Slide 1: IReF - Das Meldewesen der Zukunft
IReF -Das Meldewesen der Zukunft Das Meldewesen der Zukunft – ist jetzt der richtige Zeitpunkt, um die Anforderungen umzusetzen? 04. Juni 2024
Slide 2: Vorstellungsrunde
Das Meldewesen der Zukunft Vorstellungsrunde Carsten Probst, Senior Manager Spezialist für regulatorische Umsetzungsprojekte, insbesondere AnaCredit, FinRep, BiSta und NPL André Hartung, Associate Partner IT-Architekturberatung, SAP Fioneer FSDP, FPSL und SAP 4/HANA Daniel Rosenberg, Senior Managing
Slide 3: Agenda: IReF-Updates, BIRD, EZB-Erwartungen, Architektur
IReF-Updates: Welche neuesten Veröffentlichungen sind 01 herausgegeben worden? Neuerung des Datenmodells BIRD & IReF: Welche Erweiterungen 02 kommen auf Sie zu? 03 Hält die EZB an der IReF-Einführung im Januar 2027 fest? Welche Erwartungen hat die EZB an die Kreditinstitute und 04 Finanzdienstleiste
Slide 4: Vorstellung
QO. Vorstellung WAVESTONE + @©_Perior
Slide 5: Slide 5
Slide 6: Wir bieten hochwertige Beratungsleistungen
Das Meldewesen der Zukunft Wir bieten hochwertige Beratungsleistungen. 360° Portfolio – hochkarätiger Beratungsleistungen Weltweite Präsenz 5.500+ Mitarbeitende €700+ Mio. Umsatz Unabhängige Perspektive & lösungs- orientiertes Handeln © WAVESTONE | 6
Slide 7: Wir kombinieren unsere Teams nahtlos
Das Meldewesen der Zukunft Wir kombinieren unsere Teams nahtlos, um die richtigen Lösungen für Ihre Anforderungen zu finden. Führende Position auf den drei wichtigsten Märkten in Kontinentaleuropa • Frankreich • Deutschland • Schweiz Etablierte und wachsende Präsenz Integrierte Kompetenz. in Schlüss
Slide 8: Wir verwandeln Herausforderungen von heute in Geschäftswert von morgen
Das Meldewesen der Zukunft Wir verwandeln Herausforderungen von heute in Geschäftswert von morgen. 1. 2. 3. Wir navigieren Sie durch die Geopolitische Daten, Gen AI Umwelt- Komplexität und liefern nachhaltige Unsicherheit und techno- belastung und Geschäftsergebnisse. und Streben logiegetriebe- Nach
Slide 9: IReF-Updates: Welche neuesten Veröffentlichungen?
1. IReF-Updates: Welche neuesten Veröffentlichungen sind herausgegeben worden?
Slide 10: Ergebnisse der dritten EZB-Umfrage (CBA) veröffentlicht
Das Meldewesen der Zukunft Die Ergebnisse der dritten EZB-Umfrage (CBA) sind veröffentlicht worden. 1. Paket 2. Paket 3. Paket Veröffentlichung der Operationelle Aspekte Harmonisierung CSR und Funktionen zur zwischen IReF und (country-specific Optimierung von IReF FINREP (solo) requirements) Diese E
Slide 11: Aktuell diskutierte Themenschwerpunkte
Das Meldewesen der Zukunft Folgende Themenschwerpunkte werden momentan diskutiert: Meldung des Status der Kredite Daten von natürlichen Personen und („Lebenszyklus des Kredits“) weitere Anforderungen für Kredite Zusätzliche Informationen über die Detailliertere Daten für IReF- Passivseite (Verbindli
Slide 12: 1. Paket: Erweiterung von IReF um länderspezifische Anforderungen (CSR)
Das Meldewesen der Zukunft 1. Paket: Erweiterung von IReF um länderspezifische Anforderungen (CSR) Daten von Einlagen & Außer- Immobilien- natürlichen Verbindlich- bilanzielle kredite Personen keiten Positionen Sammlung von Daten von Granulare Informationen Granulare Erfassung von Detailliertere Dat
Slide 13: 2. Paket: Operationelle Aspekte und Funktionen zur Optimierung von IReF
Das Meldewesen der Zukunft 2. Paket: Operationelle Aspekte und Funktionen zur Optimierung von IReF Frühes Datenüber- Sicher- Einreichen ESG mittlung heiten der Daten Der Bankensektor • Staffelung der • Aufnahme von granularen Um Kreditrisiken unter der bevorzugt keine vorzeitige Meldungsabgabe in An
Slide 14: 3. Paket: Angleichung von IReF an FinRep Solo
Das Meldewesen der Zukunft 3. Paket: Angleichung von IReF an FinRep Solo Erweiterung Außer- Einheitliche IReF und der bilanzielle Meldean- FinRep Solo Instrumente Positionen weisungen Konzeptionelle Es ist angedacht, dass das Außerbilanzielle • Eine Anpassung der Angleichung von IReF an IReF-Konzept
Slide 15: Fazit: Der Umfang von IReF wächst weiter!
Das Meldewesen der Zukunft Fazit: Der Umfang von IREF wächst weiter! © WAVESTONE | 15
Slide 16: Neuerung des Datenmodells BIRD & IReF
2. Neuerung des Datenmodells BIRD & IReF: Welche Erweiterungen kommen auf Sie zu?
Slide 17: Das BIRD-Datenmodell wird laufend erweitert
Das Meldewesen der Zukunft Das BIRD-Datenmodell wird laufend erweitert. Wir analysieren es im Detail. Die neue BIRD-Version 6.4.0 wurde veröffentlicht Inhalte: • Das LDM („Logical Data Model“) wurde erweitert • Erweiterungen von AnaCredit (restliche Anforderungen wurden hinzugefügt) und FinRep • Hin
Slide 18: Welche interessanten Punkte sind noch veröffentlicht worden?
Das Meldewesen der Zukunft Welche interessanten Punkte sind noch veröffentlicht worden? BIRD Transformationsregeln Release 1.1.1 wurden erstellt Inhalte: • FinRep: Regeln für die Erstellung der Meldebögen und Ableitungsregeln wurden hinzugefügt • Zusätzlich wurden neue BIRD-APIs zu logischen Transfo
Slide 19: Hält die EZB an der IReF-Einführung im Januar 2027 fest?
3. Hält die EZB an der IReF- Einführung im Januar 2027 fest?
Slide 20: Die EZB hält an der Einführung im Januar 2027 fest
Das Meldewesen der Zukunft Die EZB hält an der Einführung im Januar 2027 fest. © WAVESTONE | 20
Slide 21: Bis 2027 müssen alle Kreditinstitute ihr Meldewesen umgestellt haben
Das Meldewesen der Zukunft Bis 2027 müssen alle Kreditinstitute in Europa ihr Meldewesen umgestellt haben. Erste Meldungsabgabe IT- Implementierung Entwurf IReF-Regulierung & 2027 fachliche Implementierung 2025 2024 Fachliche Analyse Projektplanung Umsetzung Vorstudie © WAVESTONE | 21
Slide 22: Welche Erwartungen hat die EZB an die Kreditinstitute?
4. Welche Erwartungen hat die EZB an die Kreditinstitute und Finanzdienstleister?
Slide 23: Aussage der Aufsichtsbehörden
Das Meldewesen der Zukunft Aussage der Aufsichtsbehörden „Die EZB und EBA erwarten, dass die Banken und Finanzdienstleister die Anforderungen aus BIRD & IReF in die Praxis umsetzen.“ © WAVESTONE | 23
Slide 24: Welche Erwartungshaltung haben die Aufsichtsbehörden?
Das Meldewesen der Zukunft Welche Erwartungshaltung haben die Aufsichtsbehörden gegenüber den Berichtspflichtigen? Banken und EZB & EBA Finanzdienstleister • Erwartungshaltung, dass ein • Enger Austausch mit den Berichtspflichtigen in Arbeitsgruppen finalisiertes, vollständig umsetzbares • Aufsichts
Slide 25: Fazit: Welche Auswirkungen hat es für Sie?
Das Meldewesen der Zukunft Fazit: Welche Auswirkungen hat es für Sie? Wie kann frühzeitig die Meldefähigkeit für 2027 sichergestellt werden? Folgende Punkte sind dabei zu klären: Entspricht der Datenhaushalt den BIRD/ IReF- Sind Datenlücken vorhanden und wie können diese Anforderungen? geschlossen w
Slide 26: Finanzarchitektur & Lösungsansätze
5. Finanzarchitektur & Lösungsansätze: Wie sich unsere Kunden momentan auf die Transformation vorbereiten
Slide 27: Möglichkeiten einer Architektur für die Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen
Das Meldewesen der Zukunft Möglichkeiten einer Architektur für die Umsetzung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen Aufsicht Erläuterung • Ausgangspunkt ist das IFRA-DWH des Kunden, entweder als eigene Lösung oder als Fachliche Module Standard-Produkt FSDM (Financial Service Data Platform) der SAP F
Slide 28: Wie können Sie mit der Transformation anfangen?
6. Wie können Sie mit der Transformation anfangen?
Slide 29: Die drei wichtigsten Herausforderungen für eine erfolgreiche IReF-Umsetzung
Das Meldewesen der Zukunft Die drei wichtigsten Herausforderungen für eine erfolgreiche IReF-Umsetzung: Anpassung der IT-Finanzarchitektur 1 • Erweiterung der IT-Finanzarchitektur • Meldewesen-Software • Data Warehouse/ Schnittstellen Datenmanagement 2 • GAP-Analyse • Prüfung der Definitionen der Da
Slide 30: Unser Lösungsvorschlag: Durchführung einer Vorstudie
Das Meldewesen der Zukunft Unser Lösungsvorschlag: Durchführung einer Vorstudie, um den Umsetzungsaufwand zu ermitteln. Step-by-Step Solution 01 02 03 04 05 GAP- Workshop mit SAP FSDM & Ermittlung Projekt “IReF” Datenanalyse Fachbereichen DWH Zielarchitektur Angepasst an das Darstellung der Planung
Slide 31: Fragen?
Fragen?
Slide 32: Kontakt
Kontakt Carsten PROBST +49 162 31 84 794 Senior Manager carsten.probst@wavestone.eu André HARTUNG +49 179 45 50 285 Associate Partner andre.hartung@wavestone.eu Daniel ROSENBERG +49 151 42 20 1830 Senior Managing Consultant daniel.rosenberg@wavestone.eu Wavestone.com
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