Slide 1: LHV Group IV kvartali tulemused
LHV Group lV kvartali tulemused 6. veebruar 2018
Slide 2: Tugevate trendidega uude aastasse
Tugevate trendidega uude aastasse Klientide mugavus * Videotuvastusega ca 5% klientidest . * Mobiilipanga sisselogimiste arv 1,4 . miljonit * LHVConnectil 1000 liidestust Arimahtude rekordid . * Hoiused . ° Laenud * Fondid Muu * Hallatavad varad . * Kliendid . * Maksed . * Kaarditehingud . Pensionif
Slide 3: Kiire kasv koos rekordilise aktiivsusega
LHV Group Kiire kasv koos rekordilise aktiivsusega 9 kvartalit Finantstulemus, EURt Neto intressitulu Neto teenustasutulu Muud tegevustulud ja -kulud Tulud kokku Kulud kokku Kasum enne allahindlusi Laenude allahindlus —o- ie Tulumaksukulu _ - Puhaskasum Arimahud, EURm Klientide hoiused Laenud klient
Slide 4: Võrdlus finantsplaaniga
LHV Group — vordlus finantsplaaniga Puhaskasum finantsplaaniga vorreldes +0,4 EURm Finantstulemus, EURt Tulud kokku, sh. Neto intressitulu Neto teenustasutulu Kulud kokku Kasum enne allahindlusi Laenude allahindlus Tulumaksukulu Puhaskasum, sh. grupi aktslonaride kasum Arimahud, EURm Klientide hoius
Slide 5: LHV Pank
LHV Pank Vaga tugeva kasvuga kvartal IVkv-15 Ikv-16 2 8 38 Vkv-15 I kv-16 Klientide hoiused 1850 +98% = = 784 = =a «6 Ikv-16 —IIKV-IG | IVKV-16IKV-IT Wkv-T—KV-AT IV kv-47 Noudmiseni hoiused Ikv-16 Ettevétluslaenud = Tahtajalised hoiused Laenude maht (neto) +35% UL kv-16 Vkv-16 Lkv-t7, Wkv-17 ll kv-1
Slide 6: LHV Pank
LHV Pank Kvartali puhaskasum 3,9 EURm Finantstulemus, EURt 9 kvartalit IV kv-17 Il kv-17 A kvartal + Kasumiks kujunes 3,9 EURm. Neto intressitulu 8 380 7 928 +452 Tulusid mdjutasid madalamad Neto teenustasutulu 1925 2143 218 finantstulud. Kulude plokki méjutas Muud tegevustulud ja -kulud -434 26 -45
Slide 7: LHV Pank — võrdlus finantsplaaniga
LHV Pank — vordlus finantsplaaniga Puhaskasum finantsplaanist 4% madalam Finantstulemus, EURt Tulud kokku, sh. Neto intressitulu Neto teenustasutulu Kulud kokku Kasum enne allahindlusi Laenude allahindlus Puhaskasum Arimahud, EURm Klientide hoiused Laenud klientidele, neto Votmenaitajad Kulu / tulu
Slide 8: LHV Varahaldus
LHV Varahaldus 170 EURm vaartuses Eestiga seotud investeerimisotsuseid EURm Fondide maht ja klientide arv Monte (uh) * Tootlustelt jaime 2017.a ‘2% ora ON 1103200 konkurentidele alla. Samas 3 aasta 060 — 180 vordluses olid LHV fondid kolmes 700 160 kategoorias neljast parimad “eo vo * Kui esimesel p
Slide 9: LHV Varahaldus
LHV Varahaldus Fondide maht joudis 1,1 miljardi euroni Finantstulemus, EURt 9 kvartalit IV kv-17 IIkv-17 A kvartal Tulud kokku 3451 3340 +111 Miugikulud 666 627 +39 Muud tegevuskulud 1003 1043 -40 Kulud kokku 1670 1670 -0 Arikasum 1781 1 669 +112 Netofinantstulud kokku 12 8 +4 Tulumaksukulu io) ie)
Slide 10: LHV Varahaldus — võrdlus finantsplaaniga
LHV Varahaldus — vordlus finantsplaaniga Aastane puhaskasum 5,8 EURm Finantstulemus, EURt 13 kuud Tulud kokku \V—~ Kulud kokku AN Kasum enne tulumaksu AYA~Y*V Tulumaksukulu ood \coreeees Puhaskasum ed Arimahud Fondide maht, EURm Aktiivsete Ils klientide arv, tuh. Votmenditajad Kulu / tulu suhe (C/I)
Slide 11: Aktsiainfo
LHV Group Aktsiainfo EUR LHV aktsia bérsihind ja paevakaive EURt 12 1250 mmm LHV aktsia péievakiiive (EURt) . 11 LHVaktsia sulgemishing (EUR) 250 Mai juuri juuli aig sept okt nov dets jaan vesbrmarts apr mai juuri juuli aug sept okt nov dats LHV aktsia hinna ja vordlusindeksite muutus 175% HV aktsia
Slide 12: Laenuportfellide kasv, ROE, Eesti investeerimisotsused
194 EURm 17,6% Laenuportfellide kasv ROE 170 EURm 21 000 Eesti investeerimisotsuseid Panga klientide arvu kasv 15
Slide 13: Lisad
Lisad
Slide 14: Maksevahendajate mõjudega kvartal
LHV Group Maksevahendajate mdjudega kvartal % LCR 300 200 121 100 7 Vk tkv Ikw Ikky kv lew kv Iilky Wkv 2016 2017 % CT1 kapitali adekvaatsus 16 14,0 _j - - ——-_= §F 5 12 12,3 8 4 : Wkv tkv Iles Iiiky. Mky kv kv Iilkv Mkv 2016 2017 —LHV sisemine T1 piimaar 14 10 Laenude / hoiuste suhe % 100 80 60 mou
Slide 15: Laenukvaliteeti mõjutatud paari võlgnase laenud
LHV Group Laenukvaliteeti mdjutatud paari volglase laenud R Ettevétete panganduse laenuportfelli reitingute jaotus 30 25 20 15 10 : | l . iu 13 460=~«*T 8 9 1012 13 Vkv-16 sl kv-t7 VKv17 EUR Mokilizingas portfell viivispaevade Idikes 3 | 06 > i | En Bue - 3 4 61 eee ee ee e2 3 kv lev kv iky IWkv Tkv
Slide 16: AS LHV Group contact details
AS LHV GROUP TARTU MNT 2, TALLINN 6 802 670 INFO@LHV.EE LHV.EE