Bank Of Montreal · TSX:BMO
Bank Of Montreal — Banque de Montréal — Q2 2014 Earnings Presentation
26 slides from Bank Of Montreal's earnings presentation, May 28, 2014
Slide 1: T2 2014 Présentation destinée aux investisseurs
T2 2014 Présentation destinée aux investisseurs Pour le trimestre clos le 30 avril 2014 28 mai 2014
Slide 2: Déclarations prospectives et mesures non conformes aux PCGR
Déclarations prospectives et mesures non conformes aux PCGR Mise en garde concernant les déclarations prospectives Les communications publiques de la Banque de Montréal comprennent souvent des déclarations prospectives, écrites ou verbales. Le présent document contient de telles déclarations, qui pe
Slide 3: Aperçu stratégique
Aperçu stratégique Pour le trimestre clos le 30 avril 2014 T2 2014 28 mai 2014 Bill Downe Chef de la direction
Slide 4: T2 2014 – Faits saillants
T2 2014 – Faits saillants Les résultats continuent de montrer une bonne progression et une solide performance dans l’ensemble de nos groupes d’exploitation. Bénéfices comptable et ajusté1 de 1,1 G$ Bénéfice ajusté avant dotation et impôts de 1,5 G$, en hausse de 11 % BPA ajusté de 1,63 $, en h
Slide 5: Performance des groupes d’exploitation
Performance des groupes d’exploitation Solides résultats grâce notamment à la diversification et à la bonne composition des activités Bénéfice net ajusté1 (M$ CA) 482 422 306 Hausse du bénéfice net de PE Canada de 14 % sur un an, 262 grâce à une forte croissance du bilan et à un solide levier 200
Slide 6: Une stratégie claire et continue
Une stratégie claire et continue Quatre priorités sur le plan de l’exploitation seront centrales dans l’exécution de notre stratégie PRIORITÉS SUR LE PLAN PRIORITÉS STRATÉGIQUES DE L’EXPLOITATION 1 Se démarquer en matière de fidélisation Continuer à établir une de la clientèle en concrétisant la pro
Slide 7: Résultats financiers
Résultats financiers Pour le trimestre clos le 30 avril 2014 T2 2014 28 mai 2014 Tom Flynn Chef des finances
Slide 8: T2 2014 – Faits saillants
T2 2014 – Faits saillants Bénéfice net ajusté de 1,1 G$ et croissance du BPA ajusté de 13 % Hausse du BPA ajusté de 13 % sur un an, grâce à une solide performance des groupes d’exploitation Mesures ajustées (M$)1,2 T2 2013 T1 2014 T2 2014 Croissance des revenus de 9 % sur un an, en raison Revenu
Slide 9: Capital et actifs pondérés en fonction des risques
Capital et actifs pondérés en fonction des risques Ratio des capitaux propres ordinaires de 1re catégorie (%) Ratio des capitaux propres ordinaires de 1re catégorie de 9,7 %, en 9,7 9,6 9,9 9,7 hausse d’environ 40 pdb par rapport au T1 2014, en raison d’une 9,3 baisse des actifs pondérés en foncti
Slide 10: Services bancaires Particuliers et entreprises – Canada
Services bancaires Particuliers et entreprises – Canada Progression continue avec une robuste croissance du bénéfice net et un solide levier d’exploitation Mesures comptables (M$) T2 2013 T1 2014 T2 2014 Hausse du bénéfice net ajusté de 14 % sur un an, grâce à une bonne croissance des revenus et à
Slide 11: Services bancaires Particuliers et entreprises – États-Unis
Services bancaires Particuliers et entreprises – États-Unis Bonne croissance des prêts et stabilité des revenus sur trois mois (Montants en millions de dollars américains) Mesures comptables (M$ US) T2 2013 T1 2014 T2 2014 Baisse du bénéfice net ajusté de 6 % sur un an Revenus (bic) 711 693 691 et
Slide 12: BMO Marchés des capitaux
BMO Marchés des capitaux Solides résultats grâce à une composition des activités diversifiée Mesures comptables (M$) T2 2013 T1 2014 T2 2014 Hausse du bénéfice net ajusté de 17 % sur un an et de 10 % sur trois mois, grâce à une bonne contribution Revenus des produits des activités aux États-Unis e
Slide 13: Gestion de patrimoine
Gestion de patrimoine Poursuite de la solide performance : hausse du bénéfice net ajusté de 36 % sur un an Mesures comptables (M$) T2 2013 T1 2014 T2 2014 Hausse du bénéfice net ajusté de 36 % sur un an et de 10 % sur trois mois Revenus (bic) 763 867 878 Poursuite de la solide performance des ac
Slide 14: Services d’entreprise
Services d’entreprise Mesures ajustées (M$)1,2 T2 2013 T1 2014 T2 2014 Perte nette ajustée de 58 M$, comparativement à une perte nette de 11 M$ il y a un an, en raison surtout d’une Revenus (bic)2,3 (92) (69) (113) diminution des recouvrements de pertes sur créances DPPC (recouvrements)3,4 (94) (5
Slide 15: Examen des risques
Examen des risques Pour le trimestre clos le 30 avril 2014 T2 2014 28 mai 2014 Surjit Rajpal Chef de la gestion des risques
Slide 16: Aperçu des portefeuilles de prêts
Aperçu des portefeuilles de prêts Les portefeuilles canadiens et américains sont bien diversifiés par secteur. Solde brut des prêts et Croissance des prêts de 2 % acceptations par secteur Canada et Total sur trois mois, grâce aux prêts États-Unis Total autres pays1 (%) (G$ CA) aux entreprises au C
Slide 17: Dotation à la provision pour pertes sur créances (DPPC)
Dotation à la provision pour pertes sur créances (DPPC) Poursuite de la bonne performance du portefeuille de crédit DPPC par groupe d’exploitation Diminution de la dotation à la T2 2013 T1 2014 T2 2014 (M$ CA) provision spécifique de 9 M$ Particuliers – PE Canada 117 91 110 sur trois mois, en excl
Slide 18: Solde brut des prêts douteux et nouveaux prêts douteux
Solde brut des prêts douteux et nouveaux prêts douteux Poursuite de la réduction du solde brut des prêts douteux Nouveaux prêts douteux Solde brut des prêts douteux Baisse sur trois mois des Par secteur Canada Canada nouveaux prêts douteux au (M$ CA) et autres États-Unis Total et autres États-Unis
Slide 19: Prêts hypothécaires à l’habitation au Canada
Prêts hypothécaires à l’habitation au Canada Le portefeuille canadien de prêts hypothécaires à l’habitation se monte au total à 89,8 G$, ce qui représente 43 % du solde brut des prêts et des acceptations canadiens (le plus faible pourcentage parmi les cinq grandes banques). Les prêts assurés rep
Slide 20: Revenus de négociation par rapport à la valeur à risque (VaR)
Revenus de négociation par rapport à la valeur à risque (VaR) Du 1er février February 2014 1, 2014 au 30 to April 30,avril 20142014 (avanton (Presented impôts) a Pre-Tax Basis) 50 30 10 7 févr. 2014 13 févr. 2014 20 févr. 2014 26 févr. 2014 14 mars 2014 1er avr. 2014 11 avr. 2014 17 avr. 2014 30 avr
Slide 21: ANNEXE
ANNEXE Résultats financiers | 28 mai 2014 21
Slide 22: Services bancaires Particuliers et entreprises – Canada : Soldes
Services bancaires Particuliers et entreprises – Canada : Soldes Solde moyen des prêts Croissance sur un an et acceptations (G$ CA) 185,6 187,2 9% Prêts 171,8 Croissance du total des soldes des prêts de 9 % sur 85,1 85,2 un an et de 1 % sur trois mois 75,7 Bonne croissance des prêts aux particul
Slide 23: Services bancaires PE États-Unis : Soldes des produits aux entreprises
Services bancaires Particuliers et entreprises – États-Unis : Soldes des produits aux entreprises Tous les montants sont en milliards de dollars américains. Solde moyen des prêts aux entreprises Prêts 30,9 28,6 27,1 1,0 Forte croissance du portefeuille de prêts aux entreprises 1,1 3,6 2,1 3,2 et d
Slide 24: Services bancaires PE États-Unis : Soldes des produits aux particuliers
Services bancaires Particuliers et entreprises – États-Unis : Soldes des produits aux particuliers Tous les montants sont en milliards de dollars américains. Prêts Solde moyen des prêts aux particuliers Les prêts des services bancaires aux entreprises ont 31,1* 31,2* 31,1* augmenté de 1 % sur troi
Slide 25: Éléments d’ajustement
Éléments d’ajustement Éléments d’ajustement1 – avant impôts (M$) T2 2013 T1 2014 T2 2014 Éléments liés au crédit relativement au portefeuille de prêts 119 - - productifs acquis Coûts d’intégration des acquisitions (50) - - Amortissement des immobilisations incorporelles liées (31) (31) (28) aux acqu
Slide 26: Relations avec les investisseurs – Personnes-ressources
Relations avec les investisseurs – Personnes-ressources www.bmo.com/relationsinvestisseurs Courriel : relationsinvestisseurs@bmo.com Télécopieur : 416-867-3367 SHARON HAWARD-LAIRD Chef – Relations avec les investisseurs 416-867-6656 sharon.hawardlaird@bmo.com ANDREW CHIN Directeur – Relations avec l