Brd Groupe Societe Generale Sa (romania) · BVB:BRD
Brd Groupe Societe Generale Sa (romania) — BRD Groupe Société Générale — Q1 2025 Earnings Presentation
26 slides from Brd Groupe Societe Generale Sa (romania)'s earnings presentation, Apr 30, 2025
Slide 1: Rezultatele Grupului BRD Trimestrul 1 2025
REZULTATELE GRUPULUI BRD Trimestrul 1 2025 | 30.04.2025
Slide 2: Disclaimer
DISCLAIMER Poziția financiară consolidată și individuală și situația veniturilor și a cheltuielilor pentru perioada care s-a încheiat la 31 martie 2025 au fost examinate de Consiliul de Administrație în data de 29 aprilie 2025. Informațiile financiare prezentate pentru perioada încheiată la 31 marti
Slide 3: Introducere
1. INTRODUCERE BRD GROUPE SOCIETE GENERALE
Slide 4: T1 2025: partener de finanțare fiabil pentru economia românească
T1 2025: PARTENER DE FINANTARE FIABIL PENTRU ECONOMIA ROMANEASCA Activitatea de creditare menține un ritm puternic Portofoliul de credite (inclusiv leasing) +21% an/an la finalul lunii martie 2025 Creditele acordate companiilor +31% an/an la finalul lunii Creștere semnificativă a creditării pentru c
Slide 5: Mediul macroeconomic
2. MEDIUL MACROECONOMIC BRD GROUPE SOCIETE GENERALE
Slide 6: Creștere economică modestă, presiuni inflaționiste în scădere
CREȘTERE ECONOMICĂ MODESTĂ, PRESIUNI INFLAȚIONISTE IN SCADERE Creștere economică modestă în întreaga Europă CREȘTERE PIB (%) Creșterea PIB-ului UE cu +1,0% în 2024 față de 2023 7.3% 6.0% Rata de creștere a PIB-ului României a scăzut timp de patru ani 4.7% 5.7% 5.7% 4.1% consecutiv, la +0,8% an/an în
Slide 7: Rate ale dobânzii relativ stabile, creșterea lichidității interbancare
RATE ALE DOBÂNZII RELATIV STABILE, CREȘTEREA LICHIDITĂȚII INTERBANCARE Rata-cheie a rămas neschimbată, în linie cu așteptările pieței RATELE DE DOBÂNDĂ (%) BNR a menținut rata-cheie la 6,5% în T1 2025, adoptând o abordare prudentă după primele două tăieri de 50 de puncte de bază în vara 8.8% 8.6% 8.
Slide 8: Indicatorii prudențiali la nivelul sectorului bancar românesc rămân puternici
INDICATORII PRUDENȚIALI LA NIVELUL SECTORULUI BANCAR ROMÂNESC RĂMÂN PUTERNICI Solvabilitate și lichiditate confortabile RATA DE ADECVARE A CAPITALULUI, CREDITE/DEPOZITE & LCR (%) Rata de adecvare a capitalului (“CAR”) este stabilă la 23,7% la finalul lunii decembrie 2024 față de decembrie 2023, rămâ
Slide 9: Trimestrul 1 2025 Rezultatele Grupului BRD
3. TRIMESTRUL 1 2025 REZULTATELE GRUPULUI BRD
Slide 10: Extinderea amprentei digitale continuă
EXTINDEREA AMPRENTEI DIGITALE CONTINUĂ UTILIZAREA INTENSĂ A CANALELOR DIGITALE FUNCȚIONALITĂȚI DIGITALE EXTINSE 1,76 m utilizatori YouBRD la finalul lunii martie 2025, +19% an/an ✓ Programul de loialitate Cashback - lansat în iunie 2024 8,6 m tranzacții prin YouBRD în T1 2025, +20% an/an ~750k clien
Slide 11: Creditare solidă atât pe segmentul companii, cât și pe retail
CREDITARE SOLIDA ATÂT PE SEGMENTUL COMPANII, CÂT ȘI PE SEGMENTUL RETAIL Activitate de creditare remarcabilă pe segmentul companii CREDITE NETE Sprijinită de rate de creștere mai mari pe ambele segmente, IMM-uri și (sfârșit de perioadă, RON mld) companii mari y/y Performanță excelentă pe segmentul IM
Slide 12: Bază de depozite robustă și diversificată
BAZĂ DE DEPOZITE ROBUSTĂ ȘI DIVERSIFICATĂ Creștere solidă a depozitelor atât din partea persoanelor fizice, cât și a clientilor IMM Creșterea depozitelor retail, cea mai stabilă și mai granulară sursă de finanțare, de +4,3% an/an la finalul lunii martie 2025, susținută în principal de DEPOZITE creșt
Slide 13: Dinamica veniturilor susținută de creditare și comisioane
DINAMICA VENITURILOR SUSTINUTA DE ACTIVITATEA VIGUROASA DE CREDITARE SI COMISIOANELE DIN TRANZACTII Creșterea veniturilor nete din dobânzi +5,9% an/an în T1 2025 Creșterea veniturilor nete din dobânzi determinată de expansiunea volumelor atat pe segmentul retail cat si pe segmentul companiilor VENIT
Slide 14: Evoluția costurilor reflectă inflația și competitivitatea pieței muncii
EVOLUȚIA COSTURILOR REFLECTĂ PRESISTENTA INFLAȚIEI ȘI COMPETITIVITATEA RIDICATĂ DE PE PIAȚA MUNCII Cheltuielile cu personalul cresc în principal ca urmare a ajustărilor salariale și a altor beneficii, într-un context încă puternic inflaționist și al unei piețe a muncii foarte competitive CHELTUIELI
Slide 15: Indicatori privind calitatea creditului
INDICATORI PRIVIND CALITATEA CREDITULUI COSTUL NET AL RISCULUI (PB) Costul net al riscului +61 pb în T1 2025 128 14 0 12 0 93 10 0 74 Evoluția costului net al riscului legata de avansul comercial pe 80 61 segmentul retail, în timp ce segmentul companiilor continuă să 60 36 44 33 38 40 34 beneficieze
Slide 16: Poziție confortabilă de capital
POZIȚIE CONFORTABILĂ DE CAPITAL INDICATORUL DE SOLVABILITATE (%) Bază de capital solidă, de calitate ridicată -11 pb CAR de 23,4% de la finalul lunii martie 2025, excluzând impactul +220 pb -12 pb -277 pb noilor tratamente temporare reglementare (valabile până la 1 ianuarie 2026) Fonduri proprii de
Slide 17: Concluzii
4. CONCLUZII BRD GROUPE SOCIETE GENERALE
Slide 18: T1 2025: activitate comercială dinamică
T1 2025: ACTIVITATE COMERCIALĂ DINAMICĂ ▪ BRD a rămas un partener de încredere pentru clienții săi și pentru economia românească, după cum demonstrează performanța comercială robustă pe toate liniile ✓ Activitate de creditare dinamică (+21% an/an), susținută de contribuția solidă atât a segmentului
Slide 19: Sesiunea Q&A
.) SESIUNEA Q&A BRD GROUPE SOCIETE GENERALE
Slide 20: Anexe: cifre cheie, prețul acțiunii, calendar financiar, glosar
6. GRUP BRD – CIFRE CHEIE BRD INDIVIDUAL – CIFRE CHEIE BRD EVOLUTIA PRETULUI ACTIUNI BRD CALENDAR FINANCIAR 2025 GLOSAR - SEGMENTAREA CLIENTILOR
Slide 21: Grupul BRD | Cifre cheie
GRUPUL BRD | CIFRE CHEIE RON m T1-2025 T1-2024 Variatie Venit net bancar 1,080 985 +9.7% Cheltuieli operationale (573) (529) +8.3% Profit operational brut 507 455 +11.3% Costul net al riscului (79) (54) +45.7% Rezultate financiare Profit net 350 326 7.2% Cost/Venit 53.1% 53.8% -0.7 pt ROE 14.5% 14.5
Slide 22: BRD Individual | Cifre cheie
BRD INDIVIDUAL | CIFRE CHEIE RON m T1-2025 T1-2024 Variatie Venit net bancar 1,041 942 +10.6% Cheltuieli operationale (558) (511) +9.1% Profit operational brut 483 431 +12.2% Costul net al riscului (74) (36) +103.5% Rezultate financiare Profit net 334 322 +3.8% Cost/Venit 53.6% 54.3% -0.7 pt ROE 14.
Slide 23: BRD | Evoluția prețului acțiunii
BRD | EVOLUȚIA PREȚULUI ACȚIUNII 9,000 24.0 Capitalizare de piață Market capitalisation 8,000 22.0 EUR 2,6 EUR 2.6mldbn 7,000 20.0 6,000 18.0 5,000 16.0 4,000 14.0 12.0 3,000 10.0 2,000 8.0 1,000 6.0 0 Volume ('000 shares, rhs) Price (RON, lhs) ▪ BRD face parte din principalii indici de piață ai Bur
Slide 24: Calendarul financiar pentru 2025
CALENDARUL FINANCIAR PENTRU 2025 6 februarie: Rezultate financiare preliminare pentru 2024 24 aprilie: Adunarea generală a acționarilor pentru aprobarea rezultatelor financiare anuale pentru 2024 30 aprilie: Prezentarea rezultatelor financiare pentru trimestrul 1 2025 31 iulie: Prezentarea rezultate
Slide 25: Glosar - segmentarea clienților
GLOSAR - SEGMENTAREA CLIENȚILOR ▪ Categoria Retail este alcătuită din următoarele segmente de clienți: • Persoane fizice - BRD oferă clienților persoane fizice o gamă de produse bancare, cum ar fi: produse de economisire și depozitare, credite de consum și ipotecare, descoperiri de cont, carduri de
Slide 26: BRD Groupe Société Générale - Relații cu investitorii
BRD GROUPE SOCIETE GENERALE - RELAȚII CU INVESTITORII +4 021 380 47 62 | investor@brd.ro; www.brd.ro
BRD Groupe Société Générale — Q1 2025 Earnings Presentation on 6ix