Luzerner Kantonalbank Ag · SIX:LUKN
Luzerner Kantonalbank — FY2022 Earnings Presentation
65 slides from Luzerner Kantonalbank's earnings presentation, Feb 7, 2023
Slide 1: Jahresergebnis 2022
Jahresergebnis 2022 7. Februar 2023
Slide 2: Agenda
Agenda • Politisches und wirtschaftliches Umfeld • Überblick Konzernergebnis 2022 • Strategie «LUKB25» - quantitative Fortschritte • Kennzahlen Erfolgsrechnung 2022 • Kennzahlen Bilanz / Ausserbilanz per 31.12.2022 • Risikostatus Konzern • Aktienkennzahlen und Kursentwicklung • Strategie «LUKB25» -
Slide 3: Politisches und wirtschaftliches Umfeld
Politisches und wirtschaftliches Umfeld • Das Jahr 2022 war geopolitisch und wirtschaftlich durch viel Unruhe geprägt Ukraine-Krieg zeigt starke Auswirkungen auf Verfügbarkeit und Preisentwicklung von Energieträgern Steigende Inflation hat Zentralbanken stark herausgefordert US-Notenbank und E
Slide 4: Geschickt durchs Jahr 2022 navigiert
Geschickt durchs Jahr 2022 navigiert • LUKB hat Bilanz- und Liquiditäts-Steuerungsmassnahmen laufend angepasst und auf stetig ändernde Rahmenbedingungen reagiert • Strategie-Projekte wurden konsequent vorangetrieben • Geschäft mit Kundinnen und Kunden wurde weiter ausgebaut und vertieft • Strategisc
Slide 5: Agenda
Agenda • Politisches und wirtschaftliches Umfeld • Überblick Konzernergebnis 2022 • Strategie «LUKB25» - quantitative Fortschritte • Kennzahlen Erfolgsrechnung 2022 • Kennzahlen Bilanz / Ausserbilanz per 31.12.2022 • Risikostatus Konzern • Aktienkennzahlen und Kursentwicklung • Strategie «LUKB25» -
Slide 6: Konzernergebnis 2022 im Überblick
Konzernergebnis 2022 im Überblick 2022 in CHF in % zum Vorjahr in CHF zum Vorjahr • Konzerngewinn 226.6 Mio. + 2.4 % + 5.2 Mio. • Unternehmensgewinn nach Steuern 251.6 Mio. + 2.1 % + 5.2 Mio. • Geschäftsertrag 585.7 Mio. + 0.8 % + 4.4 Mio. Zinserfolg 390.2 Mio. + 4.9 % + 18.1 Mio. Kommission
Slide 7: Antrag an die Generalversammlung
Antrag an die Generalversammlung Gewinnverwendung Jahresgewinn Stammhaus CHF 235.6 Mio. Gewinnvortrag des Vorjahres CHF 0.8 Mio. Bilanzgewinn 2022 zur Verfügung der GV CHF 236.5 Mio. Der Verwaltungsrat Zuweisung beantragt, an Gesetzliche den Bilanzgewinn 2021 (Stammhaus LUKB) wie folgt zu Gewinnrese
Slide 8: Über 80 Millionen Franken für den Kanton Luzern
Über 80 Millionen Franken für den Kanton Luzern Hauptaktionär Kanton Luzern profitiert wie folgt: Ausschüttung CHF 65.3 Mio. Abgeltung Staatsgarantie CHF 9.5 Mio. Kantonale Steuern CHF 7.6 Mio. Total CHF 82.4 Mio. 08.02.2023 8
Slide 9: Agenda
Agenda • Politisches und wirtschaftliches Umfeld • Überblick Konzernergebnis 2022 • Strategie «LUKB25» - quantitative Fortschritte • Kennzahlen Erfolgsrechnung 2022 • Kennzahlen Bilanz / Ausserbilanz per 31.12.2022 • Risikostatus Konzern • Aktienkennzahlen und Kursentwicklung • Strategie «LUKB25» -
Slide 10: Finanzielle Ziele Strategieperiode 2021 bis 2025
Finanzielle Ziele Strategieperiode 2021 bis 2025 Ertrags- Effizienz Solidität kraft Kumulierter Cost-Income-Ratio Gesamtkapital-Ratio Unternehmensgewinn maximal 50 Prozent 14 bis 18 Prozent 1 025 bis 1 100 Mio. CHF davon CET1-Quote mindestens 11 Prozent (Erhöhtes Ziel ab Kapitalerhöhung 2023 - siehe
Slide 11: Agenda
Agenda • Politisches und wirtschaftliches Umfeld • Überblick Konzernergebnis 2022 • Strategie «LUKB25» - quantitative Fortschritte • Kennzahlen Erfolgsrechnung 2022 • Kennzahlen Bilanz / Ausserbilanz per 31.12.2022 • Risikostatus Konzern • Aktienkennzahlen und Kursentwicklung • Strategie «LUKB25» -
Slide 12: Jahr 2022 im Rückblick
Jahr 2022 im Rückblick • Nach gut sieben Jahren sind Negativzinsen Geschichte • LUKB war mit ihrer Absicherungsstrategie auf Zinsanstieg vorbereitet • Seit erster Leitzinserhöhung im September 2022 hat LUKB Zinssätze auf Sparkonten dreimal erhöht, letztmals am 1. Februar 2023 • Individuell vereinbar
Slide 13: Nettoerfolg aus Zinsengeschäft
Nettoerfolg aus Zinsengeschäft Mio. CHF • Nettoerfolg um 18.1 Mio. CHF (plus 4.9 %) höher 450 gegenüber Vorjahr 390.2 • Bruttozinserfolg gegenüber Vorjahr um 11.4 Mio. 400 372.1 348.6 365.8 (plus 2.9 %) CHF auf 404.5 Mio. CHF gesteigert 350 337.3 • Ausfallrisikobedingte Wertberichtigungen und 300 Ve
Slide 14: Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft
Erfolg Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft Mio. CHF • Erfolg aus Kommissions- und Dienstleistungs- geschäft liegt mit 119.1 Mio. CHF trotz 120 turbulenten Finanzmärkten annähernd auf Niveau Vorjahr (minus 1.3 Mio. CHF bzw. minus 1.1 %) 25.5 25.7 100 • Erträge stagnieren wegen rückläufigen Besta
Slide 15: Handelserfolg
Handelserfolg Mio. CHF • Handelsgeschäft strategiekonform weiter ausgebaut 61.5 60 • Handelserfolg liegt 9.9 Mio. CHF (plus 19.1 %) 50.3 51.6 über demjenigen des Vorjahres 50 • Haupttreiber der Zunahme sind ausgebaute Aktivitäten im Kapitalmarkt und höhere 40 35.7 Volatilitäten im Devisenhandel 31.5
Slide 16: Übriger ordentlicher Erfolg
Übriger ordentlicher Erfolg Mio. CHF • Der Übrige ordentliche Erfolg sinkt total um 40 22.3 Mio. CHF auf 14.8 Mio. CHF 37.1 Veräusserungserfolg Finanzanlagen: 35 9.7 Mio. CHF 30 Beteiligungsertrag: 4.5 Mio. CHF Liegenschaftenerfolg: 6.5 Mio. CHF 25 Anderer ordentlicher Erfolg: minus 5.9 Mio.
Slide 17: Geschäftsertrag
Geschäftsertrag Mio. CHF • Geschäftsertrag total 585.7 Mio. CHF (plus 0.8 % gegenüber Vorjahr) 14.8 600 37.1 • Verbesserte Ertragskraft im Zinsen- und 11.8 61.5 Handelsgeschäft hat positiven Geschäftsertrag im 20.1 20.8 51.6 500 50.3 Jahr 2022 gestützt 35.7 119.1 31.5 99.2 120.4 • LUKB konnte seit 2
Slide 18: Geschäftsaufwand
Geschäftsaufwand Mio. CHF • Geschäftsaufwand trotz Wachstum beim 300 Geschäftsvolumen und intensiver Strategie- 9.5 Projektarbeit sehr gut unter Kontrolle 8.2 9.3 250 7.8 • Personalaufwand (plus 2.8 %) 7.3 70.9 75.5 Personalbestand planmässig auf 1 091.9 71.1 200 64.8 70.8 Vollzeitstellen ausgebau
Slide 19: Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen
Wertberichtigungen auf Beteiligungen sowie Abschreibungen auf Sachanlagen und immateriellen Werten Mio. CHF • Abschreibungen auf 33.6 Mio. CHF gesunken 40 38.1 (minus 4.5 Mio. CHF) 35 33.6 Abschreibung Liegenschaften 6.5 Mio. CHF (Vorjahr 7.7 Mio. CHF) 30 26.2 Abschreibung Goodwill aus Akquisiti
Slide 20: Ausserordentlicher Erfolg
Ausserordentlicher Erfolg Mio. CHF • Verkauf Liegenschaft Oberstadt in Sursee führt zu ausserordentlichem Ertrag von 4.3 Mio. CHF 10 9 8 7.6 7 6 5 4.4 4.3 4 3 2 1 0.5 0.3 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0 2018 2019 2020 2021 2022 Ausserordentlicher Ertrag Ausserordentlicher Aufwand 08.02.2023 20
Slide 21: Steueraufwand
Steueraufwand Mio. CHF • Aufgrund höherer Ertragskraft leicht höhere 40 Abgrenzung für Ertragssteuern berücksichtigt 37.3 35.8 36.3 (plus 2.7 %) 35 34.0 32.3 • LUKB ist als privatrechtliche Aktiengesellschaft 30 auf Gemeinde-, Kantons- und Bundesebene steuerpflichtig 25 Bundessteuern: 19.0 Mio. CH
Slide 22: Unternehmensgewinn
Unternehmensgewinn • Weiterer starker Anstieg des Unternehmens- 251.6 gewinns auf 251.6 Mio. CHF (plus 5.2 Mio. CHF, 246.4 250 bzw. 2.1 %) 218.9 200.4 204.9 Steigerung Ertragskraft 200 nachhaltiges Risikomanagement effektive Betriebsprozesse 150 100 50 0 2018 2019 2020 2021 2022 08.02.2023 22
Slide 23: Unternehmensgewinn pro Segment
Unternehmensgewinn pro Segment Mio. CHF Deckungsbeiträge 61.7 251.6 • Gewinnbasis bei der LUKB wie gewohnt 250 breit abgestützt • Alle Segmente leisteten wesentlichen Beitrag zum 53.4 200 Unternehmensgewinn • Vom ausgewiesenen Ergebnis werden 25 Mio. 150 63.3 CHF den Reserven für allgemeine Bankrisi
Slide 24: Reserven für allgemeine Bankrisiken
Reserven für allgemeine Bankrisiken Mio. CHF • Die Ertragslage ermöglicht alle Projekte aus dem 616.3 laufenden Geschäft zu finanzieren 620 140 • Reserven für allgemeine Bankrisiken 600 120 591.3 zweckbestimmt unverändert 580 100 • Reserven für allgemeine Bankrisiken nicht zweckbestimmt 80 Zur Stä
Slide 25: Konzerngewinn
Konzerngewinn Mio. CHF • Hervorragender Konzerngewinn von 226.6 Mio. CHF (plus 5.2 Mio. CHF, bzw. 2.4 %) 250 226.6 221.4 • Im Konzernabschluss sind folgende Aufwand- 210.9 200.4 204.9 positionen bereits berücksichtigt: 200 8.5 Mio. CHF regulatorische Abschreibung Goodwill 150 25.0 Mio. CHF Äufnu
Slide 26: Agenda
Agenda • Politisches und wirtschaftliches Umfeld • Überblick Konzernergebnis 2022 • Strategie «LUKB25» - quantitative Fortschritte • Kennzahlen Erfolgsrechnung 2022 • Kennzahlen Bilanz / Ausserbilanz per 31.12.2022 • Risikostatus Konzern • Aktienkennzahlen und Kursentwicklung • Strategie «LUKB25» -
Slide 27: Verwaltete Kundenvermögen
Verwaltete Kundenvermögen Mio. CHF • Negative Entwicklung der Kundenvermögen 40'000 (minus 2.8 %) im Jahr 2022 infolge negativer 36'963 35'922 Performance 35'000 30'987 32'420 Nettoneugeld: plus 1.420 Mia. CHF 30'000 28'665 Performance: minus 2.461 Mia. CHF 25'000 20'000 15'000 10'000 5'000 0 20
Slide 28: Kundenausleihungen
Kundenausleihungen Mio. CHF • Kundenausleihungen angestiegen auf total 39.348 Mia. CHF (plus 5.7 %) 40'000 4'733 • Hypothekarforderungen plus 1 911.3 Mio. CHF 4'525 35'000 3'987 (plus 5.8 %) 3'810 30'000 3'945 KAG-Kredite plus 696.2 Mio. CHF übrige plus 1 215.0 Mio. CHF 25'000 • Wachstumsrate im
Slide 29: Agenda
Agenda • Politisches und wirtschaftliches Umfeld • Überblick Konzernergebnis 2022 • Strategie «LUKB25» - quantitative Fortschritte • Kennzahlen Erfolgsrechnung 2022 • Kennzahlen Bilanz / Ausserbilanz per 31.12.2022 • Risikostatus Konzern • Aktienkennzahlen und Kursentwicklung • Strategie «LUKB25» -
Slide 30: Wohnliegenschaften
Wohnliegenschaften Standorte der Pfänder (in %) Belehnungshöhe: Ø 55.6 % (31.12.2021: Ø 56.3 %) 0.1 6.3 1.5 20.9 13.6 65.4 92.0 < =60 % Belehnung > 60 - 70 % Belehnung Luzern angrenzende Kantone übrige Schweiz > 70 - 80 % Belehnung > 80 % Belehnung 08.02.2023 30
Slide 31: Qualität des Kreditportefeuilles
Qualität des Kreditportefeuilles Mio. CHF • Kreditportefeuille präsentiert sich in sehr guter Verfassung 250 235 1.5% • Gefährdete Forderungen (Impaired Loans) und 227 216 215 Überfällige Forderungen (Non Performing Loans) 208 198 konstant auf tiefem Niveau 200 1.2% 160 164 • Wertberichtigungen / Rü
Slide 32: Marktrisken Bankenbuch
Marktrisken Bankenbuch • Höhe des Zinsergebnisses wird durch Absicherungspolitik beeinflusst • LUKB erwartet eine flachere Zinskurve mit weiterem Anstieg des Saronsatzes • Duration per 31.12.2022 durch Derivate vorübergehend auf minus 1.4 % reduziert • LUKB kann mittelfristig von Zinskurvenerhöhung
Slide 33: Agenda
Agenda • Politisches und wirtschaftliches Umfeld • Überblick Konzernergebnis 2022 • Strategie «LUKB25» - quantitative Fortschritte • Kennzahlen Erfolgsrechnung 2022 • Kennzahlen Bilanz / Ausserbilanz per 31.12.2022 • Risikostatus Konzern • Aktienkennzahlen und Kursentwicklung • Strategie «LUKB25» -
Slide 34: Zusammensetzung Aktionariat per 31.12.2022
Zusammensetzung Aktionariat per 31.12.2022 gesamtes Aktionariat (100 %) davon Free Float (38.5 %) 12.6 0.5 2.0 38.5 14.3 48.4 61.5 16.7 5.4 Free Float Kanton Luzern natürliche Personen Kanton Luzern übrige Personen Kanton Luzern natürliche Personen Schweiz übrige Personen Schweiz Ausland von LUKB ge
Slide 35: Aktienkennzahlen
Aktienkennzahlen (Werte annualisiert ausser Total Return) Kennzahlen je Aktie in CHF 2018 2019 2020 2021 2022 Schlusskurs (per Periodenende) 460.00 419.50 400.50 415.00 413.50 Buchwert (per Periodenende) 326.29 338.04 351.53 363.16 380.51 Bruttogewinn (Geschäftsertrag abzügl. 29.76 31.05 33.04 38.08
Slide 36: Total Return der LUKB-Aktie
Total Return der LUKB-Aktie Seit dem Börsengang (12.03.2001: erster Handelstag der LUKB-Aktie nach dem Rechtsformwechsel) beläuft sich der Total Return der LUKB per 23.01.2023 auf 443 % und übertrifft den Schweizer Gesamtmarkt sowie relevante Vergleichsindizes deutlich. in Prozent Quelle: Bloomberg
Slide 37: Agenda
Agenda • Politisches und wirtschaftliches Umfeld • Überblick Konzernergebnis 2022 • Strategie «LUKB25» - quantitative Fortschritte • Kennzahlen Erfolgsrechnung 2022 • Kennzahlen Bilanz / Ausserbilanz per 31.12.2022 • Risikostatus Konzern • Aktienkennzahlen und Kursentwicklung • Strategie «LUKB25» -
Slide 38: Strategie «LUKB25»
Strategie «LUKB25» Wachstum durch Verbreiterung der Ertragsbasis • Nachhaltige Ausrichtung Anlagegeschäft Seit Herbst 2022 systematischer Einbezug von ESG-Nachhaltigkeits- kriterien in Investmentanalyse, Anlagepolitik, Anlageentscheidungen und Anlageberatung sowie beim Management der LUKB Experts-
Slide 39: Strategie «LUKB25»
Strategie «LUKB25» Wachstum durch Verbreiterung der Ertragsbasis • Handelsaktivitäten im Kapitalmarkt ausgebaut LUKB führt für Emittenten wie Kantone, Städte, Unternehmen oder Banken Anleihensemissionen durch Im Jahr 2022 hat sich LUKB bei insgesamt 14 Anleihensemissionen engagiert als Lead Mana
Slide 40: Strategie «LUKB25»
Strategie «LUKB25» Wachstum durch Verbreiterung der Ertragsbasis • Engagement auf «brokermarket.ch» Seit Herbst 2022 engagiert sich LUKB als Kapitalgeberin auf der Hypothekarplattform «brokermarket.ch» Insgesamt sind sieben Banken auf der Plattform vertreten • Weiterentwicklung von «newhome.ch»
Slide 41: Strategie «LUKB25»
Strategie «LUKB25» Effizienzgewinn durch digitale Arbeitsmethoden • LUKB E-Banking-App Im Frühling 2022 selbst entwickelte E-Banking-App lanciert 60 % der E-Banking-Logins erfolgen über diese App • Digitales Wertschriftensparen Seit April 2022 mit «fluks 3a» ein rein digitales Produkt für Säul
Slide 42: Strategie «LUKB25»
Strategie «LUKB25» Effizienzgewinn durch digitale Arbeitsmethoden • Online-Onboarding Seit Januar 2023 können Neukundinnen und Neukunden ihre Kundenbeziehung mit LUKB digital eröffnen • Engagement im «Open Banking» «Open Banking» ermöglicht den standardisierten und gesicherten Austausch zwischen
Slide 43: Anpassung Aufbauorganisation
Anpassung Aufbauorganisation Anpassung Aufbauorganisation per 1. Januar 2023 • Schlagkraft bei digitalen Themen wird mit Neuorganisation erhöht • IT- und Digitalisierungsthemen werden im Departement «Technologie & Services» zusammengefasst • Bereich Asset Management vom Departement «Marktservices» i
Slide 44: Veränderungen in der Geschäftsleitung
Veränderungen in der Geschäftsleitung • Neues Geschäftsleitungsmitglied Dr. Simon Kauth leitet seit 1. Januar 2023 das Departement «Technologie & Services» • Beat Hodel übernimmt neu die Leitung des Departements «Firmenkunden & Private Banking» • Leo Grüter ist per Ende 2022 nach zwölf Jahren aus de
Slide 45: LUKB Bauprojekte
LUKB Bauprojekte • Umbau Geschäftsstellen Im Jahr 2022 umgebaute Geschäftsstellen: Hitzkirch, Littau, Luzern- Löwenplatz, Willisau und Wolhusen Mit Umbau der Geschäftsstellen Horw, Root und Sörenberg schliesst LUKB im Jahr 2023 das seit 2018 dauernde Umbauprojekt ab • Umbau Kundenhalle am Haupts
Slide 46: LUKB Bauprojekte
LUKB Bauprojekte • Eröffnung Überbauung «Dreiklang» in Sursee Geschäftsstelle im «Dreiklang» ging am 24. Oktober 2022 in Betrieb Tag der offenen Tür in der Überbauung «Dreiklang» am 5. November 2022 Standorte Oberstadt und Surseepark werden als Automatenbanken weitergeführt • «METROPOOL» am Se
Slide 47: LUKB mit weiterhin positiven Ratings
LUKB mit weiterhin positiven Ratings • Rating Agentur Standard & Poors (S&P) Rating AA für langfristige Verbindlichkeiten am 21. September 2022 durch S&P bestätigt Rating für kurzfristige Verbindlichkeiten bleibt mit A-1+ gleich Ausblick für Rating der LUKB ist neu positiv, bisher stabil • Nac
Slide 48: LUKB erneut mehrfach ausgezeichnet
LUKB erneut mehrfach ausgezeichnet • Comparis-Kundenzufriedenheitsumfrage Erster Rang mit Note 5.4 für LUKB Umfrage unter insgesamt 18 Hypothekenanbietern • Private Banking-Rating 2022 der BILANZ LUKB mit «sehr gut» abgeschnitten in Kategorie «regional tätige Banken» Rating durch mehrstufige
Slide 49: LUKB erneut mehrfach ausgezeichnet
LUKB erneut mehrfach ausgezeichnet • Scope Award 2023 LUKB-Angebotspalette aus Aktien-, Obligationen- und Strategiefonds im wiederum unter den Top 5 platziert LUKB siegte in den Jahren 2020, 2021 und 2022 • Grosser Finanzdienstleister Check SonntagsZeitung und Meinungsforschungsinstitut Statis
Slide 50: LUKB als Arbeitgeberin
LUKB als Arbeitgeberin • Personalstrategie LUKB will auch zukünftig zu den attraktivsten Arbeitgeberinnen der Schweiz gehören Unternehmenskultur auf Augenhöhe und unkompliziertes, ergebnisorientiertes Zusammenarbeiten bilden das Fundament • Erste, wichtige Umsetzungsschritte LUKB hat Anfang 20
Slide 51: LUKB als Ausbildnerin
LUKB als Ausbildnerin • Ausbildung neuer Fachkräfte Interne Ausbildung von Berufsleuten ist wesentlicher Pfeiler für Sicherung des Fachkräfte-Nachwuchses 63 Lernende absolvieren eine kaufmännische Banklehre, fünf Lernende eine ICT-Ausbildung und ein Lernender ist im Betriebsunterhalt Mit «Star
Slide 52: LUKB-Mitarbeitende als Rekrutierungshelfer
LUKB-Mitarbeitende als Rekrutierungshelfer • LUKB rekrutiert jährlich 100 Mitarbeitende auf externem Arbeitsmarkt • Digitales Empfehlungsprogramm «Firstbird» unterstützt Mitarbeiter- rekrutierung • LUKB-Mitarbeitende können mit «Firstbird» schnell und unkompliziert LUKB- Jobangebote auf ihren sozial
Slide 53: LUKB-Mitarbeiterbefragung
LUKB-Mitarbeiterbefragung • LUKB nimmt alle drei Jahre an Mitarbeiterbefragung «Swiss Arbeitgeber- Awards» teil • In Zwischenjahren macht LUKB eigene, reduzierte Umfrage • Resultate interner Kurzumfrage im Jahr 2022 bestätigen die guten Resultate der Swiss Arbeitgeber-Umfrage vom 2021 2022 LUKB 2021
Slide 54: Gesellschaftliches Engagement
Gesellschaftliches Engagement • Universität Luzern Dreijährige Partnerschaft mit Universität Luzern im 2022 eingegangen LUKB unterstützt mit total 750'000 Franken Weiterentwicklung Bildungsstandort Luzern auf Tertiärstufe LUKB erhält Zugang zum Uni-Netzwerk und zu Forschungsresultaten • LUKB-Z
Slide 55: Engagement fürs Energiesparen
Engagement fürs Energiesparen • LUKB will Stromverbrauch pro Mitarbeiter bis ins Jahr 2025 auf 5'500 kWh senken • In vergangenen zwei Jahren Stromverbrauch unter anderem gesenkt mit konsequentem Ersatz alter Fluoreszenz-Lampen durch neue LED-Leuchten • Mit dieser Massnahme Stromverbrauch um 1'300 kW
Slide 56: Generalversammlung 2023
Generalversammlung 2023 • GV vom 17. April 2023 nach drei Jahren coronabedingtem Unterbruch wieder mit physischer Präsenz der Aktionärinnen und Aktionäre • Durchführungsort: Messe Luzern • Diesjährige GV mit umfangreicher Traktandenliste Personelle Veränderungen im Verwaltungsrat, Neuwahlen Stat
Slide 57: Veränderungen im Verwaltungsrat
Veränderungen im Verwaltungsrat • VR-Mitglied Franz Grüter stellt sich an GV vom 17. April 2023 nicht zur Wiederwahl • VR beantragt die Neuwahl von Dr. Erica Dubach Spiegler und Marc Gläser • Alle anderen VR-Mitglieder stellen sich zur Wiederwahl • Mit beantragter personeller Veränderung sind neun P
Slide 58: Kapitalerhöhung im 1. Halbjahr 2023
Kapitalerhöhung im 1. Halbjahr 2023 • Zur Stärkung der Eigenmittelbasis und zur Sicherung des nachhaltigen Wachstums plant LUKB im Jahr 2023 Kapitalerhöhung von maximal 500 Millionen Franken • Zürcher Kantonalbank (Global Coordinator; Joint-Lead Manager) und LUKB (Joint-Lead Manager) sind für Kapita
Slide 59: Ablauf der ordentlichen Kapitalerhöhung
Ablauf der ordentlichen Kapitalerhöhung Phase 1 Phase 2 Phase 3 Start Kapitalerhöhung voraussichtlich im 2. Quartal 2023 Beschlussfassung Information der Abschluss der durch die LUKB- Aktionärinnen Transaktion GV 2023 Aktiensplit und Aktionäre und Liberierung 17.04.2023 20.04.2023 xx.xx.2023 xx.xx.2
Slide 60: Breit abgestütztes Geschäftsmodell
Breit abgestütztes Geschäftsmodell • Seit 2015 konnten wir unsere Ertragsbasis von 429 Millionen Franken um über 36 % auf 586 Millionen Franken kontinuierlich ausbauen. Verbesserte Vertriebsleistung bei Kunden sowie im Handels- und Treasury-Geschäft Strategische Kooperationen 08.02.2023 60
Slide 61: Agenda
Agenda • Politisches und wirtschaftliches Umfeld • Überblick Konzernergebnis 2022 • Strategie «LUKB25» - quantitative Fortschritte • Kennzahlen Erfolgsrechnung 2022 • Kennzahlen Bilanz / Ausserbilanz per 31.12.2022 • Risikostatus Konzern • Aktienkennzahlen und Kursentwicklung • Strategie «LUKB25» -
Slide 62: Ausblick 2023
Ausblick 2023 • Ausblick auf Jahresergebnis 2023 LUKB stellt sich auf ein weiteres Jahr mit hohen Unsicherheiten ein LUKB geht davon aus, dass SNB Leitzins in den nächsten Quartalen bis rund 1.5 Prozent anheben wird Schweizer Wirtschaftswachstum wird sich im Jahr 2023 auf 1.0 Prozent reduziere
Slide 63: Finanzielle Ziele für Strategieperiode 2021 bis 2025
Finanzielle Ziele für Strategieperiode 2021 bis 2025 Anpassung nach erfolgter Kapitalerhöhung (2. Quartal 2023) Ertrags- Effizienz Solidität kraft Kumulierter Cost-Income-Ratio Gesamtkapital-Ratio Unternehmensgewinn maximal 50 Prozent 16 bis 20 Prozent 1 075 bis 1 200 Mio. CHF (bisheriges Ziel: 14 b
Slide 64: Gerne beantworten wir Ihre Fragen
Gerne beantworten wir Ihre Fragen 2023 illustriert die LUKB ihre Aktionärspublikationen mit herausragenden Luzerner Musikerinnen und Musikern, die ihr Publikum mit ihrem Schaffen emotional berühren und weit über die Kantonsgrenzen hinaus begeistern. Im Bild: Eliane Müller. Gerne beantworten wir Ihre
Slide 65: Disclaimer
Disclaimer Dieses Dokument stellt weder ein Angebot noch eine Aufforderung zum Kauf oder zur Investition in Effekten der LUKB dar. Es ist weder ein Prospekt noch ein Basisinformationsblatt im Sinne des FIDLEG noch einer anderen Gesetzgebung oder Regelung. Es darf weder in Länder oder an Personen ver