Sun Life Financial Inc. · TSX:SLF
Sun Life Financial — Investor Presentation (May 2025)
37 slides from Sun Life Financial's investor presentation, May 2025
Slide 1: T1 2025 Procurer une valeur durable aux actionnaires
T1 2025 Procurer une valeur durable aux actionnaires
Slide 2: Ordre du jour
• Aperçu de la Compagnie • Aperçu stratégique • Résultats et faits saillants des organisations • Rendement de l’action • Gestion du capital • Portefeuille d’actifs Sun Life – T1 2025 2
Slide 3: Chef de file du secteur des services financiers à l’échelle mondiale
Chef de file du secteur des services financiers à l’échelle mondiale Modèle d’affaires 46,7 G$ Plus de 85 M 66 900 95 000 Bureaux dans 1,55 T$ équilibré et diversifié2 de Clients5,6 employés5,7 conseillers5,8 28 marchés5 d’actif géré1,9 en capitalisation Cumul annuel au 31 mars 2025 boursière9 Santé
Slide 4: L’histoire Sun Life
L’histoire Sun Life • Modèle commercial diversifié, quatre piliers adéquatement positionnés, accent sur la création de valeur et la génération de retombées favorables pour nos Clients, nos employés et nos actionnaires • Portefeuille d’activités ayant un fort potentiel de croissance et générant un ca
Slide 5: Tirer parti des tendances mondiales
Tirer parti des tendances mondiales • Attention portée à la santé physique et mentale par les personnes et les employeurs • Changements démographiques dans les marchés développés • Volatilité accrue sur les marchés et sur les plans économique et géopolitique • Travail à la demande et changement dans
Slide 6: Ordre du jour
• Aperçu de la Compagnie • Aperçu stratégique • Résultats et faits saillants des organisations • Rendement de l’action • Gestion du capital • Portefeuille d’actifs Sun Life – T1 2025 6
Slide 7: Réaliser notre ambition : être la meilleure société de gestion d’actifs et d’assurance
Réaliser notre ambition : être la meilleure société de gestion d’actifs et d’assurance dans le monde Notre raison d’être : Aider nos Clients et Clientes à atteindre une sécurité financière durable et un mode de vie sain Nos valeurs : Chaleureuse, authentique, audacieuse, inspirante, marquante Quatre
Slide 8: Procurer de la valeur aux actionnaires avec constance
Procurer de la valeur aux actionnaires avec constance Rendement total annualisé pour les actionnaires sur 5 ans5 Résultats par rapport aux objectifs à moyen terme Au 31 mars 2025 Objectifs à moyen terme2 T1 2025 3 ans3,4 Sun Life 17,5 % Croissance du BPA sous-jacent1 Compagnies d'assurance 10 % 21
Slide 9: Leadership numérique
Leadership numérique T1 2025 – Faits saillants Fonctionner comme une entreprise numérique axée sur ces éléments : Utilisation de l’IA générative pour rehausser la relation conseiller-Client • Au Canada, les conseillers testent l’utilisation de l’IA générative avec l’Agent de prise de notes intellige
Slide 10: Excellence de la distribution
Excellence de la distribution Distribution sur l’ensemble de nos quatre piliers GA • La MFS travaille avec des intermédiaires de renom pour ses solutions aux particuliers et avec des Approche omnicanal en consultants de portée mondiale pour ses solutions institutionnelles. • Gestion SLC distribue de
Slide 11: Ordre du jour
• Aperçu de la Compagnie • Aperçu stratégique • Résultats et faits saillants des organisations • Rendement de l’action • Gestion du capital • Portefeuille d’actifs Sun Life – T1 2025 11
Slide 12: Résultats du T1 2025
Résultats du T1 2025 Rentabilité (en millions de $) T1 2025 T1 2024 Variation Faits saillants des résultats Gestion d’actifs et de patrimoine2 487 408 +19 % Résultats solides reflétant la croissance à l’échelle des secteurs d’activité : Santé et protection collective 330 280 +18 % • Gestion d’actifs
Slide 13: Résultats du T1 2025
Résultats du T1 2025 Bénéfice net sous-jacent1 (en millions de $) Bénéfice net déclaré (en millions de $) L’incidence du change a donné lieu à une hausse du bénéfice net sous-jacent de 39 M$2 L’incidence du change a donné lieu à une hausse du bénéfice net déclaré de 41 M$2 GA CAN É.-U. ASIE ORG. INT
Slide 14: Gestion d’actifs et de patrimoine : MFS
Gestion d’actifs et de patrimoine CLIENTS INDIVIDUELS CLIENTS INSTITUTIONNELS TOTAL DE LA MFS Actif géré de 423 G$ US1 Actif géré de 181 G$ US1 Actif géré de 604 G$ US1 Distribution par des conseillers financiers affiliés à Partenariats avec des consultants de premier La MFS apporte une contribution
Slide 15: Gestion d’actifs et de patrimoine : Gestion SLC
Gestion d’actifs et de patrimoine Immobilier Crédit de catégorie Crédit alternatif Infrastructures Distribution Actif géré de 97 G$1,2 investissement Actif géré de 63 G$1,2 Actif géré de Actif géré de 3G$1,2,3 Actif géré de 74 G$,2 18 G$1,2 Objectif : aider les Investit dans un éventail de Recherche
Slide 16: Canada
Santé et Gestion d’actifs et Protection protection de patrimoine individuelle collective Régimes collectifs de Gestion de patrimoine Sun Life Santé retraite (RCR) de l’Individuelle Assurance individuelle Primes nettes de 7,1 G$1, 4 Actif géré de 174 G$1, 3 Actif géré de 78 G$1, 3 Primes nettes de 6,
Slide 17: États-Unis
Santé et protection Protection collective individuelle Soins dentaires Soins de santé Produits collectifs Produits individuels Produit de 3,1 G$ US1, 3 Produit de 2,7 G$ US1, 3 Produit de 2,4 G$ US1, 3 Actif géré de 15,7 G$ US1, 7 Environ 35 millions de participants Environ 8 millions de participant
Slide 18: Asie
Philippines Hong Kong Vietnam Indonésie Souscriptions d’assurance Souscriptions d’assurance Souscriptions d’assurance Souscriptions d’assurance de 242 M$1, 2 de 1 425 M$1, 2 de 58 M$1, 2 de 66 M$1, 2 • 1er rang au chapitre du total des • 3e rang pour ce qui est des • 9e rang pour les souscriptions A
Slide 19: Ordre du jour
• Aperçu de la Compagnie • Aperçu stratégique • Résultats et faits saillants des organisations • Rendement de l’action • Gestion du capital • Portefeuille d’actifs Sun Life – T1 2025 19
Slide 20: Bénéfices supérieurs aux estimations consensuelles depuis dix ans
Bénéfices supérieurs aux estimations consensuelles depuis dix ans Bénéfice par action sous-jacent1 par rapport aux estimations consensuelles2 1.80 $ Bénéfice par action ($) 1.50 $ 1.20 $ 0.90 $ 0.60 $ 0.30 $ 0.00 $ T1 2015 T2 2015 T3 2015 T4 2015 T1 2016 T2 2016 T3 2016 T4 2016 T1 2017 T2 2017 T3 20
Slide 21: Bénéfices de grande qualité
Bénéfices de grande qualité – écart modeste et/ou temporaire entre le bénéfice sous-jacent et le bénéfice déclaré Incidence cumulative sur le bénéfice net déclaré (2015 – 2024) 100 % 92 % 88 % (5) % (3) % (3) % (1) % Neutre à long terme Marchés Actions de la MFS Bénéfice net sous Modificationdes Mo
Slide 22: Excellent historique de paiement de dividendes aux actionnaires
Excellent historique de paiement de dividendes aux actionnaires Dividende annuel par action ordinaire +9 % (taux de croissance annuel composé) 4.00 $ Dividende par action ($) 3.00 $ 2.00 $ 1.00 $ 0.00 $ 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 Paiement de 10,3 G$ en dividendes aux actionnai
Slide 23: Ordre du jour
• Aperçu de la Compagnie • Aperçu stratégique • Résultats et faits saillants des organisations • Rendement de l’action • Gestion du capital • Portefeuille d’actifs Sun Life – T1 2025 23
Slide 24: Modèle de capital offrant de la souplesse financière
Modèle de capital offrant de la souplesse financière FSL inc. Ratio du TSAV1 de 149 % SLF Inc. - External Capital Securities Subordinated Debt Coupon Principal, SM Par Call Date SLF Series 2007-1 5.40% $400 29-May-37 SLF Series 2020-1 2.58% $1,000 10-May-27 SLF Series 2020-2 2.06% $750 71-Oct-30 SLF
Slide 25: Solidité et souplesse du capital
Solidité et souplesse du capital • Cible minimale pour la trésorerie et les autres actifs liquides de la société de portefeuille de 500 millions de dollars1,2,3 Capital au T1 2025 (en millions de dollars) Mesures du capital au T1 2025 FSL inc. Occasions de déploiement Titres de créance subordonnés5
Slide 26: Les activités de fusions et d’acquisitions reflètent les priorités stratégiques
Les activités de fusions et d’acquisitions reflètent les priorités stratégiques • Les activités des 10 dernières années ont favorisé la croissance de nos activités en Asie et à la Gestion d’actifs et nous ont conféré des capacités en garanties collectives et en garanties de frais dentaires aux États
Slide 27: Ordre du jour
• Aperçu de la Compagnie • Aperçu stratégique • Résultats et faits saillants des organisations • Rendement de l’action • Gestion du capital • Portefeuille d’actifs Sun Life – T1 2025 27
Slide 28: Portefeuille de placements diversifiés et de haute qualité
Portefeuille de placements diversifiés et de haute qualité Profil de placement Titres de créance par notation • Le portefeuille est composé à 75 % Au 31 mars 2025 de titres à revenu fixe, dont 98 % sont Au 31 mars 2025 des titres à revenu fixe de catégorie BB ou moins BBB- 1% investissement1 Titres
Slide 29: Exposition à des prêts hypothécaires et à des immeubles de placement
Exposition à des prêts hypothécaires et à des immeubles de placement Prêts hypothécaires par catégorie et emplacement géographique1 Prêts hypothécaires par catégorie et notation1, 3 Au 31 mars 2025 Au 31 mars 2025 Immeubles Immeubles Immeubles Immeubles (en millions Immeubles Immeubles (en millions
Slide 30: Annexe
Annexe Sun Life – T1 2025 30
Slide 31: Sensibilités aux marchés
Sensibilités aux marchés Variation des marchés des actions privés et publics1, 2, 3 Variation des écarts de crédit3, 8 Au 31 mars 2025 Baisse de Baisse de Hausse de Hausse de Au 31 mars 2025 Au 31 décembre 2024 (en millions de $, sauf indication contraire) 25 % 10 % 10 % 25 % (en millions de $, sauf
Slide 32: Énoncés prospectifs
Dans le présent document, les termes « la Compagnie », « la Sun Life », « nous », « notre » et « nos » font référence à la Financière Sun Life inc. (la « FSL » ou la « FSL inc. ») et à ses filiales, ainsi que, s’il y a lieu, à ses coentreprises et entreprises associées. Le bénéfice net déclaré (la p
Slide 33: Utilisation de mesures financières non conformes aux normes IFRS
Utilisation de mesures financières non conformes aux normes IFRS Nous présentons certaines informations financières en ayant recours à des mesures financières non conformes aux normes IFRS, étant donné que nous estimons que ces mesures fournissent des informations pouvant aider les investisseurs à c
Slide 34: Notes de bas de page
Notes de bas de page Diapositive 3 2 La composition des activités est fondée sur le bénéfice net sous-jacent, excluant les charges de l’Organisation internationale et autres. La catégorie « Gestion d’actifs et de patrimoine » comprend la MFS Investment Management, Gestion SLC, la Gestion de patrimoi
Slide 35: Notes de bas de page (suite)
Notes de bas de page (suite) Diapositive 16 2 Nombre total de Clients, y compris ceux de Dialogue, du Régime canadien de soins dentaires et les personnes à charge. 3 L’actif géré et administré comprend la portion des fonds de la Sun Life Canada gérée par la MFS et fait l’objet d’un rajustement pour
Slide 36: Notes de bas de page (suite)
Notes de bas de page (suite) Diapositive 25 3 Trésorerie et autres actifs liquides de la FSL inc. et de ses sociétés de portefeuille en propriété exclusive. 4 Ratio du Test de suffisance du capital des sociétés d’assurance-vie (« TSAV ») de la FSL inc.; nos ratios du TSAV sont calculés conformément
Slide 37: Relations avec les investisseurs – Sun Life
Relations avec les investisseurs – Sun Life Pour contacter l’équipe des Relations avec les investisseurs, veuillez écrire à l’adresse relations.investisseurs@sunlife.com. Sun Life – T1 2025 37
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