Fideicomiso Irrevocable F/2061 · BIVA:FHIPO/14
Fideicomiso Irrevocable F/2061 — FHipo — Q4 2023 Earnings Presentation
20 slides from Fideicomiso Irrevocable F/2061's earnings presentation, Feb 23, 2024
Slide 1: Resultados del 4to Trimestre de 2023
Inversión que Transforma Resultados del 4to Trimestre de 2023 23 de febrero de 2024 RELACIÓN CON INVERSIONISTAS investorrelations@fhipo.com T: +52 (55) 4744-1100 www.fhipo.com
Slide 2: Agenda
Agenda 1 Desempeño y Logros durante el Trimestre 2 Composición del Portafolio 3 Estrategia de Apalancamiento 4 Resultados Financieros y Principales Métricas del Trimestre 5 Estados Financieros 2
Slide 3: 1. Desempeño y Logros
1. Desempeño y Logros
Slide 4: Desempeño y Logros durante el 4T23
Desempeño y Logros durante el 4T23 Indicadores de Rentabilidad atractivos Utilidad Neta Acumulada por CBFI estable | Últimos 4 años (Cifras en pesos, Ps.) Ps. 2.397 Ps. 2.031 Ps. 1.993 Ps. 1.970 Promedio 2023 Ps. 1.574 Distribución Est. Rendimiento UPA1 por CBFI1 por CBFI2 Ps. 0.531 Ps. 0.505 13.6%
Slide 5: 2. Composición del Portafolio
2. Composición del Portafolio
Slide 6: Composición del Portafolio Consolidado al 4T23
Composición del Portafolio Consolidado al 4T23 Portafolio Consolidado 4T23 4T22 Var. (%) / Dif. Saldo Total (Participación de FHipo) (1) $22,813 millones $24,653 millones (1) (7.46%) Número de Créditos Totales 74,040 83,519 (11.35%) Saldo Co-participado Promedio por Crédito Hipotecario $308,115 $295
Slide 7: Distribución de Nuestra Cartera Consolidada
Distribución de Nuestra Cartera Consolidada(1) Por Loan-to-Value (LTV) Por salario del acreditado en VSM a fecha de originación del crédito a fecha de originación del crédito Por programa de originación (Como % del total de créditos del portafolio consolidado) (Como % del total de créditos del porta
Slide 8: Cartera Diversificada
Cartera Diversificada(1) Portafolio INFONAVIT Portafolio FOVISSSTE Por salario del acreditado en VSM a Por salario del acreditado en VSM a originación Por tasa de interés en VSM (2) y Pesos originación Por tasa de interés en VSM (2) (Como % del total de créditos del portafolio) (Como % del total de
Slide 9: 3. Estrategia de Apalancamiento
3. Estrategia de Apalancamiento
Slide 10: Fuentes Diversificadas de Fondeo
Fuentes Diversificadas de Fondeo Bursatilizaciones Bonos Quirografarios a Líneas de Almacenamiento Bonos Garantizados a Emisión de títulos / certificados Corto Plazo Largo Plazo respaldados por un fideicomiso Línea de crédito privada, Emisión de títulos / certificados emisor, cuyo patrimonio está Em
Slide 11: Estructuras de Fondeo al 4T23
Estructuras de Fondeo al 4T23 (Cifras en millones de pesos, MXN) Fuente de Fondeo Tipo de Fondeo Tasa de Referencia Margen Monto Máximo Monto Dispuesto Vencimiento Legal (1) (2) CDVITOT 13U 3.46% (real) - - $378 2041 (1) (2) CDVITOT 14U 2.49% (real) - - $298 2042 (1) (2) CDVITOT 15U 2.90% (real) - -
Slide 12: Activos Hipotecarios de Calidad
Activos Hipotecarios de Calidad Evolución de Cartera Vencida (“CV”) en términos consolidados con niveles conservadores de reservas de crédito Cartera Vencida como % del Portafolio Consolidado (“PC”) al 4T23(1) Cartera Vencida / PC (1) con saldos a originación Cartera Vencida considerando Reservas Co
Slide 13: Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo
Perfil de Riesgo-Rendimiento Atractivo Rendimiento de Activos - Programas de Originación Costo de Deuda Consolidada - Tasas de Financiamiento Tasa Fija 0 Margen Corto Largo Plazo Plazo 14.6% (2) 13.0% 11.9% 12.0% 1.35% 0.40% 10.5% 10.8% 10.9% VSM (1) 8.96% 8.06% 8.37% VSM (1) 6.73% TIIE TIIE 4.13% 3
Slide 14: 4. Resultados Financieros y Principales Métricas
4. Resultados Financieros y Principales Métricas
Slide 15: Sólidos Resultados Financieros
Sólidos Resultados Financieros Resumen del Estado de Resultados Resumen del Balance General Cifras en miles, excepto la Utilidad Neta por CBFI 4T23 4T22 Cifras en miles de pesos 4T23 4T22 Intereses de créditos hipotecarios $295,538 $309,436 Efectivo y equivalentes de efectivo $1,329,635 $1,921,305 I
Slide 16: Indicadores e Información Financiera Relevante
Indicadores e Información Financiera Relevante Las cifras se presentan conforme a cada indicador (%, $) Por Trimestre Acumulado 4T23 4T22 4T23 4T22 Margen Financiero e Ingreso por Intereses Margen Financiero - "ingresos por intereses - gastos por intereses) / total ingreso por intereses" 51.20% 54.1
Slide 17: 5. Estados Financieros
5. Estados Financieros
Slide 18: Balance General
Balance General (Cifras en miles de pesos) 4T23 4T22 Variación % Var ACTIVO Efectivo y equivalentes de efectivo $1,329,635 $1,921,305 ($591,670) (30.8%) Cartera de crédito, neta 10,149,047 10,477,139 (328,092) (3.1%) Derechos de cobro, netos 96,323 104,297 (7,974) (7.6%) Beneficios por recibir en op
Slide 19: Estado de Resultados
Estado de Resultados (Cifras en miles de pesos, excepto la utilidad neta por CBFI) Por Trimestre Acumulado 4T23 4T22 Variación % Var 4T23 4T22 INGRESOS Intereses sobre créditos hipotecarios $295,538 $309,436 ($13,898) (4.5%) $1,181,010 $1,271,432 Intereses de inversiones en valores 41,114 42,052 (93
Slide 20: Aviso Legal
Aviso Legal El presente documento fue elaborado únicamente con fines informativos, para uso exclusivo de su receptor. Por lo tanto, se deberá entender que el mismo es informativo y no como la base de ninguna inversión o transacción financiera, por lo que FIDEICOMISO HIPOTECARIO F/2061 (“FHipo”, la “