Banco Do Estado De Sergipe Sa - Banese · BMFBOVESPA:BGIP3
Banco Do Estado De Sergipe Sa - Banese — Caixa de Assistência dos Empregados do Banco do Estado de Sergipe - CASSE — Investor Presentation (March 2023)
23 slides from Banco Do Estado De Sergipe Sa - Banese's investor presentation, Mar 27, 2023
Slide 1: Consultoria cover
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Slide 2: Reunião de Avaliação dos Resultados Econômico-Financeiros - CASSE 2022
REUNIÃO DE AVALIAÇÃO DOS RESULTADOS ECONÔMICO-FINANCEIROS CAIXA DE ASSISTÊNCIA DOS EMPREGADOS DO BANCO DO ESTADO DE SERGIPE - CASSE EXERCÍCIO 2022 27.03.2023
Slide 3: Sumário
SUMÁRIO: I – INDICADORES ECONÔMICOS 1.1. BALANÇO PATRIMONIAL 1.2. DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO DO EXERCÍCIO 1.3. PATRIMÔNIO AJUSTADO 1.4. CAPITAL MÍNIMO OU CAPITAL BASE 1.5. MARGEM DE SOLVÊNCIA 1.6. CBR – CAPITAL BASEADO EM RISCOS II – ANÁLISES ECONÔMICO-FINANCEIRAS DA AGÊNCIA REGULADORA 2.1. SOLVÊNCIA
Slide 4: I – Indicadores Econômicos
I – INDICADORES ECONÔMICOS 1.1. BALANÇO PATRIMONIAL 1.2. DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO DO EXERCÍCIO 1.3. PATRIMÔNIO AJUSTADO 1.4. PATRIMÔNIO MÍNIMO OU CAPITAL BASE 1.5. MARGEM DE SOLVÊNCIA 1.6. CBR – CAPITAL BASEADO EM RISCOS
Slide 5: 1.1. Balanço Patrimonial
BALANÇO PATRIMONIAL 12/2022 12/2021 % VARIAÇÃO 1.1. BALANÇO PATRIMONIAL ATIVO ATIVO CIRCULANTE 81.091.211,63 34.679.275,40 85.831.047,90 27.094.059,56 -5,5223% 27,9959% Disponível 125.526,87 138.219,72 -9,1831% Aplicações 28.626.200,58 22.195.852,51 28,9709% Aplicações Vinculadas a Provisões Técnica
Slide 6: 1.2. Demonstração do Resultado do Exercício
1.2. DEMONSTRAÇÃO DO DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO DO PERÍODO DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO DO PERÍODO 12/2022 12/2021 VARIAÇÃO % RESULTADO DO EXERCÍCIO Receita Líquida com Operações de Assistência à Saúde 26.573.092,32 20.709.088,76 28,3161% Contraprestações Líquidas/Prêmios Retidos 26.573.092,32 20.709.08
Slide 7: 1.3. Patrimônio Mínimo ou Capital Base
1.3. PATRIMÔNIO MÍNIMO OU CAPITAL BASE PATRIMÔNIO MÍNIMO APURAÇÃO DO PATRIMÔNIO MÍNIMO DESCRIÇÃO 12/2022 12/2021 VARIAÇÃO % H Valor do Capital Base 10.883.087,01 9.726.594,88 11,8900% i FATOR K 20,11% 20,11% 0,0000% Patrimônio Líqudo Exigido - Caso OPS se enquadre nas i situações previstas nos art.
Slide 8: 1.4. Margem de Solvência
1.4. MARGEM DE SOLVÊNCIA MARGEM DE SOLVÊNCIA APURAÇÃO DA MARGEM DE SOLVÊNCIA DESCRIÇÃO 12/2022 12/2021 VARIAÇÃO % Contraprestações Líquidas - Preço Pré-Estabelecido - Soma C R$ 25.396.907,68 R$ 23.632.501,43 7,4660% dos últimos 12 meses. Eventos Indenizáveis líquidos - Preço Pré-Estabelecido - D R$
Slide 9: 1.5. Patrimônio Ajustado
1.5. PATRIMÔNIO AJUSTADO PATRIMÔNIO AJUSTADO 12/2022 12/2021 VARIAÇÃO % Patrimônio Social 74.497.043,83 77.223.740,96 -3,5309% Participações diretas ou indiretas em outras OPS e em entidades reguladas (-) 6.437.195,88 11.716.246,97 -45,0575% pela SUSEP, BACEN e SPC. (-) Despesas Antecipadas 0,00 0,0
Slide 10: 1.6. CBR – Capital Baseado em Riscos
1.6. CBR – CAPITAL BASEADO EM RISCOS EXERCÍCIO 2022 EXERCÍCIO 2021 Capital Baseado em Risco Capital Baseado em Risco Fórmula padrão definida no Anexo III da RN 569/2022 Fórmula padrão definida no Anexo II-A da RN 451/2020 Fórmula Padrão Fórmula Padrão !"# = !#%! + !#!! + !#(! + 2 * (0,5 * !#% * !#!
Slide 11: II – Análises Econômico-Financeiras da Agência Reguladora
II – ANÁLISES ECONÔMICO-FINANCEIRAS DA AGÊNCIA REGULADORA 2.1. SOLVÊNCIA x PATRIMÔNIO AJUSTADO x PATRIMÔNIO MÍNIMO 2.2. CAPITAL BASEADO EM RISCOS 2.3. ATIVOS GARANTIDORES x PROVISÕES TÉCNICAS OBRIGATÓRIAS 2.4. CAPITAL CIRCULANTE LÍQUIDO – ÍNDICE DE LIQUIDEZ DA OPERADORA 2.5. INDICADORES ECONÔMICO-FI
Slide 12: 2.1. Solvência x Patrimônio Ajustado
2.1. SOLVÊNCIA x PATRIMÔNIO AJUSTADO ANÁLISE DO ENQUADRAMENTO DA MARGEM DE SOLVÊNCIA CAIXA DE ASSISTÊNCIA DOS EMPREGADOS DO BANCO DO ESTADO DE SERGIPE MARGEM DE SOLVÊNCIA - 31.12.2022 MARGEM DE SOLVÊNCIA - 31.12.2021 Margem de Solvência R$ 7.495.122,46 R$ 7.033.744,79 Margem de Solvência Exigida R$
Slide 13: 2.1. Patrimônio Mínimo x Patrimônio Ajustado
2.1. PATRIMÔNIO MÍNIMO x PATRIMÔNIO AJUSTADO ANÁLISE DO ENQUADRAMENTO DA MARGEM DE SOLVÊNCIA CAIXA DE ASSISTÊNCIA DOS EMPREGADOS DO BANCO DO ESTADO DE SERGIPE PATRIMÔNIO MÍNIMO - 31.12.2022 PATRIMÔNIO MÍNIMO - 31.12.2021 CAPITAL BASE R$ 10.883.087,01 R$ 9.726.594,88 FATOR K 20,11% 20,11% CAPITAL MÍN
Slide 14: 2.2. Ativos Garantidores x Provisões Técnicas Obrigatórias
2.2. ATIVOS GARANTIDORES x CAIXA DE ASSISTÊNCIA DOS EMPREGADOS DO BANESE PROVISÕES TÉCNICAS OBRIGATÓRIAS VARIÁVEL FINANCEIRA dezembro/2022 dezembro/2021 VARIAÇÃO % PIC - PRÊMIO PARA INSUFICIÊNCIA DE PRÊMIOS/CONTRAPRESTAÇÕES R$ 1.747.228,03 R$ 2.923.412,67 -40,2333% PROVISÃO PARA EVENTOS A LIQUIDAR S
Slide 15: 2.3. Capital Circulante Líquido
2.3. CAPITAL CIRCULANTE LÍQUIDO ÍNDICE DE LIQUIDEZ DA OPERADORA CAIXA DE ASSISTÊNCIA DOS EMPREGADOS DO BANESE BALANÇO PATRIMONIAL dezembro/2022 dezembro/2021 VARIAÇÃO % ATIVO CIRCULANTE R$ 34.679.275,40 R$ 27.094.059,56 27,9959% ( -/+) AJUSTES R$ 0,00 R$ 0,00 PASSIVO CIRCULANTE R$ 6.444.335,87 R$ 8.
Slide 16: 2.4. PIC – Provisão para Insuficiência de Prêmios
2.4. PIC – PROVISÃO PARA INSUFICIÊNCIA DE PRÊMIOS/CONTRAPRESTAÇÕES EXERCÍCIO 2022 EXERCÍCIO 2021 OPERADORA: CAIXA DE ASSISTÊNCIA DO EMPREGADOS DO BANESE OPERADORA: CAIXA DE ASSISTÊNCIA DO EMPREGADOS DO BANESE VARIÁVEL DE 01/2022 A 12/2022 Exercício 2021 TOTAL VARIÁVEL DE 01/2021 A 12/2021 TOTAL EIL
Slide 17: 2.5. Indicadores Econômico-Financeiros – RN 518/2022
2.5. INDICADORES ECONÔMICO-FINANCEIROS – RN 518/2022 Relação de indicadores mínimos para monitoramento da situação econômico-financeiro da operadora ÍNDICE FÓRMULA EXERCÍCIO 2022 1. Margem de Lucro Líquida (MLL) MLL = Resultado Líquido -0,09 Contraprestações Efetivas MLL= (SF(3) - SF(4,61) / SF(31)
Slide 18: 2.5. Indicadores Econômico-Financeiros – RN 518/2022
2.5. INDICADORES ECONÔMICO-FINANCEIROS – RN 518/2022 Relação de indicadores mínimos para monitoramento da situação econômico-financeiro da operadora ÍNDICE FÓRMULA EXERCÍCIO 2022 4. Percentual de Despesas Administrativas em relação as Receitas de Contraprestações (DA) DA = Despesas Administrativa 0,
Slide 19: 2.5. Indicadores Econômico-Financeiros – RN 518/2022
2.5. INDICADORES ECONÔMICO-FINANCEIROS – RN 518/2022 Relação de indicadores mínimos para monitoramento da situação econômico-financeiro da operadora ÍNDICE FÓRMULA EXERCÍCIO 2022 7. Índice de Resultado Financeiro (IRF) IRF = Resultado Financeiro Líquido Contraprestações Efetivas 0,12 IRF = SF(35-45)
Slide 20: 2.5. Indicadores Econômico-Financeiros – RN 518/2022
2.5. INDICADORES ECONÔMICO-FINANCEIROS – RN 518/2022 Relação de indicadores mínimos para monitoramento da situação econômico-financeiro da operadora ÍNDICE FÓRMULA EXERCÍCIO 2022 10. Prazo Médio de Recebimento de Contraprestações (PMRC) PMRC = Créditos ops de saude + |PPSC| X 360 53,08 Contraprestaç
Slide 21: Considerações Finais
CONSIDERAÇÕES FINAIS
Slide 22: Considerações finais: PIC, solvência, CBR e investimentos
1) APESAR DO FINAL DO ESCALONAMENTO DA CONSTITUIÇÃO DA PIC – PROVISÃO PARA INSUFICIÊNCIA DE PRÊMIO/CONTRAPRESTAÇÕES, O VALOR DA REFERIDA PROVISÃO SOFREU REDUÇÃO SIGNIFICATIVA, FRUTO DO TRABALHO DA GESTÃO DA OPERADORA; 2) A OPERADORA NÃO APRESENTA QUAISQUER ANORMALIDADES DE ORDEM ECONÔMICA OU FINANCE
Slide 23: Endereços
RUA MARIA LAURINDA GOMES, N° 63 BAIRRO: FAROL - MACEIO/AL JFC TRADE CENTER, SALA 1.007 BAIRRO: JARDINS - ARACAJU/SE