Fideicomiso Irrevocable F/2061 · BIVA:FHIPO/14
Fideicomiso Irrevocable F/2061 — FHipo — Q2 2019 Earnings Presentation
24 slides from Fideicomiso Irrevocable F/2061's earnings presentation, July 2019
Slide 1: Resultados 2do Trimestre 2019
Inversión que Transforma RELACIÓN CON INVERSIONISTAS Ignacio Gutiérrez / CFO ig@fhipo.com Resultados 2do Trimestre 2019 Xavier Martínez / IRO xm@fhipo.com María Cristina Tolosa / IR ct@fhipo.com inverstorrelations@fhipo.com T: +52 (55) 4744-1100 www.fhipo.com
Slide 2: Agenda
Agenda 1 Desempeño y logros durante el trimestre 2 Composición del portafolio - 2T19 3 Estrategia de apalancamiento 4 Resultados financieros y principales métricas 5 Nuestra expectativa 6 Estados financieros - 2T19 7 Desempeño de nuestros CBFIs - 2T19 2
Slide 3: 1. Desempeño y logros durante el trimestre
1. Desempeño y logros durante el trimestre
Slide 4: Desempeño y Logros durante el 2T19
Desempeño y Logros durante el 2T19 Participación exitosa de FHipo en la Subasta del Programa IMC Notable avance en la originación de Smart Lending No. de MXN $ mm Subasta del Programa: Créditos Crecimiento exponencial durante el primer “Infonavit Más Crédito – 2019” 50 año de originación de Smart Le
Slide 5: 2. Composición del portafolio – 2T19
2. Composición del portafolio – 2T19 30 de junio de 2019
Slide 6: Composición del Portafolio Consolidado al 2T19
Composición del Portafolio Consolidado al 2T19 Resumen de características del portafolio consolidado de FHipo (saldos al 30 de junio de 2019) FHipo - Portafolio Consolidado 2T19 2T18 (1) Saldo Total (Participación de FHipo) $30,794 millones $30,696 millones (1) Número de Créditos Totales 108,771 110
Slide 7: Cartera Diversificada con Aliados Estratégicos
Cartera Diversificada con Aliados Estratégicos Portafolio Infonavit Portafolio Fovissste Portafolio Smart Lending Por salario del acreditado en VSM (1) a fecha de Por salario del acreditado en VSM (1) Por salario del acreditado en VSM a fecha de originación a fecha de originación originación sobre g
Slide 8: Distribución de nuestra Cartera Consolidada
Distribución de nuestra Cartera Consolidada Por Loan-to-Value (LTV) a fecha de originación del Por salario del acreditado en VSM a fecha de crédito originación del crédito Por programa de originación (como % del total de créditos del portafolio consolidado) (como % del total de créditos del portafol
Slide 9: 3. Estrategia de apalancamiento
3. Estrategia de apalancamiento
Slide 10: Fuentes Diversificadas de Fondeo
Fuentes Diversificadas de Fondeo Diversificación de Fondeo Bursatilizaciones Bonos Quirografarios (Corto Plazo) Emisión de títulos/certificados respaldados por un fideicomiso de Emisión de títulos/certificados respaldados por el balance de FHipo garantía, cuyo patrimonio está conformado por créditos
Slide 11: Estructuras Eficientes de Fondeo al 2T19
Estructuras Eficientes de Fondeo al 2T19 Estructuras de Fondeo (cifras en millones de pesos, al 30 de junio del 2019) Fuente de Fondeo Tipo de Fondeo Tasa/Bono de Referencia Margen Monto Máximo Monto Dispuesto Vencimiento Legal FHIPOCB 17U UDIBONO 2025 (3.11%) +102 pbs - (1) 2025 $3,037 CDVITOT 15U
Slide 12: Activos hipotecarios de alta calidad
Activos hipotecarios de alta calidad A continuación se detalla la evolución de la cartera vencida consolidada de nuestro portafolio, así como nuestros niveles de reservas crediticias. Niveles estables de cartera vencida con reservas de crédito conservadoras Cartera Vencida (CV) como % del Portafolio
Slide 13: Perfil de riesgo-rendimiento atractivo
Perfil de riesgo-rendimiento atractivo Margen Financiero Estimado de FHipo al 2T19 Rendimiento por programa de originación Tasas de financiamiento Largo Plazo Corto Plazo (1) 13.3% 13.0% 12.0% SWAP 10.8% 10.9% 0.50% 0.75% 0.75% 0.70% 0.75% 9.2% 1.51% 3.46% 4.13% 2.49% 2.91% 8.78% 7.00% TIIE TIIE TII
Slide 14: 4. Resultados financieros y principales métricas
4. Resultados financieros y principales métricas
Slide 15: Sólidos resultados financieros del 2T19
Sólidos resultados financieros del 2T19 Resumen del Estado de Resultados del 2T19 En el 2T19 obtuvimos una Utilidad Neta de Ps. 165.5 millones, misma que Estado de Resultados disminuyo considerablemente, la cual se explica parcialmente por los Cifras en miles, excepto la Utilidad Neta por CBFI 2T19
Slide 16: Nuestros Indicadores e información financiera relevante del 2T19
Nuestros Indicadores e información financiera relevante del 2T19 Principales Métricas Financieras Por Trimestre Acumulado Las cifras se presentan conforme a cada indicador (%, $) 2T19 2T18 2T19 2T18 Cerramos el 2T19 con un Margen Financiero e Ingreso por Intereses Margen Financiero del Margen Financ
Slide 17: 5. Nuestra expectativa
5. Nuestra expectativa
Slide 18: Nuestra Objetivos
Nuestra Objetivos 1 FHipo, ha constituido una trayectoria destacada desde su OPI, cumpliendo con metas y FHipo objetivos específicos, tales como: diversificación hipotecaria, rentabilidad y calidad crediticia. 2 PORTAFOLIO DE FHipo contempla oportunidades de crecimiento siempre y cuando éstas genere
Slide 19: 6. Estados Financieros - 2T19
6. Estados Financieros - 2T19
Slide 20: Estados Financieros – Balance General
Estados Financieros – Balance General Balance General 2T19 (cifras en miles de pesos) 2T19 2T18 Variación % Var ACTIVO Efectivo y equivalentes de efectivo $2,500,636 $1,587,371 $913,265 57.5% Inversiones en valores 0 22 (22) (100.0%) Cartera de crédito vigente 21,619,422 20,897,139 722,283 3.5% Cart
Slide 21: Estados Financieros – Estado de Resultados
Estados Financieros – Estado de Resultados Estado de Resultados (cifras en miles de pesos, excepto Utilidad Neta por CBFI) Por Trimestre Acumulado 2T19 2T18 Variación % Var 2T19 2T18 % Var INGRESOS Intereses sobre créditos hipotecarios $606,697 $570,387 $36,310 6.4% $1,234,277 $1,124,373 9.8% Intere
Slide 22: 7. Desempeño de nuestros CBFIs - 2T19
7. Desempeño de nuestros CBFIs - 2T19
Slide 23: Desempeño de los CBFIs de FHipo durante el 2T19
Desempeño de los CBFIs de FHipo durante el 2T19 Desempeño de los Certificados Bursátiles Fiduciarios Inmobiliarios (CBFIs) de FHipo durante el 2T19 FHipo lleva a cabo la distribución FHipo anuncia movimientos en el equipo # de CBFIs correspondiente al primer trimestre de 2019. directivo de su As
Slide 24: Aviso Legal
Aviso Legal El presente documento fue elaborado únicamente con fines informativos, para uso exclusivo de su receptor. Por lo tanto se deberá entender que el mismo es informativo y no como la base de ninguna inversión o transacción financiera, por lo que FIDEICOMISO HIPOTECARIO F/2061 (“FHipo”, la “C