 12,7% 1.600 11,6% 13,0% 50 44 1.400
Slide 5: Indicatori di sintesi
indicatori di sintesi 2010 2011 09/12 QM raccolta 1,34% 1,30% n.d. crescita QM Impieghi 1,09% 1,12% 1,11% a a al giugno 2012 ROE di periodo 4,3% 5,7% 5,2% redditività MAF / MIN 46,6% 50,0% 49,5% MAS / MIN 53,4% 50,0% 50,5% efficienza Costi operativi / MIN Costi operativi + amm.ti / MIN 66,8% 69,8% 6
Slide 6: Margine d'intermediazione
margine d’intermediazione (mln) 2011 09/11 09/12 % yoy Margine finanziario 463,3 348,7 351,7 0,9% Forbice 2,58% 2,58% 2,30% -28 bp Commissioni nette 372,9 280,3 279,5 -0,3% Il Margine Finanziario migliora (+0,9%) rispetto allo . di cui "gestione e intermediazione" 210,3 161,9 153,0 -5,5% stesso peri
Slide 7: Dal MIN all'utile netto
dal MIN all’utile netto Risultato operativo in crescita (+1,9%), con riduzione dei costi operativi (-1,2%). (mln) 2011 09/11 09/12 % yoy Margine d'intermediazione 925,9 709,9 710,1 0,0% Il dato di periodo relativo alle rettifiche di valore risente Spese personale -418,1 -313,2 -308,0 -1,7% Spese amm
Slide 8: Distribuzione & risorse
distribuzione & risorse Gruppo CREDEM n° filiali e quota di mercato sportelli 4 Struttura distributiva 2011 09/12 0.4% 9 1.0% 71 Credembanca a Altre 541 540 1.1% 28 21 0.8% B.ca Euromobiliare 19 19 0.8% Filiali 560 559 132 8 3.8% 0.8% Centri Imprese 41 41 43 8 1.7% CredemPoints 34 30 5 0.7% 0.9% 4 N
Slide 9: Raccolta
raccolta (mln) Breakdown raccolta 2011 09/11 09/12 % yoy % su 12/11 Depositi 12.021 11.809 12.428 5,2% 3,4% La raccolta totale, al netto delle componenti Obbligazioni e CD 5.294 4.955 4.379 -11,6% -17,3% finanziarie, migliora del 4,5% su dicembre e del Raccolta Diretta (netto Pct) 17.315 16.764 16.8
Slide 10: Impieghi
impieghi (mln) 2011 09/11 09/12 % yoy % su 12/11 Crediti con clientela 19.123 18.783 18.526 -1,4% -3,1% .breve 7.708 7.290 7.361 1,0% -4,5% .mutui e Leasing 11.415 11.493 11.165 -2,9% -2,2% Crediti problematici 598 567 723 27,5% 20,9% Totale Crediti clientela 19.721 19.350 19.249 -0,5% -2,4% Altri c
Slide 11: Rischi di mercato
rischi di mercato Rischi di mercato (mln) 2011 09/12 V.A.R. banking e trading book (99% - 10gg - nuovo coeff. moltiplicativo = 3 ) Credembanca . medio 50,4 58,2 Il presidio dei rischi di mercato è principalmente . massimo 101,2 99,2 focalizzato su Credembanca Banca Euromobiliare . medio 0,5 0,4 Comp
Slide 12: Appendici
risultati appendici settembre 2012 | 12
Slide 13: Struttura del capitale
struttura del capitale Oltre 3.000 Patto fra 222 azionisti azionisti Principali azionisti %sul c.s. Gruppo Max Mara 38,4% Pictet Cie 4,9% Fincorrad 3,3% Eredi Savioli 3,1% Padana Tubi 2,1% 25,3% 74,7% Credemholding Flottante 76,9% 23,1% settembre 2012 | 13
Slide 14: L'azione Credem
l’azione Credem Track Record 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 N. azioni (/000) 265.464 270.679 272.537 273.309 274.350 275.417 278.605 281.476 282.327 332.392 332.392 332.392 332.392 . di cui AUCAP 49.859 Patrimonio netto x azione 2,3 2,6 2,9 3,1 3,2 3,6 4,0 4,6 5,1 5
Slide 15: Struttura & business
struttura & business settembre 2012 | 15
Slide 16: Disclaimer
disclaimer Questo documento è stato preparato da Credito Emiliano Spa a scopi esclusivamente informativi e solo per presentare le strategie ed i principali dati finanziari del Gruppo. L’informazione contenuta nel presente documento non è stata sottoposta a revisione contabile. Nessuna garanzia, espr