Mapfre Sa · BME:MAP
Mapfre Sa — FY2023 Earnings Presentation
16 slides from Mapfre Sa's earnings presentation, Feb 14, 2024
Slide 1: Seguimiento de Actividad: Presentación inversores y analistas 12M 2023
Seguimiento de Actividad Presentación inversores y analistas 12M 2023 14 febrero 2024 1
Slide 2: Advertencia
ADVERTENCIA MAPFRE S.A. (MAPFRE) advierte que las cifras y ratios que contiene esta presentación de actividad, salvo indicación contraria, son cifras contables locales homogeneizadas obtenidas a partir de los estados financieros elaborados por las empresas del Grupo MAPFRE, presentados bajo los prin
Slide 3: Indicadores principales
NIIF 17&9 INDICADORES PRINCIPALES NIIF 17&9 Contabilidad local* 2022 2023 %∆ 2022 2023 %∆ Primas - - - 24.540 26.917 9,7% Ingresos del servicio de 22.717 24.781 9,1% - - - seguro** Resultado neto 564 677 20,2% 642 692 7,7% Activos totales 52.197 54.947 5,3% 59.626 62.998 5,7% Fondos propios 7.797 8.
Slide 4: Principales magnitudes por regiones y unidades
NIIF 17&9 PRINCIPALES MAGNITUDES POR REGIONES Y UNIDADES Ingresos del servicio de seguro Resultado atribuible ÁREA / UNIDAD DE NEGOCIO 2022 2023 Δ% 2022 2023 Δ% IBERIA 6,517.4 6,978.2 7.1% 189.7 341.6 80.1% BRASIL 4,234.6 4,823.7 13.9% 138.6 227.5 64.1% OTROS LATAM 4,202.7 4,451.0 5.9% 185.2 120.7 -
Slide 5: Conciliación de cuenta de resultados – diciembre 2023
NIIF 17&9 CONCILIACIÓN DE CUENTA DE RESULTADOS – diciembre 2023 IMPACTO NIIF 17: IMPACTO NIIF 9: IMPACTO TOTAL: (45) 30 (15) * Contabilidad local homogeneizada ** Incluye el descuento y acreditación de los activos y pasivos de los contratos de seguro y reaseguro, así como el efecto de las variacione
Slide 6: Fondos propios – diciembre 2023
NIIF 17&9 FONDOS PROPIOS– diciembre 2023 Variación en fondos propios Conciliación de fondos propios Saldo a 1 de enero 2023 7.797 IMPACTO NIIF 17 Diferencias de conversión 64 301 Variación del valor de mercado de los activos financieros 680 Variación del valor de las provisiones (320) técnicas (Vida
Slide 7: Componente de pérdida y margen de riesgo
NIIF 17&9 COMPONENTE DE PÉRDIDA Y MARGEN DE RIESGO Componente de pérdida - Saldo al final del período (1) BBA VFA PAA TOTAL ∆ €mm 2022 2023 2022 2023 2022 2023 2022 2023 IBERIA 10 17 9 6 35 40 54 63 15,8% BRASIL 1 0 9 1 49 53 58 54 -7,9% OTROS LATAM 17 86 1 0 4 5 22 92 314,7% EMEA 2 (0) -- -- 44 54
Slide 8: Cambio en el CSM
NIIF 17&9 CAMBIO EN EL CSM Δ CSM +296 CSM dic. 2023 Neto de impuestos y participaciones no dominantes 1.522 De los cuales: De los cuales: IBERIA: 118 Δ CSM antes de la liberación: +651 BRASIL: 213 IBERIA: 1.687 BRASIL: 570 OTROS LATAM: 250 EMEA: 90 21 Millones de euros
Slide 9: Anexo
92 MAPFRE Anexo
Slide 10: Balance 31.12.2023 vs. 31.12.2022
NIIF 17&9 BALANCE 31.12.2023 vs. 31.12.2022 ACTIVO 31.12.2022 31.12.2023 %∆ PATRIMONIO NETO Y PASIVO 31.12.2022 31.12.2023 %∆ A) ACTIVOS INTANGIBLES 2.790 2.680 -3,9% A) PATRIMONIO NETO 8.870 9.656 8,9% B) INMOVILIZADO MATERIAL 1.303 1.184 -9,1% I. Patrimonio atribuido a los accionistas de la Socied
Slide 11: Detalle de CSM
NIIF 17&9 DETALLE DE CSM 31.12.2023 CSM neto de CSM CSM CSM neto de impuestos y REGION 31.12.2022 31.12.2023 impuestos participaciones no dominantes IBERIA 1.532 1.686 1.265 1.254 BRASIL 456 570 337 96 OTROS LATAM 246 250 174 155 EMEA 68 90 59 15 NORTEAMÉRICA 2 3 2 2 TOTAL 2.304 2.600 1.837 1.522 28
Slide 12: Cuenta de resultados - diciembre 2023
NIIF 17&9 CUENTA DE RESULTADOS - diciembre 2023 12M 2022 12M 2023 %∆ I. INGRESOS DEL SERVICIO DE SEGURO 22.717 24.781 9,1% 1. Liberación Pasivos por cobertura restante 22.544 24.579 9,0% 1.1. Prestaciones y otros gastos del servicio de seguro esperados 1.025 1.099 7,3% 1.2. Cambios en el ajuste por
Slide 13: Anexo: NIIF 17 – Enfoques de valoración
Anexo:NIIF Anexo: NIIF 17 –17 – Enfoques Enfoques de valoración de valoración El objetivo de este método es valorar los flujos de caja de cumplimiento a través de En base a las directrices técnicas, MAPFRE cree que, en un cálculo dinámico, actualizando las hipótesis en cada cálculo, así como reconoc
Slide 14: Anexo: NIIF 17&9 – Enfoques de valoración y opciones utilizadas
Anexo: NIIF 17&9 – Enfoques de valoración y opciones utilizadas Enfoque de valoración Tipo de producto Pasivo Activo Decesos Las variaciones en la curva de descuento Building Block Approach Vida Inmunizada Carteras ≈100% Renta Fija FVOCI con (curva libre de riesgo+spread) se reflejan en (BBA) recicl
Slide 15: Terminología (I/II) Contabilidad local homogeneizada
TERMINOLOGÍA TERMINOLOGÍA (I/II) Contabilidad local homogeneizada Ingresos/Ingresos consolidados Primas + Ingresos financieros de las inversiones + Ingresos de entidades no aseguradoras y otros ingresos Primas / Primas emitidas y Primas emitidas seguro directo + Primas reaseguro aceptado aceptadas P
Slide 16: Terminología (II/II) NIIF 17&9
TERMINOLOGÍA TERMINOLOGÍA (II/II) NIIF 17&9 Ingresos del servicio de seguro + Ingresos del servicio de reaseguro + Ingresos financieros de contratos de seguro y reaseguro + Ingresos financieros no relacionados con contratos de seguro + Reversión de deterioro de activos financieros + Participación en